Verificació d'identitat a Jersey
Resum executiu. Jersey és una Dependència de la Corona Britànica d'aproximadament 108.000 persones i un dels centres financers internacionals més prestigiosos del món, gestionant uns GBP 1,4 bilions estimats en actius de fons i dipòsits. El seu marc AML/CFT és entre els més forts globalment — l'Informe d'Avaluació Mútua de la Cinquena Ronda MONEYVAL (juliol 2024) va confirmar l'efectivitat de Jersey en prevenir el crim financer
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Jersey té aproximadament 108.000 residents. Malgrat la seva petita població, és un centre financer de primer nivell amb aproximadament GBP 300 mil milions en dipòsits bancaris, GBP 500+ mil milions en actius de fons, i milers d'estructures fiduciàries i corporatives. Verticals clau que impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
el manual exhaustiu del JFSC que estableix requisits detallats de CDD, EDD, beneficiari real, PEP, sancions i monitoratge
States of Jersey — Superintendent Registrar
restringit
El Superintendent Registrar gestiona els registres de naixement, matrimoni i defunció. No hi ha targeta d'identitat nacional separada — s'utilitzen passaports del Regne Unit o llicències de conduir de Jersey com a documents d'identitat primaris. Dependència de la Corona amb
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per AML/CFT/CPF Handbook
- Proceeds of Crime (Jersey) Law 1999 — el marc penal principal per a delictes de blanqueig de diners. - Money Laundering (Jersey) Order 2008 — prescriu obligacions AML/CFT per a entitats regulades. - AML/CFT/CPF Handbook — el manual exhaustiu del JFSC que estableix requisits detallats de CDD, EDD, beneficiari real, PEP, sancions i monitoratge. - Financial Services (Jersey) Law 1998 — el marc de llicències per a proveïdors de serveis financers. - Data Protection (Jersey) Law 2018 — alineat
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La Data Protection (Jersey) Law 2018 s'alinea amb el GDPR de la UE. Jersey no ha rebut una decisió formal d'adequació de la UE (a diferència de Guernsey), però les transferències poden procedir sota clàusules contractuals estàndard, normes corporatives vinculants o consentiment. El JOIC aplica activament els requisits de protecció de dades.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Passaport del Regne Unit o altre document de viatge compatible amb ICAO. 2. Vivacitat i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vivacitat. 3. Extracció de dades. Nom complet, data de naixement, nacionalitat, número de document. 4. Beneficiari real. Verificació del registre JFSC per a clients corporatius. 5. PEP i sanci
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Jersey actualment no té un règim de llicències cripto dedicat, però qualsevol proveïdor que ofereixi serveis financers que involucrin actius virtuals ha de complir amb la Financial Services Law i l'AML/CFT/CPF Handbook. S'apliquen CDD, EDD i monitoratge continu complets.
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Jersey actualment no té un sector significatiu de llicències d'iGaming (Alderney, dins del Bailiwick de Guernsey, és la jurisdicció principal d'iGaming de les Illes del Canal).
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els Proveïdors de Serveis Designats sota la Financial Services Law han de complir amb la Money Laundering Order i l'AML/CFT/CPF Handbook, incloent dur a terme KYC sobre els usuaris de la plataforma.
Vivacitat biomètrica
Els passaports del Regne Unit contenen xips biomètrics (ICAO 9303) que suporten verificació basada en NFC. La detecció de vivacitat compatible amb ISO 30107-3 és estàndard per a l'onboarding remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Jersey permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Jersey, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Jersey.
La majoria de sectors regulats a Jersey requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Jersey, incloent compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Jersey.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
