5 лучших KYC-решений на рынке: Какое программное обеспечение подойдет вашему бизнесу в 2025 году?
На этой странице
Оглавление
Key takeaways
KYC-решения должны эффективно бороться с мошенничеством при онбординге с помощью передового ИИ, не ухудшая пользовательский опыт.
Выбор масштабируемого KYC-решения с прозрачными затратами упрощает финансовое планирование и обеспечивает устойчивый рост.
Didit предлагает единственный на рынке бесплатный и неограниченный KYC-план с премиум-функциями, включая AML-скрининг, всего от $0,30 за проверку.
Простая интеграция через API или no-code платформы необходима для быстрого внедрения эффективного KYC-решения в любой компании.
Если вы руководите или входите в команду по комплаенсу, вы знаете, насколько сложно найти лучшее KYC-решение. Рынок предлагает множество вариантов, но умение выбрать подходящий для потребностей вашей организации может стать ключевым фактором, напрямую влияющим на ваш бизнес.
Этап онбординга определяет успех любой компании. Важно понимать, что около 20% мошенничества происходит именно в этот начальный период - через поддельные документы, измененные данные или дипфейк-атаки. Поэтому критически важно иметь надежные инструменты для борьбы с этими преступлениями, не ухудшая пользовательский опыт. Верификация личности с помощью ИИ помогает достичь этого баланса.
Далее мы представим 5 лучших KYC-решений на рынке, чтобы вы могли определить оптимальный вариант для вашего бизнеса в 2025 году. Каждое из этих решений предлагает технологические инструменты, необходимые для соблюдения действующих нормативов и улучшения процессов верификации личности, особенно традиционных.
Читайте дальше!
Что понимается под качественным KYC-программным обеспечением? Причины для выбора решения в 2025 году
Качественное решение для верификации личности или KYC (Know Your Customer) — это инструмент, который помогает компаниям соблюдать текущие (и будущие) нормативные требования и обеспечивает качественный пользовательский опыт на этапе онбординга. Эти характеристики обязательны для банков, финтеха, страхования или криптовалютных компаний, где верификация личности должна быть первым шагом любой программы ПОД/ФТ.
Помимо этого, существуют и другие функциональные возможности, которые должно включать хорошее KYC-программное обеспечение, такие как автоматизация, масштабируемость и простота интеграции.
Комплексная верификация личности, выходящая за рамки простой проверки
Верификация личности не должна рассматриваться как формальность, а как комплексный процесс, объединяющий проверку документов и распознавание лиц с методами проверки жизнедеятельности (liveness detection) в реальном времени.
Обеспечение того, чтобы верификация личности не становилась простой галочкой или административной формальностью — фундаментальный аспект при выборе качественного KYC-решения.
Хотите узнать больше о верификации документов? В этой статье мы рассказываем всё, что вам нужно знать об этой функциональности.
Масштабируемость и рост
Идеальное KYC-программное обеспечение должно быть масштабируемым, позволяя компании расти и не становясь тормозом ни в плане производительности, ни в экономическом плане. Другими словами, хороший инструмент верификации личности должен работать с большими объемами без негативного влияния на финансовые результаты организаций.
Три показателя, которые улучшаются при отказе от платы за KYC и верификацию
Оптимизируйте затраты, время одобрения и ROI с Didit — бесплатным KYC, который революционизирует верификацию личности.
Читать полную статью
Затраты (начальные и текущие)
Затраты часто довольно непрозрачны на рынке верификации личности. Хороший KYC-инструмент позволяет вам знать начальные и повторяющиеся затраты на его использование. Другими словами, он не включает скрытых расходов в течение всего срока сотрудничества. Это позволяет разрабатывать различные сценарии прогнозирования, чтобы знать, сколько вам придется инвестировать в внедрение и поддержание такого KYC-решения.
Автоматизация и оптимизация процессов
Автоматизация KYC-процессов помогает устранить ручные ошибки и обеспечить более быстрый процесс верификации, без вмешательства человека (если это не требуется). Алгоритмы машинного обучения и искусственного интеллекта оптимизируют верификацию личности, улучшая время отклика, эффективность и точность.
