Verificació d’identitat, compliment KYC i AML a Bangladesh
En aquesta pàgina
Key takeaways
Bangladesh està enfortint el seu marc legal de KYC i AML, alineant-se amb les recomanacions del GAFI per prevenir el blanqueig de capitals i el frau financer.
Les empreses s’enfronten a reptes importants en la verificació d’identitat a causa de la varietat i la manca d’estandardització dels documents oficials, com ara el DNI Nacional i el passaport.
Didit ofereix una solució innovadora i gratuïta per a la verificació de documents i el reconeixement facial, facilitant el compliment de les normatives KYC i AML a Bangladesh.
La implementació de tecnologies avançades per part de Didit millora la precisió i l’eficiència en la verificació d’identitat, ajudant les empreses a superar els obstacles regulatoris i de seguretat.
Bangladesh forma part del cor econòmic del sud d’Àsia. Tanmateix, el país també es troba immers en una batalla contra el blanqueig de capitals i el frau financer. Aquest repte, unit a la transformació digital de la seva economia, situa Bangladesh en un punt d’inflexió regulatori que pot suposar un desafiament per a les institucions financeres i les empreses de verificació d’identitat.
En aquest context, el Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI) ha posat el focus en el país. Tot i que l’organisme reconeix els avenços de Bangladesh en matèria de compliment, també assenyala algunes deficiències pendents de resoldre. El més complex per als reguladors no és tant la creació de normatives, sinó la implementació en un sistema financer en ràpida evolució.
En qualsevol cas, la verificació d’identitat i els processos de KYC exerceixen un paper fonamental en la lluita contra el blanqueig de capitals a Bangladesh, igual que passa pràcticament a tot el món. No obstant això, encara queda molta feina a fer en matèria de KYC i AML: sistemes de transferència tradicionals com el “hundi” continuen vigents, i això suposa un veritable maldecap per als professionals del compliance al país.
El marc legal de KYC i AML a Bangladesh: els requisits regulatoris
Bangladesh encara té molta feina per endavant en matèria de KYC i AML per tal d’aconseguir el vistiplau del Grup d’Acció Financera Internacional. Malgrat tot, sí que és cert que el país asiàtic ha fet passes endavant en la prevenció del blanqueig de capitals, i el mateix GAFI ho ha reconegut en diverses comunicacions.
Les regulacions sobre blanqueig de capitals i verificació d’identitat estan dissenyades per reforçar la transparència i protegir el sistema financer de qualsevol activitat econòmica il·lícita.
Llei de Prevenció i Control del Blanqueig de Capitals (MLPA) de 2012
La Llei de Prevenció i Control del Blanqueig de Capitals estableix les bases per a la prevenció del blanqueig de diners a Bangladesh, imposant obligacions a les institucions financeres i identificant altres indústries que han d’identificar i denunciar activitats sospitoses.
Reglament del Banc Central de Bangladesh sobre KYC de 2020
Emès pel Banc Central, aquest reglament especifica els requisits KYC que han de complir les entitats financeres i altres subjectes obligats del país, com ara la verificació d’identitat i la diligència deguda del client.
Directrius de l’Autoritat d’Impostos sobre Transferències Electròniques (2021)
Aquestes directrius amplien les normes d’AML, principalment en l’àmbit de les transaccions electròniques. Les normes estableixen els protocols per supervisar i informar sobre els moviments financers que resultin estranys o inusuals.
Verificació d’identitat a Bangladesh: un repte per a les empreses
Les empreses que han de verificar la identitat dels seus usuaris a Bangladesh s’enfronten a nombrosos reptes. Els principals estan relacionats amb la gran varietat de documents oficials existents al país, cadascun amb formats i tecnologies de seguretat diferents. El fet que els documents no estiguin estandarditzats pel que fa a mides i formats basats en les normes de l’Organització d’Aviació Civil Internacional (ICAO), tot i que s’hi està treballant, afegeix més complexitat a la verificació d’identitat al país.
