Verificação de Identidade, Cumprimento de KYC e AML na Etiópia

Key takeaways
 

A Etiópia implementou leis como a Proclamação nº 1176/2020 para alinhar as suas normas de KYC e AML com padrões internacionais, fortalecendo a segurança financeira.

A verificação de identidade enfrenta desafios como a falta de padronização documental e medidas de segurança limitadas, destacando a necessidade de soluções tecnológicas avançadas.

Documentos-chave como Fayda, passaportes e autorizações de residência são essenciais para os processos de KYC na Etiópia, embora apresentem desafios técnicos e operacionais.

A Didit oferece uma solução gratuita e ilimitada que combina inteligência artificial, reconhecimento facial e triagem AML para transformar a verificação de identidade na Etiópia.

A verificação de identidade e o cumprimento das normas KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering) tornaram-se pilares fundamentais para garantir a integridade do sistema financeiro da Etiópia. Com uma população em crescimento e uma economia em expansão, as empresas que desejam operar no país devem aderir a regulamentos rigorosos para prevenir fraudes econômicas, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

A Etiópia, membro ativo do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) e do Grupo de Combate à Lavagem de Dinheiro da África Oriental e Austral (ESAAMLG), fez avanços significativos nas suas normas internas de KYC e AML para alinhar-se com os padrões internacionais.

Desenvolver um quadro legal sólido em matéria de prevenção foi fundamental para facilitar a inclusão financeira e a segurança nas transações. A implementação de sistemas digitais de verificação de identidade, como o ID digital nacional conhecido como Fayda, ajudou a otimizar a integração digital de inúmeros clientes, ajudando as empresas a cumprir com as exigências regulatórias de forma segura e eficiente. Apesar disso, ainda existem numerosos desafios relacionados principalmente com a padronização de documentos ou com as medidas de segurança avançadas destes no âmbito da verificação de identidade.

Neste artigo, aprofundaremos em detalhe o quadro legal de KYC e AML na Etiópia, os desafios que as empresas enfrentam ao verificar a identidade e os documentos das pessoas no país, e como a Didit está a revolucionar esses processos graças a tecnologias inovadoras baseadas em inteligência artificial.

O Quadro Legal de KYC e AML na Etiópia: Os Requisitos Regulatórios

As normas de KYC e AML na Etiópia avançaram até alinhar-se com os padrões internacionais. O quadro regulatório atual procura, além de prevenir atividades ilícitas dentro do país, fortalecer a confiança no sistema financeiro do Estado.

Lei de Prevenção e Sanção da Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo

A Proclamação nº 1176/2020 constitui a pedra angular de todas as regulações de KYC e AML na Etiópia. Esta lei estabelece os requisitos para a identificação e verificação de clientes, definindo as obrigações das instituições financeiras para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Além disso, juntamente com esta normativa, foi criado o Centro de Inteligência Financeira (CIF), encarregado de supervisionar e coordenar todas as atividades de conformidade.

Diretrizes Conheça o Seu Cliente (KYC)

O Banco Nacional da Etiópia emitiu diretrizes específicas para as instituições bancárias, detalhando minuciosamente os procedimentos de Due Diligence de Cliente (CDD). Estas orientações obrigam as instituições financeiras, principalmente, a realizar verificações exaustivas dos seus clientes, adaptando os processos conforme o perfil de risco associado a cada pessoa.

Quadro de Proteção de Dados

A Diretiva de Proteção de Dados da Etiópia (DPD), administrada pela Agência de Segurança da Informação da Etiópia (INSA), regula o processamento e a transferência de dados pessoais. As empresas devem obter o consentimento explícito dos utilizadores antes de manipular informações pessoais, garantindo tanto a segurança quanto a privacidade dos dados.

Normas Regionais e de Cooperação Internacional

Como membro de pleno direito do Grupo de Combate à Lavagem de Dinheiro da África Oriental e Austral, a Etiópia colabora estreitamente com outros países da região para armonizar suas políticas de AML/CFT. Esta cooperação legislativa facilita a troca de informações e melhores práticas, fortalecendo assim as capacidades do país para combater de forma eficaz as atividades financeiras ilícitas.

Verificação de Identidade: Um Desafio para as Empresas

A verificação de identidade na Etiópia apresenta numerosos desafios para as empresas que operam no país. A falta de uma infraestrutura digital robusta é o principal obstáculo. A diversidade de documentos de identidade ou a variabilidade na sua emissão complicam ainda mais a tarefa da verificação, tornando quase impossível um sistema de verificação de identidade padronizado e eficiente. Fayda, um dos sistemas digitais propostos, requer investimentos significativos em tecnologia e formação, o que pode resultar inviável para pequenas e médias empresas que desejam operar legalmente no país.

