Verificació d'identitat a Curaçao
Resum executiu. Curaçao és un país constituent del Regne dels Països Baixos amb una població d'aproximadament 155.000 habitants i un sector significatiu de serveis financers offshore i iGaming. El seu marc AML/CFT està ancorat en l'Ordenança Nacional sobre Identificació en la Prestació de Serveis (LID) i l'Ordenança Nacional sobre Informes de Transaccions Inusuals (LMOT), supervisat pel Central
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Curaçao és una illa del Carib amb aproximadament 155.000 residents, posicionada com un centre de serveis financers i iGaming. El PIB està impulsat pel turisme, refinament de petroli, serveis financers i jocs en línia. Tres verticals impulsen la demanda de KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
modelada segons estàndards holandesos/UE, que regeix el processament de dades i les transferències transfrontereres
Kranshi — Bureau Bevolking
regulat
El registre civil (Kranshi) manté registres de població basats en el model holandès. Emet sedula (targeta d'identitat nacional). Més estructurat que els estats caribenys independents.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Ordenança Nacional sobre Protecció de Dades Personals
- Ordenança Nacional sobre Identificació en la Prestació de Serveis (LID) — estableix obligacions de CDD per a tots els proveïdors de serveis incloent institucions financeres i operadors de jocs. - Ordenança Nacional sobre Informes de Transaccions Inusuals (LMOT) — obliga a informar transaccions sospitoses a la Unitat d'Intel·ligència Financera (FIU Curaçao) mitjançant la plataforma goAML. - Ordenança Nacional sobre Jocs d'Atzar (LOK) — aprovada el 17 de desembre de 2024, efectiva el 24 de desembre de 2024. Substitueix el marc de 1998. Requ
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
L'Ordenança Nacional sobre Protecció de Dades Personals, modelada segons estàndards holandesos/UE, restringeix les transferències transfrontereres de dades personals a jurisdiccions amb protecció adequada. Les transferències a països de la UE/EEE i els Països Baixos generalment estan permeses. L'autoritat de protecció de dades ha de ser notificada de p
Sancions per incompliment
- Accions d'execució de la CGA incloent revocació de llicències i multes substancials per fallades d'AML
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Escaneig de sedula (anvers i revers) o pàgina de dades del passaport. 2. Liveness i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de liveness, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Nom complet, data de naixement, número de sedula, número de document, data de caducitat. 4. Screening de PEP i sancions
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els VASPs que operen des de Curaçao han de complir amb els requisits AML/CFT del CBCS:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Sota el marc LOK (efectiu desembre 2024) i la política AML/CFT de CGA (efectiva gener 2025):
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els operadors de marketplace amb usuaris basats a Curaçao afronten obligacions CDD sota la LID:
Vivacitat biomètrica
La sedula no conté un xip biomètric per a lectura NFC. La verificació es basa en la inspecció òptica del document combinada amb la coincidència biomètrica facial mitjançant detecció de liveness. El liveness passiu conforme a ISO 30107-3 combinat amb la comparació document-retrat és l'estàndard per a l'onboarding remot d'iGaming i fintech. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Curaçao permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Curaçao, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa screening contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Curaçao.
La majoria de sectors regulats a Curaçao requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, liveness, screening AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Curaçao, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Curaçao.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
