Didit vs Unit21: KYC, KYB, AML e monitorização num só registo

Última revisão: 25 de outubro de 2026 · Não constitui aconselhamento jurídico

As equipas que comparam a Didit com a Unit21 gerem normalmente a conformidade e a fraude numa fintech, numa plataforma cripto ou num banco patrocinador. O fornecedor de monitorização vê as transações, enquanto as verificações de identidade, as verificações de empresas e os dados de carteiras vêm de outros fornecedores e chegam através de integrações. Cada fornecedor acrescenta um contrato, um modelo de dados e um ponto em que um alerta perde o contexto. É esse o enquadramento desta comparação.

A Unit21 vende uma plataforma de fraude e AML com agentes de IA para monitorização de transações, triagem, gestão de casos e comunicação regulatória.^[1] Somos nós que desenvolvemos a Didit, por isso leia isto como a nossa perspetiva. Cada afirmação sobre a Unit21 que se segue provém das próprias páginas públicas da Unit21, consultadas a 25 de outubro de 2026, e cada uma tem a fonte indicada.

Didit vs Unit21 em síntese

Coluna da Unit21: unit21.ai e docs.unit21.ai. Coluna da Didit: docs.didit.me.

Identidade e monitorização no mesmo registo

A verificação de identidade, a prova de vida e a correspondência facial não estão documentadas como capacidades da Unit21 nas páginas analisadas. A página de integrações enumera fornecedores terceiros de verificação de identidade cujos resultados a Unit21 incorpora na pontuação de risco e nos fluxos de revisão.^[6]

Na Didit, a verificação de identidade e a monitorização são executadas na mesma plataforma. Uma verificação KYC completa (verificação do documento de identificação, prova de vida passiva, correspondência facial e análise do dispositivo e do IP) custa $0.33, e cada decisão de sessão da Didit devolve o resultado de cada verificação, os campos extraídos, as imagens e vídeos captados e os alertas subjacentes à decisão, numa única chamada à API.^[11][12]

O catálogo da Didit documenta consultas a bases de dados governamentais e oficiais em 45 países, a que se soma um grupo Global: um registo governamental na maioria dos países e, em alguns, um ficheiro de agência de crédito, de serviços financeiros, de serviços públicos ou de residência.^[22] Quando o registo nacional guarda uma fotografia, como na Argentina, na Nigéria, no Panamá e na África do Sul, a Didit compara a selfie do utilizador com essa fotografia.^[23] As integrações com bases de dados governamentais não estão documentadas nas páginas da Unit21 analisadas.^[6]

A identidade também regressa depois do onboarding. Quando uma regra assinala uma transação, a Didit pode retê-la e pedir ao utilizador uma única selfie, comparada com o rosto que este já verificou.^[18] Como a Unit21 não documenta prova de vida nem correspondência facial próprias, uma verificação biométrica adicional depende aí de um fornecedor de identidade distinto.^[6]

Identidade e monitorização num único registo da Didit, do registo inicial à verificação adicional.^[11][18]

Monitorização de transações dos dois lados

A Unit21 documenta uma monitorização em tempo real que bloqueia fraude em RTP, FedNow, ACH, cartões e cripto com latência inferior a 250 ms, e uma monitorização de transações AML que combina modelos de deteção e regras configuráveis com testes em dados históricos e modo sombra.^[1][3]

A Didit disponibiliza mais de 150 regras predefinidas de monitorização de transações, incluindo regras de iGaming contra abuso de bónus e chip dumping.^[16] Pode testar uma regra com o seu próprio histórico antes de a ativar, a partir da consola, da API ou de um agente de IA.^[17]

O construtor de fluxos de trabalho da Didit mostra o preço de cada passo enquanto constrói, e o editor assinala um ramo que contradiz o resultado para onde encaminha, antes de publicar.^[13]

KYB com um KYC para cada sócio

A Unit21 lista o KYB através de uma integração de terceiros para verificação de empresas; nenhum produto nativo de KYB, registo comercial ou UBO está documentado nas páginas analisadas.^[6]

A Didit verifica empresas em registos de 220+ países e territórios a partir de $2.00 por empresa, e escolhe por país que dados do registo pretende comprar: um perfil da empresa, ou dados de acionistas e UBO quando o registo os detém.^[11][15] A Didit confronta cada proprietário e administrador declarado com os próprios documentos da empresa, depois faz a triagem de cada um e envia-lhe um KYC associado.^[14] Quando os pagamentos de um cliente empresarial começam a acionar regras, as identidades verificadas dos seus proprietários já estão no mesmo registo.

