Didit dhidi ya Unit21: KYC, KYB, AML na ufuatiliaji kwenye rekodi moja

Ilipitiwa mara ya mwisho: 25 Oktoba 2026 · Huu si ushauri wa kisheria

Timu zinazolinganisha Didit na Unit21 kwa kawaida husimamia utiifu na ulaghai katika kampuni ya fintech, jukwaa la sarafu za kidijitali au benki mdhamini. Mtoa huduma wao wa ufuatiliaji huona miamala, huku ukaguzi wa utambulisho, ukaguzi wa biashara na data ya pochi vikitoka kwa watoa huduma wengine na kufika kupitia miunganisho. Kila mtoa huduma huongeza mkataba, muundo wa data na mahali ambapo tahadhari hupoteza muktadha wake. Huo ndio msingi wa ulinganisho huu.

Unit21 huuza jukwaa la ulaghai na AML linaloendeshwa na mawakala wa AI kwa ufuatiliaji wa miamala, uchunguzi, usimamizi wa kesi na uwasilishaji wa ripoti za udhibiti.^[1] Sisi ndio tunaojenga Didit, kwa hiyo someni haya kama mtazamo wetu. Kila kauli kuhusu Unit21 hapa chini imetoka kwenye kurasa za umma za Unit21 zenyewe, zilizosomwa tarehe 25 Oktoba 2026, na kila moja ina chanzo.

Didit dhidi ya Unit21 kwa muhtasari

Safu ya Unit21: unit21.ai na docs.unit21.ai. Safu ya Didit: docs.didit.me.

Utambulisho na ufuatiliaji kwenye rekodi ileile

Uthibitishaji wa utambulisho, uthibitisho wa uhai na ulinganishaji wa uso havijaandikwa kama uwezo wa Unit21 kwenye kurasa zilizopitiwa. Ukurasa wake wa miunganisho unaorodhesha watoa huduma wengine wa uthibitishaji wa utambulisho ambao matokeo yao Unit21 huyaingiza kwenye upimaji wa hatari na mitiririko ya mapitio.^[6]

Kwenye Didit, ukaguzi wa utambulisho na ufuatiliaji hufanya kazi kwenye jukwaa moja. Ukaguzi kamili wa KYC (uthibitishaji wa kitambulisho, uthibitisho wa uhai usio na mwingiliano, ulinganishaji wa uso, na uchambuzi wa kifaa na IP) unagharimu $0.33, na kila uamuzi wa kipindi cha Didit hurudisha matokeo ya kila ukaguzi, sehemu za taarifa zilizotolewa, picha na video zilizonaswa, na tahadhari zilizo nyuma ya uamuzi, kupitia mwito mmoja wa API.^[11][12]

Katalogi ya Didit inaeleza ukaguzi wa hifadhidata za serikali na zenye mamlaka katika nchi 45 pamoja na kundi la Global: sajili ya serikali katika nchi nyingi, na faili la ofisi ya mikopo, huduma za kifedha, huduma za umma au makazi katika baadhi ya nchi.^[22] Pale sajili ya kitaifa inapohifadhi picha, kama ilivyo Ajentina, Nigeria, Panama na Afrika Kusini, Didit hulinganisha selfie ya mtumiaji na picha hiyo.^[23] Kurasa za Unit21 zilizopitiwa hazielezi miunganisho yoyote na hifadhidata za serikali.^[6]

Utambulisho hurudi pia baada ya usajili. Sheria inapoashiria muamala, Didit inaweza kuuzuia na kumwomba mtumiaji selfie moja, inayolinganishwa na uso aliokwisha kuthibitisha.^[18] Kwa kuwa Unit21 haielezi uthibitisho wa uhai wala ulinganishaji wake wa uso, uthibitishaji wa ziada wa bayometriki huko hutegemea mtoa huduma tofauti wa utambulisho.^[6]

Utambulisho na ufuatiliaji kwenye rekodi moja ya Didit, kuanzia kujisajili hadi uthibitishaji wa ziada.^[11][18]

