Mahitaji ya KYC ya FINTRAC kwa MSB: kampuni za crypto na malipo (2026)

Ilipitiwa mwisho: 31 Oktoba 2026 · Si ushauri wa kisheria

Kanuni za FINTRAC kwa MSB huamua kama soko la kubadilisha crypto, kampuni changa ya stablecoin au kampuni ya malipo inaweza kuhudumia watu nchini Canada. Usajili huja kwanza. Kisha mjue mteja wako (KYC) kwa viwango maalum vya CAD, ripoti, kanuni ya usafiri (travel rule) na ufuatiliaji endelevu chini ya Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (Sheria ya Mapato ya Uhalifu (Utakatishaji Fedha) na Ufadhili wa Ugaidi, PCMLTFA).^[1][3]

Mwongozo huu unasoma kurasa rasmi za FINTRAC, Bank of Canada na Department of Finance kama zilivyokuwa tarehe 31 Oktoba 2026, na unamalizia kwa mtiririko wa kusajili wateja na orodha ya ukaguzi. Kwa mbinu za utambulisho zenyewe, soma mwongozo wetu mkuu kuhusu uthibitishaji wa utambulisho wa FINTRAC mwaka 2026.

Mahitaji ya KYC ya FINTRAC kwa MSB kwa muhtasari

Usajili wa MSB na FINTRAC: nani lazima ajisajili

FINTRAC inachukulia kushughulika na sarafu pepe kuwa huduma ya MSB. Huduma hiyo "inajumuisha huduma za kubadilisha sarafu pepe na huduma za kuhamisha sarafu pepe".^[1] Baadhi ya biashara za malipo zinaguswa pia: FINTRAC inasema watoa "huduma za kulipa ankara au huduma za malipo ya bidhaa na huduma wanajihusisha na biashara ya kutuma au kuhamisha fedha au kushughulika na sarafu pepe."^[1]

Biashara isiyo na mahali pa biashara nchini Canada ni MSB ya kigeni inapotoa huduma ya MSB, inaelekeza huduma hiyo kwa watu au taasisi nchini Canada na inaitoa kwa wateja nchini Canada.^[1] Kuelekeza huduma kunahitaji ishara moja tu: matangazo yanayolenga watu nchini Canada, kikoa cha ".ca", au kuorodheshwa katika saraka ya biashara ya Canada.^[1]

Imerahisishwa kutoka mwongozo wa FINTRAC kuhusu MSB.

Ombi linahitaji vyeti vya rekodi ya uhalifu kwa watu walioorodheshwa, vilivyotolewa si zaidi ya miezi 6 kabla ya kutuma ombi.^[2] Kufanya kazi bila usajili "kunaweza kusababisha adhabu za kifedha za kiutawala au mashtaka ya jinai".^[2] Kanuni zinazotumika tangu 1 Oktoba 2025 ziliimarisha mfumo wa usajili.^[13] Mwaka 2025-26 FINTRAC ilifuta usajili 82 wa MSB, kutoka 12 mwaka uliotangulia, kwa kushindwa kujibu maombi ya ufafanuzi au madai ya taarifa.^[21] FINTRAC inasema taarifa hizi, zikiwemo anwani za pochi za crypto, ni muhimu kwa kazi yake ya utekelezaji wa sheria.^[21]

FINTRAC husajili MSB; haizipi leseni. Quebec ni tofauti: Revenu Québec hutoa leseni ambazo MSB "zinahitaji ili kuendesha biashara zao" chini ya Money-Services Businesses Act ya jimbo hilo.^[28] Wasiliana na mshauri wa kisheria kujua kama nawe unaihitaji.

Mfuatano wa matukio: tarehe zilizounda KYC ya MSB na crypto

1. 1 Juni 2021Travel ruleMwongozo wa EFT na uhamisho wa sarafu pepe unatumika.^[6]
2. 8 Septemba 2025Wajibu wa RPAAUsimamizi wa hatari na ulinzi wa fedha za wateja vinatumika.^[25]
3. 1 Oktoba 2025UsajiliMfumo imara zaidi wa usajili wa MSB.^[13]
4. 26 Machi 2026C-12, Stablecoin ActMfumo mpya wa adhabu; Stablecoin Act imetungwa.^[15][23]
5. 2027 (inatarajiwa)StablecoinWizara ya Fedha inatarajia mfumo huo kuanza kutumika.^[22]

