Verificação de identidade em Ilhas Cook
Resumo executivo. As Ilhas Cook são um território autônomo em livre associação com a Nova Zelândia, com uma população de aproximadamente 17.000 habitantes e um centro financeiro offshore reformado. A estrutura AML/CFT é regida pelo AML/CFT Act, supervisionada pela Financial Supervisory Commission (FSC), que também abriga a Financial Investigations Unit (FIU). As Ilhas Cook são membro do APG através
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
As Ilhas Cook têm uma população de aproximadamente 17.000 habitantes e um PIB de cerca de USD 380 milhões, impulsionado pelo turismo, pesca e serviços financeiros. Rarotonga é a ilha principal e centro comercial. Dois verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
define entidades obrigadas, CDD, EDD, triagem PEP e arquivamento STR
estabelece a FSC como o regulador integrado
governa o regime de trusts das Ilhas Cook
Registrador de Nascimentos, Óbitos e Casamentos — Ministério da Justiça
regulamentado
Sistema de registro civil. População muito pequena permite boa cobertura. Registros em papel. Livre associação com NZ — habitantes das Ilhas Cook são cidadãos da NZ e podem usar sistemas de identidade da NZ.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por AML/CFT Act
- AML/CFT Act — define entidades obrigadas, CDD, EDD, triagem PEP e arquivamento STR. - Financial Supervisory Commission Act — estabelece a FSC como o regulador integrado. - International Trusts Act — governa o regime de trusts das Ilhas Cook. - Nenhuma lei abrangente de proteção de dados.
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
Não existe lei abrangente de proteção de dados. A relação de livre associação com a NZ facilita o compartilhamento de dados com a NZ. Transferências transfronteiriças de dados não são formalmente regulamentadas sob uma estrutura doméstica de privacidade. Dados de serviços financeiros offshore estão sujeitos a acordos de troca de informações fiscais e CRS re
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Passaporte da NZ, certidão de nascimento das Ilhas Cook ou carteira de motorista. 2. Detecção de vida e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vida, correspondida com retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, número do passaporte da NZ, validade do documento. 4. Triagem PEP e sanções
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
As Ilhas Cook não possuem legislação VASP dedicada. Serviços financeiros relacionados a cripto se enquadram na estrutura geral do AML/CFT Act:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
As Ilhas Cook não possuem um mercado doméstico significativo de iGaming.
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Atividade limitada de marketplace dada a população muito pequena. Onde serviços de pagamento operam, KYC padrão alinhado com a NZ se aplica.
Detecção de vida biométrica
Passaportes da NZ contêm chips biométricos com imagens faciais e impressões digitais, suportando leitura de chip baseada em NFC. Isso fornece um caminho forte de verificação biométrica para habitantes das Ilhas Cook usando documentos da NZ. Detecção de vida (compatível com ISO 30107-3) pareada com correspondência de retrato do passaporte é a abordagem padrão. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. As Ilhas Cook permitem onboarding KYC remoto sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, detecção biométrica de vida e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos nas Ilhas Cook, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML nas Ilhas Cook.
A maioria dos setores regulamentados nas Ilhas Cook exige ou recomenda fortemente a detecção biométrica de vida para onboarding remoto. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte à verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de cripto das Ilhas Cook, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming das Ilhas Cook.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
