Verificació d'identitat, compliment KYC i AML a Etiòpia

Key takeaways
 

Etiòpia ha implementat lleis com la Proclamació Núm. 1176/2020 per alinear les seves normatives KYC i AML amb estàndards internacionals, enfortint la seguretat financera.

La verificació d'identitat enfronta reptes com la manca d'estandardització documental i mesures de seguretat limitades, destacant la necessitat de solucions tecnològiques avançades.

Documents clau com Fayda, passaports i permisos de residència són essencials per als processos KYC a Etiòpia, tot i que presenten desafiaments tècnics i operatius.

Didit ofereix una solució gratuïta i il·limitada que combina intel·ligència artificial, reconeixement facial i AML screening per transformar la verificació d'identitat a Etiòpia.

La verificació d'identitat i el compliment de les normatives KYC (Know Your Customer) i AML (Anti-Money Laundering) s'han convertit en pilars fonamentals per garantir la integritat del sistema financer d'Etiòpia. Amb una població en creixement i una economia en expansió, les empreses que desitgen operar al país han d'adhereixen a regulacions estrictes per prevenir fraus econòmics, com el blanqueig de diners o el finançament del terrorisme.

Etiòpia, membre actiu del Grup d'Acció Financer Internacional (GAFI) i del Eastern and Southern African Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG), ha fet avenços importants en les seves normatives internes de KYC i AML per alinear-se amb els estàndards internacionals.

Desenvolupar un marc legal sòlid en matèria de prevenció ha estat fonamental per facilitar la inclusió financera i la seguretat en les transaccions. La implementació de sistemes digitals de verificació d'identitat, com el DNI digital nacional conegut com Fayda, ha ajudat a optimitzar l'onboarding digital de nombrosos clients, ajudant les empreses a complir amb les exigències regulatorias de manera segura i eficient. Tot i això, encara existeixen numerosos desafiaments relacionats principalment amb l'estandardització de documents o les mesures de seguretat avançades dels mateixos en matèria de verificació d'identitat.

En aquest article, aprofundirem en detall el marc legal del KYC i el AML a Etiòpia, els desafiaments als quals les empreses s'enfronten a l'hora de verificar la identitat i els documents de les persones del país, i com Didit està revolucionant aquests processos gràcies a tecnologies innovadores basades en intel·ligència artificial.

El Marc Legal de KYC i AML a Etiòpia: Els Requisits Regulatoris

Les normatives de KYC i AML a Etiòpia han avançat fins a alinear-se amb els estàndards internacionals. El marc regulatori actual busca, a més de prevenir les activitats il·licites dins del país, enfortir la confiança en el sistema financer de l'estat.

Llei de Prevenció i Sanció del Blanqueig de Diners i Finançament del Terrorisme

La Proclamació Núm. 1176/2020 suposa la pedra angular de totes les regulacions de KYC i AML a Etiòpia. Aquesta llei estableix els requisits per a la identificació i verificació de clients, definint les obligacions de les institucions financeres per prevenir el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme. A més, de la mà amb aquesta normativa, es crea el Centre d'Intel·ligència Financera (CIF), encarregat de supervisar i coordinar totes les activitats de compliment.

Directrius de Coneix el teu Client (KYC)

El Banc Nacional d'Etiòpia ha emès directrius específiques per a les institucions bancàries, detallant minuciosament els procediments de Customer Due Diligence (CDD). Aquestes guies obliguen les institucions financeres, principalment, a realitzar verificacions exhaustives dels seus clients, adaptant els processos segons el perfil de risc associat a cada persona.

Marc de Protecció de Dades

La Directriu de Protecció de Dades d'Etiòpia (DPD), administrada per l'Agència de Seguretat de la Informació d'Etiòpia (INSA), regula el processament i la transferència de dades personals. Les empreses han d'obtenir el consentiment explícit dels usuaris abans de gestionar la informació personal, garantint tant la seguretat com la privacitat de les dades.

Normatives Regionals i de Cooperació Internacional

Com a membre de ple dret del Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group, Etiòpia col·labora estretament amb altres països de la zona per armonitzar les seves polítiques d'AML/CFT. Aquesta cooperació legislativa facilita l'intercanvi d'informació i les millors pràctiques, enfortint així les capacitats del país per combatre de manera eficaç les activitats financeres il·licites.

Verificació d'Identitat: Un Ret per a les Empreses

La verificació d'identitat a Etiòpia presenta nombrosos desafiaments per a les empreses que operen al país. La manca d'una infraestructura digital sòlida és el primer obstacle. La diversitat de documents d'identitat o la variabilitat en la seva emissió compliquen encara més la tasca de la verificació, fent que sigui gairebé impossible un sistema de verificació d'identitat estandarditzat i eficient. Fayda, un dels sistemes digitals proposats, requereix inversions significatives en tecnologia i capacitació, cosa que pot resultar inassumible per a petites i mitjanes empreses que desitgen operar al país de manera legal.

