الحد النقدي للاتحاد الأوروبي البالغ 10,000 يورو اعتبارًا من يوليو 2027: من يلتزم به
اعتبارًا من 10 يوليو 2027، قد يقبل التجار في الاتحاد الأوروبي أو يقومون بمدفوعات نقدية بحد أقصى 10,000 يورو. من يلتزم، ومن لا يلتزم، الحد النقدي حسب الدولة اليوم، قاعدة تحديد الهوية بـ 3,000 يورو وما يجب فعله عند الكاشير.
باختصار
يسري الحد النقدي للاتحاد الأوروبي البالغ 10,000 يورو اعتبارًا من 10 يوليو 2027 على أي شخص يتاجر بالسلع أو يقدم الخدمات: لا يجوز لأي عمل تجاري قبول أو سداد دفعة نقدية تتجاوز هذا المبلغ، دفعة واحدة أو على أقساط مرتبطة.[1] ولا يشمل ذلك المدفوعات بين الأفراد، وتبقى الحدود الوطنية الدنيا سارية.[1]
- 10,000 يورو هو الحد الأقصى للاتحاد الأوروبي للنقد في التجارة (المادة 80).
- 3,000 يورو هو المبلغ النقدي الذي يجب على الكيان الملزم تحديد العميل والتحقق منه بدءًا منه (المادة 19(4)).
- لا تزال الحدود الوطنية الدنيا، مثل 1,000 يورو في فرنسا، سارية المفعول.[1][5]
تضع لائحة مكافحة غسل الأموال (AMLR)، اللائحة (EU) 2024/1624، سقفًا نقديًا واحدًا في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. يقع الحد النقدي للائحة AMLR في المادة 80 ويشمل كل عمل تجاري يبيع السلع أو الخدمات، وأي دفعة نقدية يقوم بها العميل لأحد هذه الأعمال.[1]
لا تحظر اللائحة النقد، ولا تمس ما يدفعه شخصان خاصان لبعضهما البعض، ولا تحل محل الحدود الدنيا المعمول بها في العديد من البلدان.[1] للاطلاع على اللائحة بأكملها، راجع شرح AMLR.
ما الذي ينص عليه الحد النقدي للاتحاد الأوروبي البالغ 10,000 يورو
تحتوي الفقرة الأولى من المادة 80 على القاعدة بأكملها.
المادة 80(1)اللائحة (EU) 2024/1624
"يجوز للأشخاص الذين يتاجرون بالسلع أو يقدمون الخدمات قبول أو إجراء دفعة نقدية فقط حتى مبلغ 10 000 يورو أو ما يعادله بالعملة الوطنية أو الأجنبية، سواء تمت المعاملة في عملية واحدة أو في عدة عمليات تبدو مرتبطة."
يلزم الحد كلا الطرفين: لا يجوز لأي عمل تجاري قبول أو سداد دفعة نقدية تتجاوزه، بأي عملة.[1]
تطبق اللائحة اعتبارًا من 10 يوليو 2027، لذا فإن حد الاتحاد الأوروبي ليس ساريًا بعد. حتى ذلك الحين، يقرر القانون الوطني.[1]
- 9 يوليو 2024نافذ المفعولتدخل لائحة AMLR حيز التنفيذ.
- 10 أكتوبر 2024تم الإخطارتبلغ الدول الأعضاء اللجنة بالحدود الدنيا القائمة.
- 10 يوليو 2027يسرييلزم حد 10,000 يورو التجار في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
- 10 يوليو 2030مراجعةتقرير المفوضية بشأن تعديل الحد.