Wakati MSB lazima ithibitishe utambulisho: viwango vya CAD 1,000 na CAD 10,000

Kiasi ni kwa dola za Kanada, na hupimwa "wakati muamala unapofanyika"; kiwango cha CAD 10,000 cha upokeaji pia hufuata kanuni ya saa 24.^[3] Kwa sarafu pepe: "Lazima uthibitishe utambulisho wa kila mtu anayekuomba ubadilishe sarafu pepe kuwa fedha, fedha kuwa sarafu pepe, au sarafu pepe moja kuwa nyingine, kwa kiasi kinacholingana na $1,000 au zaidi wakati muamala unapofanyika."^[3]

Mara ya pili MSB inapolazimika kuthibitisha mteja yule yule, au inaposaini makubaliano ya huduma na taasisi iliyo Canada, inaingia katika uhusiano wa kibiashara.^[1] Uhusiano wa kibiashara unaanzisha ufuatiliaji endelevu; rekodi za miamala na ukaguzi wa PEP unaotokana na miamala vina vichochezi vyake tofauti.^[8][10][7]

Jinsi ya kuthibitisha mtu kwa mbali

Kwa mteja ambaye hayupo ana kwa ana, unaweza kutumia njia ya kitambulisho chenye picha kilichotolewa na serikali ikiwa una "mchakato uliowekwa wa kuthibitisha uhalali" wa hati hiyo.^[4] Mfano wake una sehemu mbili: teknolojia inayokagua vipengele vya usalama vya hati, kama hologramu, misimbo pau na chipu za kielektroniki zilizopachikwa, kisha selfie inayolinganishwa kwa utambuzi wa uso pamoja na ulinganisho wa jina.^[4]

Kifungu 2.1FINTRAC, Methods to verify the identity of persons and entities

"Haitoshi kumtazama tu mtu na hati yake ya kitambulisho chenye picha kilichotolewa na serikali kupitia mkutano wa video au aina nyingine ya programu pepe."

Chanzo: FINTRAC, Methods to verify the identity of persons and entities^[4]

Njia ya taarifa za mikopo na njia ya michakato miwili ndizo mbadala, na wakala au mwakilishi anaweza kuthibitisha kwa niaba yako chini ya makubaliano ya maandishi yaliyosainiwa kabla; wewe unabaki kuwajibika.^[4] Mwongozo wa uthibitishaji wa utambulisho wa FINTRAC unaeleza njia zote tano kama mti wa maamuzi.

Ripoti za miamala mikubwa ya sarafu pepe na kanuni ya saa 24

MSB inayopokea sarafu pepe yenye thamani ya CAD 10,000 au zaidi katika muamala mmoja lazima iwasilishe ripoti ya muamala mkubwa wa sarafu pepe (LVCTR) "ndani ya siku 5 za kazi baada ya siku uliyopokea kiasi hicho."^[5] Kanuni ya saa 24 inajumlisha kiasi viwili au zaidi vinavyofikia jumla ya CAD 10,000 au zaidi ndani ya kipindi mfululizo cha saa 24 unapojua vinatoka kwa mtu au taasisi ile ile, vinafanywa kwa niaba ya mtu au taasisi ile ile, au ni kwa ajili ya mnufaika yule yule.^[5]

Kwa sababu "Bank of Canada haichapishi viwango vya ubadilishaji wa sarafu pepe", unatumia kiwango cha ubadilishaji unachokiweka katika mwenendo wa kawaida wa biashara, na sera zako za uzingatiaji lazima zieleze jinsi unavyokiweka.^[5] Weka rekodi ya kila muamala mkubwa wa sarafu pepe na ya uhamisho wa sarafu pepe wa CAD 1,000 au zaidi, na uhifadhi nakala ya kila ripoti kwa angalau miaka 5.^[10]

Kanuni ya usafiri (travel rule) kwa uhamisho wa sarafu pepe

Mwongozo wa FINTRAC kuhusu kanuni ya usafiri (travel rule) ulianza kutumika tarehe 1 Juni 2021.^[6] MSB na FMSB "lazima zijumuishe taarifa za kanuni ya usafiri zinapotuma uhamisho wa VC", na lazima zichukue hatua za busara kuhakikisha taarifa hizo zimejumuishwa zinapopokea uhamisho wa sarafu pepe unaohitaji rekodi.^[6] Taarifa hizo ni jina, anwani na namba ya akaunti au namba nyingine ya marejeleo (ikiwa ipo) ya mtumaji na ya mnufaika.^[6]

