Блог · 22 октября 2026 г.

Санкционный скрининг в Швейцарии: списки SECO против ЕС, ООН и OFAC

Как проводить санкционный скрининг в Швейцарии: сравнение списков SECO, ЕС, ООН и OFAC, правило владения 50%, сопоставление имен, ложные срабатывания, мониторинг и действия при подтвержденном совпадении.

Автор: Didit22 октября 2026 г.Обновлено 22 окт. 2026 г.

sanctions-screening-switzerland-seco-eu-ofac-un-cover.png

Коротко

Санкционный скрининг в Швейцарии начинается со списка SECO. Швейцарские санкции обязательны для всех в Швейцарии. Включения в списки ООН применяются автоматически. Меры ЕС применяются только после того, как их примет Федеральный совет: полностью, частично или никак.^[4]^[5]^[3]

Списки ЕС и OFAC не имеют прямой юридической силы в Швейцарии. Но FINMA ожидает, что финансовые организации будут управлять и рисками иностранных санкций, включая вторичные санкции США.^[4]^[16]
Подтверждённое совпадение со швейцарским списком на замораживание активов означает: заморозить активы и без промедления сообщить в SECO. Сообщение в MROS по Закону о противодействии отмыванию денег проверяется по отдельному критерию.^[2]^[14]
Проверяет ли Didit списки SECO? Да. База списков наблюдения Didit включает оба списка SECO, «State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations» и «State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List», среди 1,300+ списков, при онбординге и при постоянном мониторинге.

Последняя проверка: 22 октября 2026 · Не является юридической консультацией

Санкционный скрининг в Швейцарии выглядит просто: проверить клиентов по швейцарскому санкционному списку. На практике швейцарская компания работает с четырьмя группами списков (SECO, ООН, ЕС и Office of Foreign Assets Control США, OFAC). У каждой свой охват, свои сроки и свои правила о владении. Нарушения возникают в промежутках между ними.

Это руководство для команд, которые проводят скрининг: четыре группы списков, правило 50%, сопоставление имён, ложные срабатывания и подтверждённые совпадения, с номерами статей. Сам список разобран в нашем руководстве по санкционному списку SECO, более широкие правила противодействия отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC) в материале Требования AML и KYC в Швейцарии.

Да, Didit проверяет списки SECO

Didit проверяет физических лиц и компании по обоим санкционным спискам SECO, а также по спискам ООН, ЕС, OFAC и Великобритании, среди 1,300+ списков с ежедневным обновлением. Начните бесплатно или свяжитесь с нами.

Четыре группы списков, с которыми работает швейцарская компания

Закон об эмбарго (Embargo Act, EmbA, на немецком Embargogesetz EmbG, на французском loi sur les embargos LEmb, SR 946.231) является правовой основой швейцарских санкций. Он позволяет Конфедерации применять только санкции, принятые тремя источниками.^[1]

Статья 1(1)Закон об эмбарго, SR 946.231

«Конфедерация может вводить принудительные меры для исполнения санкций, которые приняты Организацией Объединённых Наций, Организацией по безопасности и сотрудничеству в Европе или важнейшими торговыми партнёрами Швейцарии и которые служат соблюдению международного права, в частности уважению прав человека».

Источник: Fedlex, Embargogesetz, редакция от 1 июля 2023^[1] (наш перевод немецкого текста)

SECO, State Secretariat for Economic Affairs, на практике понимает под «важнейшими торговыми партнёрами» ЕС. Правовой основы для собственных автономных санкций у Швейцарии нет.^[4] Федеральный совет вводит каждый режим в виде постановления. Их 28, и все основаны на мерах ООН или ЕС.^[1]^[4]

Группа списков	Кто издаёт	Юридическая сила в Швейцарии	Формат
SECO (швейцарский санкционный список)	Постановления Федерального совета, приложения обновляет Федеральный департамент экономики (EAER); публикует SECO^[1]	Обязателен для физических лиц и компаний в Швейцарии^[5]	Поиск SESAM, сводный список в XML со схемой XSD, выгрузка в Excel^[6]
Сводный список Совета Безопасности ООН	Совет Безопасности ООН и его комитеты^[23]	Обязателен для Швейцарии как члена ООН; включения в списки ООН перенимаются автоматически^[5]^[3]	XML, HTML, PDF^[23]
Сводный список финансовых санкций ЕС	Совет ЕС; список ведёт Европейская комиссия^[22]	Напрямую нет; применяется после того, как Федеральный совет примет меру^[4]	XML, CSV, PDF^[22]
Списки OFAC SDN и non-SDN	Министерство финансов США^[24]	Напрямую нет^[4]	Машиночитаемые файлы, включая XML^[29]

