Avalie cada transação em tempo real com base em mais de 150 regras predefinidas, sanções, estruturação, velocidade, jurisdição de alto risco, risco de carteira de criptomoedas. Fila de casos e fluxo de trabalho SAR (relatório de atividade suspeita) incluídos. 0,02 $ por transação, 500 gratuitas/mês.
Robinhood Ventures
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
11 pacotes predefinidos
Velocidade, estruturação, contraparte sancionada, jurisdição de alto risco. Fila de casos, fluxo de trabalho pronto para SAR, Regra de Viagem. Pausar automaticamente e verificar novamente o utilizador quando uma regra flexível é acionada.
Escolha as verificações que pretende, ID, prova de vida, correspondência facial, sanções, morada, idade, telefone, e-mail, perguntas personalizadas. Arraste-as para um fluxo no dashboard, ou publique o mesmo fluxo na nossa API. Crie ramificações com base em condições, execute testes A/B, sem necessidade de código.
Integre nativamente com os nossos SDKs Web, iOS, Android, React Native ou Flutter. Redirecione para uma página alojada. Ou simplesmente envie um link ao seu utilizador, por e-mail, SMS, WhatsApp, onde quiser. Escolha o que melhor se adapta à sua stack.
A Didit aloja a câmara, as indicações de iluminação, a transição para o telemóvel e a acessibilidade. Enquanto o utilizador está no fluxo, avaliamos mais de 200 sinais de fraude em tempo real e verificamos cada campo com base em fontes de dados fidedignas. Resultado em menos de dois segundos.
Webhooks assinados em tempo real mantêm a sua base de dados sincronizada no momento em que um utilizador é aprovado, recusado ou enviado para revisão. Consulte a API a pedido. Ou abra a consola para inspecionar cada sessão, cada sinal e gerir os casos à sua maneira.
$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"txn_id": "finance0001",
"direction": "OUTBOUND",
"amount": "1200.00",
"currency": "EUR"
}'{ "status": "IN_REVIEW", "score": 62 }$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/webhook/destinations/ \
-H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
-d '{
"url": "https://api.you.com/hook",
"subscribed_events": [
"transaction.status.changed",
"transaction.alert.generated"
]
}'{ "secret_shared_key": "whsec_..." }# Didit Transaction Monitoring — integrate in 5 minutes
You are integrating Didit's Transaction Monitoring into the my_stack codebase.
Follow these steps exactly. Every URL, header, and enum value below is
canonical — do not paraphrase or "improve" them.
## 1. Provision an account
- Sign up: https://business.didit.me (no credit card required).
- Enable Transaction Monitoring on an application from
Console -> Applications -> [app] -> Transactions.
- The moment you enable it, the 150+ preset rule library is auto-created on
the application. You can tune thresholds in the console — there is no
public rule-CRUD API by design (compliance teams own rule config).
## 2. Submit transactions
Every transaction is screened in real time. One POST, one verdict.
POST https://verification.didit.me/v3/transactions/
Headers:
x-api-key: YOUR_API_KEY
Content-Type: application/json
Body (minimum viable shape — see docs for full schema):
{
"txn_id": "finance0001",
"transaction_category": "finance",
"transaction_details": {
"direction": "OUTBOUND",
"amount": "1200.00",
"currency": "EUR",
"currency_kind": "fiat"
},
"subject": {
"role": "applicant",
"entity_type": "individual",
"vendor_data": "user-123"
},
"counterparty": {
"role": "counterparty",
"entity_type": "individual",
"full_name": "Jane Doe",
"country_code": "DE"
}
}
Response (synchronous): JSON with the computed risk score, the matched
rules, and the verdict status (see step 3).
## 3. Read the verdict
Every transaction lands on one of four statuses (UPPERCASE, strict enum):
- APPROVED — below all thresholds
- IN_REVIEW — score >= review threshold (default 60) OR a rule
set change_status to IN_REVIEW
- DECLINED — score >= decline threshold (default 85) OR a rule
set change_status to DECLINED, OR an entity matched
a blocklist (blocklist always wins, evaluated first)
- AWAITING_USER — a rule fired with change_status AWAITING_USER; Didit
created a remediation Know Your Customer (KYC) session automatically and
the verification_url is included in the response
The response also includes:
- score (number) — cumulative risk score
- rule_runs[] — every rule evaluated, with match/no-match
- screening_results — Anti-Money Laundering (AML), wallet, and IP enrichment outcomes
- decision_reason — short string when DECLINED
- remediation_session_url — only when status is AWAITING_USER
## 4. Crypto + Travel Rule
For crypto transfers, set currency_kind to "crypto" and put the wallet
addresses in payment_method.account_id. Didit screens on-chain wallet
risk automatically — no extra API call.