Kwa ufupi. Upande unaopokea lazima uchukue hatua za busara kupata taarifa zinazokosekana.^[6]

Taarifa zikiendelea kukosekana baada ya hatua za busara, sera zako za maandishi zinazozingatia hatari "lazima zieleze ni katika mazingira gani utaruhusu, utasimamisha au utakataa muamala, na zieleze hatua zozote za ufuatiliaji utakazochukua."^[6]

PEP, wamiliki halisi na ufuatiliaji endelevu

MSB lazima zichukue hatua za busara kubaini kama mtu wanayeanzisha naye uhusiano wa kibiashara ni mtu mwenye ushawishi wa kisiasa (PEP), mkuu wa shirika la kimataifa (HIO), mwanafamilia wa mmoja wa watu hao, au mshirika wa karibu wa PEP wa kigeni. Lazima warudie hatua hii mara kwa mara, na waifanye tena wanapogundua jambo husika.^[7] Kwa PEP au HIO, mwongozo unatoa siku 30 tangu kuanza kwa uhusiano au tangu kugunduliwa kwa jambo hilo kuchukua hatua za busara kubaini chanzo cha utajiri, inapohitajika.^[7]

MSB inapoanzisha au kuhamisha CAD 100,000 au zaidi kwa ajili ya PEP wa kigeni, mwanafamilia au mshirika wa karibu, lazima ichukue hatua za busara kubaini chanzo cha fedha au cha sarafu pepe na chanzo cha utajiri wa mtu huyo, na mjumbe wa menejimenti ya juu lazima apitie muamala huo.^[7] Kwa wateja ambao ni taasisi, wamiliki halisi ni watu wanaomiliki au kudhibiti 25% au zaidi. Lazima uthibitishe taarifa unazokusanya kwa hatua za busara ambazo "haziwezi kuwa sawa na hatua ulizotumia kupata taarifa hizo."^[9]

Ufuatiliaji endelevu lazima ugundue miamala inayotiliwa shaka, uhifadhi taarifa za mteja na za umiliki halisi zikiwa za sasa, na utathmini upya hatari.^[8] Ripoti ya muamala unaotiliwa shaka (STR) haina kiwango cha chini cha fedha. Inatumwa kwa FINTRAC "haraka iwezekanavyo" mara tu unapokuwa na sababu za msingi za kushuku, ikiwemo kwa miamala iliyojaribiwa.^[11][21]

Stablecoin: Stablecoin Act na wasimamizi wa dhamana

Stablecoin Act ilitungwa kupitia Budget 2025 Implementation Act, No. 1, iliyopata idhini ya kifalme tarehe 26 Machi 2026.^[13][23] Masharti yake yanaanza kutumika "siku au siku zitakazopangwa kwa amri ya Governor in Council", na Department of Finance inatarajia kazi ya kanuni kwa kipindi cha miezi 12 hadi 18 kuanzia mwanzoni mwa 2026, huku mfumo huo "ukianza kutumika mwaka 2027".^[23][22]

Majukwaa ya biashara tayari yanawajibika chini ya sheria za dhamana za majimbo. Chini ya CSA Staff Notice 21-333, Canadian Securities Administrators (CSA) waliweka masharti kwa mali za crypto zinazorejelea thamani (VRCA), na baada ya 31 Desemba 2024 majukwaa yaliyosajiliwa, au yale yaliyotoa ahadi ya kabla ya usajili (PRU), "yanaweza tu kutoa VRCA zinazotimiza masharti ya usajili wao na maamuzi ya msamaha, au PRU zao."^[24] Wasiliana na mdhibiti wako wa dhamana kwa jambo lolote jipya zaidi.

Watoa huduma za malipo: usajili chini ya RPAA na ulinzi wa fedha katika Bank of Canada

RPAA ni mfumo tofauti unaosimamiwa na Bank of Canada. Unawahusu watoa huduma za malipo (PSP) wanaotekeleza kazi za malipo kwa uhamishaji wa fedha kielektroniki kwa sarafu ya Kanada au sarafu za kigeni, "isipokuwa sarafu za kidijitali", wakiwemo PSP wa kigeni wanaowahudumia watumiaji wa mwisho nchini Kanada na kuelekeza shughuli kwao.^[25]

Kagua yote mawili: usajili wa FINTRAC unategemea huduma zako za MSB, na usajili wa RPAA unategemea shughuli zako za malipo na misamaha yake.

