香港的身份验证
香港是亚洲最集中的国际金融中心，自2023年6月1日起，也是该地区将加密货币完全纳入监管范围的最雄心勃勃的实验。为香港客户进行入网不是简单的屏幕截图——这是受《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）管辖的行为，由香港金融管理局监督
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
香港人口约750万，拥有世界最高的人均GDP之一，其金融业规模远超其人口规模。对于身份验证供应商而言，有四个集群很重要：- 中环和金钟全球银行业。汇丰银行、渣打银行、中国银行（香港）、星展银行、恒生银行、花旗香港、摩根大通、东方汇理银行、摩根士丹利、高盛和瑞银在香港资产负债表上共持有数万亿港元。这些都是在《银行业条例》和AMLO下受HKMA监督的认可机构(AIs)。私人银行入网是该地区最严格的身份验证用例——超高净值客户、中国大陆财富来源说明以及对每个受益所有人的强化尽职调查。-
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
所有CDD文件和交易记录必须在业务关系结束或交易完成后至少保留五年，以较晚的日期为准
2019年、2021年及后续更新
"VATP指引"
受PCPD的《身份证号码及其他个人标识符实务守则》（"PIC守则"）管辖
PCPD的**《收集和使用生物识别数据指引》（2020年8月，已更新
PDPO第33条本应限制向非白名单司法管辖区的传输，但从未生效，因此在实践中，只要符合其他DPP要求，跨境传输是被允许的
VASP必须收集、传输和接收所有虚拟资产转账的发起人和受益人信息，无论交易价值如何，低于8,000港元的交易可使用简化信息集
实体在实践中遵循的规定
入境事务处
受监管
带芯片和生物识别技术的智能香港身份证。为所有居民分配HKID号码。具有多种应用的高度先进卡片。
政府资讯科技总监办公室
受监管
政府数字身份平台。支持身份验证、数字签名和表格预填。为授权私营部门使用提供API。
公司注册处
打开
商业登记册。通过ICRIS（综合公司注册信息系统）进行在线搜索。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由记录保存监管
《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）是香港KYC的支柱。该条例最初于2012年制定，并多次修订（特别是2022年修订法案增加了VASP制度），发布在官方elegislation.gov.hk门户网站上。任何入职流程的关键要点：
数据保护
由国家数据保护局监管
生产级香港入职流程以英语、繁体中文（粤语受众）和简体中文（大陆客户和跨境流程）发布。句子级翻译是不够的：法律术语（例如，实益所有人/實益擁有人，政治敏感
不合规处罚
- 集成反洗钱筛查，覆盖1,000+全球监管名单，包括根据第537章实施的联合国制裁、美国财政部外国资产控制办公室特别指定国民名单、英国外交部制裁执行办公室名单、欧盟综合名单、香港金融管理局指定恐怖分子名单，以及商业政治敏感人员数据源。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
香港不是一个无文件KYC市场。与印度的Aadhaar eKYC或巴西的Receita Federal CPF API不同，这里没有开放的政府身份API供供应商调用，以将姓名、出生日期和身份证号码解析为明确的"匹配/不匹配"答案。因此验证是
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
在香港，生物识别认证在实践中对于任何非面对面入职都是强制性的。香港金管局的远程入职通函、证监会的反洗钱指引以及保监局的GL3都隐含地要求活体检测和人脸匹配层，因为替代方案——独立第三方介绍
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
香港不维护国内政治敏感人员名单。市场惯例是依赖商业数据库（道琼斯风险与合规、律商联讯WorldCompliance、路孚特World-Check、ComplyAdvantage、穆迪Orbis / Bureau van Dijk）来识别外国和国内政治敏感人员。在制裁方面，香港实施联合
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
FATF旅行规则适用于两个并行轨道：
生物识别活体检测
根据金管局的外包框架（SPM模块SA-2）和证监会的外包通函，受监管机构可以将客户尽职调查的执行外包给第三方——包括身份验证供应商——但仍需对遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》承担全部责任。为遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》而进行的个人资料跨境转移在《个人资料（私隐）条例》下是被允许的，前提是遵守资料保障原则并设有合约保障措施。营运商应记录供应商的ISO 27001
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。香港在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证在香港签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型以支持跨境业务流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖香港的所有AML义务。
香港大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合香港的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于香港iGaming监管要求。