تواريخ الحد النقدي، من المواد 80 و 88 و 90 من لائحة AMLR.[1]
من يلتزم بالحد ومن لا يلتزم به
يلزم الحد "الأشخاص الذين يتاجرون بالسلع أو يقدمون الخدمات". هذه المجموعة أوسع بكثير من الكيانات الملزمة المذكورة في المادة 3: التاجر خارج قواعد مكافحة غسل الأموال لا يزال خاضعًا للحد النقدي.[1]
ملزم بالحد
التجارة
- عمل تجاري يبيع السلع
- عمل تجاري أو مهني يقدم الخدمات
المادة 80(1) من AMLR
خارج الحد
الأفراد والتعاملات المصرفية
- المدفوعات بين الأشخاص الطبيعيين الذين لا يتصرفون بصفة مهنية
- المدفوعات أو الودائع في مقرات البنوك ومقدمي خدمات الدفع
المادة 80(4) من AMLR
المادة 80(4)اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624
"لا ينطبق الحد المشار إليه في الفقرة 1 على: (أ) المدفوعات بين الأشخاص الطبيعيين الذين لا يتصرفون بصفة مهنية؛ (ب) المدفوعات أو الودائع التي تتم في مقر مؤسسات الائتمان، ومصدري النقود الإلكترونية [...] ومقدمي خدمات الدفع [...]."
بيع سيارة مستعملة لجار بمبلغ 12,000 يورو نقدًا يقع خارج نطاق المادة 80 عندما لا يتصرف أي من الطرفين بصفة مهنية. نفس السيارة التي يتم شراؤها من تاجر تقع ضمن نطاقها.[1] يمكن أن تختلف القواعد الوطنية، لذا تحقق من قاعدة بلدك.
لا تخضع الودائع النقدية في البنك للحد الأقصى، ولكن الودائع التي تتجاوز الحد "يجب إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية (FIU)" بها.[1]
يجب على الدول الأعضاء اتخاذ "تدابير مناسبة، بما في ذلك فرض عقوبات" ضد المهنيين المشتبه في ارتكابهم انتهاكًا. لا تحدد اللائحة أي مبلغ على مستوى الاتحاد الأوروبي.[1]
المدفوعات المرتبطة: تقسيم الفاتورة لا يُفلِت من الحد الأقصى
ينطبق الحد الأقصى "سواء تم تنفيذ المعاملة في عملية واحدة أو في عدة عمليات تبدو مرتبطة".[1]
لا تحدد المادة 80 عدد الأيام. تُعرف المادة 2(1)، النقطة (20)، من AMLR المعاملات المرتبطة بأنها "معاملتان أو أكثر ذات أصل أو وجهة أو غرض متطابق أو مشابه، أو خصائص أخرى ذات صلة، خلال فترة زمنية محددة".[1][3]
مثال
يطلب عميل مطبخًا بقيمة 14,000 يورو ويقدم دفعتين نقديتين بقيمة 7,000 يورو، بفارق أسبوع واحد. نفس المشتري، نفس البائع، نفس الغرض: تبدو العمليات مرتبطة وتحسب بمبلغ 14,000 يورو. يجب على التاجر أن يطلب تحويلاً أو بطاقة. هذا توضيح، وليس حكمًا.
أعلنت هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA) في 1 أكتوبر 2026 عن المسودة النهائية لمعاييرها الفنية التنظيمية (RTS) بشأن المعاملات المرتبطة.[4] وتحدد هذه المعايير فترة زمنية محددة فقط لتحويل الأموال وصرف العملات وتبادل الأصول المشفرة: معاملتان عارضتان أو أكثر خلال شهر واحد.[3] وقد صيغت لعتبات المادة 19، ولا تحدد أي فترة لتجار السلع، وهي مسودة نهائية وليست قانونًا.[2][3] انظر معايير AMLA النهائية.