Швейцарские санкции распространяются на лиц и компании в Швейцарии. Самостоятельные иностранные дочерние компании и граждане Швейцарии за рубежом, как правило, ими не охвачены.^[4] SECO возлагает обязанность по соблюдению санкций, включая отслеживание изменений, на сами компании.^[4] На странице по рынку Швейцарии указано, что Didit проверяет у швейцарских клиентов.

Как Швейцария перенимает санкции ООН и ЕС

Эти два пути работают с разной скоростью. Списки ООН применяются сразу: постановление об ISIL (Da'esh) и Al-Qaida устанавливает, что списки ООН «принимаются автоматически» (статья 8(1)), а SECO указывает, что изменения в списках ООН вступают в силу в Швейцарии немедленно.^[3]^[5] Для мер ЕС нужно решение: «Согласно Закону об эмбарго, решение о (полном или частичном) перенятии санкций ЕС всегда принимает Федеральный совет. Поэтому Швейцария следует за ЕС с задержкой».^[4]

18 июля 202518-й пакет ЕСШвейцарские включения в список 12 августа 2025, прочие меры 29 октября 2025.^[12]
23 октября 202519-й пакет ЕСШвейцарские включения в список 12 декабря 2025, прочие меры 25 февраля 2026.^[11]
23 апреля 202620-й пакет ЕСШвейцарские включения в список 22 мая 2026 (115 имен), прочие меры 19 августа 2026.^[9]^[10]
23 июля 202621-й пакет ЕСПо состоянию на 22 октября 2026 перенятие Швейцарией не объявлено.^[13]^[5]

Включения в список в течение нескольких недель, остальное через несколько месяцев.

Швейцария также намеренно отступает от ЕС. В мае 2026 она не включила в список семь компаний из третьих стран из 20-го пакета ЕС.^[10] В октябре 2025 она не стала применять запрет ЕС на операции с двумя китайскими региональными банками и отказалась от обязанностей 12-го пакета по отчетности о некоторых денежных переводах.^[12]

Обратите внимание

Скрининг только по списку SECO оставляет окно в несколько недель, а там, где Швейцария не следует за ЕС, и дольше. В этот период лицо заморожено в ЕС, но не в Швейцарии. Решите, проверяете ли вы также список ЕС и как вы обрабатываете совпадение только по списку ЕС.

Когда швейцарской компании нужны также списки ЕС или OFAC

SECO указывает, что санкции третьих стран «в принципе не имеют прямого действия в Швейцарии».^[4] Тем не менее их делают актуальными три фактора.

Ваша собственная подверженность. Заморозка активов ЕС по России распространяется на граждан ЕС и зарегистрированные в ЕС юридические лица в любой точке мира, а также на «любую деятельность, осуществляемую полностью или частично на территории Союза» (статья 17 Регламента (EU) No 269/2014).^[20] OFAC обязывает «всех граждан США и лиц с постоянным видом на жительство независимо от их местонахождения», а лица, не являющиеся лицами США, не должны становиться причиной нарушений в США.^[25]
Платежи в долларах США. OFAC отмечает, что многие нарушения со стороны лиц, не являющихся лицами США, возникли при обработке платежей, «почти все из которых были номинированы в долларах США», в финансовые учреждения США или через них.^[26]
FINMA. Швейцарский орган надзора за финансовыми рынками ожидает наличия «процедур работы с внутренними и иностранными санкциями» и оценивает санкционные риски по России, Ирану и Северной Корее как очень высокие, включая вторичные санкции США.^[16]

