تجاوز إلى المحتوى الرئيسي
Didit تجمع 7.5 مليون دولار لبناء البنية التحتية للهوية والاحتيال
Didit
العودة إلى المدونة
المدونة · 22 أكتوبر 2026

قائمة عقوبات SECO: كيف تعمل قائمة العقوبات السويسرية (2026)

شرح قائمة عقوبات SECO: قانون Embargo Act، وكيف تعتمد سويسرا عقوبات الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي، والبحث في SESAM وملف XML، وواجبات التجميد والإبلاغ، وقاعدة 50%، والجزاءات، وقائمة تحقق للفحص.

بواسطة Diditتحديث
seco-sanctions-list-switzerland-cover.png

باختصار

قائمة عقوبات SECO هي قائمة سويسرا للأفراد والشركات والمنظمات الخاضعين للعقوبات. تنشرها State Secretariat for Economic Affairs (SECO)، ويمكن البحث فيها عبر قاعدة بيانات SESAM.[7] تجمع القائمة ملاحق مراسيم العقوبات الصادرة عن Federal Council. تنفّذ هذه المراسيم عقوبات الأمم المتحدة، وتنفّذ عقوبات الاتحاد الأوروبي حالة بحالة بموجب Embargo Act.[1][4]

  • كل من يحتفظ بأموال يجب افتراض أنها مجمّدة أو يديرها ملزم بإبلاغ SECO عنها دون تأخير.[3]
  • منذ 1 أكتوبر 2026، يُلزم قانون مكافحة غسل الأموال الوسطاءَ الماليين أيضًا بتنظيم أنفسهم لمنع مخالفة هذه العقوبات.[15]
  • هل تفحص Didit قوائم SECO؟ نعم: قائمتا SECO كلتاهما جزء من فحص مكافحة غسل الأموال (AML) لدى Didit، عند استقبال العملاء وفي المراقبة المستمرة.

آخر مراجعة: 22 أكتوبر 2026 · ليست استشارة قانونية

إذا كنت تستقبل عملاء في سويسرا، فقائمة عقوبات SECO هي قائمة العقوبات السويسرية التي تفحص عملاءك مقابلها. وهي ليست قانونًا واحدًا: في سويسرا 28 مرسوم عقوبات أصدرها Federal Council، ويجوز لإدارة الشؤون الاقتصادية تحديث ملاحقها التي تتضمن الأسماء المدرجة، وهذه الملاحق تتغير بانتظام.[1][4][6]

نعم، Didit تفحص قوائم SECO

يفحص AML لدى Didit الأشخاص مقابل أكثر من 1,300 قاعدة بيانات لقوائم المراقبة، منها قائمتا SECO كلتاهما، ويعيد فحصهم يوميًا بعد تفعيل المراقبة المستمرة. ابدأ مجانًا وأجرِ فحصًا من لوحة التحكم، أو تحدّث معنا عن استقبال عملائك في سويسرا.

قائمة عقوبات SECO في لمحة

السؤالالإجابة المختصرة
من ينشرهاSECO، أي State Secretariat for Economic Affairs، وهي الجهة التي تنفّذ العقوبات وتراقبها في سويسرا[4]
الأساس القانونيEmbargo Act (EmbA، وبالألمانية EmbG، SR 946.231) الصادر في 22 مارس 2002 والنافذ منذ 1 يناير 2003، إضافة إلى مرسوم لكل برنامج عقوبات[1][2][20]
أين توجد الأسماءفي ملاحق مراسيم العقوبات، مثل الملحق 8 من مرسوم أوكرانيا[3][17]
كيف تبحث فيهاعبر SESAM، محرك البحث الخاص بـ SECO، إضافة إلى ملف Excel للتصدير وقائمة موحدة بصيغة XML[7]
من يجب عليه الالتزامالأفراد والشركات في سويسرا، وليس البنوك فقط[6]
عندما يجب افتراض أن الأموال مجمّدةجمّدها، وأبلغ SECO دون تأخير[3]
هل تفحص Didit قوائم SECOنعم. قاعدة بيانات قوائم المراقبة لدى Didit تتضمن "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" و"State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List"، ضمن أكثر من 1,300 قائمة، عند استقبال العملاء وفي المراقبة المستمرة

ما هي قائمة عقوبات SECO

Embargo Act قانون إطاري: يحدد الغرض والصلاحيات وواجبات تقديم المعلومات وحماية البيانات والعقوبات الجزائية، أما العقوبات نفسها فترد في مراسيم منفصلة.[20][1] تتضمن تلك الملاحق أسماء الأفراد والجماعات والشركات المعنية، وتشير Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) إلى أنها "تُحدَّث باستمرار".[17]

28مرسوم عقوبات سويسري، تستند إلى تدابير الأمم المتحدة أو الاتحاد الأوروبي[4]
نحو 2,790شخصًا وشركة ومنظمة خاضعين للتجميد المرتبط بروسيا، أغسطس 2026[10]
CHF 8.5bnالأصول المالية الروسية المجمدة، 1 يوليو 2026[4]

