RegistrarsePosa't en contacte
Verificació d'identitat, compliment KYC i AML a la Xina
Didit NewsDecember 5, 2024

Verificació d'identitat, compliment KYC i AML a la Xina

#network
#Identity

Key Takeaways
 

La Xina implementa una nova Llei Anti-Blanqueig de Capitals el 2025 que revolucionarà els processos de verificació d'identitat, exigint a empreses financeres i tecnològiques sistemes de compliance més sofisticats i basats en intel·ligència artificial.

L'ecosistema de verificació documental a la Xina presenta reptes únics: documents amb múltiples capes de seguretat, variabilitat regional i requisits governamentals complexos que demanen solucions tecnològiques d'avantguarda.

Els proveïdors de serveis KYC han de desenvolupar sistemes capaços d'interpretar documents en mandarí, validar xips NFC, reconèixer patrons biomètrics i contrastar informació en bases de dades governamentals simultàniament.

La transformació digital del compliance financer a la Xina exigeix plataformes que integrin verificació documental, reconeixement facial avançat i screening AML en temps real, adaptant-se a un marc regulador en constant evolució.

 


La Xina experimenta una profunda metamorfosi regulatòria de compliment KYC i AML que redefinirà els estàndards normatius a tota Àsia. La imminent entrada en vigor de la nova Llei Anti-Blanqueig de Capitals de la República Popular de la Xina l'1 de gener de 2025 marca un punt d'inflexió sense precedents en l'estratègia de compliance financer internacional de la segona economia mundial. En aquesta revolució, els processos de KYC jugaran un paper clau en la prevenció de delictes financers.

Aquesta transformació normativa respon a una realitat complexa: la Xina necessita modernitzar els seus mecanismes de control financer per alinear-se amb els estàndards internacionals de compliance AML, protegir la seva economia digital en expansió i prevenir riscos de seguretat nacional. El nou marc regulador afectarà institucions financeres tradicionals, fintechs, serveis digitals i qualsevol entitat amb operacions a l'ecosistema financer xinès.

L'evolució del compliance regulatori de KYC i AML a la Xina reflecteix una tendència global: la convergència entre tecnologia, seguretat i regulació financera. Les noves disposicions legals estableixen un model de verificació d'identitat i prevenció de blanqueig de capitals més sofisticat, que integra intel·ligència artificial, anàlisi de dades i protocols de seguretat avançats per al compliment normatiu.

some insights from china

El panorama regulador de compliment KYC i AML a la Xina representa un ecosistema normatiu en constant transformació, dissenyat per enfortir la integritat del sistema financer i prevenir activitats delictives transnacionals. L'arquitectura legal xinesa en matèria de verificació d'identitat i prevenció de blanqueig de capitals s'ha desenvolupat de manera estratègica, responent a desafiaments globals i a la ràpida digitalització dels serveis financers.

La complexitat del marc regulador xinès exigeix un coneixement profund de les seves múltiples capes normatives, on cada regulació constitueix un engranatge fonamental en el mecanisme de compliment financer internacional. Les autoritats xineses han construït un sistema de control que no només busca complir estàndards globals, sinó també protegir la seguretat econòmica nacional mitjançant mecanismes de verificació d'identitat cada cop més sofisticats.

Llei Anti-Blanqueig de Capitals: Pedra angular del compliance financer a la Xina

La Llei Anti-Blanqueig de Capitals, promulgada originalment el 2007 i recentment modificada el 2024 (entrarà en vigor l'1 de gener de 2025), representa el nucli del sistema de compliment AML a la Xina. Aquesta normativa estableix els principis fonamentals per a la detecció, prevenció i sanció d'activitats de blanqueig de capitals, definint un marc comprensiu que obliga institucions financeres, empreses de serveis de pagament i plataformes digitals a implementar rigorosos protocols de verificació d'identitat.

La versió revisada de la llei que entra en vigor el 2025 introdueix modificacions substancials que amplien significativament el seu abast. Per primera vegada, s'inclouen explícitament regulacions per a serveis financers digitals, criptoactius i plataformes tecnològiques, reconeixent l'evolució de l'ecosistema financer global. Les institucions hauran d'implementar sistemes de verificació d'identitat amb intel·ligència artificial que garanteixin la traçabilitat i autenticitat de cada transacció.

