Verificació d'identitat a Illes Cook
Resum executiu. Les Illes Cook són un territori autogovernat en lliure associació amb Nova Zelanda, amb una població d'aproximadament 17.000 habitants i un centre financer offshore reformat. El marc AML/CFT està governat per l'AML/CFT Act, supervisat per la Financial Supervisory Commission (FSC), que també allotja la Financial Investigations Unit (FIU). Les Illes Cook són membre d'APG a través de
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Les Illes Cook tenen una població d'aproximadament 17.000 habitants i un PIB d'aproximadament 380 milions USD, impulsat pel turisme, la pesca i els serveis financers. Rarotonga és l'illa principal i centre comercial. Dos verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
defineix entitats obligades, CDD, EDD, cribratge PEP i presentació STR
estableix la FSC com a regulador integrat
governa el règim de trusts de les Illes Cook
Registrador de Naixements, Defuncions i Matrimonis — Ministeri de Justícia
regulat
Sistema de registre civil. La població molt petita permet una bona cobertura. Registres en paper. Lliure associació amb NZ — els habitants de les Illes Cook són ciutadans de NZ i poden utilitzar els sistemes d'identitat de NZ.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per AML/CFT Act
- AML/CFT Act — defineix entitats obligades, CDD, EDD, cribratge PEP i presentació STR. - Financial Supervisory Commission Act — estableix la FSC com a regulador integrat. - International Trusts Act — governa el règim de trusts de les Illes Cook. - Cap llei integral de protecció de dades.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
No existeix cap llei integral de protecció de dades. La relació d'associació lliure amb NZ facilita l'intercanvi de dades amb NZ. Les transferències transfrontereres de dades no estan regulades formalment sota un marc de privacitat domèstic. Les dades de serveis financers offshore estan subjectes a acords d'intercanvi d'informació fiscal i CRS
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Passaport de NZ, certificat de naixement de les Illes Cook, o permís de conduir. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Nom complet, data de naixement, número de passaport de NZ, caducitat del document. 4. Cribratge PEP i sancions
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Les Illes Cook no tenen legislació VASP dedicada. Els serveis financers relacionats amb cripto cauen sota el marc general de l'AML/CFT Act:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Les Illes Cook no tenen un mercat domèstic d'iGaming significatiu.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Activitat limitada de mercats donada la població molt petita. Quan operen serveis de pagament, s'aplica el KYC estàndard alineat amb NZ.
Vivacitat biomètrica
Els passaports de NZ contenen xips biomètrics amb imatges facials i empremtes dactilars, suportant la lectura de xips basada en NFC. Això proporciona una via de verificació biomètrica forta per als habitants de les Illes Cook que utilitzen documents de NZ. La detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) emparellada amb la coincidència del retrat del passaport és l'enfocament estàndard. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Les Illes Cook permeten l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció biomètrica de vida i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a les Illes Cook, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a les Illes Cook.
La majoria de sectors regulats a les Illes Cook requereixen o recomanen fortament la detecció biomètrica de vida per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de les Illes Cook, incloent compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de les Illes Cook.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