ورد اختصار SESAM في ملاحظة على مرسوم Federal Council الصادر عام 2016 بصيغته الكاملة "SECO Sanctions Management". وتتيح صفحة البحث لدى SECO تصفية الأشخاص والكيانات المدرجين حسب البرنامج، من بيلاروس وإيران والوضع في أوكرانيا إلى ISIL (Da'esh) وتنظيم القاعدة وطالبان وسوريا.[7][9]

في أغلب البرامج لا تنشر المجموعات الرسمية للقانون الفيدرالي الأسماء. فمرسوم أوكرانيا ينشر الملحق 8 "بالإحالة فقط" (ترجمتنا)، ولا تُنشر هناك أيضا قيود قوائم الأمم المتحدة، مثل قيود مرسوم ISIL وتنظيم القاعدة.[3][9] النص القانوني للأسماء موجود في الملاحق، أما SESAM فهو المكان الذي يمكن فيه البحث في قائمة العقوبات السويسرية. ويحمل كل قيد رمز SSID، أي "Swiss sanctions identifier" لدى SECO، إلى جانب تواريخ الميلاد وأماكن الميلاد والأسماء المستعارة متى كانت معروفة.[8] هذا الرمز هو ما تحفظه عند توثيق أي تطابق.

الأساس القانوني: Embargo Act والمراسيم

تحدد المادة 1 الجهات التي يجوز لسويسرا تنفيذ عقوباتها (الترجمة الإنجليزية في Fedlex، ولا قوة قانونية لها):[1]

المادة 1(1)Embargo Act (EmbA)، SR 946.231

"يجوز للاتحاد الكونفدرالي أن يسن تدابير إلزامية لتنفيذ العقوبات التي أمرت بها منظمة الأمم المتحدة أو منظمة الأمن والتعاون في أوروبا أو أهم الشركاء التجاريين لسويسرا، والتي تهدف إلى ضمان الامتثال للقانون الدولي، ولا سيما احترام حقوق الإنسان."

المصدر: Fedlex، Embargo Act، الترجمة الإنجليزية[1]

عمليا، يُقصد بعبارة "أهم الشركاء التجاريين" الاتحاد الأوروبي، بحسب SECO، ولا يوفر Embargo Act أي أساس قانوني لعقوبات تضعها سويسرا من تلقاء نفسها.[4] ويجوز أن تقيد التدابير السلع والخدمات والمدفوعات ورؤوس الأموال وتنقل الأشخاص، وأن تشمل حظرا والتزامات بالإبلاغ.[1]

المادةما تنص عليهلماذا يهم
المادة 1 من EmbAتنفيذ عقوبات الأمم المتحدة ومنظمة الأمن والتعاون في أوروبا والشركاء التجاريين الرئيسيين[1]يفسر سبب تطابق القوائم السويسرية مع قوائم الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي
المادة 2 من EmbAيسن Federal Council التدابير في صورة مراسيم[1]الالتزامات والأسماء موجودة في المرسوم، لا في القانون
المادتان 3 و4 من EmbAالالتزام بتقديم المعلومات، وعمليات تفتيش دون إشعار مسبق[1]يجوز طلب سجلات الفحص الخاصة بك
المادتان 9 و10 من EmbAعقوبات جنائية وغرامات[1]الإهمال معاقب عليه أيضا
المادة 14 من EmbAتتولى SECO الملاحقة وإصدار القرارات[1]سلطة العقوبات هي SECO، وليست FINMA
المادة 16 من EmbAيجوز للوزارة تحديث ملاحق المراسيم[1]تتغير الأسماء بقرار من الوزارة، وغالبا بين ليلة وضحاها

كيف تعتمد سويسرا عقوبات الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي

منذ انضمام سويسرا إلى الأمم المتحدة في عام 2002، أصبحت ملزمة بموجب القانون الدولي بتنفيذ العقوبات غير العسكرية التي يفرضها مجلس الأمن.[5] ومنذ صدور مرسوم عن المجلس الاتحادي في 4 مارس 2016، أصبحت التغييرات على قوائم عقوبات الأمم المتحدة "سارية قانونًا بشكل مباشر" (ترجمتنا) في سويسرا، دون الحاجة إلى قرار جديد.[6][9] ووفقًا للملاحظة الواردة في ذلك المرسوم، تُدخل SECO تغييرات الأمم المتحدة في SESAM، كقاعدة عامة، بعد يوم عمل واحد من إخطار الأمم المتحدة بها.[9]

تسلك عقوبات الاتحاد الأوروبي مسارًا آخر. فلا يوجد تطبيق تلقائي: يقرر المجلس الاتحادي في كل حالة على حدة ما إذا كانت سويسرا ستعتمد عقوبات الاتحاد الأوروبي كليًا أو جزئيًا أو لن تعتمدها إطلاقًا.[4] ولأن كل اعتماد يحتاج إلى هذا القرار، تقول SECO إن التدابير السويسرية تأتي "بفارق زمني" (ترجمتنا) عن الاتحاد الأوروبي.[4]

1اعتماد عقوبة في الخارج

من قِبل مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة أو من قِبل الاتحاد الأوروبي.

