Didit dhidi ya Alloy: ukaguzi wa ndani wa KYC dhidi ya mratibu wa watoa huduma wa nje

Ilipitiwa mwisho: 25 Oktoba 2026 · Si ushauri wa kisheria

Timu zinazotafuta mbadala wa Alloy kwa kawaida ni benki, vyama vya ushirika wa akiba na mikopo, makampuni ya teknolojia ya fedha, benki zinazodhamini huduma za fintech au makampuni ya kripto, yaani makundi ambayo Alloy yenyewe huyataja.^[7] Wengi tayari wana mikataba kadhaa ya utambulisho na wanataka mtoa huduma mmoja anayefanya ukaguzi, anayerudisha ushahidi na anayeweka bei ya kila hatua hadharani. Huo ndio mtazamo wa makala hii.

Alloy huuza jukwaa la maamuzi ya utambulisho, ulaghai na uzingatiaji linaloratibu watoa data wa nje kwa ajili ya taasisi za fedha.^[1] Sisi ndio tunaojenga Didit, kwa hivyo isomeni makala hii kama mtazamo wetu. Kila taarifa kuhusu Alloy hapa chini imetoka kwenye kurasa za umma za Alloy yenyewe, zilizosomwa tarehe 25 Oktoba 2026, na kila moja ina rejeleo.

Didit dhidi ya Alloy kwa muhtasari

Safu ya Alloy: alloy.com na developer.alloy.com. Safu ya Didit: docs.didit.me.

Ukaguzi wa ndani au mtandao wa washirika uliounganishwa vipande vipande

Mratibu hukaa kati yenu na makampuni ambayo kwa hakika ndiyo hukagua hati, uso, orodha ya uangalizi na sajili. Alloy inasema hivyo waziwazi: inaunganishwa na washirika 300+ wa suluhisho wanaoshughulikia uthibitishaji wa utambulisho, ukaguzi wa hati, uchambuzi wa kifaa, orodha za uangalizi, data ya mikopo na sajili za umma, na inawawezesha kuchagua na kuchanganya watoa huduma na kubadilisha watoa huduma bila kubadilisha msimbo.^[1] Uthibitishaji wake wa utambulisho hutumia miunganisho iliyojengwa tayari na watoa data pamoja na mfululizo unaopitia vyanzo kimoja baada ya kingine hadi uthibitishaji upate jibu la uhakika, na injini yake huunganisha data ya watoa huduma wote kuwa mwonekano mmoja wa kila mteja.^[2]

Didit inachukua njia nyingine. Kisomaji cha hati, ukaguzi wa uhai tulivu na amilifu, ulinganishaji wa uso, uchambuzi wa kifaa na IP, ukaguzi wa hifadhidata za serikali, uchunguzi wa AML, KYB na ufuatiliaji wa miamala hufanyika ndani ya Didit, na uchunguzi wa pochi huagizwa kutoka akaunti hiyo hiyo, chini ya muundo mmoja wa data na API moja.^[29] Hilo hubadilisha mambo matatu. Kuna orodha moja ya bei ya kusoma. Kuna muundo mmoja wa ushahidi: kila uamuzi wa kipindi hurudisha matokeo ya kila ukaguzi, sehemu za data zilizotolewa, picha na video zilizonaswa, na maonyo yaliyosababisha uamuzi, kupitia mwito mmoja wa API.^[29]

Mtiririko wa ndani: kila hatua huendeshwa na kuripoti katika muundo wa Didit wenyewe.^[28][29]

Bei: orodha ya bei ya umma dhidi ya mazungumzo ya mauzo

Didit huchapisha bei ya orodha kwa kila moduli na hutoza kipindi kwa ukaguzi kinachoendesha tu. Ukaguzi kamili wa KYC, unaojumuisha hati, uhai tulivu, ulinganishaji wa uso na uchambuzi wa kifaa na IP, hugharimu $0.33. Uchunguzi wa AML ni $0.20, ufuatiliaji endelevu wa AML ni $0.07 kwa wasifu kwa mwaka, ufuatiliaji wa miamala ni $0.02 kwa muamala, uchunguzi wa pochi ni $0.15 kwa ukaguzi, Document AI ni $0.20 kwa hati na uthibitishaji wa biashara huanzia $2.00.^[9] Kijenzi cha mitiririko ya kazi huonyesha bei ya kila hatua mnapojenga, kwa hivyo gharama ya mtiririko hujulikana kabla haujaanza kutumika.^[28]

Hakuna ukurasa wa bei au bei za orodha zilizopatikana kwenye kurasa za Alloy zilizopitiwa, na mwito wa kuchukua hatua kwenye ukurasa wake wa mwanzo ni kuomba wasilisho la bidhaa.^[8] Katika mfumo ulioratibiwa mnahitaji pia kujua kila ukaguzi wa mshirika unagharimu kiasi gani juu ya gharama ya jukwaa; iombeni Alloy takwimu zote mbili kwa kiwango chenu cha matumizi, na mkokotoe bei ya mtiririko huo huo kwenye ukurasa wa bei wa Didit.