Kufanya kazi bila kuwa umeomba usajili kunaweza kukiuka kifungu cha 104 cha RPAA, ambacho Bank inakiita "ukiukaji mkubwa", na Bank inaweza kukataa au kufuta usajili kwa kutegemea taarifa kutoka FINTRAC.^[25]

Open banking bado haijaanza kutumika. Consumer-Driven Banking Act ilipata idhini ya kifalme mwezi Machi 2026. Kanuni "zinazohitajika ili kuanzisha utekelezaji wa Sheria" zilipendekezwa tarehe 27 Juni 2026, na PSP zilizosajiliwa chini ya RPAA zingeweza kuchagua kujiunga.^[27] Vyanzo tulivyosoma havitaji tarehe ya kuanza.

Adhabu za FINTRAC dhidi ya kampuni za crypto na malipo zilibaini nini

FINTRAC huchapisha taarifa za adhabu zake za kifedha za kiutawala. Taarifa zilizo hapa chini zimetajwa kwa majina kama FINTRAC ilivyozichapisha. Kadhaa kati yake zimekatiwa rufaa.

Mafunzo matatu yanajirudia. FINTRAC iliamua kwamba Peken Global Limited ilikidhi vigezo vya FMSB licha ya kudai kuwa haikuwa hivyo; kampuni ilikata rufaa.^[17] Kukataa muamala hatarishi si mwisho wa kazi: MP Technology Services ilikataa sehemu kubwa ya miamala 261 iliyojaribiwa kwa sababu ufuatiliaji wa miamala ulitambua anwani za pochi zenye hatari, lakini "hakuna ripoti ya muamala unaotiliwa shaka iliyowasilishwa kwa miamala iliyojaribiwa".^[19] Na udhibiti ulioandikwa lazima utekelezwe kwa vitendo: kwa Necosmart, uthibitisho wa anwani wa miezi mitatu iliyopita "haukuonekana katika mapitio ya mafaili ya wateja", na ukaguzi wa pochi za crypto ulioandikwa "haukuwa ukifanyika kwa vitendo".^[20]

Mwaka 2025-26 FINTRAC ilitoza adhabu kwa MSB tisa zenye jumla ya zaidi ya CAD 198 milioni.^[21] Bill C-12, uliopata idhini ya kifalme tarehe 26 Machi 2026, unaongeza adhabu za juu "hadi mara 40 ya viwango vya sasa" kwa ukiukaji utakaofanyika baada ya tarehe hiyo, unaongeza uwezo wa kulipa kama kigezo, unafanya makubaliano ya uzingatiaji kuwa ya lazima kwa ukiukaji uliobainishwa na unaanzisha amri za uzingatiaji.^[15][14] Pia unalazimu programu za uzingatiaji ziwe "zimeundwa kwa busara, zinazozingatia hatari na zenye ufanisi".^[13]

Mchakato wa kusajili wateja kwa startup ya stablecoin, crypto au malipo

Mchakato ulio hapa chini unachukulia kwamba unamthibitisha kila mteja wakati wa kujisajili badala ya kusubiri kizingiti cha CAD 1,000.

Mtazamo wa kibidhaa wa wajibu huu. Tathmini yako ya hatari ndiyo inayoweka maelezo ya kina.

Kwa wateja ambao ni taasisi, ongeza ukaguzi wa biashara: rekodi ya rejista, wakurugenzi na wamiliki wenye asilimia 25% au zaidi, vikithibitishwa kwa hatua tofauti.^[9] Kwa wateja wenye taarifa chache za mikopo, angalia mwongozo wetu kuhusu uthibitishaji usiotumia hati nchini Canada. Picha za selfie zinazokusanywa Quebec zinaleta wajibu wa ziada, unaoelezwa katika Quebec Law 25 na bayometriki; kwa bidhaa zenye kikomo cha umri, angalia uthibitishaji wa umri nchini Canada.