التغيير يخص قائمة عقوبات تابعة للأمم المتحدة

نعم

اعتماد تلقائي

تسري تغييرات قوائم الأمم المتحدة في سويسرا فورًا، وتُحدّث SECO قاعدة SESAM.[6][9]

لا

المجلس الاتحادي يقرر

اعتماد كلي أو جزئي لتدبير الاتحاد الأوروبي أو عدم اعتماده، في وقت لاحق للاتحاد الأوروبي.[4]

2تعديل المرسوم أو الملحق

تُحدّث وزارة الشؤون الاقتصادية الملحق، وتعرض SESAM التغيير اعتبارًا من تاريخ دخوله حيز النفاذ.[1][8]

المساران المؤديان إلى قائمة عقوبات SECO.

تُظهر الحزمة 20 من عقوبات الاتحاد الأوروبي ضد روسيا، المعتمدة في 23 أبريل 2026، هذا التأخر: فقد تبعتها 115 إدراجاً سويسرياً في 22 مايو 2026، ودخلت التدابير الأخرى حيز النفاذ في 20 أغسطس 2026.[10] وبالنسبة إلى بيلاروسيا، أُدرجت شركتان في 22 مايو 2026، ودخلت بقية التدابير الصادرة عن الاتحاد الأوروبي في التاريخ نفسه حيز النفاذ في 19 سبتمبر 2026.[11]

التدبيراعتماد الاتحاد الأوروبيالخطوة السويسريةعدد الأيام اللاحقة (حسب احتسابنا)
روسيا، الحزمة 20: 115 إدراجاً جديداً23 أبريل 202622 مايو 2026[10]29
روسيا، الحزمة 20: تدابير أخرى23 أبريل 2026نافذ في 20 أغسطس 2026[10]119
بيلاروسيا: التدابير المتبقية23 أبريل 2026نافذ في 19 سبتمبر 2026[11]149

تنبيه

خلال هذه الفجوة، قد يكون الشخص مدرجًا في قائمة الاتحاد الأوروبي دون أن يكون مدرجًا بعد في قائمة SECO.[4]

  1. 1 يناير 2003Embargo Actيدخل القانون الإطاري حيز النفاذ.
  2. 4 مارس 2016تطبيق قوائم الأمم المتحدة تلقائياتسري تعديلات قوائم الأمم المتحدة دون حاجة إلى قرار جديد.
  3. 4 مارس 2022مرسوم أوكرانياالمرسوم الساري حاليا بشأن روسيا.
  4. 20 أغسطس 2026الحزمة الـ20تُطبَّق أحدث حزمة بشأن روسيا.
  5. 1 أكتوبر 2026AMLA يشمل العقوباتيجب على الوسطاء الماليين اتخاذ تدابير تنظيمية لمنع مخالفة العقوبات.

المحطات الرئيسية لإطار العقوبات السويسري.[1][9][3][10][15]

البحث في القائمة وتنزيلها عبر SESAM

توفر صفحة SECO "Searching for subjects of sanctions and overall list" محرك بحث والقائمة الكاملة.[7] يتم البحث بالاسم والبرنامج ونوع الجهة (شخص أو منظمة أو سفينة).[7] البحث بالاسم تقريبي، فيقبل اختلافات الكتابة والأخطاء الإملائية الشائعة، وترتب النتائج حسب درجة التطابق.[8]

الصيغةما تحصل عليه
البحث في SESAMنتائج مرتبة حسب درجة التطابق، وكل نتيجة تفتح مستندا يضم جميع البيانات الحالية عن الجهة[7][8]
تنزيل Excelقاعدة البيانات كاملة، عند النقر على "Excel download" مع ترك حقول البحث فارغة[7]
القائمة الموحدة بصيغة XMLالقائمة الموحدة بصيغة XML، مع قوائم القيم ومواصفات XML (XSD)[7]
خدمة الأخبار عبر البريد الإلكترونيإشعارات بالتعديلات على القائمة الموحدة[6]

هناك أربعة قيود مهمة. تقول SECO إن محرك البحث "مقدم فقط كأداة مساعدة": فهو يعرض الجهات الخاضعة للعقوبات مباشرة فقط، ولا يقدم أي معلومات عن الملكية أو السيطرة.[7] البيانات الإضافية متاحة بالإنجليزية فقط، لذا تبحث عن "Milan" وليس "Mailand".[8] تتبع النتائج تاريخ دخول التعديل حيز النفاذ، فالجهة المقرر حذفها تظل ظاهرة حتى ذلك التاريخ.[8] كما أن إشعارات SECO بتعديلات الملاحق تحدد عادة دخولها حيز النفاذ في الساعة 23:00 من يوم النشر أو من اليوم التالي.[6]

من يجب عليه الامتثال للعقوبات السويسرية

كل من في سويسرا. بعبارة SECO نفسها، بترجمتنا: "الأفراد والشركات في سويسرا ملزمون بالامتثال للعقوبات السارية".[6]