Ufuatiliaji, kesi na uchunguzi wa pochi

Alloy huandika ufuatiliaji wake yenyewe: kanuni za ufuatiliaji wa miamala za AML zilizo tayari kutumika kwa ajili ya ugawanyaji wa miamala ili kukwepa viwango vya kuripoti, upitishaji wa fedha kupitia akaunti za kati na uhamishaji wa haraka wa fedha, kanuni maalum zisizohitaji msimbo, uzuiaji wa kiotomatiki unaoweza kushikilia miamala, na SAR na CTR zinazowasilishwa kielektroniki kwa FinCEN kutoka mfumo wake wa usimamizi wa kesi.^[4] Kwa hivyo ulinganisho hapa unahusu jinsi ufuatiliaji unavyounganishwa na sehemu nyingine za rekodi ya utambulisho.

Kwenye Didit, ufuatiliaji wa miamala hupima kila muamala wa sarafu za kawaida au wa kripto dhidi ya kanuni za wakati halisi kwa $0.02 kwa kila muamala, na hufungua tahadhari na kesi katika konsoli ile ile ilipo rekodi ya KYC.^[9][10] Huja na zaidi ya kanuni 150 zilizowekwa tayari, zikiwemo kanuni za iGaming za matumizi mabaya ya bonasi na uhamishaji wa chipu kwa makusudi kati ya wachezaji, na mnaweza kufanya majaribio ya kihistoria ya kanuni dhidi ya data yenu wenyewe kabla ya kuiwasha, kupitia konsoli, API au wakala wa AI.^[12][13] Kanuni inapotilia shaka muamala, Didit inaweza kuusimamisha na kumwomba mtumiaji selfie moja, ambayo hulinganishwa na uso aliokwisha kuuthibitisha.^[14] Kesi huishia kwa rasimu za ripoti za SAR, STR na ripoti nyingine kwa FIU, zinazotolewa kama goAML XML na PDF ili timu yenu iziwasilishe.^[15]

Kwa kripto, ukurasa wa Alloy unasema washirika wa data ya mnyororo wa bloku huwapa uwazi kuhusu pochi.^[5] Didit huchunguza anwani yoyote ya pochi ya kripto wakati wowote inapohitajika kwa $0.15 kwa kila ukaguzi, pamoja na ripoti ya PDF iliyotiwa sahihi, na hubadilishana data ya Kanuni ya Uhamisho wa Taarifa (Travel Rule) kwa muundo wa IVMS 101.^[9][11][16] Ubadilishanaji wa data ya Kanuni ya Uhamisho wa Taarifa haukuandikwa kwenye kurasa za Alloy zilizopitiwa.^[5]

Mawakala wanaofanya kazi ya ukaguzi

Alloy inaeleza Msaidizi wa AI (AI Assistant), wakala uliojengwa ndani ya jukwaa lake kwa ajili ya uchunguzi wa ulaghai na mapitio ya KYB, KYC na AML.^[33] Didit pia hutumia mawakala, na zaidi ya hapo inafunguka kwa mawakala wenu wenyewe. Wakala Investigator husoma kila uthibitishaji, tahadhari ya muamala au kesi inayosubiri ukaguzi, huandika ripoti yenye pendekezo na hutaja kila kipande cha ushahidi kilichotumika. Hufanya uamuzi peke yake tu ndani ya sera na kiwango cha uhuru ambacho timu yenu imeweka, kamwe haiwasilishi ripoti ya udhibiti, na kila uamuzi hurekodiwa.^[25] Hufanya kazi kwenye mpango wa Growth wa Didit na mipango ya juu zaidi, Didit huiwasha kwa kila shirika, na hugharimu $0.20 kwa kila kipengele kinachopitiwa. Wakala wa usaidizi hujibu mazungumzo ya usaidizi ya watumiaji wenu, kuanzia $0.02 kwa ujumbe.