حد النقد حسب البلد: تظل الحدود الوطنية الأدنى سارية
10,000 يورو هو سقف. يجوز للدول الأعضاء "اعتماد حدود أدنى بعد التشاور مع البنك المركزي الأوروبي"، وتستمر الحدود الوطنية الأدنى الحالية "في التطبيق".[1]
يوضح الجدول الحدود اليوم، كما هي مقروءة في 2 أكتوبر 2026. يوضح العمود الأخير ما إذا كان الرقم يأتي من صفحة وطنية رسمية أو من مصدر ثانوي (هيئة تجارية أو مكتب محاماة أو الصحافة). قم بتأكيد الصفوف الثانوية لدى السلطة الوطنية.
| البلد | حد النقد اليوم | مصدر الرقم |
|---|---|---|
| اليونان | 500 يورو وما فوق يجب أن تتم عبر بنك | ثانوي، وفقًا لـ Taxheaven[14] |
| فرنسا | 1,000 يورو للمقيم الذي يدفع لمهني | رسمي: Service-Public[5] |
| إسبانيا | يُحظر مبلغ 1,000 يورو أو أكثر عندما يكون عمل تجاري أو مهني أحد الأطراف | ثانوي، وفقًا لـ El Confidencial[10] |
| بلجيكا | 3,000 يورو | رسمي: البنك الوطني البلجيكي[6] |
| هولندا | يُحظر 3,000 يورو أو أكثر للسلع | المصدر الرسمي: Rijksoverheid[7] |
| البرتغال | يُحظر 3,000 يورو أو أكثر؛ و10,000 يورو للأفراد غير المقيمين | المصدر الرسمي: Banco de Portugal[8] |
| إيطاليا | 5,000 يورو | ثانوي، وفقًا لـ Confcommercio[11] |
| الدنمارك | لا يجوز للتجار استلام 15,000 كرونة دنماركية أو أكثر نقدًا | ثانوي، وفقًا لـ Dansk Erhverv[12] |
| بولندا | 15,000 زلوتي بولندي للمدفوعات بين الشركات | ثانوي، وفقًا لـ GT Akademia[13] |
| جمهورية التشيك | 270,000 كرونة تشيكية | ثانوي، وفقًا لـ AK Schejbal[15] |
| رومانيا | حدود الأعمال بموجب القانون 70/2015، العديد منها أقل من 10,000 يورو | ثانوي، وفقًا لـ Adevărul[16] |
| السويد | لا يوجد حد عام؛ التجار الذين يتعاملون مع مبالغ نقدية تبلغ 5,000 يورو أو أكثر يخضعون للقانون الوطني | المصدر الرسمي: إرشادات الشرطة السويدية[9] |
| ألمانيا | لا يوجد حد عام | ثانوي، وفقًا لـ tagesschau[17] |
| النمسا، أيرلندا، لوكسمبورغ | لا يوجد حد قانوني | ثانوي، وفقًا لـ المركز الأوروبي للمستهلك في ألمانيا[18] |
ملاحظة
الحد الوطني له نطاقه واستثناءاته الخاصة، لذا اقرأ القاعدة، وليس الرقم فقط. بالنسبة للبلدان غير المدرجة، لم نجد مصدرًا قويًا بما يكفي لطباعة رقم.
قاعدة 3,000 يورو: متى يجب تحديد هوية العميل النقدي
مبلغ 3,000 يورو ليس حدًا نقديًا ثانيًا. إنه يطلق العناية الواجبة تجاه العملاء، ويلزم الكيانات الملزمة، وليس كل متجر.[1]
المادة 19(4) اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624
"استثناءً من الفقرة 1، النقطة (ب)، تطبق الكيانات الملزمة على الأقل تدابير العناية الواجبة بالعميل المشار إليها في المادة 20(1)، النقطة (أ)، عند إجراء معاملة عارضة نقدًا بقيمة لا تقل عن 3,000 يورو، أو ما يعادلها بالعملة الوطنية، سواء تمت المعاملة في عملية واحدة أو من خلال معاملات مرتبطة."