كل من في سويسرا

الالتزامات بموجب Embargo Act

  • عدم إتاحة أموال أو موارد للأشخاص المدرجين[3]
  • الإبلاغ عن الأموال المفترض تجميدها إلى SECO[3]
  • الرد على طلبات المعلومات من السلطات[1]

تتولى SECO التنفيذ

الوسطاء الماليون، بالإضافة إلى ذلك

الالتزامات بموجب AMLA والالتزامات الرقابية

  • تدابير تنظيمية لمنع مخالفة العقوبات[15]
  • إدارة مخاطر تشمل العقوبات[18]
  • تقارير الأنشطة المشبوهة إلى MROS[15]

خاضع لإشراف FINMA أو هيئة تنظيم ذاتي

تقول SECO، بحسب ترجمتنا، إن "ضمان الامتثال لتدابير العقوبات في جميع الأوقات مسؤولية الشركات والأطراف المعنية الأخرى"، بما في ذلك متابعة التغييرات.[4] تتبع التدابير السويسرية مبدأ الإقليمية: فهي تسري على الأشخاص الموجودين في سويسرا، بينما لا تشمل عادةً الشركات التابعة الأجنبية المستقلة قانونياً ولا المواطنين السويسريين المقيمين في الخارج.[4] ولا يكون لعقوبات الدول الثالثة، مثل التدابير الأمريكية، من حيث المبدأ أثر مباشر في سويسرا.[4] يشرح دليلنا حول فحص قوائم SECO والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة وOFAC (مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي) في سويسرا متى تكون كل قائمة ذات صلة.

التجميد والإبلاغ: ما تشترطه المراسيم

لكل مرسوم مواده الخاصة بالتجميد والإبلاغ، ومرسوم أوكرانيا (SR 946.231.176.72) هو النموذج الذي تعرفه معظم الشركات.[3] بموجب المادة 15، تُجمَّد الأموال والموارد الاقتصادية المملوكة للأشخاص الواردين في الملحق 8 أو الخاضعة لسيطرتهم، وكذلك أموال الأشخاص الذين يتصرفون باسمهم أو بتعليمات منهم وأموال الشركات التي يملكونها أو يسيطرون عليها.[3] ويُحظر تحويل الأموال إليهم أو إتاحة الأموال أو الموارد الاقتصادية لهم، بشكل مباشر أو غير مباشر.[3] وبموجب المادة 1، تشمل "الأموال" الأصول المشفرة.[3]

المادة 16(1)مرسوم أوكرانيا، SR 946.231.176.72 (ترجمتنا عن الألمانية)

"على الأشخاص والمنظمات الذين يحتفظون بأموال أو يديرونها، أو يعلمون بأموال أو موارد اقتصادية، يجب افتراض خضوعها للتجميد المنصوص عليه في المادة 15(1)، إبلاغ SECO بذلك دون تأخير."

المصدر: Fedlex, Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine[3]

الالتزامالجهة الملزمةالتوقيتالمصدر
الإبلاغ عن الأموال المفترض تجميدهاكل من يحتفظ بها أو يديرها أو يعلم بهادون تأخيرالمادة 16(1) من مرسوم أوكرانيا[3]
الإبلاغ عن جميع المعاملات خلال الأسبوعين السابقين للإدراج في القائمةكل من يحتفظ بأموال الشخص المدرج حديثاً أو يديرها، أو يعلم بموارد يملكها أو يسيطر عليهادون تأخيرالمادة 16(1bis)[3]
الإبلاغ عن المدفوعات المحجوبة الموجهة إلى مستفيدين مدرجينكل من يعالج الدفعةعند الحجبدليل SECO التفسيري، 1.7[12]
إرسال المبالغ المجمدة كما في 31 ديسمبرالمؤسسات المالية التي أبلغت عن أموالبحلول 15 فبراير من كل عامالمادة 16(1quater)[3]

يجب أن يذكر البلاغ المستفيدين، وأن يحدد موضوع الأموال أو الموارد المجمدة وقيمتها، وأن يذكر المُحوِّلين في حالة الإيداعات.[3] تنشر SECO نماذج الإبلاغ الخاصة بها على الإنترنت، وتُرسل الأسئلة كتابةً إلى sanctions@seco.admin.ch.[14][4] وقبل الإفراج عن أي شيء تم الإبلاغ عنه كمجمد، تطلب SECO من الشركات استشارتها وتوضيح أسبابها.[12] ويمكن لـ SECO الترخيص باستثناءات، مثل المدفوعات الإنسانية، أما طلبات الشطب من القائمة فتُقدَّم إلى وزارة الشؤون الاقتصادية وليس إلى SECO.[3][4]

1تطابق محتمل على قائمة SECO

مقارنة الاسم وتاريخ الميلاد والجنسية مع القيد ورقم SSID الخاص به، دون تأخير.[8]

العميل هو الطرف المدرج، أو يتصرف نيابة عنه، أو مملوك له أو خاضع لسيطرته

نعم

التجميد والإبلاغ إلى SECO

تجميد الأموال المفترض تجميدها، وعدم إتاحة أي شيء، وحجب المدفوعات والإبلاغ عنها، والإبلاغ دون تأخير.[3][12]

لا

الإغلاق كإنذار كاذب

فقط بعد توثيق عدم التطابق والبيانات التي جرت مقارنتها.