Ufuatiliaji wa miamala pande zote mbili

Unit21 inaeleza ufuatiliaji wa wakati halisi unaozuia ulaghai kupitia RTP, FedNow, ACH, kadi na sarafu za kidijitali kwa ucheleweshaji wa chini ya 250 ms, na ufuatiliaji wa miamala wa AML unaochanganya miundo ya utambuzi na sheria zinazoweza kusanidiwa pamoja na majaribio dhidi ya data ya kihistoria na hali ya kivuli.^[1][3]

Didit huja na sheria zaidi ya 150 za ufuatiliaji wa miamala zilizowekwa tayari, zikiwemo sheria za iGaming za matumizi mabaya ya bonasi na chip dumping.^[16] Mnaweza kujaribu sheria dhidi ya historia yenu wenyewe kabla ya kuiwasha, kutoka kwenye konsoli, API au wakala wa AI.^[17]

Kijenzi cha mtiririko cha Didit huonyesha bei ya kila hatua mnapojenga, na kihariri chake huashiria tawi linalopingana na matokeo ambayo linaelekeza, kabla hamjachapisha.^[13]

KYB pamoja na KYC kwa kila mmiliki

Unit21 huorodhesha KYB kupitia muunganisho wa mtoa huduma mwingine wa uthibitishaji wa biashara; bidhaa asilia ya KYB, ya sajili au ya UBO haijaandikwa kwenye kurasa zilizopitiwa.^[6]

Didit hukagua kampuni kwenye sajili katika nchi na maeneo 220+ kuanzia $2.00 kwa kila biashara, na mnachagua kwa kila nchi kiasi cha data ya sajili mnachonunua: wasifu wa kampuni, au data ya wanahisa na UBO pale sajili inapoihifadhi.^[11][15] Didit hukagua kila mmiliki na afisa aliyetangazwa dhidi ya nyaraka za kampuni yenyewe, kisha huwachunguza na kumtumia kila mmoja KYC iliyounganishwa.^[14] Malipo ya mteja wa kibiashara yanapoanza kuchochea sheria, utambulisho uliothibitishwa wa wamiliki wake tayari uko kwenye rekodi ileile.

Sarafu za kidijitali: uchunguzi wa pochi na Travel Rule

Unit21 inasema hupokea data ya blockchain pamoja na mtiririko wa fedha za kawaida (fiat) kupitia miunganisho na watoa huduma wa uchambuzi wa blockchain. Bidhaa asilia ya uchunguzi wa pochi kwa kila anwani yenye bei yake, pamoja na ujumbe wa Travel Rule, haijaandikwa kwenye kurasa zilizopitiwa.^[7]

Chunguzeni anwani yoyote ya pochi ya sarafu za kidijitali wakati wowote kwa $0.15 kwa kila ukaguzi, pamoja na ripoti ya PDF iliyotiwa saini.^[20] Uchunguzi wa pochi hufanywa na watoa huduma wa uchambuzi wa blockchain, na mnauagiza, kuusoma na kuulipia ndani ya akaunti yenu ya Didit, kwa mteja yuleyule wa KYC. Didit hubadilishana data ya Travel Rule katika IVMS 101 na inaweza kuelekeza uhamisho kati ya wateja wa Didit moja kwa moja au kwa barua pepe salama pale ambapo hakuna itifaki inayomfikia upande mwingine.^[21]

Kesi na ripoti za udhibiti

Unit21 inaeleza uwasilishaji wa moja kwa moja wa SAR na CTR kwa FinCEN na STR kwa FINTRAC kutoka ndani ya Unit21, pamoja na uhamishaji wa goAML XML uliothibitishwa wenye usanidi maalum kwa Malta na Uholanzi.^[4] Katika usimamizi wake wa kesi, mawakala wa AI hukusanya ushahidi, huandaa masimulizi na hurekodi kila hatua ya uchunguzi.^[1]

Mawakala pande zote mbili, na wanachoweza kufikia

Unit21 inajieleza kama jukwaa la mawakala la ulaghai na AML: Detection Agent na Investigation Agent huendesha mzunguko kuanzia utambuzi hadi uchunguzi, kila hatua hurekodiwa, na kiwango cha uhuru kinaweza kusanidiwa kwa kila foleni, kiwango cha hatari na mamlaka ya kisheria.^[1][2] Seva yake ya MCP ya mbali huwashwa na msimamizi wa shirika anayewapa mawakala ruhusa ya kusoma kupitia MCP, na Rule Writer Agent imetangazwa kuwa inakuja hivi karibuni.^[8]

