Санкционный список SECO: как работает санкционный список Швейцарии (2026)

Последняя проверка: 22 октября 2026 · Не является юридической консультацией

Если вы проводите онбординг клиентов в Швейцарии, санкционный список SECO это тот швейцарский санкционный список, по которому вы проверяете клиентов. Это не один закон: в Швейцарии действуют 28 санкционных постановлений, принятых Федеральным советом, а департамент экономики может обновлять их приложения с именами лиц, включенных в список. Эти приложения регулярно меняются.^[1][4][6]

Санкционный список SECO в двух словах

Что такое санкционный список SECO

Embargo Act это рамочный закон: он определяет цель, полномочия, обязанности по предоставлению информации, защиту данных и санкции за нарушения, а сами санкции содержатся в отдельных постановлениях.^[20][1] В приложениях к ним указаны затронутые физические лица, группы и компании, и Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) отмечает, что они "обновляются непрерывно".^[17]

В примечании к постановлению Федерального совета 2016 года аббревиатура SESAM раскрыта как "SECO Sanctions Management". Страница поиска SECO фильтрует включённых в перечень субъектов по программам: от Беларуси, Ирана и ситуации в Украине до ISIL (Da'esh) и Al-Qaida, Taliban и Сирии.^[7][9]

По большинству программ официальные сборники федерального законодательства не печатают имена. Постановление по Украине публикует Приложение 8 "только в виде ссылки" (наш перевод). Записи из списков ООН, например записи постановления по ISIL и Al-Qaida, там тоже не публикуются.^[3][9] Юридический текст с именами содержится в приложениях. Поиск по санкционному списку Швейцарии ведётся в SESAM. Каждая запись содержит SSID, "Swiss sanctions identifier" от SECO, а также даты рождения, места рождения и псевдонимы, если они известны.^[8] Именно этот идентификатор вы сохраняете, когда документируете совпадение.

Правовая основа: Embargo Act и постановления

Статья 1 определяет, чьи санкции Швейцария может применять (английский перевод Fedlex, не имеет юридической силы):^[1]

Статья 1(1)Embargo Act (EmbA), SR 946.231

"Конфедерация может вводить принудительные меры для исполнения санкций, которые были введены Организацией Объединённых Наций, Организацией по безопасности и сотрудничеству в Европе или наиболее значимыми торговыми партнёрами Швейцарии и которые служат обеспечению соблюдения международного права, в частности уважения прав человека."

Источник: Fedlex, Embargo Act, английский перевод^[1]

На практике под "наиболее значимыми торговыми партнёрами" понимается ЕС, указывает SECO. Embargo Act не даёт правовой основы для собственных санкций Швейцарии.^[4] Меры могут ограничивать товары, услуги, платежи, капитал и передвижение лиц и включают запреты и обязанности по уведомлению.^[1]

Как Швейцария принимает санкции ООН и ЕС

С момента вступления в ООН в 2002 году Швейцария по международному праву обязана исполнять невоенные санкции Совета Безопасности.^[5] Со времени принятия постановления Федерального совета от 4 марта 2016 года изменения санкционных списков ООН в Швейцарии «непосредственно имеют юридическую силу» (наш перевод), и нового решения для этого не требуется.^[6][9] Согласно примечанию к этому постановлению, SECO, как правило, вносит изменения ООН в SESAM через один рабочий день после того, как ООН о них уведомит.^[9]

Санкции ЕС идут другим путем. Автоматизма нет: Федеральный совет в каждом случае отдельно решает, принимает ли Швейцария санкции ЕС полностью, частично или не принимает вовсе.^[4] Поскольку для каждого принятия нужно такое решение, SECO указывает, что швейцарские меры вводятся «с временным лагом» (наш перевод) относительно ЕС.^[4]

Два пути попадания в санкционный список SECO.