Orodha ya ukaguzi kwa mwezi huu

• Linganisha kila huduma unayotoa na orodha ya huduma za MSB ya FINTRAC, ikiwemo huduma za malipo na za ankara.^[1]
• Thibitisha usajili wako wa FINTRAC na tarehe unapoisha: usajili ni halali kwa miaka miwili.^[45]
• Jaribu ujumlishaji wa saa 24 katika pochi na akaunti zote kwa mtendaji, mtu wa tatu au mnufaika yule yule.^[5]
• Weka sera ya travel rule ya kuruhusu, kusimamisha au kukataa.^[6]
• Bainisha hadhi ya PEP katika kila uhusiano mpya wa kibiashara, mara kwa mara na pale taarifa mpya zinapojitokeza.^[7]
• Peleka kila jaribio hatarishi lililokataliwa kwenye mapitio ya STR.^[11][19]
• Linganisha sera yako ya uchunguzi wa kina ulioimarishwa (enhanced due diligence) na kile ambacho wachambuzi wanafanya kwa kweli.^[20]
• Hakiki kama unahitaji pia usajili wa RPAA na mfumo wa kulinda fedha za wateja.^[25]

Jinsi Didit inavyosaidia MSB, majukwaa ya crypto na watoa huduma za malipo

Uchunguzi wa AML wa Didit unaweza kuendeshwa kama hatua ya kikao kilekile cha uthibitishaji pamoja na ukaguzi wa utambulisho, sambamba na ufuatiliaji wa miamala. Didit inasaidia programu yako; haichukui nafasi ya afisa wako wa uzingatiaji, sera au ripoti zako.

• Uthibitishaji wa kitambulisho huthibitisha uhalali wa hati zilizotolewa na serikali na kuzikagua dhidi ya kughushiwa, katika nchi na maeneo zaidi ya 220+; ukaguzi wa uhai (liveness) na ulinganisho wa uso wa 1:1 huthibitisha mtu husika; mawasiliano ya karibu (NFC) husoma chipu za pasipoti za kielektroniki na eID.^{[30][31][32][33]} Kwa pamoja, hivi vinaendana na njia ya kitambulisho cha picha kilichotolewa na serikali kama FINTRAC inavyoieleza kwa wateja wa mbali.^[4]
• Kwa Canada, nyaraka zinaeleza ukaguzi wa ofisi ya taarifa za mikopo ambao "Verifies input data against Credit Header data obtained from a Credit Bureau in Canada and responds with data sufficient to meet FINTRAC requirements" (huthibitisha data iliyowekwa dhidi ya data ya Credit Header iliyopatikana kutoka ofisi ya taarifa za mikopo nchini Canada na hujibu kwa data inayotosha kukidhi matakwa ya FINTRAC); maombi kwa wakala yanahitajika.^[29]
• Uchunguzi wa AML unajumuisha vyanzo zaidi ya 1,300+ vya vikwazo, PEP na orodha za uangalizi pamoja na habari hasi kwenye vyombo vya habari, kwa uchunguzi upya kila siku.^[34]
• Ufuatiliaji wa miamala hupima miamala kwa kanuni zinazoweza kusanidiwa, huchunguza pochi za crypto, hupanga tahadhari kuwa kesi na huendesha ubadilishanaji wa data wa travel rule na watoa huduma wengine wa mali pepe.^{[35][36][38][37]} Timu yako ndiyo huwasilisha ripoti.
• Uthibitishaji wa biashara hutafuta katika rejista za Canada kama Corporations Canada na Registraire des entreprises du Québec; violezo vya dodoso vinashughulikia chanzo cha fedha.^[39][40]
• Muda wa kuhifadhi data ni kuanzia mwezi 1 hadi miaka 10; data huhifadhiwa katika EU kwa chaguo-msingi, na uchakataji ndani ya nchi husika unapatikana kwa ombi kwa Enterprise, kulingana na upatikanaji.^[41][42] Mtiririko unaendeshwa kwa Kifaransa.^[44] Vyeti: SOC 2 Type 1 na Type 2, ISO/IEC 27001, iBeta Level 1.^[43]

