Principals conclusions
La IA i la biometria estan transformant els processos KYC i AML, proporcionant més seguretat, eficiència i una millor experiència d'usuari sense friccions.
La combinació d'IA i biometria permet verificar l'autenticitat dels documents d'identitat, creuar informació amb bases de dades i detectar comportaments anòmals de manera més precisa i ràpida que els mètodes tradicionals.
La implementació d'IA i biometria en KYC i AML ofereix beneficis com la reducció de costos i temps de processament, la detecció avançada de fraus i la capacitat de realitzar onboarding remot i automàtic.
El futur de KYC i AML rau en l'adopció de tecnologies d'IA i biomètriques, que proporcionen un avantatge competitiu en oferir serveis més ràpids, segurs i centrats en l'usuari.
Sis de cada deu institucions financeres van informar d'un augment del frau durant l'any passat. Com a resultat, és comprensible que més del 85% de les organitzacions enquestades planegin invertir, o augmentar la seva inversió, en intel·ligència artificial (IA) i tecnologies biomètriques aplicades als processos de verificació d'identitat (KYC) i contra el blanqueig de capitals (AML) en els propers mesos.
Creus que és possible combinar tot l'anterior amb una bona experiència de client? Sí, és la recerca diària de moltes empreses.
La revolució digital ha comportat molts reptes importants en termes de verificació d'identitat i prevenció de frau. Amb el cost del frau multiplicant-se contínuament, les diferents organitzacions han d'actuar com a veritables funambulistes: trobar l'equilibri entre l'experiència de l'usuari i el compliment normatiu és crucial.
Com funciona la intel·ligència artificial i la biometria en els processos KYC i AML
La tecnologia, amb la intel·ligència artificial i la biometria al capdavant, s'ha convertit en el principal aliat en la lluita contra els delictes de frau i la seva eliminació. Els processos KYC i AML (Know Your Customer i Anti-Money Laundering) són dos dels més beneficiats en aplicar aquests desenvolupaments: combinats, poden proporcionar molta més seguretat que qualsevol altre mètode d'autenticació tradicional.
Intel·ligència Artificial en la verificació d'identitat
La IA està ajudant a redefinir els processos KYC i AML afegint capacitats d'anàlisi i presa de decisions que superen amb escreix les limitacions humanes. Els algoritmes d'aprenentatge automàtic poden processar grans quantitats d'informació en temps real, identificant certs patrons i anomalies que poden passar desapercebuts per l'ull humà.
Per exemple, gràcies a la intel·ligència artificial, és possible:
- Verificar l'autenticitat dels documents d'identitat, evitant documentació falsa, retocada o generada per IA.
- Comparar la informació de l'usuari amb diferents bases de dades, permetent una anàlisi més gran i millor en menys temps.
- Detectar certs comportaments anòmals en els usuaris.
La biometria optimitza els processos d'autenticació d'usuaris
La biometria és una altra eina fonamental en la lluita contra el frau i l'optimització dels processos de verificació d'identitat. Centrant-se en el reconeixement facial, és la tecnologia que comprova diferents factors biomètrics i els compara amb els de la documentació presentada, proporcionant molta més seguretat durant el procés de verificació.
No obstant això, hi ha alguns fraus com els deepfakes o les màscares que intenten enganyar el sistema. La combinació de la biometria amb la intel·ligència artificial pot resoldre aquest problema detectant patrons mitjançant una prova de vida passiva que garanteix la humanitat de la persona.
Els beneficis d'aplicar aquesta tecnologia als processos KYC i AML són evidents. La biometria permet una verificació segura i sense friccions durant el procés d'onboarding, detectant i prevenint intents de frau, com ara el robatori d'identitat o els deepfakes.
Beneficis d'implementar IA i biometria durant KYC i AML
Afegir intel·ligència artificial i biometria als teus processos KYC i AML pot oferir molts avantatges, tant per a les empreses com per als usuaris. Estem parlant de fer el procés més eficient, reduir els costos operatius o proporcionar una experiència d'usuari millorada.