2التحقق من وجود اشتباه في غسل الأموال

بحسب CMS، قد يستدعي التحايل أو تقديم معلومات كاذبة أيضاً إبلاغ MROS بموجب AMLA.[15][19]

التعامل مع تطابق محتمل على قائمة عقوبات SECO.

الملكية والسيطرة: قاعدة 50% في سويسرا

يمتد التجميد إلى الشركات التي يملكها أشخاص مدرجون أو يسيطرون عليها، حتى إن لم تكن الشركة نفسها مدرجة على أي قائمة.[3] ويحدد المعيار دليل التفسير الصادر عن SECO في 30 يونيو 2026، والذي تصفه SECO بأنه غير ملزم قانوناً.[12] وتتحقق الملكية حين يكون الشخص، وفق ترجمتنا، "يملك بشكل مباشر أو غير مباشر 50% أو أكثر" من الشركة، وتُجمع حصص عدة أشخاص خاضعين للعقوبات معاً.[12]

  • Alpine Trading AGالعميل، غير مدرج
    • 30%
      الشخص Aمدرج على قائمة SECO
    • 25%
      الشخص Bمدرج على قائمة SECO
    • 45%
      Holding Cغير مدرج

مثال

يملك الشخص A نسبة 30% والشخص B نسبة 25% من Alpine Trading AG، وهي شركة افتراضية. ويملكان معاً 55%، لذا تُعد الشركة بموجب قاعدة التجميع لدى SECO مملوكة لأشخاص خاضعين للعقوبات، وتخضع أصولها للتجميد.[12]

السيطرة معيار مستقل. يورد الدليل ثمانية معايير، منها صلاحية تعيين أغلبية أعضاء مجلس الإدارة أو عزلهم، وأغلبية حقوق التصويت، والنفوذ المهيمن بموجب عقد أو نظام أساسي، وصلاحية التصرف في أموال الشركة. وإذا تحقق أحدها، تُفترض السيطرة ما لم يثبت العكس.[12] وتبقى الأصول المنقولة إلى الأقارب أو غيرهم من الأطراف الثالثة مجمدة حين يوجد اشتباه مبرر بأن الشخص المدرج لا يزال يسيطر عليها.[12] ويجوز للشخص غير المدرج الذي جمّد وسيط مالي حسابه أن يطلب من SECO قراراً قابلاً للطعن بشأن الملكية والسيطرة.[13]

لا يعرض SESAM هذه الروابط، لذا تندرج عمليات التحقق من الملكية ضمن التحقق من الأعمال.[7]

العقوبات بموجب Embargo Act

المخالفةالعقوبةالمادة
المخالفة العمدية لمرسوم أُعلن أنها معاقب عليهاالسجن حتى سنة واحدة أو غرامة مالية[1]المادة 9(1) EmbA
الحالة الجسيمةالسجن حتى خمس سنوات أو غرامة مالية[1]المادة 9(2) EmbA
مخالفة بإهمالغرامة تصل إلى CHF 100,000[1]المادة 9(3) EmbA
مخالفة، مثل رفض تقديم المعلومات أو مخالفات أخرىغرامة تصل إلى CHF 100,000، وفي حالة الإهمال تصل إلى CHF 40,000[1]المادة 10 EmbA

يوضح مرسوم أوكرانيا كيف يرتبط المستويان: مخالفات التجميد الواردة في المادة 15 تندرج تحت المادة 9 EmbA، ومخالفات واجب الإبلاغ الوارد في المادة 16 تندرج تحت المادة 10 EmbA.[3] يتولى SECO الملاحقة واتخاذ القرار وفق القانون الجنائي الإداري. ويمكن لمكتب المدعي العام الاتحادي فتح تحقيق في الحالات الخطيرة بطلب من الوحدة الإدارية. وتسقط المخالفة بالتقادم بعد خمس سنوات.[1] ويمكن أيضًا مصادرة الأصول إذا لم يكن استخدامها المشروع مضمونًا.[1]

وفقًا لمكتب المحاماة CMS، سحبت FINMA ترخيص بنك سويسري وأمرت بتصفيته في فبراير 2026، بعد أن خلصت، من بين أمور أخرى، إلى أن البنك ساعد عملاءه على الالتفاف على تجميد الأصول، بحسب ما نُسب إليه.[19]

الربط مع AMLA منذ 1 أكتوبر 2026

منذ 1 أكتوبر 2026، وهو تاريخ دخول قانون شفافية الكيانات القانونية وقانون مكافحة غسل الأموال المعدّل (AMLA, SR 955.0) حيز التنفيذ، أصبح النظامان مرتبطين.[15][16] تغطي المادة 1 AMLA الآن العناية الواجبة في المعاملات المالية، وبحسب ترجمتنا "بما في ذلك منع مخالفة التدابير القسرية بموجب قانون الحظر".[15] وتتيح المادة الجديدة 29(1bis) لـ MROS وSECO تبادل المعلومات التي يحتاجانها.[15]

المادة 8قانون مكافحة غسل الأموال، SR 955.0 (ترجمتنا عن الألمانية)

"يتخذ الوسطاء الماليون، كل في مجاله، التدابير التنظيمية اللازمة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخالفة التدابير القسرية بموجب EmbG. ويضمنون على وجه الخصوص تدريبًا كافيًا للموظفين وضوابط كافية."

