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Didit 博客最新动态。
身份、欺诈，以及公开的按模块定价背后的数学原理。产品发布、研究和标准（eIDAS 2.0、MiCA、AMLD6）。
2026年5月22日
使用被盗和合成身份的贷款欺诈：运作方式及防范策略 (ZH)
欺诈者利用被盗身份和合成身份——将真实的社保号与虚假个人资料拼接——申请贷款，放贷机构往往直到“套现”发生才察觉。本文将深入剖析其完整生命周期，并阐述如何在申请阶段有效阻止此类欺诈。.
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2026年5月22日
识别可疑金融活动：关键预警指标 (ZH)
一份关于反洗钱（AML）预警指标的实用指南——从拆分交易、交易量激增到资料不符和地理风险，以及如何在损害发生之前建立检测层并提交可疑活动报告（SAR）。.
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2026年5月21日
UBO所有权门槛规则：25%、50%及如何追踪间接控制权 (ZH)
大多数司法管辖区要求识别拥有或控制公司25%或以上股权的任何个人。但真正的合规风险在于间接所有权——分层持股结构旨在将真正的受益所有人隐藏在该门槛之下。.
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2026年5月21日
电子邮件地址揭示的用户信息 (ZH)
电子邮件地址不仅仅是一个收件箱，它包含的域名年龄、提供商类型、泄露历史和可送达性都是欺诈信号。本文将介绍欺诈团队如何利用电子邮件情报作为低摩擦的第一道筛选器，在进行全面验证之前。.
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2026年5月21日
在线支付方式欺诈风险对比：哪种最高？ (ZH)
本文对比了银行卡支付、ACH/银行转账、即时支付、数字钱包、先买后付（BNPL）和加密货币等支付方式的欺诈风险，涵盖了主要的欺诈手段，并阐述了交易监控和钱包筛查如何提供帮助。.
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2026年5月21日
欺诈者如何开立银行账户及防范策略 (ZH)
被盗身份、合成身份、深度伪造活体攻击、招募洗钱跑腿、设备混淆——本文将详述欺诈者开立银行账户的精确手法，以及针对每一步的防范措施。.
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