| مصطلحات المقال | ما تعنيه عند الصراف |
|---|---|
| الكيانات الملزمة | فقط الشركات المدرجة في المادة 3، مثل تجار السلع ذات القيمة العالية. بائع التجزئة العادي ليس على القائمة.[1] |
| على الأقل المادة 20(1)، النقطة (أ) | تحديد هوية العميل والتحقق من الهوية.[1] |
| معاملة عارضة نقدًا | بيع نقدي خارج علاقة عمل.[3] |
| على الأقل 3,000 يورو، معاملات مرتبطة | مبلغ 3,000 يورو نفسه مشمول، وتضاف الأقساط معًا. |
التحديد يعني جمع مجموعة البيانات من المادة 22: جميع الأسماء والألقاب، مكان وتاريخ الميلاد الكامل، الجنسيات، رقم التعريف الوطني حيثما ينطبق، ومكان الإقامة المعتاد.[1] أما التحقق فيعني مطابقة هذه البيانات مع وثيقة هوية أو جواز سفر أو ما يعادلهما، أو من خلال تحديد الهوية الإلكتروني (eID) بموجب لائحة eIDAS بمستوى تأكيد جوهري أو عالٍ.[1] انظر التحقق من الهوية بموجب AMLR.
يتم التحقق قبل إجراء المعاملة العارضة. إذا تعذر إكماله، يجب على التاجر الامتناع عن المعاملة والنظر في الإبلاغ إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU).[1]
تضيف المادة 19(4) أن قاعدة 3,000 يورو "لا تسري حيث توجد لدى الدول الأعضاء [...] حد للمدفوعات النقدية الكبيرة بمبلغ 3,000 يورو أو أقل"، باستثناء المدفوعات أو الودائع التي تتم في مباني مؤسسات الائتمان، ومصدري النقود الإلكترونية، ومقدمي خدمات الدفع.[1]
بدءًا من 10,000 يورو، أي معاملة عارضة، نقدًا أم لا، تطلق العناية الواجبة الكاملة بالعميل للكيان الملزم.[1] لا تضيف المسودة النهائية لـ AMLA أي حدود دنيا جديدة.[2]
أي تجار السلع ذات القيمة العالية يصبحون كيانات ملزمة
تدرج المادة 3 الأشخاص الذين يتاجرون، كنشاط مهني منتظم أو رئيسي، في المعادن والأحجار الكريمة أو في السلع ذات القيمة العالية، بالإضافة إلى أولئك الذين يتاجرون أو يتوسطون في السلع الثقافية.[1]
| تاجر في | في النطاق عندما | الأساس |
|---|---|---|
| المجوهرات، المصوغات الذهبية أو الفضية | القيمة تتجاوز 10,000 يورو | الملحق الرابع (1) |
| الساعات والساعات اليدوية | قيمة تتجاوز 10,000 يورو | الملحق الرابع (2) |
| المركبات الآلية | سعر يتجاوز 250,000 يورو | الملحق الرابع (3) |
| الطائرات والمراكب المائية | سعر يتجاوز 7,500,000 يورو | الملحق الرابع (4)، (5) |
| المعادن والأحجار الكريمة | الذهب والفضة والبلاتين وخمسة معادن أخرى مدرجة؛ الماس والياقوت الأحمر والياقوت الأزرق والزمرد | المادة 3(3)(هـ)، الملحق الخامس |
| السلع الثقافية | معاملة أو معاملات مرتبطة لا تقل عن 10,000 يورو | المادة 3(3)(ي) |
التجار الذين يصبحون كيانات ملزمة بموجب المادة 3(3) من AMLR.[1]
تاجر يبيع سيارات بقيمة 30,000 يورو ليس كيانًا ملزمًا بموجب AMLR، وبالتالي فإن قاعدة 3,000 يورو لا تنطبق على هذا التاجر. حد النقد ينطبق.[1]
يتعين على التجار في السلع ذات القيمة العالية أيضًا الإبلاغ عن مبيعات المركبات الآلية التي لا تستخدم لأغراض تجارية وتبلغ قيمتها 250,000 يورو على الأقل، وعن المراكب المائية أو الطائرات التي تبلغ قيمتها 7,500,000 يورو على الأقل (المادة 74).[1] توجد الواجبات حسب القطاع في قائمة التحقق من AMLR حسب الكيان الملزم.
