Верификация личности в Companies House: обвинительные приговоры Insolvency Service
16 сентября 2026 года трое британских директоров оштрафованы по первым приговорам Insolvency Service о верификации личности в Companies House. Один сам прошёл верификацию. Закон, даты, цифры и чек-лист для совета директоров.
Автор: Alberto RosasСооснователь и CEO DiditОбновлено 
Коротко
16 сентября 2026 года City of London Magistrates’ Court оштрафовал трёх директоров британских компаний. Это первые обвинительные приговоры, которых Insolvency Service добилась по правонарушениям, связанным с верификацией личности в Companies House.[1] Один из осуждённых прошёл верификацию сам, но его привлекли к ответственности из-за неверифицированного содиректора.[1]
- Штрафы составили от £80 до £307. К ним добавились судебные издержки и сбор в пользу потерпевших.[1]
- Эти правонарушения установлены статьей 167M Companies Act 2006.[2]
- На 30 июня 2026 года верификацию прошли 55.33% назначений директоров.[11]
С 18 ноября 2025 года вновь назначаемые директора британских компаний обязаны по закону проходить верификацию личности в Companies House. Для действующих директоров установлен переходный период.[1] Insolvency Service добилась первых обвинительных приговоров по этим правонарушениям и объявила о них вместе с Companies House 17 сентября 2026 года.[1]
Штрафы составили от £80 до £307.[1] Для советов директоров важно, кого именно осудили. Это два директора, которые действовали без верификации, и один верифицированный директор, который, по данным сообщения, не принял разумных мер, чтобы это предотвратить.[1] Переходный период для действующих директоров заканчивается 17 ноября 2026 года.[5][16]
Что произошло: первые обвинительные приговоры Insolvency Service за нарушения требований о верификации личности
Сообщение касается трёх директоров двух компаний. Все трое «были оштрафованы в City of London Magistrates’ Court в среду, 16 сентября».[1] Обвинение поддерживала Insolvency Service, и в сообщении эти приговоры названы её «первыми обвинительными приговорами по этим правонарушениям».[1]
| Директор | Компания | Действия, описанные в сообщении | Штраф | Издержки | Сбор в пользу потерпевших |
|---|---|---|---|---|---|
| Первый директор | Первая компания | Действовал как директор без верификации; участвовал в принятии решений на уровне совета директоров и подписывал отчётность компании; прошёл верификацию в начале сентября 2026 года | £166 | £85 | £66 |
| Содиректор | Первая компания | Сам прошёл верификацию; по данным сообщения, не принял разумных мер, чтобы помешать первому директору продолжать действовать без верификации | £307 | £85 | £123 |
| Третий директор | Вторая компания | Действовал как директор без верификации; подписал и подал отчётность компании; прошёл верификацию 28 мая 2026 года или около этой даты | £80 | £85 | £32 |
Источник: Insolvency Service и Companies House, 17 сентября 2026 года.[1]
Кроме того, все трое осуждены за несвоевременную подачу confirmation statement, то есть ежегодного документа со сведениями о компании.[1]
Примечание
В сообщении не указан номер статьи, не сказано, признали подсудимые вину или отрицали её, и не упоминается обжалование.[1] Привязка к статье 167M ниже сделана нами на основе текста закона. Baker McKenzie пишет, что двое лиц признаны виновными «в нарушении запрета, установленного статьёй 167M(1)», а «ещё один директор признан виновным в действиях в нарушение запрета, установленного статьёй 167M(2)».[15] Это формулировка фирмы, а не материалы суда.
Правовая основа: статья 167M Companies Act 2006
Статья 167M была включена в Companies Act 2006 статьей 43 Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 (ECCTA) и вступила в силу в полном объеме 18 ноября 2025 года.[2] Она содержит два отдельных запрета, и нарушение каждого из них является уголовным правонарушением.
Статья 167M(1) и (2)Companies Act 2006
«Физическое лицо не вправе действовать в качестве директора компании, если его личность не верифицирована (см. статью 1110A)». «Компания обязана обеспечить, чтобы физическое лицо не действовало в качестве директора, если его личность не верифицирована (см. статью 1110A)».