Простая интеграция
Интеграция KYC-инструмента не должна становиться головной болью для вашей технической команды. Проанализируйте техническую документацию всех вариантов и ищите решение, предлагающее самый простой способ начать верификацию личности. API, No-Code варианты... простая интеграция также должна быть частью хорошего KYC-решения.
Безопасность и соответствие региональным и глобальным нормативам
Безопасность и гарантия соответствия нормативам — два фундаментальных элемента любого хорошего KYC-инструмента. Они должны обеспечивать защиту информации (шифрование, сертификаты ISO и т.д.) и помогать компаниям соблюдать действующие нормативные требования.
Ориентированность на пользователей
Лучшие KYC-инструменты — те, которые ориентированы на пользователей, как клиентов, так и сотрудников команды комплаенса, проверяющих данные. Простой интерфейс во время процесса цифровой верификации повышает конверсию и удовлетворенность, а удобная платформа позволяет командам комплаенса держать всё под контролем.
Почему эти критерии актуальны в 2025 году?
Угрозы цифрового мошенничества многократно возросли в 2025 году. Последние данные показывают, что искусственный интеллект и другие технологии, такие как дипфейки, представляют серьезную угрозу как для компаний, так и для национальной и международной финансовой системы, и, конечно же, для самих пользователей, которые могут пострадать от кражи личности.
Постоянная эволюция нормативных требований, вдохновленных 40 рекомендациями ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), требует гибких, настраиваемых решений, способных быстро адаптироваться к регуляторным изменениям без ухудшения пользовательского опыта.
Прозрачные и предсказуемые затраты позволяют компаниям планировать и масштабировать свои стратегии комплаенса, что особенно важно в условиях экономической неопределенности.
В итоге, 1 из 5 попыток мошенничества происходит на этапе онбординга. Наличие необходимых инструментов для обеспечения безопасной верификации личности является, следовательно, фундаментальным фактором.
5 тенденций в сфере комплаенса, на которые стоит обратить внимание в 2025 году
Узнайте о 5 тенденциях в сфере комплаенса 2025 года, которые трансформируют финансовый, финтех и криптовалютный секторы. От искусственного интеллекта и биометрии до противодействия отмыванию денег в режиме реального времени. Подготовьтесь к будущему.
Читать полную статью
Быстрое сравнение: Визуальная таблица ключевых характеристик
Анализ 5 лучших KYC-решений на современном рынке
Didit: Первый и единственный бесплатный и неограниченный KYC-план на рынке
Didit предлагает первый и единственный бесплатный и неограниченный план верификации личности на рынке. Более 800 компаний из различных секторов (криптовалюты, финтех, телекоммуникации и другие) уже интегрировали эту технологию, сочетающую максимальную безопасность и гибкость на единой платформе. Благодаря Didit компании могут сократить свои затраты на комплаенс, перестав платить за верификацию личности.
Резюме:
- Прозрачная стоимость. С Didit вы всегда будете знать, сколько заплатите, и сможете оценить и спланировать свои затраты на комплаенс. Кроме того, стоимость верификации AML + KYC составляет всего $0,30, что минимально по сравнению с регулярными инвестициями других конкурентов, которые могут также включать затраты на настройку или минимальные ежемесячные обязательства.
- Эксклюзивные функции. Didit — единственный поставщик на рынке, предлагающий повторно используемый KYC, позволяющий конечным пользователям пройти верификацию один раз и повторно использовать свои проверенные данные в других сервисах, улучшая UX без ущерба для соблюдения нормативных требований.
- Премиум-характеристики. Помимо бесплатного плана, мы предлагаем Pro Plan с премиум-функциями, такими как White-Label KYC ($0,20/полная верификация); AML Screening ($0,30/начальная проверка) и Ongoing AML Monitoring ($0,20/проверенный пользователь в год), а также другие функции, которые будут анонсированы в ближайшее время.