عند الصراف: ماذا يفعل التاجر بالدفعة النقدية
الرقمان يندمجان في قرار واحد عند الصندوق.
1اجمع المبلغ النقدي
احسب كل دفعة تبدو مرتبطة بنفس عملية البيع.
أين ينتهي إجمالي النقد
لا تقبل الدفع نقدًا
فوق 10,000 يورو أو حدك الوطني الأدنى: اطلب تحويلًا أو بطاقة.
الكيان الملزم: حدد الهوية أولاً
تحقق من الهوية قبل البيع. أما التجار الآخرين فيقبلون الدفع.
اقبل الدفع
المبلغ وحده لا يستدعي تحديد الهوية بموجب AMLR.
2احتفظ بالسجل
يحتفظ الكيان الملزم بسجل الهوية لمدة خمس سنوات.
سير عمل القرار لعملية بيع نقدي واحدة، من المواد 19(4) و77 و80 من AMLR.[1]
على التاجر الذي ليس كيانًا ملزمًا واجب واحد بموجب AMLR عند الصراف: احترام الحد الأقصى. بالنسبة للكيان الملزم، يتجاوز الشك أي مبلغ: تنطبق العناية الواجبة "بغض النظر عن أي استثناء أو إعفاء أو عتبة".[1]
ما يحتاجه التاجر الصغير عمليًا
صائغ لديه موظفان عليه نفس الواجب الذي على شركة كبيرة. القائمة قصيرة.
- اعرف حدك: 10,000 يورو أو الحد الوطني الأدنى.[1]
- حدد ما إذا كنت كيانًا ملزمًا، باستخدام المادة 3 والملحق الرابع.[1]
- حدد هوية العميل وتحقق منها قبل البيع النقدي بقيمة 3,000 يورو أو أكثر.[1]
- سجل ما قمت بفحصه وما قررته، مع الوثائق الداعمة.[1]
- احتفظ بالسجل لمدة خمس سنوات من تاريخ المعاملة، ثم احذف البيانات الشخصية.[1]
تبدأ فترة الخمس سنوات أيضًا من الرفض، لذا فإن عملية البيع التي لم تتم لا تزال تترك سجلًا يجب الاحتفاظ به.[1] عمليًا، يحتاج التاجر الصغير إلى شيئين: فحص يستغرق دقائق بينما ينتظر العميل، وسجل يمكن العثور عليه في السنة الرابعة.
تحديد الهوية هو سطر واحد من قائمة أطول. تحتاج الجهة الملزمة أيضًا إلى تقييم المخاطر، وسياسات مكتوبة، وموظف امتثال.[1]
كيف تساعد Didit التاجر الذي ليس لديه فريق امتثال
تقدم Didit للتاجر الصغير خطوة تحديد الهوية كتدفق مستضاف: يفتح العميل رابطًا على الهاتف، ويلتقط مستند الهوية ومطابقة الوجه، ويتلقى التاجر النتيجة والسجل. مخطط المقالة موجود على صفحة حلول AMLR.
التسعير لكل فحص: يكلف فحص الهوية الكامل 0.33 دولار، وفحص مكافحة غسل الأموال (AML) ضد قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) 0.20 دولار، والمراقبة المستمرة 0.07 دولار للشخص الواحد سنويًا. ابدأ مجانًا واطلع على التسعير. يتم الاحتفاظ بسجلات الجلسات للفترة التي تحددها، من شهر واحد إلى 10 سنوات، مع الحذف عند الطلب. يتم الإعداد في دليل AMLR في الوثائق.