Источник: legislation.gov.uk, статья 167M[2]
| Норма | Что она устанавливает | Кто совершает правонарушение |
|---|---|---|
| ст. 167M(1) и (3) | Запрещает физическому лицу действовать в качестве директора без верификации личности | Физическое лицо[2] |
| ст. 167M(2) и (4) | Обязывает компанию обеспечить, чтобы ни одно неверифицированное лицо не действовало в качестве директора | Компания и каждое должностное лицо, допустившее нарушение; теневой директор считается должностным лицом[2] |
| s.167M(5) | Устанавливает наказание при осуждении в порядке суммарного производства | Англия и Уэльс: штраф. Шотландия или Северная Ирландия: штраф до уровня 5 по стандартной шкале, а также ежедневный штраф за продолжающееся нарушение[2] |
Согласно статье 1121, понятие «должностное лицо» включает любого директора, менеджера или секретаря, а должностное лицо считается допустившим нарушение, «если оно разрешает или допускает нарушение, участвует в нем или не принимает всех разумных мер для его предотвращения».[4] В пресс-релизе сказано, что верифицированный директор не принял «разумных мер для предотвращения» того, чтобы его коллега действовал в качестве директора.[1]
Статья 167M(6) дополнительно устанавливает, что нарушение «никоим образом не влияет на действительность действий физического лица в качестве директора».[2]
Что означает «личность верифицирована»
Статья 1110A, действующая с 18 марта 2025 года, допускает только два способа: личность физического лица верифицирует регистратор либо Authorised Corporate Service Provider (ACSP) представляет регистратору заявление о верификации.[3]
Способ первый
Напрямую через Companies House
- Использует GOV.UK One Login и не требует оплаты
- Через приложение, контрольные вопросы или участвующее отделение Post Office
- Завершается получением персонального кода Companies House
Статья 1110A(1)(a)
Способ второй
Через ACSP
- Бухгалтер, солиситор или иной агент, зарегистрированный в Companies House
- Находится под надзором в сфере противодействия отмыванию денег (ПОД) в Великобритании; может взимать плату
- Представляет регистратору заявление о верификации
Статья 1110A(1)(b)
Единственные два способа пройти верификацию для Companies House.[3][7]
Кого это касается
В руководстве Companies House перечислены директора и приравненные к ним лица (члены, генеральные партнеры и управляющие должностные лица), директора иностранных компаний, зарегистрированных в Великобритании, лица со значительным контролем (PSC) и ACSP.[7] Верифицированное лицо получает персональный код Companies House. Директор нескольких компаний указывает его для каждой из них.[7][8]
| Роль | Что требуется | Когда |
|---|---|---|
| Новый директор | Пройти верификацию до начала исполнения обязанностей; указать персональный код в документе о назначении или о регистрации компании | С 18 ноября 2025[1][7] |
| Действующий директор, confirmation statement не просрочен на 18 ноября 2025 | Компания подает заявление о верификации личности этого директора; статья 167M применяется только после такой подачи или по истечении срока подачи | Вместе со следующим confirmation statement в переходный период[1][5] |
| Действующий директор, подтверждающее заявление просрочено на 18 ноября 2025 | Требуется то же заявление; освобождение прекратило действие в более раннюю из двух дат: на следующий день после его подачи или по окончании 2 декабря 2025 | До окончания 2 декабря 2025[5] |
| Действующее PSC, которое также является директором | Отдельно указать код в качестве PSC | В течение 14 дней начиная со дня, следующего за датой confirmation statement[8] |
| Действующее PSC, которое не является директором | Указать код | В течение первых 14 дней месяца рождения[8] |
| PSC, внесенное в реестр после 18 ноября 2025 | Указать код | При первом внесении в реестр или в течение 14 дней[8] |
| Лица, подающие документы, корпоративные директора, коммандитные товарищества | Пока не охвачены | Лица, подающие документы: не ранее ноября 2027, с уведомлением не менее чем за 6 месяцев[9] |
Официальная статистика учитывает назначения, а не людей, поскольку одно физическое лицо может занимать несколько должностей.[11]
Управленческая информация Companies House, опубликована 30 июля 2026 года; не аудирована.[11]
Обратите внимание
Неверифицированное назначение в этих данных само по себе не означает правонарушения. Для действующего директора статья 167M начинает применяться в привязке к confirmation statement самой компании. Поэтому назначение может оставаться неверифицированным до того, как у этого директора возникла обязанность.[5][11]
Companies House сообщил 11 июня 2026 года, что «почти 4 миллиона физических лиц верифицировали свою личность и привязали свои назначения».[12]