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Vyanzo

1. Money services businesses (MSBs), FINTRAC, ilibadilishwa 1 Oktoba 2025.
2. Register your money services business (MSB) or your foreign money services business (FMSB), FINTRAC, ilibadilishwa 27 Agosti 2026.
3. When to verify the identity of persons and entities: money services businesses and foreign money services businesses, FINTRAC, ilibadilishwa 9 Septemba 2025.
4. Methods to verify the identity of persons and entities, FINTRAC, ilibadilishwa 3 Desemba 2024.
5. Reporting large virtual currency transactions to FINTRAC, FINTRAC, ilibadilishwa 8 Aprili 2024.
6. Travel rule for electronic funds and virtual currency transfers, FINTRAC, ilibadilishwa 27 Aprili 2022.
7. Politically exposed persons and heads of international organizations guidance for non-account-based reporting entities, FINTRAC, ilibadilishwa 10 Julai 2025.
8. Ongoing monitoring requirements, FINTRAC, ilibadilishwa 17 Februari 2021.
9. Beneficial ownership requirements, FINTRAC, ilibadilishwa 30 Julai 2026.
10. Record keeping requirements for money services businesses, FINTRAC, ilibadilishwa 9 Septemba 2025.
11. Reporting suspicious transactions to FINTRAC, FINTRAC, ilibadilishwa 22 Mei 2025.
12. Compliance program requirements, FINTRAC, ilibadilishwa 11 Oktoba 2024.
13. Modernization and upcoming changes impacting reporting entities, FINTRAC, ilibadilishwa 13 Aprili 2026.
14. Administrative monetary penalties: changes following legislative amendments, FINTRAC, ilibadilishwa 6 Mei 2026.
15. Bill C-12, Strengthening Canada's Immigration System and Borders Act, LEGISinfo, Parliament of Canada, idhini ya kifalme 26 Machi 2026.
16. Administrative monetary penalty on Xeltox Enterprises Ltd., FINTRAC, 22 Oktoba 2025.
17. Administrative monetary penalty on Peken Global Limited, FINTRAC, 25 Septemba 2025.
18. Administrative monetary penalty imposed on Binance Holdings Limited, FINTRAC, 9 Mei 2024.
19. Administrative monetary penalty on MP Technology Services Ltd., FINTRAC, 18 Desemba 2025.
20. Administrative monetary penalty on 13010431 Canada Inc., FINTRAC, 14 Mei 2026.
21. FINTRAC Annual Report 2025-26, FINTRAC, ilibadilishwa 26 Oktoba 2026.
22. Canada's Stablecoin Framework, Department of Finance Canada, ilibadilishwa 31 Machi 2026.
23. Budget 2025 Implementation Act, No. 1, S.C. 2026, c. 3, Division 45: Stablecoin Act, Justice Laws Website, ilibadilishwa 15 Oktoba 2026.
24. CSA provides update to crypto asset trading platforms about value-referenced crypto assets, Canadian Securities Administrators.
25. Retail payments supervisory framework, Bank of Canada, ilisomwa 31 Oktoba 2026.
26. Frequently asked questions about retail payments supervision, Bank of Canada, Agosti 2026.
27. Consumer-Driven Banking Regulations (proposed), Canada Gazette, Part I, 27 Juni 2026.
28. Revenu Québec's role and responsibilities with regard to money-services businesses, Revenu Québec, ilisomwa 31 Oktoba 2026.
29. Canada Credit Bureau (FINTRAC) verification, nyaraka za Didit.
30. ID verification overview, nyaraka za Didit.
31. Liveness detection, nyaraka za Didit.
32. Face match (1:1), nyaraka za Didit.
33. NFC verification, nyaraka za Didit.
34. AML screening, nyaraka za Didit.
35. Transaction monitoring overview, nyaraka za Didit.
36. Crypto and wallet screening, nyaraka za Didit.
37. Travel rule, nyaraka za Didit.
38. Arifa na kesi, nyaraka za Didit.
39. Vyanzo vya rejista za biashara, nyaraka za Didit.
40. Hojaji, nyaraka za Didit.
41. Uhifadhi wa data, nyaraka za Didit.
42. Usalama na uzingatiaji, nyaraka za Didit.
43. Vyeti, nyaraka za Didit.
44. Lugha zinazotumika, nyaraka za Didit.
45. Answer clarification requests, update, renew or cancel your registration, FINTRAC, ilibadilishwa 27 Agosti 2026.

Tazama ukurasa wa uchunguzi wa AML, soma kuhusu uthibitishaji wa utambulisho nchini Kanada, angalia uthibitishaji kupitia hifadhidata na uthibitishaji wa kitambulisho, au tazama bei za sasa kwenye ukurasa wa bei.