تقدم Didit
- فحص هوية مستضاف: التقاط المستندات، والتحقق من الحيوية، ومطابقة الوجه
- أكثر من 14,000 نوع من المستندات من أكثر من 220 دولة ومنطقة
- فحص العقوبات والأشخاص المعرضين سياسيًا كخطوة اختيارية
- سجل كل فحص، مع الاحتفاظ الذي تحدده
يبقى معك
- معرفة ما إذا كنت كيانًا ملزمًا
- احترام الحد النقدي عند الصراف
- قرار تنفيذ المعاملة
- الإبلاغ إلى وحدة الاستخبارات المالية وواجب الاحتفاظ بالسجل نفسه
تساعدك Didit على الوفاء بواجب تحديد الهوية؛ ولا تنقله. تبقى الجهة الملزمة التي تستعين بمصادر خارجية لمهمة "مسؤولة بالكامل" عنها.[1] راجع ما تسمح لك المادة 18 بالاستعانة بمصادر خارجية فيه.
تحديد هوية العميل النقدي في دقائق
أرسل رابطًا، واحصل على هوية موثقة وسجل محفوظ، وادفع مقابل كل فحص.
النقاط الرئيسية
- اعتبارًا من 10 يوليو 2027، يجوز لتجار السلع والخدمات قبول أو إجراء المدفوعات النقدية حتى 10,000 يورو فقط.
- المدفوعات بين الأفراد والودائع في البنوك تقع خارج هذا الحد.
- لا تزال الحدود الوطنية الدنيا سارية: تحقق من حد النقد حسب البلد.
- 3,000 يورو هو عتبة تُطلق واجب تحديد الهوية لدى الكيانات الملزمة، وليس حدًا نقديًا.
- يحتفظ التاجر الملزم بسجل الهوية لمدة خمس سنوات، ثم يحذف البيانات الشخصية.
أسئلة مكررة
هل يمنع الاتحاد الأوروبي المدفوعات النقدية التي تزيد عن 10,000 يورو؟
لا. تحدد المادة 80 من AMLR المدفوعات النقدية بـ 10,000 يورو فقط للأشخاص الذين يتاجرون في السلع أو يقدمون الخدمات. المدفوعات بين الأشخاص الطبيعيين الذين لا يتصرفون بصفة مهنية تقع خارج هذا النطاق، وكذلك الودائع في البنوك.
متى يبدأ سريان حد 10,000 يورو نقدًا؟
في 10 يوليو 2027، وهو التاريخ الذي يبدأ فيه تطبيق AMLR. حتى ذلك الحين، تقرر القواعد النقدية الوطنية.
هل حد النقد هو نفسه في كل دولة من دول الاتحاد الأوروبي؟
لا. 10,000 يورو هو الحد الأقصى للاتحاد الأوروبي. يجوز للدول الأعضاء اعتماد حدود أدنى، وتستمر الحدود الأدنى الحالية في التطبيق. فرنسا، على سبيل المثال، تحدد الدفع النقدي للمحترف بـ 1,000 يورو، وفقًا لـ Service-Public.
ما الفرق بين حدي 10,000 يورو و 3,000 يورو؟
10,000 يورو هو الحد الأقصى للدفع النقدي في التجارة بموجب المادة 80. 3,000 يورو هو المستوى الذي يجب على الكيان الملزم عنده تحديد هوية العميل والتحقق منها لمعاملة نقدية عرضية بموجب المادة 19(4).
هل يجب علي إظهار إثبات الهوية للدفع بمبلغ 3,000 يورو أو أكثر نقدًا؟
فقط عندما يكون البائع كيانًا ملزمًا بموجب المادة 3، مثل تاجر السلع ذات القيمة العالية. يجب على هذا البائع تحديد هويتك والتحقق منها قبل البيع. لا يقع على بائع التجزئة العادي مثل هذا الواجب بموجب AMLR.
هل يمكنني تقسيم الدفعة النقدية إلى مبالغ أصغر للبقاء تحت الحد الأقصى؟
لا. يغطي الحد عملية واحدة وعدة عمليات تبدو مرتبطة، لذلك يتم جمع الأقساط لنفس عملية الشراء معًا. المادة 80 لا تحدد عدد الأيام.
هل لا يزال بإمكاني إيداع أكثر من 10,000 يورو نقدًا في البنك الذي أتعامل معه؟
نعم. المدفوعات والودائع في مقرات مؤسسات الائتمان ومقدمي خدمات الدفع تقع خارج الحد. يتم الإبلاغ عن الودائع التي تزيد عن هذا الحد إلى وحدة الاستخبارات المالية.