Лаг хорошо виден на 20-м пакете ЕС против России, принятом 23 апреля 2026 года: 115 швейцарских включений в список последовали 22 мая 2026 года, а остальные меры вступили в силу 20 августа 2026 года.^[10] По Беларуси две компании были включены в список 22 мая 2026 года, а остальные меры, принятые ЕС в ту же дату, вступили в силу 19 сентября 2026 года.^[11]

1. 1 января 2003Embargo ActВступает в силу рамочный закон.
2. 4 марта 2016Списки ООН применяются автоматическиИзменения в списках ООН применяются без нового решения.
3. 4 марта 2022Постановление по УкраинеДействующее постановление в отношении России.
4. 20 августа 202620-й пакетПрименяется последний пакет санкций против России.
5. 1 октября 2026AMLA охватывает санкцииФинансовые посредники обязаны принимать организационные меры против нарушений санкций.

Основные этапы развития швейцарского санкционного режима.^{[1][9][3][10][15]}

Поиск и загрузка списка в SESAM

На странице SECO "Searching for subjects of sanctions and overall list" есть поисковая система и полный список.^[7] Поиск ведется по имени или наименованию, программе и типу субъекта (физическое лицо, организация или судно).^[7] Поиск по имени нечеткий: он учитывает варианты написания и частые опечатки, а результаты сортируются по степени совпадения.^[8]

Важны четыре ограничения. SECO указывает, что поисковая система "предоставляется исключительно как вспомогательный инструмент": она показывает только субъектов, на которых санкции наложены напрямую, и не дает сведений о собственности или контроле.^[7] Дополнительные данные доступны только на английском языке, поэтому искать нужно "Milan", а не "Mailand".^[8] Результаты привязаны к дате вступления в силу, поэтому субъект, подлежащий исключению, отображается до этой даты.^[8] Кроме того, в уведомлениях SECO об изменениях приложений вступление в силу обычно назначается на 23:00 в день публикации или на следующий день.^[6]

Кто обязан соблюдать швейцарские санкции

Все, кто находится в Швейцарии. Слова SECO в нашем переводе: "Частные лица и компании в Швейцарии обязаны соблюдать действующие санкции".^[6]

SECO указывает (в нашем переводе), что «обеспечивать постоянное соблюдение санкционных мер является обязанностью компаний и других заинтересованных сторон». Сюда входит и отслеживание изменений.^[4] Швейцарские меры следуют принципу территориальности. Они применяются к лицам, находящимся в Швейцарии. Юридически самостоятельные иностранные дочерние компании и граждане Швейцарии, проживающие за рубежом, как правило, ими не охватываются.^[4] Санкции третьих государств, например меры США, в принципе не имеют прямого действия в Швейцарии.^[4] В нашем руководстве по проверке по спискам SECO, ЕС, ООН и OFAC (US Office of Foreign Assets Control) в Швейцарии объясняется, когда важен каждый из списков.

Замораживание и сообщения: что требуют постановления

В каждом постановлении есть свои статьи о замораживании и о сообщениях. Образцом, который знает большинство компаний, служит постановление по Украине (SR 946.231.176.72).^[3] Согласно Статье 15, замораживаются средства и экономические ресурсы, которые принадлежат лицам из Приложения 8 или находятся под их контролем. Замораживаются также средства и ресурсы лиц, действующих от их имени или по их указанию, и компаний, которыми они владеют или которые они контролируют.^[3] Запрещено переводить им средства, а также прямо или косвенно предоставлять им средства или экономические ресурсы.^[3] Согласно Статье 1, понятие «средства» включает криптоактивы.^[3]

Статья 16(1)Постановление по Украине, SR 946.231.176.72 (наш перевод с немецкого)

«Лица и организации, которые держат средства или управляют ими либо знают о средствах или экономических ресурсах, в отношении которых следует предполагать, что они подпадают под замораживание по Статье 15(1), должны незамедлительно сообщить об этом в SECO».

Источник: Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine^[3]

В сообщении нужно указать бенефициаров, предмет и стоимость замороженных средств или ресурсов, а для зачислений также отправителей.^[3] SECO публикует свои формы для сообщений онлайн. Вопросы направляются в письменном виде на sanctions@seco.admin.ch.^[14][4] Прежде чем разблокировать что-либо, о чем было сообщено как о замороженном, SECO просит компании проконсультироваться с ним и объяснить свои причины.^[12] Исключения, например гуманитарные платежи, может разрешить SECO. Запросы об исключении из списка направляются в департамент экономики, а не в SECO.^[3][4]

Обработка возможного совпадения со списком санкций SECO.