Els Desafiaments en la Verificació de Documents d'Etiòpia

La verificació de documents a Etiòpia ha d'enfrontar-se a diversos obstacles que impacten en l'eficàcia dels processos de KYC i AML al país. Quins són els principals desafiaments?

• Manca d'estandardització: Tot i que existeixen documents clau per a la verificació d'identitat, no sempre segueixen un format estandarditzat. El disseny i la informació continguda en cada document pot variar, complicant l'automatització dels processos de verificació.
• Diversitat de documents: Etiòpia compta amb molts documents vàlids per a la identificació, com la Cèdula Nacional, el Passaport o les Targetes de Residència. Mentre que aquesta varietat pot resultar atractiva per a l'usuari, per a les eines de verificació d'identitat pot ser complicat treballar amb tanta varietat documental, ja que els sistemes han de reconèixer i validar aquests formats.
• Mesures de seguretat insuficients: No tots els documents del país compleixen amb els estàndards internacionals de l'Organització de l'Aviació Civil Internacional (ICAO) en matèria de seguretat. Entre les mesures de seguretat més habituals, xips RFID o elements hologràfics.
• Capacitació i coneixement: La manca de capacitació especialitzada en matèria de prevenció de blanqueig de capitals pot conduir a errors o ineficiències a l'hora de verificar la documentació. És essencial que les solucions que arriben al mercat per verificar els documents etiòpians siguin amigables i fàcils d'usar.

Documents Clau a Etiòpia per a la Verificació d'Identitat: Fayda, Passaport i Permís de Residència

• ID Nacional o Fayda: És el document més important en matèria de verificació d'identitat i KYC a Etiòpia. Amb una adopció limitada fins al moment per la difícil escalabilitat tecnològica, s'espera que pròximament es converteixi en l'estàndard nacional i faciliti la verificació d'identitat.

• Passaport: Emès pel Ministeri d'Afers Exteriors d'Etiòpia, és àmpliament utilitzat per a la verificació d'identitat, sobretot en transaccions internacionals. És un document altament fiable per a les empreses.

• A Etiòpia trobem quatre tipus de passaports diferents: Ordinari, de Servei, Diplomàtic i per a Extranters.

• Targeta de Residència: Per a exranters que resideixen a Etiòpia, la Targeta de Residència és la forma més còmoda de verificar el seu estatus legal al país. Emès pel Departament Principal d'Immigració i Assumptes Nacionals, aquesta documentació té una validesa limitada, habitualment inferior a 90 dies, cosa que requereix renovacions i validacions periòdiques.

Didit: Transformant la Verificació d'Identitat i el Compliment KYC i AML a Etiòpia

Davant dels desafiaments en matèria de verificació d'identitat i compliment de KYC i AML a Etiòpia, Didit emergeix com la millor solució. Comptem amb tecnologies pròpies d'intel·ligència artificial que apliquem a la verificació de documents i el reconeixement facial per assegurar la verificació d'identitat al país, ajudant així les empreses a disposar d'una eina fiable, segura i eficient. I, el millor de tot, a cost zero. Perquè la solució de KYC de Didit és la primera i única al mercat que ofereix un servei gratuït i il·limitat.

Com Fa Didit per Verificar la Identitat a Etiòpia?

Didit utilitza algoritmes d'intel·ligència artificial capaços de validar i verificar més de 3.000 tipus de documents diferents de més de 220 països i territoris, incloent-hi, per descomptat, Etiòpia. El nostre sistema detecta inconsistències i extreu la informació amb precisió, adaptant-se a la complexa realitat documental etiòpica. Coneix més sobre el procés de verificació de documents.

D'altra banda, Didit implementa models personalitzats d'intel·ligència artificial que superen la simple comparació de rostres durant la fase de reconeixement facial. Comptem amb diversos sistemes de detecció de vida, tant actius com passius, que garanteixen que la persona que s'identifica és realment qui diu ser. D'aquesta manera, es redueixen significativament els riscos de frau documental.

A més, oferim un servei de AML Screening pel qual les empreses poden realitzar verificacions en temps real contra més de 250 conjunts de dades globals, buscant Persones Políticament Exposades (PEPs), sancions o notícies adverses. Aquest procés permet a les empreses complir amb les normatives d'AML a Etiòpia, assegurant que no es compta amb un historial sospitós de transaccions.

Quina Documentació Oficial Verifica Didit a Etiòpia?

Didit verifica els principals documents d'identitat oficials d'Etiòpia, com Fayda (ID Nacional), passaport o permís de residència. D'aquesta manera, de la mà amb Didit, les empreses que ho necessitin poden oferir un procés d'onboarding digital més ràpid i segur a Etiòpia, complint amb totes les normatives vigents.

Estàs preparat per transformar el teu procés KYC? No esperis més: fes clic al banner de sota i assegura el teu compliment normatiu mentre redueixes els costos operatius al mínim.