Verificació d'identitat a Aruba
Resum executiu. Aruba és un país constituent del Regne dels Països Baixos al Carib amb aproximadament 108.000 habitants i un sector financer regulat segons estàndards modelats pels holandesos. El marc AML/CFT es regeix per l'Ordenança Estatal sobre la Prevenció i Lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme (Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Aruba té una població d'aproximadament 108.000 habitants i un PIB d'aproximadament 3.600 milions USD, impulsat principalment pel turisme (que representa aproximadament el 80% del PIB), els serveis financers i el refinament de petroli. Oranjestad és la capital i centre comercial. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
alineades amb els estàndards holandesos/UE sota el marc del Regne
la FIU nacional, que rep i analitza STRs
Departament d'Immigració que gestiona el registre de població i documents d'identitat
DIMAS — Departament d'Immigració
regulat
Departament d'immigració i registre civil. Gestiona el registre de població i emet documents d'identitat. Sistema administratiu modelat segons el holandès.
Oficina Central d'Estadístiques
regulat
Manté el registre de població. Treballa juntament amb DIMAS per a la gestió d'identitat.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Disposicions de protecció de dades
- State Ordinance on the Prevention and Combating of Money Laundering and Terrorism Financing — defineix entitats obligades, CDD/EDD, titularitat real, cribratge PEP i presentació d'STR. - CBA AML/CFT Handbook (revisat 2020, extensió VASP 2021) — orientació detallada per a tots els proveïdors de serveis financers i no financers designats. - Disposicions de protecció de dades — alineades amb els estàndards holandesos/UE sota el marc del Regne.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Les disposicions de protecció de dades d'Aruba estan alineades amb els estàndards holandesos/UE sota el marc del Regne. Les transferències transfrontereres a països UE/EEE i els Països Baixos es faciliten generalment. Les transferències a tercers països requereixen salvaguardes adequades. No existeix un mandat estricte de localització de dades per a KY
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Escaneig o fotografia de la cédula di identidad o passaport holandès. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida passiva o activa, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Nom complet, número d'identificació, data de naixement, nacionalitat, caducitat del document
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els VASPs regulats sota l'extensió del CBA AML/CFT Handbook de 2021 han de:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els casinos d'Aruba són DNFBPs sota l'AML/CFT Handbook i han de:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els operadors de mercats enfronten obligacions CDD a través de la integració de serveis de pagament. Els proveïdors de serveis de confiança que incorporen clients de mercats han de realitzar verificació de documents, identificació de titularitat real i monitoratge continu.
Vivacitat biomètrica
Els passaports holandesos amb designació d'Aruba contenen xips biomètrics amb imatges facials i empremtes dactilars, suportant la lectura de xips basada en NFC. La targeta d'identitat nacional actualment no conté un xip biomètric. La detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) combinada amb la coincidència de retrat del document és l'enfocament estàndard. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Aruba permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNIs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Aruba, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Aruba.
La majoria de sectors regulats a Aruba requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto d'Aruba, incloent el compliment de la Regla de Viatge UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits reguladors d'iGaming d'Aruba.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