Владение и контроль: правило 50% в Швейцарии

Заморозка распространяется на компании, которыми владеют или которые контролируют лица из списка, даже если сама компания ни в одном списке не значится.^[3] Критерий задаёт руководство SECO по толкованию от 30 июня 2026 года, которое SECO называет юридически необязательным.^[12] Владение имеет место, если лицо, в нашем переводе, «прямо или косвенно владеет 50% или более» компании, и доли нескольких лиц под санкциями суммируются.^[12]

Контроль проверяют отдельно. Руководство приводит восемь критериев, среди них право назначать или снимать большинство членов совета, большинство голосов, доминирующее влияние на основании договора или устава и право распоряжаться средствами компании. Если выполнен хотя бы один критерий, контроль предполагается, пока не доказано обратное.^[12] Активы, переданные родственникам или другим третьим лицам, остаются замороженными, если есть обоснованное подозрение, что лицо из списка по-прежнему их контролирует.^[12] Лицо, которого нет в списке, но чей счёт заморозил финансовый посредник, может запросить у SECO оспоримое решение о владении и контроле.^[13]

SESAM эти связи не показывает, поэтому проверка владения относится к верификации бизнеса.^[7]

Санкции по Embargo Act

Постановление по Украине показывает, как соотносятся эти два уровня: нарушения заморозки по статье 15 подпадают под статью 9 EmbA, нарушения обязанности сообщать по статье 16 подпадают под статью 10 EmbA.^[3] SECO ведёт преследование и выносит решения по административному уголовному праву. В серьёзных случаях Прокуратура Конфедерации может по запросу административного органа начать расследование. Срок давности по административному правонарушению составляет пять лет.^[1] Активы также могут быть конфискованы, если их законное использование не гарантировано.^[1]

По данным юридической фирмы CMS, в феврале 2026 FINMA отозвала лицензию швейцарского банка и распорядилась о его ликвидации. Среди прочего FINMA установила, что банк предположительно помогал клиентам обходить заморозку активов.^[19]

Связь с AMLA с 1 октября 2026

С 1 октября 2026, когда вступили в силу Transparency of Legal Entities Act и пересмотренный Anti-Money Laundering Act (AMLA, SR 955.0), два режима связаны между собой.^[15][16] Статья 1 AMLA теперь охватывает надлежащую проверку при финансовых операциях, в нашем переводе "в том числе для предотвращения нарушений принудительных мер по Embargo Act".^[15] Новая статья 29(1bis) позволяет MROS и SECO обмениваться необходимой им информацией.^[15]

Статья 8Anti-Money Laundering Act, SR 955.0 (наш перевод с немецкого)

"Финансовые посредники принимают в своей сфере организационные меры, необходимые для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также нарушений принудительных мер по EmbG. В частности, они обеспечивают надлежащее обучение персонала и контроль."

Источник: Fedlex, Geldwäschereigesetz (GwG)^[15]

Два канала сообщений по-прежнему различаются. О средствах, которые следует считать замороженными, по постановлению сообщают в SECO незамедлительно, не дожидаясь полной уверенности.^[3] Сообщение в MROS, бюро по сообщениям об отмывании денег при Federal Office of Police, направляют при знании или обоснованном подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма, и клиенту об этом сообщать нельзя.^[15] По данным CMS, совпадение по санкциям без других подозрительных признаков само по себе не требует сообщения в MROS, а схемы обхода или ложные сведения могут его потребовать.^[19] FINMA, в свою очередь, не является органом по санкциям: SECO проверяет исполнение, а FINMA проверяет, что поднадзорные учреждения выявляют, ограничивают и отслеживают все риски, включая санкционные.^[18][17] Наш обзор швейцарских требований AML и KYC подробно разбирает правила AMLA, FINMA и SRO.