Ваша ситуация	Списки для скрининга
Любая компания в Швейцарии	SECO, который включает списки ООН^[5]^[3]
Швейцарское финансовое учреждение под надзором FINMA	SECO, а также иностранные списки, которых требует ваша подверженность, например ЕС или OFAC^[16]
Юридическое лицо ЕС, сотрудники с гражданством ЕС или деятельность, частично осуществляемая в ЕС	SECO и список ЕС^[20]
Платежи в долларах США, лица США или банки-корреспонденты в США	Списки SECO и списки OFAC SDN и non-SDN^[25]^[26]

Владение и контроль: правило 50% в швейцарской формулировке

Швейцарские постановления замораживают активы, которые принадлежат лицу из списка или находятся под его контролем, а не только активы, оформленные на имя из списка. Статья 15(1) постановления по Украине (SR 946.231.176.72) замораживает денежные средства и экономические ресурсы, которые "принадлежат или контролируются" лицами из Приложения 8, лицами, действующими от их имени, и компаниями, которые "принадлежат или контролируются" любыми из них.^[2] К денежным средствам прямо отнесены криптоактивы.^[2]

Постановление не называет никакого процента. Критерий 50% взят из руководства SECO по толкованию (30 июня 2026): владение есть, если лицо "прямо или косвенно владеет 50% или более", а доли нескольких лиц под санкциями суммируются. Руководство не имеет обязательной юридической силы.^[8] Контроль оценивается по восьми критериям, например по праву назначать большинство членов совета. Выполнение одного из них создает презумпцию контроля.^[8]

Alpenhandel AGВаш потенциальный клиент
- 30%
  Лицо AВ списке SECO
- 25%
  Holding BВ списке SECO
- 45%
  Инвестор CНе в списке

Пример

Ни один владелец из списка в одиночку не достигает 50%, но 30% плюс 25% дают 55%. При суммировании долей по подходу SECO Alpenhandel AG считается принадлежащей лицам под санкциями, и ее активы замораживаются, хотя ее название не значится ни в одном списке.^[8]

ЕС и США приходят к одному и тому же порогу через разные тексты. EU Best Practices Совета от 3 июля 2024 года, которые являются руководством, а не регламентом, используют формулировку "50% или более имущественных прав" в совокупности, а также критерии контроля.^[21] 50 Percent Rule OFAC блокирует любое юридическое лицо, которым "в совокупности, прямо или косвенно, на 50 процентов или более владеют одно или несколько заблокированных лиц".^[24]

Обратите внимание

SECO называет свою поисковую систему "исключительно вспомогательным инструментом": она "показывает только результаты, относящиеся к лицам, компаниям и организациям, находящимся под санкциями напрямую, и не дает никакой информации о возможных отношениях владения или контроля".^[6] Проверка по имени никогда не покрывает правило 50%: нужны данные о владельцах из проверок KYB (know your business).

Как санкционный скрининг работает на практике в Швейцарии

Основная часть работы приходится на сопоставление имен. Собственный поиск SECO в SESAM нечеткий: он считает "Gaddhafi, Khadafi и Qadhafi" вариантами одного имени, а "Davis и David" остаются разными.^[7] ЕС требует указывать имена на языке оригинала с транслитерацией по стандарту Международной организации гражданской авиации (ICAO), а также псевдонимы и даты рождения, чтобы избежать "ошибочной идентификации".^[21]

Проблема сопоставления	Что делать
Написание и транслитерация	Используйте нечеткое сопоставление, а не точные строки. Проверяйте его на известных вариантах
Псевдонимы	Проверяйте по каждому псевдониму из списка. Список ООН оценивает псевдонимы по качеству^[23]
Распространенные имена	Используйте дату рождения, гражданство и идентификационные номера как дополнительные идентификаторы^[27]

Ложные срабатывания нормальны: OFAC пишет, что "многие потенциальные совпадения, выявленные при скрининге, являются ложными срабатываниями", и что для действительного совпадения должны совпасть несколько сведений, например имя и дата рождения для физического лица или название организации и местонахождение для юридического лица.^[27] OFAC также указывает, что закон не требует использовать программы для скрининга, но "важно не завершать операции до окончания анализа".^[28]

1Проверка при онбординге

Физическое лицо или компания, владельцы и должностные лица, по спискам, указанным в вашем анализе рисков.

Оценка совпадения достигает вашего порога

Нет

Снять и задокументировать

Сохраните версию списка и результат.