For VASP transfers requiring FATF R.16 (Travel Rule), set
transaction_category to "travel_rule" and include travel_rule_details
with status, protocol (TRISA / TRP / OpenVASP), originator_data, and
beneficiary_data. 12 regional regimes ship with their own rule sets
(EU, UK, Singapore, Hong Kong, Japan, etc.).
## 5. Webhooks
Register one webhook destination once (you can reuse the same destination
for KYC, AML, and Transaction Monitoring events):
POST https://verification.didit.me/v3/webhook/destinations/
Body: url, subscribed_events: [
"transaction.created",
"transaction.updated",
"transaction.status.changed",
"transaction.alert.generated"
]
Every webhook delivery carries an X-Signature-V2 header you MUST verify
before trusting the payload. HMAC-SHA256 verification MUST run against the raw body bytes (the raw payload as Didit sent it) BEFORE any JSON parsing — re-serialising the parsed body changes whitespace and key order, which invalidates the signature.Algorithm:
1. sortKeys(payload) recursively
2. shortenFloats (truncate trailing zeros after the decimal point)
3. JSON.stringify the result
4. HMAC-SHA256 with secret_shared_key
5. Hex-encode, compare to X-Signature-V2.
## 6. Hard rules — do not change
- Base URL for /v3/* endpoints is verification.didit.me (NOT apx.didit.me).
- Auth header is x-api-key (lowercase, hyphenated).
- Status enums are UPPERCASE: APPROVED, IN_REVIEW, DECLINED, AWAITING_USER.
- Webhook signature header is X-Signature-V2 (NOT X-Signature).
- Always verify webhook signatures before trusting payload data.
- Do NOT create rules via API — rules are configured in the Business
Console only. This is a design choice: compliance teams own rule config.
## 7. Pricing reference (public)
- Transaction Monitoring: $0.02 per transaction monitored.
- AML screening fired by a Transaction Monitoring rule: billed at
$0.20 per AML check (separate line item).
- Wallet Screening (KYT) fired by a crypto rule: $0.15 per screening —
or bring your own screening provider and run it inside Didit.
- 500 free verifications every month, forever, on every account.
- No minimums, no contracts, no overage surprises.
## 8. Verify your integration
- Send a sandbox transaction with amount 9500 EUR — this trips the
single-transaction-just-below-threshold preset (+25 score) so you can
confirm the response carries rule_runs and a non-zero score.
- Trip a structuring pattern by submitting 20 sandbox transfers under
10,000 EUR for the same vendor_data within 30 days — the
structuring-outbound preset returns IN_REVIEW.
- Check the Business Console -> Transactions -> Cases tab to confirm an
alert was generated for every IN_REVIEW.
When in doubt: https://docs.didit.me/transaction-monitoring/overview
$0 / mês. Não é necessário cartão de crédito.
Pague apenas pelo que usa. Mais de 25 módulos. Preços públicos por módulo, sem taxa mínima mensal.
MSA e SLA personalizados. Para grandes volumes e programas regulados.
Comece grátis → pague apenas quando uma verificação for executada → desbloqueie o Enterprise para um contrato personalizado, SLA ou residência de dados.
A Didit é uma infraestrutura para identidade e fraude, a plataforma que gostaríamos que existisse quando estávamos a construir os nossos próprios produtos: aberta, flexível e amigável para programadores, para que funcione como uma parte real da sua stack em vez de uma caixa preta que integra à volta.
Uma API abrange a verificação de pessoas (KYC, know your customer), verificação de empresas (KYB, know your business), rastreio de carteiras de cripto (KYT, know your transaction) e monitorização de transações em tempo real, numa stack construída para ser:
A base subjacente: mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 48 idiomas, mais de 1.000 fontes de dados e mais de 200 sinais de fraude em cada sessão. A infraestrutura Didit aprende dinamicamente com cada sessão e melhora a cada dia.
