Verificação de identidade em Curaçao
Resumo executivo. Curaçao é um país constituinte do Reino dos Países Baixos com uma população de aproximadamente 155.000 habitantes e um setor significativo de serviços financeiros offshore e iGaming. Sua estrutura AML/CFT está ancorada na Portaria Nacional sobre Identificação ao Prestar Serviços (LID) e na Portaria Nacional sobre Relatório de Transações Incomuns (LMOT), supervisionada pelo Central
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
Curaçao é uma ilha caribenha com aproximadamente 155.000 residentes, posicionada como um centro de serviços financeiros e iGaming. O PIB é impulsionado pelo turismo, refino de petróleo, serviços financeiros e jogos online. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
modelada nos padrões holandeses/UE, governando o processamento de dados e transferências transfronteiriças
Kranshi — Bureau Bevolking
regulamentado
O registro civil (Kranshi) mantém registros populacionais baseados no modelo holandês. Emite sedula (cartão de identidade nacional). Mais estruturado que estados caribenhos independentes.
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Portaria Nacional sobre Proteção de Dados Pessoais
- Portaria Nacional sobre Identificação ao Prestar Serviços (LID) — estabelece obrigações de CDD para todos os prestadores de serviços, incluindo instituições financeiras e operadores de jogos. - Portaria Nacional sobre Relatório de Transações Incomuns (LMOT) — exige relatório de transações suspeitas para a Unidade de Inteligência Financeira (FIU Curacao) via plataforma goAML. - Portaria Nacional sobre Jogos de Azar (LOK) — aprovada em 17 de dezembro de 2024, efetiva em 24 de dezembro de 2024. Substitui a estrutura de 1998. Requ
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A Portaria Nacional sobre Proteção de Dados Pessoais, modelada nos padrões holandeses/UE, restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para jurisdições com proteção adequada. Transferências para países da UE/EEE e Países Baixos são geralmente permitidas. A autoridade de proteção de dados deve ser notificada de p
Penalidades por não conformidade
- Ações de execução da CGA incluindo revogação de licença e multas substanciais por falhas de AML
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização da sedula (frente e verso) ou página de dados do passaporte. 2. Detecção de vida e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vida, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. Nome completo, data de nascimento, número da sedula, número do documento, data de expiração. 4. Triagem de PEP e sanções
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs operando de Curaçao devem cumprir os requisitos AML/CFT do CBCS:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Sob a estrutura LOK (efetiva dezembro 2024) e política AML/CFT da CGA (efetiva janeiro 2025):
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Operadores de marketplace com usuários baseados em Curaçao enfrentam obrigações de CDD sob a LID:
Detecção de vida biométrica
A sedula não contém um chip biométrico para leitura NFC. A verificação depende de inspeção óptica de documento combinada com correspondência biométrica facial através de detecção de vida. Detecção de vida passiva compatível com ISO 30107-3 pareada com comparação de retrato de documento é o padrão para integração remota de iGaming e fintech. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. Curaçao permite integração KYC remota sob sua estrutura nacional de AML, incluindo verificação de documento, detecção de vida biométrica e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas em Curaçao, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em Curaçao.
A maioria dos setores regulamentados em Curaçao exige ou recomenda fortemente a detecção de vida biométrica para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte à verificação de documento, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhado com a estrutura regulatória de crypto de Curaçao, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de Curaçao.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
