Què és KYC en les criptomonedes?

Key Takeaways

Implementar processos de KYC és essencial per detectar i prevenir activitats il·legals, com el blanqueig de capitals i el finançament al terrorisme, dins de les transaccions de criptomonedes.

A mesura que les criptomonedes guanyen popularitat, complir amb normatives regulatòries esdevé crucial per garantir operacions segures i generar confiança entre usuaris.

Didit es posiciona com una eina clau, automatitzant els processos de KYC amb tecnologia avançada per reduir costos i optimitzar temps, sense comprometre la seguretat.

Implementar KYC millora la reputació, protegeix contra riscos legals i facilita l'expansió cap a nous mercats de manera fiable i estratègica.

El creixement de les criptomonedes està transformant el sector financer, oferint transaccions ràpides, globals i amb un major nivell de privacitat. Tanmateix, aquesta mateixa privacitat pot ser una arma de doble tall, obrint la porta a riscos com el blanqueig de capitals, fraus i el finançament del terrorisme. Aleshores, com equilibrar innovació i seguretat en l'ecosistema cripto? Aquí és on entra en joc el KYC (Know Your Customer o Coneix el teu Client).

Tal com passa en altres indústries, també en el sector cripto la verificació d'identitat juga un paper clau en la prevenció de delictes financers. Aquestes primeres diligències són fonamentals per a qualsevol companyia abans de començar una relació comercial amb qualsevol client.

D'aquesta manera, entenem que el KYC no només és una eina clau per protegir l'ecosistema de les criptomonedes, sinó també per construir confiança entre els usuaris i les plataformes.

Al llarg d'aquest article, t'explicarem en detall què és el KYC en el context de les criptomonedes, per què és essencial i com solucions com Didit poden simplificar i optimitzar aquest procés, assegurant que la innovació no comprometi la seguretat.

Què és el KYC

El KYC és un procediment utilitzat per empreses, especialment financeres, per verificar la identitat dels seus clients. Aquest procés busca prevenir activitats il·lícites, com el blanqueig de capitals, en garantir que les persones siguin qui diuen ser i que els seus fons tinguin un origen legítim.

Els objectius clau de KYC inclouen:

• Verificació d'identitat: Confirmar que la persona sigui qui diu ser.
• Avaluació de riscos: Determinar el nivell de risc associat amb cada usuari.
• Prevenció d'activitats il·lícites: Garantir que les transaccions siguin legítimes.

També et pot interessar...

KYC (Know Your Customer): Què és i per què és important?

Descobreix què és el KYC, els seus beneficis i importància en sectors com banca, fintech i criptomonedes. Apliqueu estratègies fiables al vostre negoci ara.

Llegir article complet

El KYC en el sector de criptomonedes

L'anonimat inherent a les criptomonedes representa un repte únic per a la implementació de KYC. Les transaccions criptogràfiques, a causa de la seva naturalesa descentralitzada, ofereixen oportunitats tant per als usuaris legítims com per als criminals que busquen evadir controls tradicionals.

Per què KYC és vital en el cripto?

• Prevenció de blanqueig de capitals: El 2023, uns 22.200 milions de dòlars van ser blanquejats a través de criptomonedes, segons la UNODC. Tot i que aquesta xifra representa una disminució respecte als 31.500 milions de 2022, demostra la constant necessitat de controls robustos.
• Compliment regulatori: Les institucions financeres, inclosos els exchanges de criptomonedes, estan sota un escrutini creixent per part d'organismes com la SEC i l'ESMA. A Europa, sense anar més lluny, s'ha creat l'AMLA, una nova agència anti-blanqueig, que supervisarà empreses de totes les mides.
• Confiança en el mercat: Facilita un entorn transparent i segur per als usuaris, tant amb coneixements com sense coneixements.

El panorama regulatori global

La regulació de cada país en matèria de criptomonedes i prevenció de blanqueig pot variar. Tanmateix, totes tenen el mateix objectiu: evitar el rentat d'actius. Pràcticament totes elles, a més, emanen de la mateixa font: el Grup d'Acció Financera.

El GAFI (o FATF, per les seves sigles en anglès) és un organisme internacional que estableix les bases de la lluita contra aquests delictes econòmics. A més, estableix estàndards globals relacionats amb KYC i AML.

Tanmateix, els requisits específics varien significativament per país, des de les estrictes regulacions europees fins a enfocaments més relaxats en algunes regions sense regulacions específiques per al cripto.

