Verificació d'identitat a Mònaco
Resum executiu. Mònaco és un microestat d'aproximadament 39.000 residents amb una de les concentracions de riquesa per càpita més altes del món. El seu marc AML/CFT es regeix per la Llei No. 1.362 (2009, modificada) sobre la lluita contra el blanqueig de diners, el finançament del terrorisme i la corrupció, supervisada pel Service d'Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers (SICCFIN), l'autoritat financera de Mònaco
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Mònaco té una població d'aproximadament 39.000 habitants (dels quals només uns 9.500 tenen nacionalitat monegasca) i un PIB per càpita que supera els 230.000 USD — el més alt globalment. L'economia del principat està impulsada per les finances, l'immobiliari, el turisme i els serveis de luxe. Tres sectors impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
La FIU de Mònaco, responsable de rebre i analitzar informes de transaccions sospitoses, emetre orientació AML i coordinar la cooperació internacional
Supervisa bancs, empreses d'inversió, companyies d'assegurances i proveïdors de serveis de pagament per al compliment prudencial i AML
Ajuntament (Mairie de Monaco)
restringit
L'Oficina d'Estat Civil gestiona els registres de naixement, matrimoni i defunció. Les targetes d'identitat nacionals són emeses pel Departament de Seguretat Pública (Sûreté Publique). Les targetes de residència s'emeten als residents no ciutadans. Molt petit
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per SICCFIN
- Loi No. 1.362 (2009, modificada fins al 2022) — Llei sobre la lluita contra el blanqueig de diners, el finançament del terrorisme i la corrupció. Defineix les obligacions CDD, els requisits de beneficiari final, el cribratge PEP i l'informe de transaccions sospitoses. - Ordonnance Souveraine No. 2.318 (2009, modificada) — Reglament d'implementació que detalla l'enfocament basat en risc, els llindars de diligència deguda simplificada i millorada, i els requisits de manteniment de registres. - Loi No. 1.165 (1993, modificada) — Llei de protecció de dades, model
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
El marc de protecció de dades de Mònaco (Llei 1.165/1993) restringeix les transferències transfrontereres de dades personals a països que proporcionen protecció adequada. França i els països EU/EEA es consideren generalment adequats. Les transferències a altres jurisdiccions requereixen autorització de la CCIN o contractual apropiat
Sancions per incompliment
- Multes administratives fins a 5.000.000 EUR o 10% de la facturació
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Escaneig o fotografia de la targeta d'identitat monegasca, carte de séjour, o passaport (incloent documents EU/EEA). 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida passiva o activa, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Nom complet, nacionalitat, data de naixement
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els VASP que operen a Mònaco han de registrar-se amb la Direction du Développement Économique i complir amb les obligacions CDD completes sota l'Ordonnance Souveraine 8.634:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
La Société des Bains de Mer i qualsevol operador de jocs han de complir amb els requisits AML específics del sector:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els comerciants de béns de luxe, agents immobiliaris i comerciants d'alt valor que operen a Mònaco tenen obligacions CDD quan les transaccions superen els 10.000 EUR (efectiu) o involucren indicadors d'alt risc:
Vivacitat biomètrica
Les targetes de residència biomètriques de Mònaco (carte de séjour) i els passaports monegascos contenen imatges facials i empremtes dactilars emmagatzemades en xip, permetent la lectura de xip basada en NFC. La detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) és l'estàndard per a l'onboarding remot. Donada la clientela d'alt valor, moltes institucions de Mònaco també requereixen verificació presencial per a l'obertura inicial de comptes, amb KYC remot utilitzat per a la gestió contínua de relacions i serveis de menor risc. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Mònaco permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Mònaco, a més de més de 14.000 tipus de documents a nivell mundial per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar entre 1,00 $ i 2,50 $ o més per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Mònaco.
La majoria de sectors regulats a Mònaco requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix suport per a verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Mònaco, incloent el compliment de la Travel Rule de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Mònaco.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
