Verificação de identidade em Bahamas
Resumo executivo. As Bahamas são uma nação arquipelágica caribenha de aproximadamente 400.000 pessoas e um importante centro financeiro internacional com uma indústria bem estabelecida de bancos offshore, trusts e fundos de investimento. A estrutura AML/CFT está ancorada no Proceeds of Crime Act (POCA), no Financial Transactions Reporting Act (FTRA) e no Anti-Terrorism Act, supervisionados pelo Banco Central de
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Bahamas têm uma população de aproximadamente 400.000 habitantes e um PIB de cerca de USD 14 bilhões, impulsionado pelo turismo e serviços financeiros. Nassau (New Providence) é a capital e centro financeiro. Quatro verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
obrigações CTF
a unidade nacional de inteligência financeira que recebe STRs
supervisiona entidades de seguros
Departamento do Registrador Geral
restrito
Registro civil central para nascimentos, óbitos e casamentos. Serve como fonte primária para documentação de identidade.
National Insurance Board
regulamentado
O número do seguro nacional serve como identificador nacional de facto. Usado em serviços financeiros para KYC.
Central Bank of The Bahamas
regulamentado
O Banco Central mantém supervisão KYC para o setor de serviços financeiros. Estrutura regulatória sólida como um importante centro financeiro.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Anti-Terrorism Act
- Proceeds of Crime Act (POCA) — estrutura de crimes antecedentes e confisco. - Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — CDD, arquivamento de STR, manutenção de registros. - Anti-Terrorism Act — obrigações CTF. - Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act 2020 — licenciamento e requisitos AML para empresas de ativos digitais. - Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 — proteção de dados pessoais. - National AML Strategy 2025-2028 — lançada em 28 de dezembro de 2024, estabelecendo prioridades estratégicas
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
O Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 restringe transferências transfronteiriças para países com proteção adequada. O papel das Bahamas como centro financeiro internacional significa que os fluxos de dados transfronteiriços são extensos, mas regulamentados. Não existe mandato rígido de localização de dados para dados KYC
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia de passaporte, cartão de eleitor ou cartão NIB. 2. Detecção de vida e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vida, comparada com retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, número NIB, número do passaporte, validade. 4. Comprovante de endereço. Conta de serviços públicos, ba
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Empresas de ativos digitais licenciadas pelo DARE devem:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
As Bahamas têm um setor de jogos regulamentado limitado (principalmente baseado em cassinos):
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Operadores de marketplace enfrentam obrigações CDD através da integração de serviços de pagamento:
Detecção de vida biométrica
Os passaportes das Bahamas são compatíveis com ICAO 9303. Detecção de vida (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência de retrato de documento é a abordagem padrão para integração remota. Leitura de chip baseada em NFC está disponível para verificação baseada em passaporte. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Bahamas permitem integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, detecção biométrica de vida e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas nas Bahamas, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML nas Bahamas.
A maioria dos setores regulamentados nas Bahamas exige ou recomenda fortemente detecção biométrica de vida para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas das Bahamas, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming das Bahamas.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