Да

Проверка аналитиком

Сравните дату рождения, гражданство, идентификационные номера и адрес с записью в списке.

2Второй проверяющий подтверждает

Подпись по принципу четырех глаз до того, как совпадение будет снято или подтверждено.

3Решите и задокументируйте

Ложное срабатывание или подлинное совпадение и процедура замораживания.

Скрининг при онбординге и постоянный мониторинг

Список SECO меняется часто: с 29 сентября по 20 октября 2026 года в ленте SECO изменения появлялись четыре раза: изменения по решениям ООН 29 сентября, 7 октября и 16 октября, а также изменение приложения, опубликованное 19 и 20 октября.^[5] SECO рекомендует подписаться на его e-mail рассылку новостей об изменениях сводного списка.^[5]

До начала отношений

Скрининг при онбординге

Клиент, владельцы и должностные лица
По текущим версиям списков
Решение фиксируется до запуска

Пока длятся отношения

Текущий мониторинг

Вся клиентская база при каждом изменении списка
Клиент при изменении его данных
Алерты проверяются как новые совпадения

По режиму в отношении России отчетность также охватывает операции за две недели до включения в список: храните записи об операциях с возможностью поиска по дате.^[2]

Что делать при подлинном совпадении: заморозить, сообщить в SECO, проверить MROS

Статья 16(1)Постановление по Украине, SR 946.231.176.72

«Лица и организации, которые хранят или управляют средствами либо знают о средствах или экономических ресурсах, в отношении которых следует предполагать, что они подпадают под замораживание согласно статье 15 пункту 1, обязаны незамедлительно сообщить об этом в SECO».

Источник: Fedlex, постановление по Украине, редакция от 21 сентября 2026 года^[2] (наш перевод немецкого текста)

В сообщении указываются бенефициары, характер и стоимость замороженных активов, а для зачислений также отправители (статья 16(2)); постановление по ISIL и Al-Qaida, основанное на решениях ООН, требует сообщения с указанием бенефициаров, а также характера и стоимости активов.^[2]^[3] Эти обязанности вытекают из швейцарского замораживания. Совпадение только по списку ЕС или только по списку OFAC не порождает швейцарского замораживания; проверьте применимые к вам обязанности ЕС или США по блокированию, отклонению и отчетности, а затем вашу собственную политику.^[4]^[27] Руководство SECO по толкованию также требует от держателей консультироваться с SECO, с обоснованием, перед высвобождением активов, о замораживании которых уже было сообщено.^[8]

1Подтвердите совпадение и режим

Лицо из списка либо принадлежащая ему или контролируемая им организация, под швейцарским замораживанием.

2Заморозьте и остановите

Никакого использования активов и никакого предоставления средств.^[2]

3Без промедления сообщите в SECO

Бенефициары, характер и стоимость активов, отправители зачисляемых средств.^[2]

Выполнено одно из условий для сообщения по Статье 9 AMLA

Подозрение в отмывании денег, доходах от преступной деятельности, причастности к преступной или террористической организации, финансировании терроризма, либо совпадение со списком по Статье 22a.^[14]

Да

Сообщите в MROS

Финансовые посредники подают сообщения через goAML согласно Статье 9 AMLA.^[14]^[15]

Нет

Только сообщение в SECO

Зафиксируйте, почему сообщение в MROS не потребовалось.

Сообщения о санкциях принимает SECO. Сообщения о подозрительных операциях принимает Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS).

MROS входит в структуру fedpol и принимает сообщения только через goAML.^[15] Финансовый посредник без промедления сообщает в MROS, если ему известно или у него есть обоснованное подозрение об отмывании денег, финансировании терроризма или преступной организации, а также если клиент совпадает с записью в террористическом списке, переданном согласно Статье 22a Закона о противодействии отмыванию денег (Anti-Money Laundering Act, AMLA; на немецком GwG, на французском LBA, SR 955.0).^[14] Затем Статья 10a запрещает сообщать об этом клиенту или третьим лицам.^[14] В проверенных нами санкционных постановлениях аналогичной нормы нет, поэтому получите юридическую консультацию о том, как общаться с клиентом после заморозки.^[2]

Проверка по спискам SECO с Didit

Да, Didit проверяет клиентов по обоим спискам SECO при онбординге и при ежедневной повторной проверке, и каждое совпадение содержит название списка, орган и программу для ваших аналитиков. Заморозка и сообщения остаются за вашей компанией. Подробнее о AML screening.