Algunes tendències clau en la regulació inclouen:

• Major escrutini de les carteres i exchanges de criptomonedes.
• Requisits d'informar sobre transaccions sospitoses.
• Obligacions de registre per a empreses cripto en certes jurisdiccions.

Beneficis d'implementar KYC en criptomonedes

Adoptar KYC beneficia tant les empreses com els usuaris en:

• Millorar la seguretat: Redueix riscos de frau i hackejos.
• Complir amb les lleis: Protegeix les empreses de sancions legals i multes.
• Enfortir la confiança: Dóna credibilitat a l'ecosistema cripto.
• Fomentar l'adopció: Els usuaris se senten més segurs en invertir en criptomonedes.

Pràctiques comunes de KYC en criptomonedes

Tot i que la pressió regulatòria pot fer que alguns exchanges centralitzats de criptomonedes incloguin més o menys requisits, la majoria de processos de KYC a la indústria cripto inclouen:

• Verificació de documents: Utilització de passaports, permisos de conduir i altres documents identificatius. Didit admet més de 3.000 documents de més de 200 països.
• Reconeixement facial: Combina biometria i prova de vida per confirmar la identitat.
• Verificació d'adreça: Proves a través de factures de serveis públics o altres documents oficials.
• Monitoratge continu: Screening automàtic d'usuaris en llistes negres globals per detectar activitats sospitoses.

Comprar criptomonedes sense KYC: És possible?

Es poden comprar criptomonedes sense KYC? Aquesta és una pregunta molt habitual, que es repeteix en molts cercadors. Tot i que els exchanges centralitzats apliquen processos estrictes de KYC, alguns inversors prefereixen evitar-los per raons de privacitat. D'aquesta manera, recorren a altres opcions descentralitzades, com Uniswap o Pancake Swap, on no són necessàries les verificacions d'identitat per operar.

Tanmateix, la manca d'una regulació en aquests mercats augmenta la possibilitat de fraus i, fins i tot, la pèrdua total dels actius en cas de contraparts no fiables.

Reptes en la implementació de KYC per a criptomonedes

Malgrat els seus beneficis, el KYC afronta reptes particulars en la indústria cripto:

• Privacitat vs seguretat: Trobar un equilibri entre dades privades i controls de seguretat.
• Regulacions canviants: Adaptar-se ràpidament a noves lleis i evitar sancions.
• Experiència d'usuari fluida: Crear processos simples per evitar la deserció de clients durant la verificació.

Com Didit revoluciona el KYC en la indústria cripto

Didit redefineix la verificació d'identitats amb la seva plataforma oberta i adaptable, dissenyada per afrontar els reptes particulars de la indústria cripto. Ofereix:

• Cobertura global: Verificació de documents de 220+ països en més de 130 idiomes.
• Tecnologia avançada: Ús d'IA, visió per computadora i biometria per detectar fraus, deepfakes i documents falsos.
• Solucions rendibles: Reducció de costos de compliance fins a un 90%, com es reflecteix en el cas d'èxit de GBTC Finance.
• Eines completes: Des de KYC fins a monitoratge AML continu, accessibles a través d'APIs preparades per produir i fluxos sense codi.

Cas d'èxit:

GBTC Finance va integrar Didit per reduir els seus costos en compliance en un 90% i millorar la seva experiència d'usuari en disminuir els tiquets relacionats amb KYC i AML.

Cas d'èxit

Què diuen de nosaltres

"Hem reduït els temps de verificació al mínim, gràcies a una integració ràpida i fàcil amb el nostre sistema. A més, hem reduït els costos relacionats amb la verificació, la qual cosa ens permet destinar aquests recursos a altres àrees de l'empresa. L'ús de Didit porta la verificació de l'usuari al següent nivell."

GBTC Finance

El major benefici de Didit: el seu pla gratuït

Didit és l'únic proveïdor que ofereix un pla de verificació d'identitat KYC gratuït i il·limitat. Gràcies a la seva accessibilitat, qualsevol empresa pot accedir a la millor solució de verificació de manera completament gratuïta.

Característiques clau:

• Verificació de documents.
• Face Match 1:1.
• Lliveness detection passiu.
• IP Analysis

Inverteix en seguretat amb Didit avui

En l'era de les criptomonedes, garantir una verificació d'identitat fiable i àgil ja no és opcional; és una necessitat estratègica. Empreses com GBTC Finance ja han fet el salt cap a processos més segurs i econòmics amb Didit.

Estàs a punt per transformar el teu negoci? Fes clic al banner de sota i comença a gaudir del nostre servei gratuït KYC ara mateix.