Wakala wa Investigator wa Didit husoma kila uthibitishaji, tahadhari ya muamala au kesi inayosubiri mapitio, huandika ripoti yenye pendekezo na hutaja ushahidi aliotumia. Kwa kuwa utambulisho ni asilia, hupitia uthibitishaji pamoja na tahadhari na kesi. Hufanya uamuzi peke yake tu ndani ya sera na kiwango cha uhuru ambacho timu yenu imeweka, kamwe hawasilishi ripoti ya udhibiti, na kila kitendo hurekodiwa.^[25] Hufanya kazi kwenye mpango wa Growth wa Didit na mipango ya juu zaidi; Didit humwasha kwa kila shirika, hapatikani kwenye mazingira ya majaribio (sandbox), na anagharimu $0.20 kwa kila kipengele kilichopitiwa. Wakala wa usaidizi hujibu mazungumzo ya usaidizi ya watumiaji wenu kuanzia $0.02 kwa kila ujumbe.

Elezeni mtiririko wa uthibitishaji mnaouhitaji na Didit Copilot hujenga rasimu ya mtiririko iliyothibitishwa, ikitaja nyaraka ilizotumia.^[29] Kuchapisha kunahitaji uthibitisho wenu, na inapohariri mtiririko, kadi ya mabadiliko huorodhesha kilichobadilika na Tendua (Undo) hurejesha hali ya awali.^[29][28]

Seva ya MCP inayopangishwa ya Didit kwenye mcp.didit.me huunganishwa kupitia OAuth 2.1 kwa Ingia kwa Didit (Log in with Didit). Hakuna ufunguo wa API wa kubandika.^[26] Wakala wenu wa AI anaweza kuunda, kujaribu kwa data ya kihistoria na kusakinisha sheria za ufuatiliaji wa miamala kupitia MCP ya Didit, kisha kuzikabidhi kwenu katika hali ya majaribio.^[27]

Sheria iliyoandikwa na kujaribiwa dhidi ya data ya kihistoria na wakala kupitia Didit MCP. Mtu ndiye anayeiwasha.^[27]

Bei na ufikiaji

Didit huchapisha bei rasmi kwa kila ukaguzi unaotozwa na hutoza tu ukaguzi unaoendeshwa: $0.33 kwa ukaguzi kamili wa KYC, $0.20 kwa uchunguzi wa AML, $0.07 kwa kila wasifu kwa mwaka kwa ufuatiliaji endelevu wa AML, $0.02 kwa kila muamala unaofuatiliwa na $0.15 kwa kila ukaguzi wa pochi, na KYB kuanzia $2.00 kwa kila biashara.^[11] Mnaweza kuwasha ufuatiliaji endelevu wa AML kwa hadi wateja 1,000 kwa mwito mmoja wa API, mkiona makadirio ya gharama kabla ya kujifunga.^[24]

Hakuna bei za Unit21 zilizochapishwa kwenye kurasa zilizopitiwa: anwani yake ya bei inarudisha "Ukurasa haujapatikana" (Page Not Found).^[9] Nyaraka zake za wasanidi programu zinawaomba wageni kuingia kwa barua pepe ili kuomba ufikiaji, na usajili wa kujihudumia haujaandikwa.^[1][10]

Kuhama kutoka Unit21 kwenda Didit

• Orodhesheni sheria, foleni na usanidi wa uwasilishaji wa ripoti mlio nao kwenye Unit21, pamoja na watoa huduma wa utambulisho, KYB na blockchain wanaozilisha.
• Jengeni upya usajili wa wateja katika kijenzi cha mtiririko cha Didit, au mwelezeeni Copilot, ili utambulisho na uchunguzi viwe kwenye rekodi ileile.
• Undeni upya sheria zenu kutoka kwa sheria zilizowekwa tayari za Didit au kupitia wakala wenu kwenye MCP, na mzijaribu dhidi ya historia yenu.
• Endesheni sehemu ya wateja wenu kwenye Didit na mlinganishe tahadhari, matokeo chanya ya uongo, muda wa mapitio na gharama.
• Hamisheni faili za ripoti za uwasilishaji na trafiki iliyobaki timu yenu itakapoidhinisha.