Copilot hufanya kazi ndani ya Business Console. Elezeni mtiririko mnaouhitaji nao huunda rasimu ya mtiririko wa kazi iliyothibitishwa, ikitaja nyaraka ilizotumia; pia huunda dodoso na hatua za uthibitishaji wa hifadhidata.^[27] Kuchapisha kunahitaji uthibitisho wenu, na inapohariri mtiririko, kadi ya mabadiliko huorodhesha kilichobadilika na kitufe cha Tendua hurejesha hali ya awali.^[26]

Seva ya MCP haikuandikwa kwenye kurasa za Alloy zilizopitiwa; kitovu chake cha wasanidi hutoa faharasa ya nyaraka ya llms.txt kwa mawakala wa AI.^[6] Mawakala wenu wenyewe huunganishwa na Didit kupitia seva ya MCP inayopangishwa katika mcp.didit.me, kwa OAuth 2.1 na Log in with Didit, kwa hivyo hakuna ufunguo wa API wa kubandika.^[23] Wakala anaweza kuunda kanuni za miamala, kuzifanyia majaribio ya kihistoria na kuzisakinisha, kisha kuwakabidhi katika Hali ya Majaribio, na anaweza kueleza kwa nini kipindi kilikataliwa kwa kufuatilia onyo, kanuni ya hali au uamuzi wa mkaguzi uliobadilisha matokeo.^[24]

Swali la uamuzi linalojibiwa na wakala wenu kupitia Didit MCP.^[24]

Ukaguzi wa ndani wa hifadhidata nje ya Marekani

Alloy inasema data yake ya KYB inatoka kwenye sajili rasmi, orodha za uangalizi na hifadhidata za umiliki, bila kutaja ni vyanzo vipi vimeunganishwa moja kwa moja; ukurasa wake wa kripto unataja zaidi ya vyanzo 200 vya data katika zaidi ya nchi 40.^[1][5] Ukaguzi wa ndani wa hifadhidata za vitambulisho vya serikali, kama vile selfie inayolinganishwa na picha iliyo kwenye sajili, haukuandikwa kwenye kurasa zilizopitiwa.^[7]

Didit huandika kila ukaguzi wa hifadhidata ya serikali na hifadhidata rasmi kwa kila nchi, pamoja na taarifa ambazo kila ukaguzi unahitaji na sehemu za data ambazo unarejesha: nchi 45 pamoja na kundi la kimataifa katika katalogi.^[19] Pale sajili ya taifa inapohifadhi picha, kama ilivyo Argentina, Nigeria, Panama na Afrika Kusini, Didit hulinganisha selfie ya mtumiaji nayo.^[20] Didit pia huonyesha kiwango cha upatikanaji wa matokeo pamoja na muda wa kati (median) wa majibu na muda wa asilimia ya 95 kwa kila nchi na hifadhidata mnayotumia.^[22]

KYB pamoja na KYC kwa kila mmiliki

Alloy inaeleza uthibitishaji wa KYB na wa UBO katika mwito mmoja wa API, huku ukaguzi wa KYC, AML na ulaghai ukifanyika sambamba, pamoja na KYC/KYB ya kudumu.^[1] Uthibitishaji wa biashara wa Didit hukagua kampuni katika sajili za nchi na maeneo 220+, na ninyi huchagua kwa kila nchi kiasi cha data ya sajili mnachonunua: wasifu wa kampuni, wanahisa, au wamiliki wanufaika halisi. Huanzia $2.00 kwa kila biashara.^[9][18] Didit hukagua kila mmiliki na afisa aliyetajwa dhidi ya hati za kampuni yenyewe, kisha huwachunguza na kumtumia kila mmoja KYC iliyounganishwa, inayoendeshwa na injini ile ile inayotumika kusajili wateja wenu binafsi.^[17] Ufuatiliaji endelevu wa AML unaweza kuwashwa kwa hadi wateja 1,000 katika mwito mmoja wa API, pamoja na makadirio ya gharama kabla ya kuthibitisha.^[31]

Mitiririko ya kazi na ushahidi unaoegemeza kila uamuzi

Alloy hutoa kijenzi cha mitiririko ya kazi kisichohitaji msimbo, chenye vigezo kulingana na kiwango cha hatari, njia ya huduma, kundi la wateja, eneo la kijiografia au bidhaa.^[2] Kijenzi cha mitiririko ya kazi cha Didit pia kimeundwa kwa moduli kwa mtazamo huo huo, lakini kina tofauti moja inayotokana na kuendesha ukaguzi wenyewe: kila hatua huonyesha bei yake mnapojenga, matawi yanaweza kuungana tena kuwa njia moja, na kihariri huashiria tawi linalopingana na matokeo linayoyaelekea, kabla ya kuchapisha.^[28] Katika mazingira ya majaribio, Hali ya Majaribio huwaruhusu kuchagua matokeo ya uthibitishaji mapema, ili majaribio yenu yaweze kuyathibitisha.^[32]

Watch: Conditional Workflows (Didit Academy)

Kuhamia kutoka Alloy kwenda Didit

• Orodhesheni ukaguzi wa washirika ambao mitiririko yenu ya kazi ya Alloy huuita, na ule mnaoulipia kando.
• Jengeni upya mtiririko katika kijenzi cha mitiririko ya kazi cha Didit, au mueleze Copilot, kisha someni bei ya kila hatua.
• Oanisheni matokeo yenu ya Alloy na hali za Didit za Approved, Declined na In Review katika mfumo wenu wa nyuma na webhooks.
• Pitisheni sehemu ya waombaji wapya kupitia Didit na mlinganishe viwango vya uidhinishaji, ulaghai uliobainishwa na gharama kwenye trafiki yenu wenyewe.
• Hamishieni ufuatiliaji na uchunguzi wa pochi kwenye utambulisho ule ule.

