Verificació d'identitat a Bhutan
Resum executiu. Bhutan és un petit regne himalaià ben governat d'aproximadament 780.000 persones amb un sector bancari supervisat per la Royal Monetary Authority (RMA). El marc AML/CFT està ancorat en l'AML/CFT Act, amb Bhutan com a membre de l'APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering). La RMA va emetre les Prudential Regulations actualitzades, 2024 i les AML/CFT Regulations 2025 establint c
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Bhutan té una població d'aproximadament 780.000 habitants i un PIB d'aproximadament 3.000 milions USD, impulsat per l'energia hidroelèctrica, l'agricultura i el turisme. Thimphu és la capital i centre comercial. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
defineix entitats obligades, CDD, cribratge PEP, presentació STR
sota la RMA, rebent STRs i coordinant l'aplicació AML
Department of Civil Registration and Census (DCRC)
regulat
Targeta d'Identitat de Ciutadania emesa a tots els ciutadans bhutanesos. Número CID d'11 dígits. Sistema de registre basat en cens. Alta cobertura degut a la petita població. Iniciatives de govern digital avançant.
Department of Civil Registration and Census (DCRC)
regulat
Registre de naixements, defuncions, matrimonis. Integrat amb el sistema CID. La cobertura rural està millorant.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per AML/CFT Act
- AML/CFT Act — defineix entitats obligades, CDD, cribratge PEP, presentació STR. - AML/CFT Regulations 2025 — procediments CDD detallats incloent llindars (Nu. 300.000 per a CDD basat en transaccions), EDD per a PEPs, retenció de registres (mínim 10 anys), i requisits d'oficial de compliment. - Prudential Regulations 2024 — estàndards prudencials emesos per la RMA per a entitats supervisades. - Information, Communications and Media Act — inclou disposicions de protecció de dades.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
L'Information, Communications and Media Act inclou disposicions de protecció de dades però no estableix un marc integral. La base de dades CID està allotjada domèsticament. Les transferències de dades transfrontereres no estan regulades formalment sota una llei integral de privacitat.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Escaneig o fotografia de la targeta CID o passaport. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Número CID, nom complet (Dzongkha i anglès), data de naixement, caducitat del document. 4. Cribratge PEP i sancions. A
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Sota les Regulacions AML/CFT 2025 i l'estratègia regulatòria per fases de la RMA:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els jocs d'atzar estan àmpliament prohibits a Bhutan. No existeix un mercat d'iGaming domèstic.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els operadors de mercats enfronten obligacions CDD a través de la integració de serveis de pagament:
Vivacitat biomètrica
Les característiques biomètriques de la targeta CID són limitades. Els passaports bhutanesos segueixen especificacions estàndard. La detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) combinada amb la coincidència document-retrat és l'enfocament estàndard per a la verificació remota. La petita població i la bona cobertura del registre civil donen suport a una coincidència d'identitat fiable. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Bhutan permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Bhutan, més de 14.000 tipus de documents a nivell global per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Bhutan.
La majoria de sectors regulats a Bhutan requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Bhutan, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Bhutan.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