المصدر: Fedlex, Geldwäschereigesetz (GwG)[15]

لا تزال قناتا الإبلاغ مختلفتين. الأموال التي يجب افتراض أنها مجمدة تُبلَّغ إلى SECO دون تأخير بموجب المرسوم، دون انتظار اليقين.[3] أما الإبلاغ إلى MROS، وهو مكتب الإبلاغ عن غسل الأموال لدى المكتب الاتحادي للشرطة، فيأتي عند العلم بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو الاشتباه المبني على أسس، ولا يجوز إخطار العميل به.[15] ووفقًا لـ CMS، فإن تطابقًا مع قائمة العقوبات دون عناصر مشبوهة أخرى لا يستوجب بمفرده إبلاغ MROS، بينما قد تستوجبه هياكل الالتفاف أو المعلومات الكاذبة.[19] أما FINMA فليست سلطة العقوبات: يتحقق SECO من التنفيذ، وتتحقق FINMA من أن المؤسسات الخاضعة لرقابتها تحدد جميع المخاطر وتحدّ منها وتراقبها، بما فيها العقوبات.[18][17] يغطي دليلنا حول متطلبات AML وKYC في سويسرا قواعد AMLA وFINMA وSRO بالتفصيل.

برنامج فحص مقابل قائمة SECO

يضع SECO مسؤولية الامتثال على الشركة نفسها، ولا تقدم أي صفحة من صفحات SECO أو FINMA التي راجعناها اعتمادًا أو شهادة لأدوات الفحص.[4] ووفقًا لـ CMS، يذكر تقرير مشاورة FINMA الصادر في مايو 2026 بشأن AMLO-FINMA ثلاثة تدابير تعدّها لازمة في مجال العقوبات: تحليل منتظم للمخاطر، وتوجيهات داخلية، وبحسب الحجم والنشاط، نظام مدعوم بتقنية المعلومات يفحص علاقات العمل ومنشئي المعاملات والمستفيدين منها.[19] تجمع القائمة التالية بين واجبات قانونية موثقة وضوابط موصى بها:

  • اذكر SECO في سياسة العقوبات لديك بوصفها قائمة إلزامية للأعمال في سويسرا.[6]
  • دوّن القوائم الأخرى التي تفحص مقابلها، بما فيها قوائم الاتحاد الأوروبي وOFAC، وسبب ذلك.
  • اجمع الاسم وتاريخ الميلاد والجنسية ورقم الوثيقة من وثيقة تم التحقق منها.
  • افحص كل عميل جديد قبل المعاملة الأولى.
  • أعد فحص العملاء الحاليين بعد تغييرات القوائم، بما فيها التغييرات الليلية (ضابط موصى به).[6]
  • احفظ مدخلات البحث ووقته ونتائجه وSSID والمراجع لكل عملية فحص: لا يحتفظ SESAM بعمليات البحث التي تجريها.[8]
  • طبّق قاعدة التجميع بنسبة 50% على مالكي العملاء من الشركات.[12]
  • جمّد الأموال وأبلغ SECO دون تأخير بمجرد أن يجب افتراض أنها مجمدة.[3]
  • استشر SECO قبل الإفراج عن أي شيء أُبلغ عنه بوصفه مجمدًا.[12]
  • قيّم كل تطابق مؤكد لتحديد ما إذا كان يستوجب إبلاغ MROS بموجب AMLA.[15]
  • درّب الموظفين وطبّق الضوابط كما تشترط المادة 8 AMLA، واختبرها بانتظام.[15]

الفحص مقابل قوائم SECO مع Didit

نعم، يفحص Didit قوائم عقوبات SECO. يغطي فحص AML لديه مصدري SECO، وهما "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" و"State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List"، إلى جانب قوائم الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وOFAC وHM Treasury. تعيد المراقبة المستمرة فحص المستخدمين المعتمدين كل يوم، وترسل webhook عند تغيّر الحالة.

كيف يساعدك Didit على الفحص مقابل قائمة عقوبات SECO

يعمل فحص مكافحة غسل الأموال في Didit كخطوة ضمن جلسة التحقق نفسها التي يجري فيها التحقق من الهوية. تذكر الوثائق أكثر من 1,300 قاعدة بيانات لقوائم المراقبة، منها قائمتا SECO كلتاهما، وOFAC SDN، وقوائم UN وEU وHM Treasury. تراعي المطابقة الاسم وتاريخ الميلاد والجنسية ورقم الوثيقة، وتتسامح مع الأخطاء الإملائية، وتستخدم عتبات تحددها أنت. تُحال المطابقات المحتملة إلى المراجعة اليدوية في لوحة التحكم، وتبقى النتائج الإيجابية الكاذبة في التقرير لأغراض التدقيق.

