Verificação de identidade em San Marino
Resumo executivo. San Marino é um microestado europeu de aproximadamente 33.000 residentes, inteiramente cercado pela Itália, com um setor bancário significativo em relação ao seu tamanho. A estrutura AML/CFT é governada pela Lei nº 92/2008 (conforme alterada até 2019) sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, supervisionada pela Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), San M
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
San Marino tem uma população de aproximadamente 33.000 habitantes e um PIB de cerca de EUR 1,8 bilhão. A economia é impulsionada por bancos, manufatura, turismo e comércio. Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
FIU de San Marino, responsável por receber e analisar STRs, emitir orientações AML
Supervisiona bancos, intermediários financeiros e instituições de pagamento
Secretaria de Estado para Assuntos Internos
restrito
O Registro Civil gerencia registros de nascimento, casamento, óbito e residência. Carteiras de identidade nacionais emitidas. ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) gerencia números de seguridade social. População muito pequena
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por AIF
- Legge No. 92/2008 (conforme alterada pela Legge 196/2019) — Sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Define CDD, abordagem baseada em risco, beneficiário final, triagem PEP e relatórios STR. - Legge No. 165/2005 — Lei de serviços bancários e financeiros. - Legge No. 171/2018 — Lei de proteção de dados, alinhada com princípios GDPR. A Autorità Garante per la protezione dei dati personali supervisiona a aplicação. - Decreto Delegato No. 74/2019 — Regulamentação de ativos virtuais, requer
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A lei de proteção de dados de San Marino (Lei 171/2018) está alinhada com os princípios GDPR. Transferências transfronteiriças para países da UE/EEE são geralmente permitidas. Transferências para outras jurisdições requerem salvaguardas adequadas. A DPA supervisiona a aplicação.
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas de até EUR 1.000.000 e processo criminal
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Carteira de identidade de San Marino, passaporte ou documento de identidade italiano/UE. 2. Detecção de vida e correspondência biométrica. Selfie com detecção de vida. 3. Extração de dados. Código ISS, nome completo, data de nascimento, nacionalidade, endereço. 4. Triagem PEP e sanções. Contra listas UE, UN, OFAC e bases de dados PEP
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
VASPs registrados sob Decreto Delegato 74/2019 devem cumprir CDD completo:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Onde licenças iGaming são emitidas:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Intermediários financeiros e provedores de serviços corporativos:
Detecção de vida biométrica
Passaportes de San Marino são compatíveis com ICAO 9303 com dados biométricos. A identidade nacional não é biométrica. Detecção de vida (compatível com ISO 30107-3) com correspondência documento-retrato é o padrão para integração remota. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. San Marino permite integração KYC remota sob sua estrutura AML nacional, incluindo verificação de documentos, detecção biométrica de vida e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas em San Marino, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (UE, UN, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML em San Marino.
A maioria dos setores regulamentados em San Marino exige ou recomenda fortemente detecção biométrica de vida para integração remota. A Didit fornece detecção de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte para verificação de documentos, detecção de vida, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de criptomoedas de San Marino, incluindo conformidade com Travel Rule da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming de San Marino.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