1. Siku ya 1Fungueni akauntiMazingira ya majaribio na konsoli, bila kuomba nukuu ya bei.
2. Wiki ya 1Jenga na ujaribu dhidi ya historiaMtiririko wa usajili na sheria zenu za kwanza.
3. MajaribioEndesha sambambaSehemu ya wateja kwa kila mtoa huduma.
4. Usasishaji wa mkatabaHamisha vilivyobakiPale mkataba wenu wa sasa unaporuhusu.

Uhamaji wa hatua kwa hatua. Muda unategemea seti yenu ya sheria, kiasi cha miamala yenu na mkataba wenu wa sasa.

Jinsi Didit inavyosaidia timu zinazohama kutoka Unit21

Didit huweka KYC, KYB, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji wa miamala kwenye rekodi moja ya mteja, huku uchunguzi wa pochi ukiagizwa na kulipiwa katika akaunti ileile, na humwacha wakala wa Investigator apitie foleni. Tazameni ukurasa wa mbadala wa Unit21 kwa ulinganisho wa moja kwa moja, ukurasa wa ufuatiliaji wa miamala kwa sheria, au ukurasa wa bei ili kukadiria bei ya mtiririko wenu.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Vyanzo

1. Ukurasa wa nyumbani wa Unit21, Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
2. Mawakala wa AI, Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
3. Ufuatiliaji wa miamala wa AML, Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
4. Uwasilishaji wa ripoti za udhibiti, Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
5. Uchunguzi na ufuatiliaji wa vikwazo, Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
6. Miunganisho, Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
7. Majukwaa ya sarafu za kidijitali na Web3, Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
8. MCP ya Unit21 na kilichotolewa Agosti, blogu ya Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
9. Anwani ya bei, Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
10. Nyaraka za wasanidi programu, Unit21, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
11. Bei, nyaraka za Didit, ilisomwa tarehe 25 Oktoba 2026.
12. Kupata kipindi, nyaraka za Didit.
13. Mitiririko ya kazi, nyaraka za Didit.
14. Watu muhimu, nyaraka za Didit.
15. Nchi zinazohudumiwa na viwango vya data vya KYB, nyaraka za Didit.
16. Maktaba ya sheria, nyaraka za Didit.
17. API ya sheria za miamala na majaribio dhidi ya historia, nyaraka za Didit.
18. Kutuma miamala kupitia SDK na uthibitishaji wa ziada, nyaraka za Didit.
19. Ripoti za FIU, nyaraka za Didit.
20. Uchunguzi wa pochi, nyaraka za Didit.
21. Travel Rule, nyaraka za Didit.
22. Nchi zinazohudumiwa katika uthibitishaji wa hifadhidata, nyaraka za Didit.
23. Utafutaji bila hati na ulinganishaji wa picha ya daftari, nyaraka za Didit.
24. Ufuatiliaji endelevu wa AML kupitia API, nyaraka za Didit.
25. Wakala wa Investigator, nyaraka za Didit.
26. Muhtasari wa seva ya MCP, nyaraka za Didit.
27. Zana za MCP, nyaraka za Didit.
28. Kumbukumbu ya mabadiliko ya Septemba 2026, nyaraka za Didit.
29. Kumbukumbu ya mabadiliko ya Agosti 2026, nyaraka za Didit.
30. Bei mpya kuanzia 1 Novemba 2026, blogu ya Didit.

Unit21 na alama zake za biashara ni mali ya mmiliki wake; marejeo hapa ni ya kutaja tu, kwa ajili ya ulinganisho pekee, na hayaashirii uhusiano wowote. Ili kulinganisha kwa trafiki yenu wenyewe, ukurasa wa mbadala wa Unit21 una ulinganisho wa moja kwa moja na hatua za kuanza.