Чего ожидает FINMA и чем грозят нарушения

FINMA не является санкционным органом. SECO «отвечает за проверку того, что санкции исполняются». FINMA контролирует организационные требования, обязывающие учреждения управлять всеми рисками, и «Это также включает работу с санкциями».^[17] С 1 октября 2026 года Статья 8 самого AMLA обязывает финансовых посредников принимать организационные меры, необходимые для предотвращения нарушений принудительных мер по Закону об эмбарго.^[14]

В пояснительном докладе к консультации FINMA в мае 2026 года по FINMA Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO-FINMA) FINMA цитирует послание Федерального совета: меры включают анализ рисков, внутренние инструкции и, в зависимости от размера и деятельности, ИТ-систему для проверки деловых отношений, а также инициаторов и бенефициаров транзакций. FINMA добавляет, что поднадзорные компании обязаны делать это уже сейчас.^[18] FINMA также показала, к чему ведет провал: она отозвала лицензию MBaer Merchant Bank AG, установив, что «Тем самым банк позволял клиентам обходить официальные заморозки активов».^[19]

Нарушение	Наказание по Закону об эмбарго
Умышленное нарушение санкционного постановления (Статья 9)	Лишение свободы на срок до 1 года или денежное наказание; до 5 лет в тяжких случаях^[1]
Нарушение по неосторожности (Статья 9(3))	Штраф до CHF 100,000^[1]
Правонарушения, например нарушение обязанности сообщать (Статья 10)	Штраф до CHF 100,000 или CHF 40,000 при неосторожности^[1]^[2]

Доказательства и аудиторский след: чек-лист

Записи по AMLA должны позволять квалифицированному третьему лицу сформировать надежное суждение и хранятся не менее десяти лет.^[14] Покажите, что вы проверяли, по какой версии списка и кто принял решение.

Зафиксируйте в своем анализе санкционных рисков, по каким спискам вы проверяете и почему.
Проверяйте клиентов, владельцев, должностных лиц и контрагентов до онбординга.
Раскрывайте цепочки владения и контроля и применяйте тест 50% с агрегированием долей.^[8]
Подпишитесь на новостную рассылку SECO и проводите повторный скрининг всей базы при каждом изменении списка.^[5]
Задокументируйте порог совпадения и проверьте его на вариантах написания имён.
Требуйте участия второго проверяющего перед тем, как снять или подтвердить любое совпадение.
При подтверждённом совпадении незамедлительно замораживайте активы и сообщайте в SECO.^[2]
Отдельно проверьте, нужно ли направить сообщение в MROS. После сообщения клиента не предупреждайте.^[14]
Храните записи по AMLA не менее десяти лет. Для остальных записей о скрининге установите срок хранения в письменной форме.^[14]
Отслеживайте пакеты санкций ЕС, которые Швейцария ещё не приняла.^[4]

Как Didit помогает с санкционным скринингом в Швейцарии

AML-скрининг Didit охватывает более 1,300 баз данных санкций, публичных должностных лиц (PEP) и списков наблюдения с ежедневным обновлением. В их числе «State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations» и «State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List», а также сводный список Совета Безопасности ООН, сводный список финансовых санкций ЕС, списки OFAC, UK Sanctions List и швейцарские парламентские источники по PEP (National Assembly of Switzerland, Federal Assembly).

Нечёткое сопоставление по имени, дате рождения и гражданству с оценками совпадения и риска относительно заданных вами порогов.
Аналитики подтверждают совпадения или отмечают ложные срабатывания, с утверждением по принципу четырёх глаз.
Ежедневный повторный скрининг одобренных пользователей, а также компаний при включённом постоянном мониторинге, с оповещениями через webhook и историей каждой проверки.
Скрининг компаний, владельцев и должностных лиц в рамках верификации бизнеса, с запросами в швейцарский реестр через Zefix (источник указан в документации Didit) на доступных уровнях.
Швейцарские документы, считывание чипа паспортов и видов на жительство, интерфейс на немецком, французском и итальянском языках.

