Verificação de identidade em Butão
Resumo executivo. O Butão é um pequeno reino himalaia bem governado com aproximadamente 780.000 pessoas e um setor bancário supervisionado pela Royal Monetary Authority (RMA). A estrutura AML/CFT está ancorada no AML/CFT Act, com o Butão como membro do APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering). A RMA emitiu Prudential Regulations atualizadas, 2024 e AML/CFT Regulations 2025 estabelecendo c
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
O Butão tem uma população de aproximadamente 780.000 habitantes e um PIB de cerca de USD 3 bilhões, impulsionado por energia hidrelétrica, agricultura e turismo. Thimphu é a capital e centro comercial. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
define entidades obrigadas, CDD, triagem PEP, arquivamento STR
sob o RMA, recebendo STRs e coordenando aplicação AML
Departamento de Registro Civil e Censo (DCRC)
regulamentado
Cartão de Identidade de Cidadania emitido para todos os cidadãos butaneses. Número CID de 11 dígitos. Sistema de registro baseado em censo. Alta cobertura devido à pequena população. Iniciativas de governo digital avançando.
Departamento de Registro Civil e Censo (DCRC)
regulamentado
Registro de nascimento, óbito, casamento. Integrado com sistema CID. Cobertura rural melhorando.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por AML/CFT Act
- AML/CFT Act — define entidades obrigadas, CDD, triagem PEP, arquivamento STR. - AML/CFT Regulations 2025 — procedimentos CDD detalhados incluindo limites (Nu. 300.000 para CDD baseado em transação), EDD para PEPs, retenção de registros (mínimo 10 anos), e requisitos de oficial de compliance. - Prudential Regulations 2024 — padrões prudenciais emitidos pelo RMA para entidades supervisionadas. - Information, Communications and Media Act — inclui disposições de proteção de dados.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
O Information, Communications and Media Act inclui disposições de proteção de dados mas não estabelece uma estrutura abrangente. O banco de dados CID é hospedado domesticamente. Transferências de dados transfronteiriças não são formalmente regulamentadas sob uma lei de privacidade abrangente.
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia do cartão CID ou passaporte. 2. Detecção de vida e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vida, correspondida com retrato do documento. 3. Extração de dados. Número CID, nome completo (Dzongkha e inglês), data de nascimento, validade do documento. 4. Triagem PEP e sanções. A
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Sob o AML/CFT Regulations 2025 e a estratégia regulatória faseada do RMA:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Jogos de azar são amplamente proibidos no Butão. Não existe mercado doméstico de iGaming.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Operadores de marketplace enfrentam obrigações CDD através da integração de serviços de pagamento:
Detecção de vida biométrica
As características biométricas do cartão CID são limitadas. Passaportes butaneses seguem especificações padrão. Detecção de vida (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência de retrato de documento é a abordagem padrão para verificação remota. A pequena população e boa cobertura de registro civil apoiam correspondência de identidade confiável. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. O Butão permite integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, detecção de vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas no Butão, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML no Butão.
A maioria dos setores regulamentados no Butão exige ou recomenda fortemente detecção de vida biométrica para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto do Butão, incluindo compliance com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming do Butão.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