Хронология: от правовой обязанности до первых обвинительных приговоров
- 18 марта 2025 годаОпределениеВступила в силу статья 1110A; запущена служба регистрации ACSP.[3][13]
- 18 ноября 2025 годаНачало обязанностиСтатья 167M вступила в силу в части обязанности по верификации личности.[2]
- 16 сентября 2026 годаОбвинительные приговорыТри директора оштрафованы в Лондоне.[1]
- 17 ноября 2026 годаОкончание переходного периодаПоследний день 12-месячного переходного периода.[5]
Companies House указывает, что 18 ноября 2025 года «не является крайним сроком. Это начало 12-месячного переходного периода».[9] Правило 4 регламента о вступлении в силу, Statutory Instrument (SI) 2025/1118, определяет этот период как «период в 12 месяцев, начинающийся 18 ноября 2025 года». Если подтверждающее заявление компании не было просрочено на 18 ноября 2025 года, статья 167M не применяется к лицу, ставшему директором до этой даты, до дня, следующего за подачей компанией очередного подтверждающего заявления. Если заявление не подано, она применяется со дня, следующего за окончанием срока подачи. Если заявление уже было просрочено, правило 4(7) прекратило действие освобождения в более раннюю из двух дат: на следующий день после подачи компанией заявления о верификации личности директора или по окончании 2 декабря 2025 года.[5]
Companies House указывает, что компания «не сможет подать подтверждающее заявление, пока все ее директора не будут верифицированы».[7] Отдельно статья 853L квалифицирует неподачу confirmation statement как правонарушение компании и каждого виновного должностного лица по истечении 14 дней после окончания отчетного периода.[6] По данным Companies House, с января по март 2026 года за правонарушения, связанные с подачей документов, были осуждены 360 директоров 332 компаний. Из них 157 обвинительных приговоров касались правонарушений по confirmation statement, общая сумма штрафов составила £53,300.[14]
Что комплаенс-командам нужно сделать сейчас
- Составьте список всех директоров, участников товариществ с ограниченной ответственностью (LLP) и PSC с датой confirmation statement каждой компании.[7][8]
- Верифицируйте каждого действующего директора до истечения его переходного срока и получите персональный код до наступления срока подачи confirmation statement.[1][5][7]
- Как только к директору начинает применяться статья 167M, не допускайте, чтобы он подписывал отчетность или голосовал, пока верификация не завершена. Для действующего директора это день, следующий за подачей подтверждающего заявления или окончанием срока его подачи. Если заявление уже было просрочено на 18 ноября 2025 года, освобождение прекратилось в более раннюю из двух дат: на следующий день после подачи заявления о верификации личности или по окончании 2 декабря 2025 года.[2][5]
- Фиксируйте шаги, предпринятые советом директоров: для каждого должностного лица критерием служит принятие «всех разумных мер».[4]
- Перед привлечением агента проверьте его по опубликованному реестру ACSP.[17]
- Рассматривайте директора, не прошедшего верификацию после начала применения статьи 167M, как сигнал риска при онбординге, а не как признак недействительности подписи.[2]
1Определите дату, с которой статья 167M применяется к каждому директору
Новый директор: до начала исполнения обязанностей. Действующий директор: день, следующий за подачей подтверждающего заявления или окончанием срока его подачи. Заявление просрочено на 18 ноября 2025 года: более ранняя из двух дат, день после подачи заявления о верификации личности или окончание 2 декабря 2025 года.
Верифицирован ли директор до этой даты
Подайте документы с персональным кодом
Одно заявление о верификации на каждого директора.
С этой даты директор не должен действовать в этом качестве
До этого момента пройдите верификацию через GOV.UK One Login или ACSP.
2Сохраняйте доказательства
Полученные коды, даты, письма и шаги совета директоров.
Дата различается для новых и действующих директоров: правило 4 SI 2025/1118.[5]
При надлежащей проверке британских компаний статус верификации служит лишь одним из источников данных. Companies House сообщает, что статус верификации публикуется в реестре и что регистр планирует выделять неверифицированные назначения.[13] Верификация ничего не говорит о санкциях, политической значимости или негативных публикациях в СМИ.
Что пока остается открытым: последние события по 6 октября 2026
Мы проверили ленты публикаций обоих ведомств на GOV.UK по 5 октября 2026 и не нашли в них ни последующих сообщений по этим делам, ни второй серии уголовных преследований за нарушения требований о верификации личности.