Программа скрининга по списку SECO

SECO возлагает ответственность за соблюдение на саму компанию. Ни на одной изученной нами странице SECO или FINMA нет одобрения или сертификации инструментов скрининга.^[4] По данным CMS, в отчёте FINMA о консультации по AMLO-FINMA от мая 2026 названы три меры, которые FINMA считает обязательными в части санкций: регулярный анализ рисков, внутренние директивы и, в зависимости от размера и деятельности, ИТ-система, которая проверяет деловые отношения, а также отправителей и получателей по операциям.^[19] Чек-лист сочетает процитированные правовые обязанности и рекомендуемые меры контроля:

• Укажите в санкционной политике SECO как обязательный список для бизнеса в Швейцарии.^[6]
• Зафиксируйте, по каким ещё спискам вы проводите скрининг, включая EU и OFAC, и почему.
• Получайте имя, дату рождения, гражданство и номер документа из проверенного документа.
• Проверяйте каждого нового клиента до первой операции.
• Повторно проверяйте существующих клиентов после изменений списков, в том числе ночных (рекомендуемая мера контроля).^[6]
• Храните по каждой проверке входные данные поиска, время, результаты, SSID и проверяющего: SESAM ваши запросы не сохраняет.^[8]
• Применяйте правило агрегирования 50% к владельцам корпоративных клиентов.^[12]
• Замораживайте средства и незамедлительно сообщайте в SECO, как только их следует считать замороженными.^[3]
• Консультируйтесь с SECO перед разблокировкой всего, о заморозке чего было сообщено.^[12]
• Оценивайте каждое подтверждённое совпадение на предмет сообщения в MROS по AMLA.^[15]
• Обучайте персонал и проводите контроль, как требует статья 8 AMLA, и регулярно его тестируйте.^[15]

Как Didit помогает проверять клиентов по санкционному списку SECO

AML-скрининг Didit выполняется как шаг той же сессии верификации, что и проверка личности. В документации указано более 1,300 баз данных списков наблюдения, среди них оба списка SECO, OFAC SDN, списки ООН, ЕС и HM Treasury. При сопоставлении учитываются имя, дата рождения, гражданство и номер документа, допускаются опечатки, а пороги задаете вы. Возможные совпадения уходят на ручную проверку в консоли, а ложные срабатывания остаются в отчете для аудита.

После одобрения клиента постоянный мониторинг ежедневно проверяет его заново, переводит сессию в статус In Review или Declined, если новое совпадение превышает ваши пороги, и отправляет webhook. В каждом отчете фиксируется, когда субъект проверялся в последний раз и когда последний раз обновлялись списки, по которым шла проверка. Для корпоративных клиентов верификация бизнеса проверяет саму компанию, а ее владельцев и должностных лиц как физических лиц. Задокументированное покрытие SECO относится к проверке физических лиц. По умолчанию данные обрабатываются в ЕС. Стоимость указана на странице тарифов.

Часто задаваемые вопросы

Источники

1. Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231, английский перевод, Fedlex, редакция от 1 июля 2023.
2. Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231, Fedlex, редакция от 1 июля 2023.
3. Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72, Fedlex, редакция от 21 сентября 2026.
4. FAQ: Sanktionen der Schweiz, SECO, дата обращения 22 октября 2026.
5. Die Schweiz und internationale Sanktionen, SECO, дата обращения 22 октября 2026.
6. Allgemeine Informationen Sanktionen и текущие изменения, SECO, дата обращения 22 октября 2026.
7. Searching for subjects of sanctions and overall list, SECO, дата обращения 22 октября 2026.
8. User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM), SECO.
9. Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen, Федеральный совет, 4 марта 2016.
10. Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um, Федеральный совет, 19 августа 2026.
11. Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus, Федеральный совет, 18 сентября 2026.
12. Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen, SECO, 30 июня 2026.
13. Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen, SECO, дата обращения 22 октября 2026.
14. Meldepflichten: Formulare, SECO, дата обращения 22 октября 2026.
15. Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0, Fedlex, редакция от 1 октября 2026.
16. Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026, FINMA, дата обращения 22 октября 2026.
17. International sanctions and independent freezing measures, FINMA, дата обращения 22 октября 2026.
18. Money laundering and sanctions, FINMA, выдержка из Risk Monitor 2022.
19. Financial market law obligations of Swiss banks in dealing with sanctions, CMS, 1 июня 2026.
20. Rechtliche Grundlagen Sanktionen, SECO, дата обращения: 22 октября 2026.

Узнайте, как Didit проверяет лиц по более чем 1,300 базам списков наблюдения, включая списки SECO, на странице AML-скрининг, или прочитайте нашу страницу о верификации личности в Швейцарии.