- Millora de l'eficiència i la precisió. Els sistemes basats en IA poden processar i verificar la informació molt més ràpidament que els mètodes manuals, reduint els errors humans i millorant la precisió.
- Reducció de costos i temps de processament. L'automatització dels processos KYC i AML indubtablement condueix a la reducció de costos (especialment si aquest servei s'externalitza), així com a proporcionar un millor temps d'onboarding.
- Experiència d'usuari millorada. En relació amb l'anterior, proporcionar onboarding en pocs segons i sense friccions ajuda a millorar la satisfacció del client i reduir les taxes d'abandonament durant el procés d'onboarding.
- Detecció avançada de fraus. Els algoritmes d'IA, combinats amb la biometria, poden identificar patrons de frau complexos, intents de robatori d'identitat o altres delictes que poden passar desapercebuts pels sistemes tradicionals (per exemple, documentació falsa generada per IA).
- Onboarding remot i automàtic. Posar aquests nous processos de registre d'usuaris en pilot automàtic, gràcies a la IA i la biometria, permet als usuaris unir-se a la teva plataforma de manera segura en qualsevol moment i sense importar on es trobin.
IA i biometria vs. Mètodes tradicionals KYC i AML
La comparació entre els mètodes tradicionals de verificació d'identitat i les noves tecnologies amb IA i biometria integrades té un clar guanyador. Aquesta taula mostra les principals diferències entre els dos mètodes.
| Aspecte | Mètodes tradicionals | IA i biometria |
|---|---|---|
| Velocitat de processament | Dies o setmanes | Només uns segons |
| Precisió | Subjecte a error humà | Alta precisió basada en dades |
| Cost | Alt a causa de la mà d'obra | Reduït a llarg termini |
| Experiència d'usuari | Sovint frustrant i lent | Ràpid i sense friccions |
| Adaptabilitat | Lent als canvis normatius | Actualització i aprenentatge ràpids |
Per tant, l'adopció de tecnologies d'IA i biomètriques ofereix un avantatge competitiu significatiu per a les empreses: proporcionant serveis més ràpids, segurs i centrats en l'usuari.
Conclusió: Un futur segur i centrat en l'usuari
La IA i la biometria són armes fonamentals per revolucionar els processos KYC i AML. Aquestes tecnologies ajuden a millorar la seguretat i garantir el compliment normatiu alhora que proporcionen experiències d'usuari més fluides i fiables.
Per a les empreses, l'adopció d'aquestes tecnologies ja no és una opció: s'està convertint en una necessitat. La implementació de la biometria i la intel·ligència artificial en els processos KYC i AML serà un avantatge competitiu dins del sector i ajudarà a abordar els reptes de seguretat i regulació dins del futur financer digital.
Didit, una alternativa KYC gratuïta
A Didit, estem compromesos amb la revolució tecnològica. És per això que oferim una solució gratuïta de verificació d'identitat, construïda sobre els pilars de la verificació de documents i el reconeixement facial, perquè puguin complir amb totes les regulacions KYC i centrar-se en el creixement del seu negoci. Per fer-ho, juntament amb el nostre programari gratuït de verificació d'identitat, oferim opcionalment el cribratge AML en temps real.
Per què ho fem d'aquesta manera? Perquè entenem que la verificació d'identitat, en l'era del frau d'intel·ligència artificial generativa o els deepfakes, hauria de ser un dret fonamental. D'aquesta manera, les empreses poden complir amb les regulacions KYC i AML alhora que optimitzen els seus costos operatius. Podeu llegir més en aquest article del blog.
El futur de KYC és intel·ligent, segur, centrat en l'usuari. I gratuït.
Tens alguna pregunta sobre com funciona el nostre procés KYC gratuït? T'agradaria integrar aquesta solució al teu servei? Fes clic al banner de sota i els nostres companys respondran qualsevol pregunta que puguis tenir.
Fes el salt al KYC gratuït!
