Verificação de identidade em Aruba
Resumo executivo. Aruba é um país constituinte do Reino dos Países Baixos no Caribe com aproximadamente 108.000 habitantes e um setor financeiro regulamentado segundo padrões modelados nos holandeses. A estrutura AML/CFT é governada pela Portaria Estadual sobre Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Aruba tem uma população de aproximadamente 108.000 habitantes e um PIB de cerca de USD 3,6 bilhões, impulsionado principalmente pelo turismo (que representa cerca de 80% do PIB), serviços financeiros e refino de petróleo. Oranjestad é a capital e centro comercial. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
alinhadas com padrões holandeses/EU sob a estrutura do Reino
a FIU nacional, recebendo e analisando STRs
Departamento de Imigração gerenciando registro populacional e documentos de identidade
DIMAS — Departamento de Imigração
regulamentado
Departamento de imigração e registro civil. Gerencia registro populacional e emite documentos de identidade. Sistema administrativo modelado no holandês.
Escritório Central de Estatísticas
regulamentado
Mantém registro populacional. Trabalha junto com DIMAS para gerenciamento de identidade.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Disposições de proteção de dados
- Portaria Estadual sobre Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo — define entidades obrigadas, CDD/EDD, beneficiário final, triagem PEP e arquivamento de STR. - Manual AML/CFT da CBA (revisado em 2020, extensão VASP 2021) — orientação detalhada para todos os provedores de serviços financeiros e não-financeiros designados. - Disposições de proteção de dados — alinhadas com padrões holandeses/EU sob a estrutura do Reino.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
As disposições de proteção de dados de Aruba estão alinhadas com os padrões holandeses/da UE sob a estrutura do Reino. Transferências transfronteiriças para países da UE/EEE e Países Baixos são geralmente facilitadas. Transferências para países terceiros requerem salvaguardas apropriadas. Não existe mandato rigoroso de localização de dados para KY
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia da cédula di identidad ou passaporte holandês. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com detecção de liveness passiva ou ativa, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, número de identificação, data de nascimento, nacionalidade, vencimento do documento
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs regulamentados sob a extensão do Manual AML/CFT CBA de 2021 devem:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Cassinos em Aruba são DNFBPs sob o Manual AML/CFT e devem:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Operadores de marketplace enfrentam obrigações de CDD através da integração de serviços de pagamento. Provedores de serviços fiduciários integrando clientes de marketplace devem realizar verificação de documentos, identificação de beneficiário final e monitoramento contínuo.
Detecção de vida biométrica
Passaportes holandeses com designação de Aruba contêm chips biométricos com imagens faciais e impressões digitais, suportando leitura de chip baseada em NFC. O cartão de identidade nacional atualmente não contém chip biométrico. Detecção de liveness (compatível com ISO 30107-3) pareada com correspondência documento-retrato é a abordagem padrão. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Aruba permite integração KYC remota sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos em Aruba, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Aruba.
A maioria dos setores regulamentados em Aruba exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para integração remota. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de crypto de Aruba, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de Aruba.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