بعد قبول الشخص، تعيد المراقبة المستمرة فحصه يومياً، وتنقل الجلسة إلى In Review أو Declined عندما تتجاوز نتيجة جديدة العتبات التي حددتها، وترسل webhook. يسجّل كل تقرير آخر مرة فُحص فيها الشخص المعني وآخر مرة حُدّثت فيها القوائم التي يستند إليها. بالنسبة إلى العملاء من الشركات، يفحص التحقق من الأعمال الشركة، ويفحص مالكيها ومسؤوليها كأفراد؛ وتنطبق تغطية SECO الموثقة على فحص الأفراد. تُعالج البيانات في الاتحاد الأوروبي افتراضياً. التكاليف متاحة في صفحة الأسعار.

ما يوفره Didit

  • الفحص مقابل أكثر من 1,300 قاعدة بيانات، منها قائمتا SECO كلتاهما
  • إعادة فحص يومية مع تنبيهات عبر webhook
  • درجات المطابقة وقائمة المراجعة وأدلة كل عملية فحص

ما يبقى على عاتقك

  • تحليل مخاطر العقوبات وسياستها
  • القرار بشأن كل مطابقة
  • التجميد، والإبلاغ إلى SECO وMROS

افحص عملاءك السويسريين مقابل SECO

أضف فحص مكافحة غسل الأموال إلى إجراءات استقبال العملاء وأبقِ العملاء تحت المراقبة المستمرة.

ابدأ مجاناًتحدث إلينا

النقاط الرئيسية

  • لدى سويسرا 28 مرسوماً للعقوبات؛ ويمكن البحث عن الأسماء المدرجة في ملاحقها في SESAM وتنزيلها بصيغة XML.
  • تسري تغييرات قائمة الأمم المتحدة تلقائياً؛ أما عقوبات الاتحاد الأوروبي فلا تسري إلا بعد قرار من المجلس الاتحادي، وبفارق زمني.
  • الامتثال واجب على الجميع في سويسرا، لا على البنوك وحدها؛ وتنطبق واجبات التجميد والإبلاغ متى تحققت شروط المرسوم.
  • تخضع للتجميد أيضاً الشركات التي يملك فيها أشخاص مدرجون 50% أو أكثر، مجتمعين، أو يسيطرون عليها.
  • منذ 1 أكتوبر 2026، يُلزم AMLA الوسطاء الماليين بتنظيم أنفسهم لمنع مخالفات العقوبات.

الأسئلة الشائعة

ما هي قائمة عقوبات SECO؟

هي قائمة سويسرا للأفراد والشركات والمنظمات الخاضعة للعقوبات، تنشرها SECO ويمكن البحث فيها عبر SESAM. من الناحية القانونية، ترد الأسماء في ملاحق مراسيم العقوبات التي يصدرها المجلس الاتحادي بموجب Embargo Act؛ ولدى سويسرا 28 مرسوماً من هذا النوع.[1][4][7]

هل يفحص Didit مقابل قائمة عقوبات SECO؟

نعم. يغطي فحص مكافحة غسل الأموال في Didit مصدري SECO المذكورين في وثائقه، "State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - List of Sanctioned Individuals, Entities and Organizations" و"State Secretariat for Economic Affairs, Switzerland - Sanctions List"، ضمن أكثر من 1,300 قاعدة بيانات، عند استقبال العميل ومع إعادة فحص يومية في إطار المراقبة المستمرة.

هل تتبع سويسرا عقوبات الاتحاد الأوروبي؟

غالباً، لكن ليس تلقائياً. يقرر المجلس الاتحادي كل حالة على حدة، لذا تأتي الإجراءات السويسرية لاحقاً: بعد الحزمة الـ20 من عقوبات الاتحاد الأوروبي على روسيا في 23 أبريل 2026، أضافت سويسرا 115 إدراجاً في 22 مايو 2026، ودخلت بقية الإجراءات حيز التنفيذ في 20 أغسطس 2026.[4][10]

كم مرة تُحدَّث قائمة SECO؟

بانتظام. تسري تغييرات قائمة الأمم المتحدة تلقائياً، وعادةً ما تحدد إشعارات SECO بشأن تغييرات الملاحق دخولها حيز التنفيذ في الساعة 23:00 من يوم النشر أو في اليوم التالي.[6][9]

هل يجب أن أبلغ SECO عن نتيجة مطابقة في فحص العقوبات؟

نعم، إذا كنت تحتفظ بأموال أو تديرها، أو تعلم بوجود أموال أو موارد، يجب افتراض أنها مجمدة. يفرض مرسوم أوكرانيا إبلاغ SECO دون تأخير، مع ذكر المستفيدين والأصول.[3]