Regulacions de Protecció de Dades: Salvaguarda del Compliment Normatiu

La Llei de Protecció de Dades Personals, promulgada el 2021, es converteix en un complement essencial per als processos de KYC a la Xina. Aquesta normativa estableix límits estrictes al tractament d'informació personal, obligant les empreses a desenvolupar mecanismes de compliance que protegeixin la privacitat dels usuaris mentre compleixen amb els requisits de verificació d'identitat.

La regulació defineix criteris específics sobre el consentiment de l'usuari, la minimització de dades i les transferències internacionals d'informació, cosa que impacta directament en com les empreses implementen els seus protocols de coneixement del client (KYC) i prevenció de blanqueig de capitals (AML).

Regulacions del Banc Popular de la Xina: Directrius de Compliment Financer

Les directrius emeses pel Banc Popular de la Xina (PBOC) complementen el marc legal establint procediments tècnics per a la implementació efectiva de protocols de compliment anti-blanqueig. Aquestes regulacions detallen els requisits específics per a la identificació de clients, avaluació de riscos i monitorització contínua de transaccions.

Les noves disposicions posen un èmfasi especial en la utilització de tecnologies avançades per a la verificació d'identitat, reconeixent el paper fonamental de la intel·ligència artificial i l'anàlisi de dades en la detecció primerenca de patrons sospitosos.

Verificació d'identitat a la Xina: Un repte estratègic per al compliment financer

La verificació d'identitat a la Xina es configura com un dels processos més complexos i estratègics per a empreses internacionals que busquen operar en l'ecosistema financer del gegant asiàtic. Les particularitats del sistema d'identificació xinès representen un veritable repte per als proveïdors de serveis de KYC i compliment normatiu, exigint solucions tecnològiques avançades i un profund coneixement de la regulació local.

El sistema d'identificació xinès es caracteritza per una burocràcia sofisticada i múltiples capes de validació que van més enllà de la simple presentació de documentació. En el seu camí cap al compliment normatiu, les empreses han de navegar per un laberint regulador en què la verificació d'identitat és el primer pas: les companyies han de comprendre intricats mecanismes de control governamental, protecció de dades personals i prevenció de fraus.

La Targeta d'Identitat de Resident, coneguda com a Shenfenzheng, es converteix en el document fonamental, però la seva verificació requereix un ecosistema tecnològic capaç d'interpretar caràcters xinesos, validar hologrames de seguretat i contrastar informació en múltiples bases de dades governamentals. Aquest procés demana inversions significatives en tecnologia d'intel·ligència artificial per al compliance i equips especialitzats en regulació financera xinesa.

Els reptes en la verificació de documents de la Xina

La verificació documental a la Xina representa un laberint regulador que posa a prova les capacitats tecnològiques i de compliment normatiu de qualsevol proveïdor de serveis financers. Els proveïdors de KYC i AML a la Xina s'enfronten a un ecosistema documental caracteritzat per la seva complexitat, diversitat i constant evolució tecnològica, on cada document es converteix en un repte de verificació únic.

L'heterogeneïtat documental xinesa supera els estàndards internacionals, amb formats que varien segons regions, tipus de documents i categories de ciutadans. Aquesta diversitat implica que els sistemes de compliment financer han de desenvolupar algorismes d'intel·ligència artificial extremadament sofisticats, capaços d'interpretar múltiples variants documentals amb precisió mil·limètrica.

Documents clau d'identificació: Anatomia de la verificació a la Xina

El sistema d'identificació xinès s'estructura al voltant de tres documents fonamentals per als processos de verificació d'identitat: el Carnet d'Identitat Nacional, el Passaport i el Permís de Residència. Cadascun representa un univers propi de complexitats tècniques i reguladores.

El Carnet d'Identitat Nacional, conegut com a Shenfenzheng, es configura com el document mestre, amb un disseny estandarditzat de targeta de plàstic que incorpora avançades mesures de seguretat. Compta amb un xip NFC integrat que emmagatzema informació biomètrica del titular, incloent dades facials i empremtes dactilars. Les seves dimensions estan rigorosament normalitzades: 85.6 mm x 54 mm, seguint estàndards internacionals ISO/IEC (International Electrotechnical Commission).