- 29 сентября 2026: Insolvency Service запустила пятилетнюю стратегию, которая обещает «более тесное взаимодействие с Companies House» по делам о ненадлежащем поведении директоров.[18]
Открытые вопросы
В пресс-релизах и статистике, изученных для этого анализа, не указано число неверифицированных назначений, срок верификации по которым истек.[1][11]
Как Didit помогает проверять директоров и компании
Didit не является Authorised Corporate Service Provider и не является способом верификации Companies House, поэтому не может верифицировать директора для целей статьи 167M.[3][7] Didit закрывает смежную задачу, то есть проверки, которые ваша компания проводит в отношении компаний и директоров, с которыми работает. Для этого служит верификация бизнеса, также известная как know your business (KYB).
- Данные корпоративных реестров в трех уровнях (Lite, Shareholders и UBOs, сокращение от ultimate beneficial owners, то есть конечные бенефициары). Доступность уровней зависит от страны.
- Связанные проверки личности каждого владельца или должностного лица: съемка документа, считывание чипа по технологии ближней бесконтактной связи (NFC), проверка живости (liveness) и сравнение лица через верификацию документов.
- AML-скрининг компании и связанных с ней лиц по 1,300+ санкционным спискам, спискам политически значимых лиц (PEP) и спискам наблюдения по цене $0.20 за проверку, с постоянным мониторингом по цене $0.07 за человека в год. Все цены указаны на странице с ценами.
Что предоставляет Didit
- Данные реестров о компании, ее должностных лицах и владельцах
- Проверка личности и скрининг этих лиц
- Доказательства по каждой проверке
Остается за вами
- Собственная верификация каждого директора в Companies House
- Обязанность совета директоров не допускать действий неверифицированного директора
- Решение о принятии на обслуживание и ответственность за него
Проверяйте компании и директоров, которых вы принимаете на обслуживание
Данные реестров, связанные проверки личности и скрининг в одном процессе, а доказательства сохраняются в вашем деле.
Главное
- 16 сентября 2026 три директора были оштрафованы в рамках первых обвинительных приговоров, полученных Insolvency Service по делам о верификации личности.[1]
- Один из них сам прошел верификацию. Согласно статье 167M и статье 1121(3), должностное лицо, которое не приняло всех разумных мер для предотвращения нарушения, считается допустившим нарушение, при этом действия директора остаются действительными.[2][4]
- Переходный период для действующих директоров заканчивается 17 ноября 2026.[5]
- Didit не верифицирует директоров для Companies House. Он проверяет компании и людей, с которыми работает ваша компания.
Часто задаваемые вопросы
Какими были первые обвинительные приговоры Insolvency Service по делам о верификации личности?
Трое директоров двух компаний были оштрафованы в City of London Magistrates’ Court 16 сентября 2026. Обвинение по делу поддерживалось Insolvency Service. Insolvency Service называет их своими первыми обвинительными приговорами за такие правонарушения. Штрафы составили £166, £307 и £80, плюс по £85 судебных издержек с каждого и сборы в пользу потерпевших в размере £66, £123 и £32.[1]
Можно ли привлечь к ответственности верифицированного директора из-за того, что другой директор не прошел верификацию?
Да. Статья 167M(2) обязывает компанию обеспечить, чтобы ни одно неверифицированное лицо не действовало в качестве директора. Правонарушение совершают компания и каждое должностное лицо, допустившее нарушение. Сюда входит должностное лицо, которое не приняло всех разумных мер, чтобы его предотвратить. Один из трех оштрафованных директоров сам прошел верификацию личности.[2][4][1]
Какое наказание предусмотрено за исполнение обязанностей директора без верификации?
В Англии и Уэльсе при осуждении в порядке суммарного производства наказание составляет штраф. В Шотландии и Северной Ирландии это штраф, не превышающий уровня 5 по стандартной шкале, а также ежедневный штраф за продолжающееся нарушение. Companies House также может налагать финансовые санкции.[2][10]
Сохраняют ли силу решения неверифицированного директора?
Да. Статья 167M(6) устанавливает, что единственными последствиями являются правонарушения, предусмотренные этой статьей, и что нарушение не влияет на действительность действий лица в качестве директора.[2]
Когда должен пройти верификацию директор, уже занимающий должность?