Швейцарские органы не одобряют и не сертифицируют поставщиков решений для скрининга. Инструмент лишь часть программы: ваша компания остаётся ответственной за анализ рисков, выбор списков, решения и сообщения. О стоимости см. тарифы.

Что обеспечивает Didit

Скрининг по более чем 1,300 спискам, включая оба списка SECO
Ежедневный повторный скрининг и оповещения
Доказательства по каждой проверке

Остаётся за вами

Анализ рисков и выбор списков
Заморозка активов и сообщения в SECO и MROS
Каждое решение по клиенту

Скрининг по спискам SECO, ООН, ЕС и OFAC одним запросом

Didit проверяет клиентов по обоим спискам SECO при онбординге и при ежедневном повторном скрининге. Историю скрининга можно экспортировать.

Начать бесплатно Связаться с нами

Главное

Список SECO обязателен для всех в Швейцарии. Включения в списки ООН применяются автоматически, меры ЕС только после решения Федерального совета, часто через несколько месяцев.
Списки ЕС и OFAC не имеют прямого действия в Швейцарии, но с учётом подверженности рискам и ожиданий FINMA их часто приходится применять.
Критерий владения 50% взят из необязательного руководства SECO, доли при этом суммируются. Одной проверки по имени для этого недостаточно.
Подтверждённое совпадение со швейцарским списком лиц, чьи активы подлежат заморозке, означает: заморозить активы и без промедления сообщить в SECO. Сообщение в MROS оценивается отдельно.

Часто задаваемые вопросы

Проверяет ли Didit клиентов по санкционному списку SECO?

Да. База списков наблюдения Didit включает оба списка SECO: «State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations» и «State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List». Всего в базе более 1,300 списков. Они обновляются ежедневно и используются при онбординге и при ежедневной повторной проверке. Ответственность за программу проверки остаётся за вашей компанией.

Что такое санкционный список SECO?

Это швейцарский список физических лиц, компаний и организаций, к которым применяются швейцарские санкции. Санкции вводятся постановлениями Федерального совета на основании Закона об эмбарго (SR 946.231). SECO публикует список через поиск SESAM и в виде сводного списка в формате XML.^[1]^[6]

Следует ли Швейцария санкциям ЕС?

Не автоматически. Федеральный совет в каждом случае отдельно решает, принять санкции ЕС полностью, частично или не принимать их вовсе. Поэтому швейцарские меры вводятся с задержкой.^[4] Включения в списки ООН применяются автоматически.^[3]^[5]

Обязаны ли швейцарские компании проверять клиентов по спискам OFAC?

Швейцарское право этого не требует: санкции третьих стран не имеют прямого действия в Швейцарии.^[4] Но участие лиц из США, платежи в долларах США и ожидания FINMA в отношении иностранных рисков часто делают такую проверку необходимой.^[25]^[26]^[16]

Как часто обновляется список SECO?

При каждом изменении меры. Изменения в списках ООН применяются в Швейцарии немедленно. Только за октябрь 2026 года в ленте SECO отражено несколько изменений.^[5]

Применяется ли в Швейцарии правило 50% владения?

На практике да. Постановления замораживают активы, которые принадлежат лицам из списка или контролируются ими. Необязательное руководство SECO по толкованию понимает владение как 50% или более с суммированием долей всех владельцев под санкциями.^[2]^[8] Поиск SECO не показывает связи по владению, поэтому вам нужны собственные данные о владельцах.^[6]

Нужно ли сообщать в SECO о совпадении с санкционным списком?

Да, если совпадение подпадает под швейцарскую заморозку активов. Согласно статье 16 постановления по Украине и основанному на решениях ООН постановлению по ISIL и Al-Qaida, любое лицо, которое держит средства или управляет средствами, которые следует считать замороженными, без промедления сообщает об этом в SECO. В сообщении указываются бенефициары, а также характер и стоимость активов.^[2]^[3] Проверяйте постановление по каждому санкционному режиму.

Является ли совпадение с санкционным списком также основанием для сообщения в MROS?