Cripto: análise de carteiras e Travel Rule

A Unit21 afirma que incorpora dados de blockchain a par dos fluxos fiat através de integrações com fornecedores de análise de blockchain. Um produto nativo de análise de carteiras por endereço com preço próprio, bem como a troca de mensagens da Travel Rule, não estão documentados nas páginas analisadas.^[7]

Analise qualquer endereço de carteira cripto a pedido por $0.15 por verificação, com um relatório em PDF assinado.^[20] A análise de carteiras funciona com fornecedores de análise de blockchain, e pode contratá-la, consultá-la e pagá-la na sua conta da Didit, sobre o mesmo cliente do KYC. A Didit troca dados da Travel Rule em IVMS 101 e pode encaminhar transferências entre clientes da Didit diretamente ou por e-mail seguro quando nenhum protocolo chega à contraparte.^[21]

Casos e comunicações regulatórias

A Unit21 documenta a submissão direta de SAR e CTR à FinCEN e de STR ao FINTRAC a partir da Unit21, bem como exportações XML do goAML validadas com configurações específicas para Malta e os Países Baixos.^[4] Na gestão de casos, agentes de IA reúnem provas, redigem narrativas e registam cada passo da investigação.^[1]

Agentes dos dois lados, e aquilo a que podem aceder

A Unit21 descreve-se como uma plataforma agêntica de fraude e AML: um Detection Agent e um Investigation Agent percorrem o ciclo da deteção à investigação, cada passo é registado e a autonomia é configurável por fila, nível de risco e jurisdição.^[1][2] O servidor MCP remoto é ativado por um administrador da organização, que concede aos agentes acesso de leitura ao MCP, e foi anunciado um Rule Writer Agent como disponível brevemente.^[8]

O agente Investigator da Didit lê cada verificação, alerta de transação ou caso a aguardar revisão, redige um relatório com uma recomendação e cita as provas que utilizou. Como a identidade é nativa, analisa verificações, além de alertas e casos. Só decide por si dentro da política e do nível de autonomia definidos pela sua equipa, nunca submete uma comunicação regulatória, e cada ação fica registada.^[25] Funciona no plano Growth da Didit e superiores, a Didit ativa-o por organização, não está disponível no sandbox e custa $0.20 por item analisado. Um agente de suporte responde às conversas de suporte dos seus utilizadores a partir de $0.02 por mensagem.

Descreva o fluxo de verificação de que necessita e o Didit Copilot cria um rascunho de fluxo de trabalho validado, citando a documentação que utilizou.^[29] A publicação exige a sua confirmação e, quando edita um fluxo de trabalho, um cartão de alterações lista o que mudou e Desfazer reverte a alteração.^[29][28]

O servidor MCP alojado da Didit em mcp.didit.me liga-se através de OAuth 2.1 com início de sessão com a Didit (Log in with Didit). Não há nenhuma chave de API para colar.^[26] O seu agente de IA pode criar, testar com dados históricos e instalar regras de monitorização de transações através do MCP da Didit e depois entregá-las em modo de teste.^[27]

Uma regra escrita e testada com dados históricos por um agente através do MCP da Didit. Uma pessoa ativa-a.^[27]

Preços e acesso

A Didit publica um preço de tabela para cada verificação faturável e cobra apenas as verificações que executa: $0.33 por uma verificação KYC completa, $0.20 pela triagem AML, $0.07 por perfil por ano pela monitorização AML contínua, $0.02 por transação monitorizada e $0.15 por verificação de análise de carteira, com KYB a partir de $2.00 por empresa.^[11] Pode ativar a monitorização AML contínua para até 1000 clientes numa única chamada à API, com uma estimativa de custo antes de se comprometer.^[24]