1. Siku ya 1Fungueni akauntiMazingira ya majaribio na konsoli, bila kuomba nukuu ya bei.
2. Wiki ya 1Jengeni na mjaribuMtiririko wa kazi, webhooks, matukio ya Hali ya Majaribio.
3. Majaribio ya awaliEndesheni sambambaSehemu ya waombaji kwenye kila mfumo.
4. Upyaishaji wa mkatabaHamisheni sehemu iliyobakiMakubaliano yenu na Alloy na washirika wake yanaporuhusu.

Uhamisho wa hatua kwa hatua. Muda hutegemea kiasi cha miamala yenu na makubaliano yenu ya sasa.

Jinsi Didit inavyosaidia timu zinazohamia kutoka Alloy

Didit huchukua nafasi ya mfumo wa vipande vilivyounganishwa kwa akaunti moja: KYC, KYB, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji wa miamala vinavyoendeshwa na Didit yenyewe, pamoja na uchunguzi wa pochi, kwa bei ya kila ukaguzi, na mawakala wanaoipunguzia timu yenu kazi ya mapitio. Tazameni ukurasa wa mbadala wa Alloy kwa ulinganisho wa moja kwa moja, ukurasa wa bei ili kukokotoa bei ya mtiririko wenu, au ukurasa wa MCP ili kuunganisha mawakala wenu.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Vyanzo

1. Uzingatiaji, Alloy, ilisomwa 25 Oktoba 2026.
2. Uthibitishaji wa utambulisho, Alloy, ilisomwa 25 Oktoba 2026.
3. Usajili wa wateja, Alloy, ilisomwa 25 Oktoba 2026.
4. Ufuatiliaji wa miamala ya AML, Alloy, ilisomwa 25 Oktoba 2026.
5. Crypto, Alloy, ilisomwa 25 Oktoba 2026.
6. Kituo cha wasanidi programu, Alloy, ilisomwa 25 Oktoba 2026.
7. Washirika, Alloy, ilisomwa 25 Oktoba 2026.
8. Ukurasa wa mwanzo, Alloy, ilisomwa 25 Oktoba 2026.
9. Bei, nyaraka za Didit, ilisomwa 25 Oktoba 2026.
10. Muhtasari wa ufuatiliaji wa miamala, nyaraka za Didit.
11. Uchunguzi wa pochi, nyaraka za Didit.
12. API ya kanuni za miamala na majaribio ya kihistoria, nyaraka za Didit.
13. Maktaba ya kanuni, nyaraka za Didit.
14. Uwasilishaji wa miamala kupitia SDK na uthibitishaji wa ziada, nyaraka za Didit.
15. Ripoti za FIU, nyaraka za Didit.
16. Kanuni ya Uhamisho wa Taarifa (Travel Rule), nyaraka za Didit.
17. Watu wakuu, nyaraka za Didit.
18. Nchi zinazoungwa mkono na KYB na viwango vya data, nyaraka za Didit.
19. Nchi zinazoungwa mkono na uthibitishaji wa hifadhidata, nyaraka za Didit.
20. Utafutaji bila hati na ulinganishaji wa picha iliyo kwenye sajili, nyaraka za Didit.
21. BVN ya Nigeria, nyaraka za Didit.
22. Muhtasari wa uthibitishaji wa hifadhidata, nyaraka za Didit.
23. Muhtasari wa seva ya MCP, nyaraka za Didit.
24. Zana za MCP, nyaraka za Didit.
25. Wakala Investigator, nyaraka za Didit.
26. Orodha ya mabadiliko ya Septemba 2026, nyaraka za Didit.
27. Orodha ya mabadiliko ya Agosti 2026, nyaraka za Didit.
28. Mtiririko wa kazi, nyaraka za Didit.
29. Kupata kipindi, nyaraka za Didit.
30. Bei mpya kuanzia 1 Novemba 2026, blogu ya Didit.
31. Ufuatiliaji endelevu wa AML kupitia API, nyaraka za Didit.
32. Orodha ya mabadiliko ya Julai 2026, nyaraka za Didit.
33. AI inayotekelezeka, Alloy, ilisomwa 25 Oktoba 2026.

Alloy na alama zake ni mali ya mmiliki wake; marejeleo hapa ni ya kutaja tu, kwa ajili ya ulinganisho, na hayadokezi uhusiano wowote. Ili kulinganisha kwa trafiki yenu wenyewe, ukurasa wa mbadala wa Alloy una ulinganisho wa moja kwa moja na hatua za kuanza.