Verificació d'identitat a Bahames
Resum executiu. Les Bahames són una nació arxipèlag del Carib d'aproximadament 400.000 persones i un important centre financer internacional amb una indústria ben establerta de banca offshore, fideïcomisos i fons d'inversió. El marc AML/CFT està ancorat en la Proceeds of Crime Act (POCA), la Financial Transactions Reporting Act (FTRA) i l'Anti-Terrorism Act, supervisat pel Banc Central de
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Les Bahames tenen una població d'aproximadament 400.000 habitants i un PIB d'aproximadament 14.000 milions USD, impulsat pel turisme i els serveis financers. Nassau (New Providence) és la capital i centre financer. Quatre verticals impulsen la demanda de KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
obligacions CTF
la unitat nacional d'intel·ligència financera que rep STRs
supervisa entitats d'assegurances
Registrar General's Department
restringit
Registre civil central per a naixements, defuncions i matrimonis. Serveix com a font primària per a la documentació d'identitat.
National Insurance Board
regulat
El número d'assegurança nacional serveix com a identificador nacional de facto. Utilitzat en serveis financers per a KYC.
Central Bank of The Bahamas
regulat
El Banc Central manté la supervisió KYC per al sector de serveis financers. Marc regulatori fort com a centre financer important.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Anti-Terrorism Act
- Proceeds of Crime Act (POCA) — marc de delictes precedents i confiscació. - Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — CDD, presentació d'STR, manteniment de registres. - Anti-Terrorism Act — obligacions CTF. - Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act 2020 — requisits de llicència i AML per a negocis d'actius digitals. - Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 — protecció de dades personals. - National AML Strategy 2025-2028 — publicada el 28 de desembre de 2024, establint prioritats estratègiques
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 restringeix les transferències transfrontereres a països amb protecció adequada. El paper de les Bahames com a centre financer internacional significa que els fluxos de dades transfrontereres són extensos però regulats. No existeix un mandat dur de localització de dades per a dades KYC
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Escaneig o fotografia de passaport, targeta d'elector o targeta NIB. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Nom complet, data de naixement, número NIB, número de passaport, caducitat. 4. Prova d'adreça. Factura de serveis públics, ba
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els negocis d'actius digitals amb llicència DARE han de:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Les Bahames tenen un sector de jocs regulat limitat (principalment basat en casinos):
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els operadors de marketplace s'enfronten a obligacions de CDD a través de la integració de serveis de pagament:
Vivacitat biomètrica
Els passaports bahamians compleixen amb ICAO 9303. La detecció de liveness (compatible amb ISO 30107-3) combinada amb la coincidència document-retrat és l'enfocament estàndard per a l'onboarding remot. La lectura de xip basada en NFC està disponible per a la verificació basada en passaport. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Bahamas permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc nacional AML, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Bahamas, més de 14.000 tipus de documents a nivell global per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Bahamas.
La majoria de sectors regulats a Bahamas requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Bahamas, incloent el compliment de la EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Bahamas.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