Os Desafios na Verificação de Documentos da Etiópia

A verificação de documentos na Etiópia deve enfrentar vários obstáculos que impactam a eficácia dos processos de KYC e AML no país. Quais são os principais desafios?

• Falta de padronização: Embora existam documentos-chave para a verificação de identidade, nem sempre seguem um formato padronizado. O design e as informações contidas em cada documento podem variar, o que complica a automatização dos processos de verificação.
• Diversidade de documentos: A Etiópia possui muitos documentos válidos para identificação, como a Carteira Nacional, o Passaporte ou os Cartões de Residência. Embora essa variedade possa ser atraente para o usuário, para as ferramentas de verificação de identidade pode ser complicado trabalhar com tanta variedade documental, pois os sistemas devem reconhecer e validar esses formatos.
• Medidas de segurança insuficientes: Nem todos os documentos do país cumprem os padrões internacionais da Organização de Aviação Civil Internacional (ICAO) em matéria de segurança. Entre as medidas de segurança mais comuns, estão os chips RFID ou elementos holográficos.
• Formação e conhecimento: A falta de formação especializada em prevenção de lavagem de dinheiro pode levar a erros ou ineficiências na verificação da documentação. É essencial que as soluções que chegam ao mercado para verificar os documentos etíopes sejam amigáveis e de fácil uso.

Documentos-Chave na Etiópia para a Verificação de Identidade: Fayda, Passaporte e Autorização de Residência

• Carteira Nacional ou Fayda: É o documento mais importante em matéria de verificação de identidade e KYC na Etiópia. Com uma adoção limitada até o momento devido à difícil escalabilidade tecnológica, espera-se que em breve se torne o padrão nacional e facilite a verificação de identidade.

• Passaporte: Emitido pelo Ministério das Relações Exteriores da Etiópia, é amplamente utilizado para a verificação de identidade, sobretudo em transações internacionais. É um documento altamente confiável para as empresas.

• Na Etiópia encontramos quatro tipos diferentes de passaportes: Ordinário, de Serviço, Diplomático e para Estrangeiros.

• Autorização de Residência: Para estrangeiros que residem na Etiópia, a Autorização de Residência é a forma mais conveniente de verificar seu status legal no país. Emitida pelo Departamento Principal de Imigração e Assuntos Nacionais, esta documentação tem uma validade limitada, geralmente inferior a 90 dias, o que requer renovações e validações periódicas.

Didit: Transformando a Verificação de Identidade e o Cumprimento de KYC e AML na Etiópia

Diante dos desafios na verificação de identidade e no cumprimento de KYC e AML na Etiópia, a Didit surge como a melhor solução. Utilizamos tecnologias próprias de inteligência artificial aplicadas à verificação de documentos e reconhecimento facial para garantir a verificação de identidade no país, ajudando as empresas a terem uma ferramenta confiável, segura e eficiente. E, o melhor de tudo, sem custos. Porque a solução KYC da Didit é a primeira e única no mercado que oferece um serviço gratuito e ilimitado.

Como a Didit Verifica a Identidade na Etiópia?

A Didit utiliza algoritmos de inteligência artificial capazes de validar e verificar mais de 3.000 tipos diferentes de documentos de mais de 220 países e territórios, incluindo, claro, a Etiópia. Nosso sistema detecta inconsistências e extrai informações com precisão, adaptando-se à complexa realidade documental etíope. Saiba mais sobre o processo de verificação de documentos.

Além disso, a Didit implementa modelos personalizados de inteligência artificial que superam a simples comparação de rostos durante a fase de reconhecimento facial. Dispomos de vários sistemas de detecção de vida, tanto ativos como passivos, que garantem que a pessoa identificada é realmente quem afirma ser. Dessa forma, os riscos de fraude documental são significativamente reduzidos.

Além disso, oferecemos um serviço de Triagem AML, pelo qual as empresas podem realizar verificações em tempo real contra mais de 250 conjuntos de dados globais, procurando por Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), sanções ou notícias adversas. Este processo permite às empresas cumprir as normas de AML na Etiópia, assegurando que não há histórico suspeito de transações.

Quais Documentos Oficiais a Didit Verifica na Etiópia?

A Didit verifica os principais documentos oficiais de identidade da Etiópia, como Fayda (Carteira Nacional), passaporte ou autorização de residência. Dessa forma, em parceria com a Didit, as empresas que necessitam podem oferecer um processo de onboarding digital mais rápido e seguro na Etiópia, cumprindo todas as normas vigentes.

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