De fet, el frau d’identitat és a l’ordre del dia. La inconsistència de la documentació tradicional, unida a sistemes de verificació d’identitat poc sofisticats, situa Bangladesh al capdavant dels països amb més vulnerabilitat pel que fa al robatori d’identitat (5,44%), segons alguns informes recents.
Els desafiaments en la verificació de documents a Bangladesh
La verificació de documents és un obstacle difícil de superar per a molts proveïdors de serveis de KYC. Quins són els principals reptes?
- Manca d’estandardització dels documents. No tots els documents oficials comparteixen les mateixes mides i formats, fet que dificulta la verificació automatitzada.
- Varietat de documents. Hi ha diversos documents acceptats per als processos KYC, tot i que els més importants són el DNI Nacional, el passaport i el permís de conduir.
- Manca d’unificació de les mesures de seguretat. Tot i que cada cop més documents incorporen xips RFID i NFC per aportar més seguretat, no tots en disposen.
- Qualitat dels documents. La qualitat i la llegibilitat dels documents pot variar, per això és important que les eines siguin precises a l’hora de processar la documentació.
Documents clau a Bangladesh: DNI Nacional, passaport i permís de conduir
A Bangladesh, els documents més habituals per a la verificació d’identitat són tres, tal com ja hem vist: el DNI Nacional, el passaport i el permís de conduir.
Targeta d’identificació nacional (NID)
La targeta d’identificació nacional o NID és el document principal que conté la informació personal essencial. Emetuda pel Govern local, és una targeta de plàstic amb xip integrat, semblant a una targeta de crèdit. Inclou les empremtes dactilars de tots els dits i la fotografia digital.
Passaport
El passaport s’utilitza principalment en transaccions internacionals i verificacions d’identitat en contextos globals. És en format de tapa dura, amb pàgines de seguretat i xip electrònic on s’emmagatzemen dades biomètriques.
A més, a Bangladesh hi ha tres tipus de passaports: el passaport ordinari, el diplomàtic i l’oficial.
Permís de conduir
Tot i que és menys formal, el permís de conduir també es pot utilitzar en alguns processos de verificació d’identitat a Bangladesh. El format és el d’una targeta de plàstic amb xip integrat i inclou una fotografia duplicada tant al xip com a la superfície física de la targeta per aportar més seguretat. Al país, hi ha dos tipus de permisos de conduir: el professional i el no professional.
Didit: transformant la verificació d’identitat i el compliment KYC i AML a Bangladesh
En un context complex marcat per la fragmentació documental i el risc de frau d’identitat, Didit emergeix com la solució per a la verificació d’identitat a Bangladesh. Som la primera i única eina del mercat que ofereix un servei de verificació d’identitat gratuït i il·limitat, cosa que ajuda les empreses a complir les normatives de KYC i AML al país.
Com funciona la tecnologia de Didit?
- Verificació de documents: Utilitzem algoritmes personalitzats per validar documentació de més de 220 països i territoris, assegurant l’autenticitat i la integritat dels documents alhora que n’extraiem la informació de manera precisa i adaptada a la realitat documental de Bangladesh.
- Reconeixement facial: Implementem models d’IA personalitzats que van més enllà d’una simple comparació amb una fotografia. Comptem amb models de reconeixement facial passius i actius, que garanteixen que la persona que s’està identificant sigui realment qui diu ser.
- AML Screening (opcional): Duem a terme verificacions en temps real contra més de 250 conjunts de dades globals, cobrint més d’un milió d’entitats en llistes de vigilància. Aquest procés permet a les empreses obligades complir els requisits de la legislació local i les directrius marcades pel Banc Central de Bangladesh.
Quina documentació oficial verifica Didit a Bangladesh?
Didit és capaç de verificar la documentació oficial més utilitzada en matèria d’identificació i compliment regulatori, com ara:
- DNI Nacional
- Passaport
- Permís de conduir
Amb Didit, podràs revolucionar els teus processos de KYC i AML a Bangladesh. El futur passa per un KYC gratuït. Estàs preparat per fer el salt?
Benvingut a la nova era del compliment normatiu a Bangladesh.
Didit News
Verificació d’identitat, compliment KYC i AML a Bangladesh