Chinese ID cards issued in 1984 and 2013
Targetes d'identitat xineses emeses el 1984 i el 2013

El Passaport xinès representa un altre repte per als sistemes de verificació. Dissenyat amb tecnologia d'última generació, inclou múltiples capes hologràfiques, microimpressions i un xip electrònic que emmagatzema informació biomètrica completa. Les seves mesures de seguretat superen els estàndards internacionals, amb sensors que detecten manipulacions microscòpiques.

Chinese passports issued in 1997 and 2012
Passaports xinesos emesos el 1997 i el 2012

El Permís de Residència per a estrangers afegeix una capa addicional de complexitat. Cada document varia segons la categoria migratòria, amb dissenys específics per a estudiants, treballadors o residents permanents. La verificació d'aquests documents requereix no només tecnologia avançada, sinó també un profund coneixement de la legislació migratòria xinesa.

Chinese residence permit for foreigns issued in 2004 and 2023
Permisos de residència xinesos per a estrangers emesos el 2004 i el 2023

Didit: Transformant la verificació d'identitat i el compliment KYC i AML a la Xina

Didit presenta la primera solució de verificació d'identitat a la Xina completament gratuïta, il·limitada i per sempre, transformant radicalment els processos de compliment normatiu al mercat financer xinès. Aquesta innovació disruptiva estableix un nou paradigma en els serveis de KYC i AML, permetent a empreses de totes les mides accedir a tecnologies d'avantguarda sense restriccions econòmiques.

El nostre servei gratuït de KYC integra tecnologies d'intel·ligència artificial d'última generació, dissenyades específicament per navegar la complexitat reguladora xinesa, oferint solucions que superen els reptes tradicionals de verificació d'identitat.

Verificació documental: Precisió sense precedents

Utilitzem algorismes d'intel·ligència artificial capaços de validar més de 3.000 tipus de documents de més de 220 països i territoris. El nostre sistema detecta inconsistències i extreu informació amb una precisió sense precedents, adaptant-se a la complexa realitat documental xinesa. Els models de machine learning estan entrenats per interpretar documents en mandarí, reconèixer patrons de seguretat específics i contrastar informació en múltiples bases de dades governamentals.

En aquest enllaç t'expliquem com és el procés de verificació de documents.

Reconeixement facial: Autenticació avançada

Implementem models d'IA personalitzats que van més enllà de la simple comparació. El nostre liveness test passiu i la detecció avançada garanteixen que qui s'està identificant és realment qui diu ser, superant els reptes de frau documental característics del mercat xinès.

Screening AML (opcional): Vigilància global en temps real

Comptem amb un servei de Screening AML opcional, que permet realitzar verificacions en temps real contra més de 250 conjunts de dades globals, cobrint més d'un milió d'entitats en llistes de vigilància. Aquest procés permet a les empreses complir amb els requisits de la nova Llei Anti-Blanqueig de Capitals xinesa, proporcionant un escut contra riscos financers internacionals.

Quina documentació oficial verifica Didit a la Xina?

Didit a la Xina verifica:

  • Carnet d'Identitat Nacional (Shenfenzheng)
  • Passaport xinès
  • Permís de residència per a estrangers
Four types of chinese passports: Ordinary Passport, Diplomatic Passport, Service Passport and Public Affairs Passport
Quatre tipus de passaports xinesos: Passaport Ordinari, Passaport Diplomàtic, Passaport de Servei i Passaport d'Afers Públics

En definitiva, per al mercat xinès, això significa:

  • Compliment total amb la Llei de Protecció de Dades Personals
  • Reducció de costos operatius fins a un 90%
  • Processos de KYC completats en menys de 30 segons.

Vols transformar els reptes de verificació d'identitat a la Xina en un avantatge competitiu?

are you ready for free kyc.png

Didit News

Verificació d'identitat, compliment KYC i AML a la Xina

Get Started

PREPARAT PER COMENÇAR?

Privacitat.

Detalleu les vostres expectatives i les combinarem amb la nostra millor solució

Parla amb nosaltres!