Компания должна подать заявление о верификации личности этого директора вместе со своим следующим confirmation statement в течение 12 месяцев начиная с 18 ноября 2025. Если по состоянию на 18 ноября 2025 этот confirmation statement не был просрочен, статья 167M применяется со дня, следующего за подачей, или со дня, следующего за окончанием срока подачи, если ничего не подано. Если он уже был просрочен, освобождение прекратилось в более раннюю из двух дат: на следующий день после подачи заявления о верификации личности или по окончании 2 декабря 2025.[5]
Как директор проходит верификацию личности для Companies House?
Есть два способа. Сервис Companies House использует GOV.UK One Login и бесплатен. Второй способ: Authorised Corporate Service Provider, который может взимать плату. После этого директор получает персональный код Companies House.[7]
Сколько назначений директоров уже верифицировано?
По состоянию на 30 июня 2026 было верифицировано 4,710,086 назначений директоров, что составляет 55.33% всех назначений директоров. Статистика учитывает назначения, а не людей, поэтому из нее не видно, скольким директорам это соответствует. Отдельно Companies House сообщила 11 июня 2026, что почти 4 миллиона физических лиц прошли верификацию и привязали свои назначения.[11][12]
Может ли Didit верифицировать директора для Companies House?
Нет. Didit не является Authorised Corporate Service Provider и не является способом верификации для Companies House. Didit проводит проверки, которые бизнес выполняет в отношении компаний и директоров, с которыми работает: данные реестров, проверка личности и скрининг в целях противодействия отмыванию денег (AML).
Источники
- Directors warned to verify identities with Companies House following first Insolvency Service prosecutions, The Insolvency Service и Companies House, 17 сентября 2026.
- Companies Act 2006, статья 167M, legislation.gov.uk.
- Companies Act 2006, статья 1110A, legislation.gov.uk.
- Companies Act 2006, статья 1121, legislation.gov.uk.
- The Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 (Commencement No. 6 and Transitional Provisions) Regulations 2025, правило 4, legislation.gov.uk.
- Companies Act 2006, статья 853L, legislation.gov.uk.
- Verifying your identity for Companies House, Companies House, последнее обновление 1 июня 2026.
- When you need to verify your identity for Companies House, Companies House, последнее обновление 30 июля 2026.
- Identity verification, Changes to UK company law, Companies House, просмотрено 6 октября 2026.
- Companies House approach to non-compliance with mandatory identity verification, Companies House, обновлено 5 декабря 2025.
- Companies House management information: identity verification April to June 2026, Companies House, 30 июля 2026.
- Progress made in cleaning up Companies House register as further steps taken to tackle economic crime, Companies House, 11 июня 2026.
- Third report on the implementation and operation of Parts 1 to 3 of the Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023, период до 31 марта 2026.
- Directors disqualified for a total of 70 years following Companies House prosecutions, Companies House, 6 августа 2026.
- Великобритания: первые уголовные преследования директоров в рамках британского режима верификации личности, Baker McKenzie, октябрь 2026.
- Реформа Companies House: первые уголовные преследования за нарушения требований о верификации личности накануне первой годовщины, Mishcon de Reya, 25 сентября 2026.
- Список Authorised Corporate Service Providers (ACSPs), Companies House, последнее обновление 2 октября 2026.
- Более ранние меры, более быстрое взыскание, более жесткая борьба с мошенничеством: Insolvency Service представляет стратегию для укрепления доверия и роста, The Insolvency Service, 29 сентября 2026.
Требование о верификации личности директоров теперь применяется в уголовных судах, в том числе в отношении директора, прошедшего верификацию, который, как указано в пресс-релизе, не принял разумных мер, чтобы помешать действовать коллеге, не прошедшему верификацию.[1] Если ваша компания принимает на обслуживание британские компании, сопоставляйте данные реестра с результатами собственных проверок. Для этого используйте верификацию бизнеса с Didit.
Знайте, кто стоит за каждой компанией
Проверьте компанию, ее должностных лиц и владельцев, затем проведите их скрининг и сохраните данные.
Похожие статьи
- Верификация личности в Companies House: обвинительные приговоры Insolvency Service
- Регулирование монет приватности после отказа FinCEN от правила о миксинге
- Решения OSC по Argosy: толерантность к риску в KYC и отстранение UDP
- FinCEN и проверяемые цифровые удостоверения: mDL в рамках CIP Rule
- Утечка данных Revolut: сообщения о поддельном запросе госоргана
- CIMA AML Rule: обязанность подачи аудиторского отчёта на Каймановых островах