Verificação de identidade em China
A China (República Popular da China, RPC) é a segunda maior economia do mundo, lar de ~1,4 bilhão de pessoas, e opera um dos ambientes de identidade, pagamentos e dados mais rigidamente controlados do planeta. Todo cidadão adulto porta um Cartão de Identidade de Residente (居民身份证) com chip apoiado pelo Centro Nacional de Informações de Identidade Cidadã (NCIIC) do Ministério da Segurança Pública — a fonte única
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A China é a segunda maior economia do mundo por PIB nominal e a maior por paridade do poder de compra, com uma população de aproximadamente 1,4 bilhão. A penetração da internet excede 1,1 bilhão de usuários, a penetração de smartphones é quase universal em áreas urbanas, e os pagamentos móveis praticamente substituíram o dinheiro — Alipay e WeChat Pay juntos capturam aproximadamente 90% do mercado de pagamentos móveis, com o Alipay sozinho relatando mais de 1 bilhão de usuários ativos anuais. O setor financeiro é dominado por quatro megabancos estatais — ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China e Bank of China — junto com um segundo nível de bancos comerciais de capital misto e urbanos, e um setor fintech grande mas rigorosamente supervisionado (Ant Group, Tencent Financial, Lufax, JD Technology). Bancos exclusivamente digitais como WeBank (Tencen
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Ministério da Segurança Pública (MPS) via Departamentos de Segurança Pública locais
Cartão de policarbonato com chip RFID sem contato; número de ID de 18 dígitos; emitido a partir dos 16 anos (opcional 0-15)
O identificador universal. O número de 18 dígitos codifica local de nascimento, data de nascimento e um checksum. O conteúdo do chip lido por máquina só é decodificável por leitores autorizados pelo MPS — fornecedores terceirizados não podem ler o ch
Administração Nacional de Imigração (NIA) / MPS Entrada-Saída
E-passaporte compatível com ICAO com chip
O principal documento para cidadãos do Continente se cadastrarem em entidades regulamentadas estrangeiras, já que a consulta NCIIC não está disponível no exterior.
Departamento de Segurança Pública Local
Caderneta de papel — registro domiciliar
Ainda ocasionalmente exigida para questões bancárias, imobiliárias e de estado civil. Não é prática para KYC remoto.
Administração de Entrada-Saída do MPS
Cartão de policarbonato, chip
Usado para viagens transfronteiriças no Continente e serviços bancários. Agora frequentemente usado como token de identidade proxy por usuários de HK/Macau se cadastrando em serviços vinculados ao Continente.
Administração de Entrada-Saída do MPS
Cartão de policarbonato, chip
Função equivalente para residentes de Taiwan.
NIA / MPS
Cartão de policarbonato, chip, número de 18 dígitos começando com código do país
Redesenhado em 2023. Suporta verificação através do NCIIC e, em princípio, através de sistemas KYC de bancos regulamentados.
País emissor + NIA
Livro + visto ou permissão de residência
Exigido para nacionais estrangeiros se cadastrarem em bancos e fintechs do Continente; a validade é sempre verificada cruzadamente com registros de entrada da NIA por bancos nacionais.
Reguladores
Circular sobre Prevenção Adicional e Disposição de Riscos Especulativos no Comércio de Moeda Virtual — co-assinado pelo Tribunal Popular Supremo, Procuradoria Popular Suprema, Ministério da Segurança Pública, Cy
NCIIC (Centro Nacional de Informações de ID Cidadão) / MPS
restrito
1,4B registros. Acesso restrito a entidades licenciadas domésticas
MPS
regulamentado
Lançado em julho de 2025; tokens de ID digital voluntários para serviços online
PBOC/NDRC
restrito
SAMR
aberto
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por PBOC liderou um aviso de dez agências
Lei Anti-Lavagem de Dinheiro (Lei AML). O estatuto AML primário da RPC é a Lei Anti-Lavagem de Dinheiro da República Popular da China, originalmente promulgada em 2006. Em 8 de novembro de 2024, o Comitê Permanente da APN aprovou uma revisão abrangente da Lei AML que entrou em vigor em 1º de janeiro de 2025. A lei revisada pela primeira vez exige explicitamente que instituições obrigadas identifiquem e verifiquem os beneficiários finais de seus clientes, expande o escopo de "lavagem de dinheiro" além do se
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A trilogia de proteção de dados — CSL (2017) + DSL (2021) + PIPL (2021) — impõe algumas das regras de localização e transferência transfronteiriça mais rigorosas de qualquer grande mercado:
Penalidades por não conformidade
- DiDi Global (DiDi Chuxing). Em 21 de julho de 2022, a CAC anunciou uma multa de RMB 8,026 bilhões (~USD 1,2 bilhão) contra a DiDi por violações de PIPL, DSL e CSL — próximo ao máximo de 5% sob PIPL. A CAC citou processamento ilegal de mais de 64,7 bilhões de peças de informações pessoais, coleta forçada
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
Fintechs regulamentadas da RPC operam um fluxo de alta automação e baixo atrito ancorado no princípio das Três Verificações + Reconhecimento Facial exigido sob as Regras CDD do PBOC:
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Criptomoeda é um caso especial: é efetivamente banida. A circular de dez agências liderada pelo PBOC de 24 de setembro de 2021 declarou todas as atividades comerciais relacionadas a cripto como atividades financeiras ilegais na China, incluindo emissão de tokens, câmbio cripto-fiat e cripto-cripto, correspondência OTC, derivativos, e expli
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Jogos online são proibidos no Continente sob a Lei Criminal e as repetidas campanhas anti-jogo do Conselho de Estado lideradas pelo MPS. Todos os cassinos online, apostas esportivas, serviços de loteria e aplicativos de "cassino social" direcionados a residentes do Continente são ilegais. Operadores transfronteiriços enfrentam aplicação agressiva
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Marketplaces, ride-hailing, delivery, livestreaming e plataformas sociais estão sujeitos a uma densa rede de requisitos de nome real:
Detecção de vida biométrica
A China é líder global por volume de implementação de reconhecimento facial. O ambiente regulatório em torno de biometria, no entanto, se tornou muito mais rigoroso desde 2023. - PIPL classifica informações faciais e biométricas como informações pessoais sensíveis, exigindo consentimento separado, justificativa documentada de necessidade e segurança reforçada. - Em 14 de setembro de 2024, o Comitê Técnico Nacional 260 sobre Cibersegurança (TC260) lançou TC260-PG-20244A — Guia Prático para Padrão de Cibersegurança: Guia p
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A China permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na China, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na China.
A maioria dos setores regulamentados na China exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto da China, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da China.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