Não é publicado qualquer preço da Unit21 nas páginas analisadas: o endereço de preços devolve Page Not Found.^[9] A documentação para programadores pede aos visitantes que iniciem sessão com o e-mail para solicitar acesso, e não está documentado qualquer registo self-service.^[1][10]

Migrar da Unit21 para a Didit

• Enumere as suas regras, filas e configurações de comunicação da Unit21, e os fornecedores de identidade, KYB e blockchain que as alimentam.
• Reconstrua o onboarding no construtor de fluxos de trabalho da Didit, ou descreva-o ao Copilot, para que a identidade e a triagem fiquem no mesmo registo.
• Recrie as suas regras a partir das regras predefinidas da Didit ou através do seu agente no MCP, e teste-as com o seu histórico.
• Passe uma parte dos seus clientes para a Didit e compare alertas, falsos positivos, tempo de revisão e custo.
• Migre as exportações de comunicações e o tráfego restante quando a sua equipa der a aprovação.

1. Dia 1Abra uma contaSandbox e consola, sem necessidade de pedir orçamento.
2. Semana 1Construir e testar com dados históricosFluxo de onboarding e as suas primeiras regras.
3. PilotoExecutar em paraleloUma parte dos clientes em cada fornecedor.
4. RenovaçãoMigrar o restanteQuando o seu contrato atual o permitir.

Uma migração por fases. O calendário depende do seu conjunto de regras, dos seus volumes e do seu contrato atual.

Como a Didit ajuda as equipas que deixam a Unit21

A Didit reúne KYC, KYB, triagem AML e monitorização de transações num único registo de cliente, com a análise de carteiras contratada e paga na mesma conta, e deixa o agente Investigator analisar a fila. Consulte a página de alternativa à Unit21 para a comparação lado a lado, a página de monitorização de transações para as regras ou a página de preços para calcular o preço do seu fluxo.

Perguntas frequentes

Fontes

1. Página inicial da Unit21, Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
2. Agentes de IA, Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
3. Monitorização de transações AML, Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
4. Comunicação regulatória, Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
5. Triagem e monitorização de sanções, Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
6. Integrações, Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
7. Plataformas cripto e Web3, Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
8. O MCP da Unit21 e as novidades de agosto, blogue da Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
9. Endereço de preços, Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
10. Documentação para programadores, Unit21, consulta em 25 de outubro de 2026.
11. Preços, documentação da Didit, consulta em 25 de outubro de 2026.
12. Obter uma sessão, documentação da Didit.
13. Fluxos de trabalho, documentação da Didit.
14. Pessoas-chave, documentação da Didit.
15. Países suportados e níveis de dados do KYB, documentação da Didit.
16. Biblioteca de regras, documentação da Didit.
17. API de regras de transações e testes com dados históricos, documentação da Didit.
18. Envio de transações pelo SDK e verificação adicional, documentação da Didit.
19. Relatórios para a UIF, documentação da Didit.
20. Análise de carteiras, documentação da Didit.
21. Travel Rule, documentação da Didit.
22. Países suportados na validação em bases de dados, documentação da Didit.
23. Consulta sem documento e comparação com a fotografia do registo, documentação da Didit.
24. Monitorização AML contínua por API, documentação da Didit.
25. Agente Investigator, documentação da Didit.
26. Visão geral do servidor MCP, documentação da Didit.
27. Ferramentas MCP, documentação da Didit.
28. Registo de alterações de setembro de 2026, documentação da Didit.
29. Registo de alterações de agosto de 2026, documentação da Didit.
30. Novos preços a partir de 1 de novembro de 2026, blogue da Didit.

A Unit21 e as suas marcas pertencem ao respetivo titular; as referências aqui feitas são nominativas, apenas para fins de comparação, e não implicam qualquer afiliação. Para comparar com o seu próprio tráfego, a página de alternativa à Unit21 apresenta a comparação lado a lado e os passos para começar.