Verificació d'identitat a Xina
La Xina (República Popular de la Xina, RPC) és la segona economia més gran del món, llar de ~1,4 mil milions de persones, i opera un dels entorns d'identitat, pagaments i dades més estrictament controlats del planeta. Cada ciutadà adult porta una Targeta d'Identitat de Resident habilitada amb xip (居民身份证) respaldada pel Centre Nacional d'Informació d'Identitat Ciutadana (NCIIC) del Ministeri de Seguretat Pública — la font única
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
La Xina és la segona economia més gran del món per PIB nominal i la més gran per paritat de poder adquisitiu, amb una població d'aproximadament 1,4 mil milions. La penetració d'internet supera els 1,1 mil milions d'usuaris, la penetració de smartphones és gairebé universal en àrees urbanes, i els pagaments mòbils han substituït gairebé completament els diners en efectiu — Alipay i WeChat Pay junts capturen aproximadament el 90% del mercat de pagaments mòbils, amb Alipay sol reportant més d'1 mil milió d'usuaris actius anuals. El sector financer està dominat per quatre megabancs estatals — ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China i Bank of China — juntament amb un segon nivell de bancs comercials mixtos i urbans, i un sector fintech gran però estrictament supervisat (Ant Group, Tencent Financial, Lufax, JD Technology). Bancs exclusivament digitals com WeBank (Tencen
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Ministeri de Seguretat Pública (MPS) via Oficines Locals de Seguretat Pública
Targeta de policarbonat amb xip RFID sense contacte; número d'identificació de 18 dígits; emesa des dels 16 anys (opcional 0-15)
L'identificador universal. El número de 18 dígits codifica el lloc de naixement, data de naixement i una suma de verificació. El contingut del xip llegit per màquina només és descodificable per lectors autoritzats pel MPS — els proveïdors de tercers no poden llegir el xip
Administració Nacional d'Immigració (NIA) / MPS Entrada-Sortida
E-passaport compatible amb ICAO amb xip
El document principal per a ciutadans de la Xina continental que s'incorporen a entitats regulades estrangeres, ja que la consulta NCIIC no està disponible a l'estranger.
Oficina Local de Seguretat Pública
Llibret de paper — registre domiciliari
Encara ocasionalment requerit per a assumptes bancaris, immobiliaris i d'estat civil. No pràctic per a KYC remot.
Administració d'Entrada-Sortida MPS
Targeta de policarbonat, xip
Utilitzat per a viatges transfronterers continentals i bancaris. Ara utilitzat freqüentment com a token d'identitat proxy per usuaris de HK/Macau que s'incorporen a serveis vinculats al continent.
Administració d'Entrada-Sortida MPS
Targeta de policarbonat, xip
Funció equivalent per a residents de Taiwan.
NIA / MPS
Targeta de policarbonat, xip, número de 18 dígits que comença amb codi de país
Redissenyada el 2023. Suporta verificació a través de NCIIC i, en principi, a través de sistemes KYC bancaris regulats.
País emissor + NIA
Llibre + visa o permís de residència
Requerit per a nacionals estrangers que s'incorporen a bancs i fintechs continentals; la validesa sempre es verifica creuadament contra els registres d'entrada NIA pels bancs nacionals.
Reguladors
Circular sobre la Prevenció i Disposició Addicional de Riscos Especulatius en el Comerç de Moneda Virtual — co-signat pel Tribunal Popular Suprem, Fiscalia Popular Suprema, Ministeri de Seguretat Pública, Cy
NCIIC (Centre Nacional d'Informació d'ID Ciutadà) / MPS
restringit
1,4B registres. Accés restringit a entitats nacionals llicenciades
MPS
regulat
Llançat el juliol de 2025; tokens d'ID digital voluntaris per a serveis en línia
PBOC/NDRC
restringit
SAMR
obert
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per PBOC va liderar un avís de deu agències
Llei Anti-Blanqueig de Capitals (Llei AML). L'estatut AML primari de la RPC és la Llei Anti-Blanqueig de Capitals de la República Popular de la Xina, promulgada originalment el 2006. El 8 de novembre de 2024, el Comitè Permanent de l'APN va aprovar una revisió integral de la Llei AML que va entrar en vigor l'1 de gener de 2025. La llei revisada per primera vegada requereix explícitament que les institucions obligades identifiquin i verifiquin els beneficiaris finals dels seus clients, amplia l'abast del "blanqueig de capitals" més enllà del conjunt tradicional
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La trilogia de protecció de dades — CSL (2017) + DSL (2021) + PIPL (2021) — imposa algunes de les regles de localització i transferència transfronterera més estrictes de qualsevol mercat important:
Sancions per incompliment
- DiDi Global (DiDi Chuxing). El 21 de juliol de 2022, la CAC va anunciar una multa de RMB 8.026 mil milions (~USD 1,2 mil milions) contra DiDi per violacions de PIPL, DSL i CSL — prop del màxim del 5% sota PIPL. CAC va citar el processament il·legal de més de 64,7 mil milions de peces d'informació personal, recollida forçada
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Les fintechs regulades de la RPC operen un flux d'alta automatització i baixa fricció ancorat en el principi de Tres Verificacions + Reconeixement Facial mandat sota les Regles CDD del PBOC:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
La criptomoneda és un cas especial: està efectivament prohibida. La circular de deu agències liderada pel PBOC del 24 de setembre de 2021 va declarar totes les activitats comercials relacionades amb cripto com a activitats financeres il·legals a la Xina, incloent l'emissió de tokens, intercanvi cripto-fiat i cripto-cripto, matching OTC, derivats, i expli
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
El joc en línia està prohibit al continent sota la Llei Penal i les repetides campanyes anti-joc del Consell d'Estat liderades pel MPS. Tots els casinos en línia, apostes esportives, serveis de loteria i aplicacions de "casino social" dirigides a residents del continent són il·legals. Els operadors transfronterers s'enfronten a una aplicació agressiva
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els marketplaces, aplicacions de transport, lliurament, livestreaming i plataformes socials estan subjectes a una densa xarxa de requisits de nom real:
Vivacitat biomètrica
La Xina és el líder mundial per volum de desplegament de reconeixement facial. No obstant això, l'entorn regulatori al voltant de la biometria s'ha endurit considerablement des del 2023. - PIPL classifica la informació facial i biomètrica com a informació personal sensible, requerint consentiment separat, una justificació documentada de necessitat i seguretat reforçada. - El 14 de setembre de 2024, el Comitè Tècnic Nacional 260 sobre Ciberseguretat (TC260) va publicar TC260-PG-20244A — Guia Pràctica per a l'Estàndard de Ciberseguretat: Guia f
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. La Xina permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc nacional AML, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a la Xina, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a la Xina.
La majoria de sectors regulats a la Xina requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de la Xina, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de la Xina.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