ماذا يحدث للتاجر الذي يقبل النقد فوق الحد المسموح به؟
يعتمد ذلك على البلد. تتطلب المادة 80(5) من الدول الأعضاء اتخاذ تدابير مناسبة، بما في ذلك العقوبات، ضد المهنيين المشتبه في ارتكابهم انتهاكًا. لا تحدد AMLR أي مبلغ على مستوى الاتحاد الأوروبي.
المصادر
- اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2024/1624 (AMLR)، يور-ليكس، الجريدة الرسمية بتاريخ 19 يونيو 2024. المواد 3، 19، 20، 21، 22، 23، 74، 77، 80، 88 و 90، المرفقان الرابع والخامس.
- التقرير النهائي، مسودة المعايير الفنية التنظيمية (RTS) بموجب المادة 19(9) من AMLR، AMLA، أُعلن عنه في 1 أكتوبر 2026. مسودة نهائية، لم يتم اعتمادها.
- صحيفة وقائع حول المعايير الفنية التنظيمية (RTS) بموجب المادة 19(9) من AMLR، AMLA.
- AMLA تنهي المعايير الرئيسية للقطاع الخاص، بيان صحفي لـ AMLA، 1 أكتوبر 2026.
- الدفع نقدًا، Service-Public (فرنسا)، رسمي.
- تقييد استخدام النقد، البنك الوطني البلجيكي، رسمي.
- حظر المدفوعات النقدية التي تزيد عن 3,000 يورو، Rijksoverheid (هولندا)، رسمي.
- قبول وسائل الدفع، بنك البرتغال، رسمي.
- إرشادات لتجار النقد حول غسل الأموال، الشرطة السويدية، رسمي.
- El Confidencial، 20 أغسطس 2026 (إسبانيا)، ثانوي.
- سقف النقد، Confcommercio (إيطاليا)، ثانوي.
- تم تخفيض حد حظر النقد إلى 15,000 كرونة دنماركية، Dansk Erhverv (الدنمارك)، ثانوي.
- لوائح مكافحة غسيل الأموال، GT Akademia (بولندا)، ثانوي.
- Taxheaven (اليونان)، ثانوي.
- مكافحة غسل الأموال 2027، الجزء 5، AK Schejbal (التشيك)، ثانوي.
- Adevărul (رومانيا)، ثانوي.
- tagesschau (ألمانيا)، ثانوي.
- حدود الدفع النقدي في أوروبا، المركز الأوروبي للمستهلك في ألمانيا، ثانوي.
إذا كنت تاجرًا ملزمًا، فإن خطوة تحديد الهوية هي الجزء الذي يجب إعداده قبل يوليو 2027. توضح صفحة حلول AMLR كيف تتوافق كل عملية تحقق مع المادة الخاصة بها.
قم بإعداد فحصك عند الكاونتر قبل يوليو
قم بتكوين فحص الهوية الذي يتطلبه سياق مبيعاتك واحتفظ بدليل على كل فحص.
مقالات ذات صلة
- الحد النقدي للاتحاد الأوروبي البالغ 10,000 يورو اعتبارًا من يوليو 2027: من يلتزم به
- برمجيات AMLR: ما الذي يجب تطويره، وما الذي يجب شراؤه، والتكاليف
- التحقق من الهوية بموجب لائحة مكافحة غسل الأموال: الهوية الإلكترونية أولاً، والوثائق كبديل
- اللائحة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال (AMLR) ومحفظة الهوية الرقمية الأوروبية (EUDI): متى يجب قبولها؟
- اللائحة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال (AMLR) للعملات المشفرة: ما يجب على مزودي خدمات الأصول المشفرة التحقق منه
- قائمة التحقق من اللائحة الأوروبية لمكافحة غسل الأموال (AMLR) حسب الكيان الملزم