هل FINMA هي سلطة العقوبات في سويسرا؟

لا. تتولى SECO إنفاذ العقوبات وملاحقة المخالفات. وتتحقق FINMA من أن إدارة المخاطر لدى المؤسسات الخاضعة لرقابتها تشمل العقوبات.[1][4][18]

من أين يمكنني تنزيل قائمة العقوبات السويسرية؟

من صفحة SECO "Searching for subjects of sanctions and overall list": ملف Excel مُصدَّر لقاعدة البيانات كاملة، وقائمة موحدة بصيغة XML مع مواصفات XML.[7]

من يجب عليه الالتزام بالعقوبات السويسرية؟

الأفراد والشركات في سويسرا، وليس المؤسسات المالية وحدها. لا تشمل العقوبات عادةً الشركات التابعة الأجنبية المستقلة قانونيًا.[4][6]

ما العقوبات المترتبة على مخالفة العقوبات السويسرية؟

السجن حتى سنة واحدة أو عقوبة مالية في حالة المخالفة العمدية، وحتى خمس سنوات في الحالات الجسيمة، وغرامة تصل إلى CHF 100,000 في حالة الإهمال، وغرامات تصل إلى CHF 100,000 (CHF 40,000 في حالة الإهمال) على المخالفات مثل عدم الإبلاغ.[1][3]

هل تُطبَّق قاعدة الملكية بنسبة 50% في سويسرا؟

نعم، وفق دليل التفسير الصادر عن SECO: نسبة 50% أو أكثر، بشكل مباشر أو غير مباشر، مع جمع حصص عدة أشخاص خاضعين للعقوبات. والسيطرة اختبار منفصل.[12]

المصادر

  1. Federal Act on the Implementation of International Sanctions (Embargo Act, EmbA), SR 946.231، ترجمة إنجليزية، Fedlex، الحالة في 1 يوليو 2023.
  2. Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen (Embargogesetz, EmbG), SR 946.231، Fedlex، الحالة في 1 يوليو 2023.
  3. Verordnung über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine, SR 946.231.176.72، Fedlex، الحالة في 21 سبتمبر 2026.
  4. FAQ: Sanktionen der Schweiz، SECO، تاريخ الاطلاع 22 أكتوبر 2026.
  5. Die Schweiz und internationale Sanktionen، SECO، تاريخ الاطلاع 22 أكتوبر 2026.
  6. Allgemeine Informationen Sanktionen and current changes، SECO، تاريخ الاطلاع 22 أكتوبر 2026.
  7. Searching for subjects of sanctions and overall list، SECO، تاريخ الاطلاع 22 أكتوبر 2026.
  8. User guide: Searching for subjects of sanction (SESAM)، SECO.
  9. Verordnung über die automatische Übernahme von Sanktionslisten des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen، Federal Council، 4 مارس 2016.
  10. Ukraine: Der Bundesrat setzt das 20. Sanktionspaket gemäss bisheriger Praxis um، Federal Council، 19 أغسطس 2026.
  11. Ukraine: Die Schweiz übernimmt weitere Sanktionen der EU gegen Belarus، Federal Council، 18 سبتمبر 2026.
  12. Auslegungshilfe für Sanktionsmassnahmen، SECO، 30 يونيو 2026.
  13. Ausnahme- und Delisting-Gesuche, Verfahren zur Feststellung von Eigentums- und Kontrollverhältnissen، SECO، تاريخ الاطلاع 22 أكتوبر 2026.
  14. Meldepflichten: Formulare، SECO، تاريخ الاطلاع 22 أكتوبر 2026.
  15. Geldwäschereigesetz (GwG), SR 955.0، Fedlex، الحالة في 1 أكتوبر 2026.
  16. Hinweise zur Revision des GwG und der GwV per 1. Oktober 2026، FINMA، تاريخ الاطلاع 22 أكتوبر 2026.
  17. International sanctions and independent freezing measures، FINMA، تاريخ الاطلاع 22 أكتوبر 2026.
  18. Money laundering and sanctions، FINMA، مقتطف من Risk Monitor 2022.
  19. التزامات البنوك السويسرية بموجب قانون الأسواق المالية في التعامل مع العقوبات، CMS، 1 يونيو 2026.
  20. Rechtliche Grundlagen Sanktionen، SECO، تم الاطلاع عليه في 22 أكتوبر 2026.

المزيد من هذه السلسلة

تعرّف على كيفية فحص Didit للأشخاص مقابل أكثر من 1,300 قاعدة بيانات لقوائم المراقبة، ومنها قوائم SECO، في صفحة فحص مكافحة غسل الأموال، أو اقرأ صفحتنا عن التحقق من الهوية في سويسرا.

أدرج قائمة SECO في إجراءات قبول العملاء لديك

تحقق من الهوية وافحص العقوبات وراقب العملاء من لوحة تحكم واحدة، مع أدلة لكل عملية فحص.

ابدأ مجانًاتحدث إلينا

تابع القراءة

مقالات ذات صلة

بنية تحتية للهوية والاحتيال.

واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.

ابدأ مجانًاتحدث إلينا
اطلب من الذكاء الاصطناعي تلخيص هذه الصفحة