finance (estruturação, grandes transações, estratificação, fan-in de mulas), aml_ctf (contraparte de sanções, exposição a Pessoas Politicamente Expostas (PEP), referências de pagamento suspeitas), aml_monitoring (fonte de fundos de alto risco derivada de blockchain), anomaly_detection (alta velocidade, reativação de contas dormentes), fatf (exposição a jurisdições de alto risco), device_intelligence (múltiplas contas via impressões digitais partilhadas, Virtual Private Network (VPN) / proxy, viagem impossível), fraud_prevention (apropriação de conta, fraude de Pagamento Autorizado por Impulso, contrapartes sinalizadas por consórcio), crypto_monitoring (exposição a mixers / darknet / carteiras sancionadas, troca de cadeias, carteiras não alojadas), travel_rule (12 regimes regionais da Recomendação 16 do Grupo de Ação Financeira (FATF)), responsible_gaming (depósitos rápidos, autoexclusão, jogo fora de horas) e e_commerce (teste de cartões, indicadores de chargeback, incompatibilidade de país de faturação). Ajuste qualquer limite, mude uma regra para o modo de teste ou desative-a, mas as predefinições não podem ser eliminadas, para que a linha de base regulatória permaneça sempre intacta.POST /v3/transactions/ retorna o veredito de forma síncrona, a latência típica de ponta a ponta é de 150-350 ms para uma transação fiat a correr contra 12 regras ativas. As transações de cripto adicionam ~200 ms quando o rastreio de carteira é acionado (pesquisa de risco on-chain). As agregações de velocidade em janelas de 7d / 30d são pré-indexadas, para que o tamanho da janela não aumente a latência. Nunca precisa de fazer polling, o veredito está no corpo da resposta.O fluxo completo normalmente leva menos de 30 segundos de ponta a ponta, pegar no documento de identificação, tirar a foto do documento, tirar a selfie, feito. Esta é a velocidade mais rápida do mercado. Os fornecedores de KYC legados geralmente levam mais de 90 segundos para o mesmo fluxo.
No back-end, a Didit retorna o resultado em menos de dois segundos no p99, medido desde o momento em que o utilizador termina a selfie até ao momento em que o seu webhook é acionado. A captura móvel é otimizada para telemóveis e redes lentas: compressão progressiva de imagem, carregamento preguiçoso do kit de desenvolvimento de software e uma transferência com um toque do desktop para o telemóvel via código QR se o utilizador começar na web.
RULE para uma correspondência predefinida, PROVIDER para uma carteira ou acerto AML), a library_key da regra correspondente, a contribuição da pontuação e as transações vinculadas. Os analistas fazem a triagem em /console/cases, vinculam alertas relacionados num único caso e resolvem através do ciclo de vida OPEN / UNDER_REVIEW / AWAITING_USER / ON_HOLD / RESOLVED. A Gestão de Casos é gratuita com cada espaço de trabalho da Business Console, consulte /products/case-management para a superfície completa.Cada sessão tem um de sete estados claros, para que o seu código saiba sempre o que fazer:
Approved, todas as verificações passaram. Avance com o utilizador.Declined, uma ou mais verificações falharam. Pode permitir que o utilizador reenvie o passo específico que falhou (por exemplo, tirar novamente a selfie) sem ter de refazer todo o fluxo.In Review, sinalizado para revisão de conformidade. Abra o caso na consola, veja todos os sinais, decida aprovar ou recusar.In Progress, o utilizador está a meio do fluxo.Not Started, link enviado, o utilizador ainda não o abriu. Envie um lembrete se demorar muito.Abandoned, o utilizador abriu o link mas não terminou a tempo. Reengaje ou expire.Expired, o link da sessão expirou. Crie uma nova sessão.Um webhook assinado é acionado em cada mudança de estado, para que a sua base de dados esteja sempre sincronizada. As sessões abandonadas e recusadas são gratuitas.
Os dados de produção são processados e armazenados na União Europeia por padrão, na Amazon Web Services. Contratos empresariais podem solicitar regiões alternativas para jurisdições cujos reguladores o exijam.
Criptografia em todo o lado. AES-256 em repouso em todas as bases de dados, armazenamento de objetos e backups. Transport Layer Security 1.3 em trânsito em cada chamada de API, webhook e sessão da Business Console. Os dados biométricos são criptografados sob uma Customer Master Key separada.
A retenção é sua para controlar. A retenção padrão é indefinida (ilimitada), a menos que configure uma mais curta, entre 30 dias e 10 anos por aplicação, e pode eliminar qualquer sessão individual a qualquer momento a partir do dashboard ou da API.
Certificações: SOC 2 Tipo 1 (auditoria Tipo 2 em curso), ISO/IEC 27001:2022, iBeta Nível 1 PAD, e uma atestação pública do Tesoro / SEPBLAC / CNMV de Espanha de que a verificação remota de identidade da Didit é mais segura do que verificar alguém presencialmente. Relatório completo em /security-compliance.
A Didit é compatível por padrão com os reguladores importantes para a infraestrutura de identidade:
Memorando detalhado, todos os certificados, todas as cartas reguladoras: /security-compliance.
Três caminhos de integração, escolha o que melhor se adapta à sua stack:
Mesmo dashboard, mesma faturação, mesmo preço pay-per-success para os três. Guia passo a passo em docs.didit.me/integration/integration-prompt.
Uma API para KYC, KYB, Monitorização de Transações e Rastreio de Carteiras. Integre em 5 minutos.