Только если выполнено условие статьи 9 Закона о противодействии отмыванию денег: знание или обоснованное подозрение в отмывании денег, в доходах от преступной деятельности, в связи с преступной или террористической организацией или в финансировании терроризма, либо совпадение с террористическим списком, переданным по статье 22a.^[14] Оценивайте это отдельно от сообщения в SECO.

Является ли FINMA санкционным органом в Швейцарии?

Нет. Исполнение санкций обеспечивает SECO. FINMA надзирает за тем, как финансовые учреждения управляют рисками, включая санкционные.^[17]

Какие наказания предусмотрены за нарушение швейцарских санкций?

За умышленное нарушение: до 1 года лишения свободы или денежное наказание, в тяжких случаях до 5 лет. За неосторожность или нарушения вроде непредставленного сообщения: штрафы до CHF 100,000.^[1]

Источники

Федеральный закон о применении международных санкций (Закон об эмбарго, EmbG), SR 946.231, Fedlex, редакция от 1 июля 2023, статьи 1, 2, 9, 10 и 14.
Постановление о мерах в связи с ситуацией в Украине, SR 946.231.176.72, Fedlex, редакция от 21 сентября 2026, статьи 1, 15 и 16.
Постановление о мерах против ISIL (Da'esh) и Al-Qaida, SR 946.231.08, Fedlex, 21 марта 2025, вступило в силу 15 мая 2025, заморозка активов, сообщения и статья 8.
FAQ: швейцарские санкции, SECO.
Общая информация о санкциях и текущих изменениях, SECO, лента прочитана 22 октября 2026.
Поиск субъектов санкций и сводный список, SECO.
Руководство пользователя: поиск субъектов санкций (SESAM), SECO.
Руководство по толкованию санкционных мер (Auslegungshilfe), SECO, редакция от 30 июня 2026, разделы 1.10 и 1.11.
Украина: Федеральный совет вводит 20-й пакет санкций, Федеральный совет, 19 августа 2026.
Внесение в списки по 20-му пакету ЕС, Федеральный департамент экономики, образования и исследований, 22 мая 2026.
Дополнительные меры 19-го пакета ЕС, Федеральный совет, 25 февраля 2026.
Дополнительные меры 18-го пакета ЕС, Федеральный совет, 29 октября 2025.
Хронология: санкции ЕС против России, Совет ЕС.
Закон о противодействии отмыванию денег (GwG), SR 955.0, Fedlex, редакция от 1 октября 2026, статьи 6, 7, 8, 9, 10a и 22a.
MROS: ввод и подача сообщений в goAML, fedpol.
FINMA Risk Monitor 2025, FINMA, 17 ноября 2025, раздел о санкциях.
Отмывание денег и санкции, досье FINMA.
Пояснительный доклад о частичном пересмотре AMLO-FINMA, FINMA, 12 мая 2026, раздел 4.5.
Производство FINMA: MBaer Merchant Bank AG в ликвидации, FINMA, 27 февраля 2026.
Регламент Совета (ЕС) № 269/2014, EUR-Lex, статья 17.
Лучшие практики ЕС по эффективному применению ограничительных мер, Совет ЕС, документ 11623/24, 3 июля 2024, пункты 5 и 63.
Сводный список лиц, групп и организаций, в отношении которых действуют финансовые санкции ЕС, data.europa.eu.
Сводный список Совета Безопасности ООН, Организация Объединенных Наций.
Пересмотренное руководство по организациям, принадлежащим лицам, чье имущество и имущественные интересы заблокированы, OFAC, 13 августа 2014.
FAQ 11: кто обязан соблюдать санкции OFAC, OFAC.
Рамочные обязательства по соблюдению требований OFAC, OFAC, май 2019.
FAQ 5: как определить действительное совпадение, OFAC.
FAQ 43: программное обеспечение для скрининга, OFAC.
Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, OFAC.

Проверяйте швейцарских клиентов по спискам SECO, ООН, ЕС и OFAC с помощью AML-скрининга Didit. Сам список разобран в руководстве по санкционному списку SECO.

Да, Didit проверяет по спискам SECO

Проверяйте клиентов и компании по обоим спискам SECO, а также по спискам ООН, ЕС и OFAC, при онбординге и в рамках постоянного мониторинга.