Verificació d'identitat a Kosovo
Resum executiu. Kosovo és un estat petit, parcialment reconegut d'aproximadament 1,8 milions de persones amb una població desproporcionadament jove, una economia euroïtzada, i un marc regulatori que ha madurat ràpidament durant l'última dècada. L'espina dorsal d'AML/CFT és la Llei No. 05/L-096 sobre la Prevenció del Blanqueig de Capitals i la Lluita contra el Finançament del Terrorisme, publicada al Butlletí Oficial el 15 de juny de 2016,
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Kosovo va declarar la independència el 17 de febrer de 2008. Utilitza l'euro unilateralment (no és membre de la UE o la Eurozona), el que elimina la fricció FX per als consumidors però deixa el país fora de les facilitats SEPA instant i de liquiditat del BCE. La població és d'aproximadament 1,8 milions i el país és un dels més joves d'Europa per edat mitjana, amb grans fluxos de diàspora d'Alemanya, Suïssa, Suècia, el Regne Unit i els EUA. Tres verticals rellevants per a KYC dominen:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
adoptada el 29 d'agost de 2025 sota l'Article 35 de la Llei CBK i la Llei de Cripto-Actius
emet la targeta d'identitat, el passaport, i gestiona el registre civil i el número personal (numri personal
Ministeri d'Afers Interns
restringit
Gestiona el registre civil i les targetes d'identitat. Número personal assignat. Serveis electrònics limitats.
Ministeri de Comerç i Indústria
obert
Registre empresarial. Cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Regulació CBK sobre la Llicència d'Operadors de Serveis de Cripto-Actius
- Llei núm. 05/L-096 sobre la Prevenció del Blanqueig de Capitals i la Lluita contra el Finançament del Terrorisme — la columna vertebral AML/CFT, publicada al Butlletí Oficial núm. 18 del 15 de juny de 2016. Defineix les entitats obligades, la diligència deguda del client, la diligència deguda reforçada, la conservació de registres, les obligacions PEP i UBO, els informes FIU, i les sancions penals i administratives. Les esmenes posteriors han endurit les disposicions CDD i UBO per alinear-se amb les Directives AML de la UE. - Llei núm. 03/L-209 sobre el Banc Central de la República
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La Llei núm. 06/L-082 sobre Protecció de Dades Personals està alineada amb el Reglament (UE) 2016/679 (GDPR) però Kosovo no és membre de la UE i no forma part del règim de decisions d'adequació de la UE. Les transferències transfrontereres fora de Kosovo es regeixen per les pròpies disposicions de transferència de l'estatut, que segueixen àmpliament el Cap. GDPR
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Un banc comercial kosovar que incorpora un client minorista sota la Llei 05/L-096 normalment executa:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
El règim cripto de Kosovo va passar per dos esdeveniments definitius:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Des de la promulgació de la Llei núm. 06/L-155 el 2019, tota l'activitat de joc comercial a Kosovo ha estat suspesa. L'únic operador de joc legal és la loteria estatal, Lotaria e Kosovës, propietat del Ministeri de Finances. La verificació d'edat (18+) i els controls AML s'apliquen als productes Lotaria. En línia estranger
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats i plataformes d'economia col·laborativa a Kosovo s'enfronten a una pila d'obligacions més lleugera que les seves homòlogues de la UE perquè Kosovo no està vinculat directament per DAC7, DSA, o el Reglament AML de la UE. No obstant això, qualsevol plataforma que processi pagaments o executi fluxos d'escrow cau dins de la Llei 05/L-096 com a entitat obligada. T
Vivacitat biomètrica
La Llei 05/L-096 no prescriu un estàndard específic de detecció d'atacs de presentació. L'IPA, sota la Llei 06/L-082, tracta les plantilles biomètriques com a dades personals de categoria especial i espera que els responsables justifiquin el processament amb una base legal apropiada — típicament una combinació de l'obligació legal AML i l'interès públic substancial — recolzada per una avaluació d'impacte de protecció de dades. A la pràctica, les entitats obligades a Kosovo que triïn un camí d'incorporació biomètrica haurien de documentar: - ISO/IEC 30107-3
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Kosovo permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent la verificació de documents, la vivacitat biomètrica i la identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Kosovo, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Kosovo.
La majoria de sectors regulats a Kosovo requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix suport per a verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Kosovo, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Kosovo.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