- Передовая технология против мошенничества. У нас более 10 настраиваемых моделей ИИ, продвинутый OCR, различные методы определения подлинности и биометрия для выявления сложных мошенничеств, таких как дипфейки или продвинутые подделки. Вы можете не беспокоиться о ручных проверках и работать в автоматическом режиме.
- Безопасность. Мы сертифицированы по ISO 27001 и соответствуем требованиям GDPR, eiDAS 2, PCI DSS и другим нормативам. На сегодняшний день наша платформа никогда не подвергалась нарушениям безопасности.
- Простая интеграция. Мы предлагаем простой API, который можно внедрить за несколько часов. Через Бизнес-консоль также можно создавать сессии верификации без программирования.
Такие компании, как Bondex, профессиональная социальная сеть на базе Web3, или GBTC Finance, централизованная биржа и сеть крипто-банкоматов, подтверждают до 90% ежемесячной экономии при использовании Didit по сравнению с другими инструментами на рынке.
Onfido
Onfido — один из крупных игроков на рынке верификации личности. Этот инструмент предлагает верификацию личности, биометрический анализ и систему на основе ИИ, которая автоматически одобряет или отклоняет сессии, отправляя на проверку только те случаи, которые требуют вмешательства человека. Onfido подходит для верификации личности и AML.
Узнайте больше в нашем сравнении Didit и Onfido.
Veriff
Veriff — признанная платформа в индустрии KYC, предлагающая автоматизированные решения для верификации личности и предотвращения мошенничества. Их система сочетает валидацию документов с биометрическим анализом и определением подлинности. Они используют ИИ для автоматизации решений, направляя на человеческую проверку только сомнительные случаи. Veriff ориентирован в основном на компании, требующие строгого соблюдения нормативных требований.
Узнайте больше в нашем сравнении Didit и Veriff.
Sumsub
Sumsub предлагает комплексное решение для верификации личности, от валидации документов до AML-скрининга. Использует биометрию, анализ документов на основе ИИ и инструменты для непрерывного мониторинга пользователей. Известен своей функциональной надежностью, особенно в строго регулируемых средах, хотя его тарифная структура может оказаться сложной для некоторых пользователей.
Узнайте больше в нашем сравнении Didit и Sumsub.
iDenfy
iDenfy предоставляет стандартное KYC-решение с валидацией документов, лицевой биометрией и автоматизированным анализом с использованием искусственного интеллекта. Это простое и эффективное решение для удовлетворения базовых потребностей комплаенса и предотвращения мошенничества. Хотя оно не выделяется продвинутыми функциями, этого достаточно для компаний с умеренными нормативными требованиями.
Что о нас говорят
"Мы сократили время проверки до минимума благодаря быстрой и легкой интеграции в нашу систему. Кроме того, мы также снизили затраты, связанные с проверкой, что позволяет нам направить эти ресурсы в другие области компании. Использование Didit выводит проверку пользователей на новый уровень."
GBTC Finance
Какое KYC-решение следует выбрать для вашей компании?
Выбор KYC-программного обеспечения — один из важнейших шагов любого плана соблюдения нормативных требований. Для этого необходимо хорошо знать свой бизнес, определить ключевые юрисдикции, оценить профиль риска и определить юридические и нормативные требования, которые вы должны соблюдать как обязанный субъект.
Во всем вышеперечисленном Didit выделяется как одно из лучших KYC-решений на рынке. Стартапы и малый бизнес могут воспользоваться бесплатным планом и премиум-функциями, чтобы начать соблюдать законодательство без экономических забот, в то время как крупные компании могут использовать функциональные возможности Pro Plan, такие как решение white-label, для персонализации всего потока онбординга и предоставления более эффективного опыта регистрации.
Сочетание передовых технологий, продвинутого комплаенса, экономической прозрачности и простоты интеграции делает нас одной из лучших альтернатив на рынке верификации личности. Нажмите здесь и начните революционизировать свои KYC-процессы.
Новости Дидит