Verificació d'identitat a Palau
Resum executiu. Palau és una nació insular del Pacífic d'aproximadament 18.000 persones en lliure associació amb els Estats Units. El marc AML/CFT està governat pel Financial Institutions Act (2001, modificat) i el Money Laundering and Proceeds of Crime Act (2001), supervisat per la Financial Institutions Commission (FIC). Palau és membre de l'Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Palau té una població d'aproximadament 18.000 habitants i un PIB d'aproximadament 280 milions USD. Ngerulmud és la capital; Koror és el centre comercial. L'economia depèn del turisme, finançament US Compact, i pesca. Impulsors de demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Formació i registre d'empreses
Responsable de la recepció i anàlisi STR (la capacitat és limitada
Processament de crims financers
Office of Vital Statistics — Ministry of Health
restringit
Registre civil bàsic per naixements, defuncions, matrimonis. La població molt petita permet una bona cobertura. Registres en paper. El US Compact of Free Association proporciona suport institucional.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Corporate Registry Act
- Financial Institutions Act (2001, modificat) — Regulació bancària incloent requisits AML. - Money Laundering and Proceeds of Crime Act (2001) — Defineix delictes ML, requisits CDD, i informes STR. - Corporate Registry Act — Formació i registre d'empreses. - No hi ha legislació integral de protecció de dades.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
No hi ha legislació de protecció de dades. No hi ha restriccions formals de transferència de dades transfrontereres. Les dades financeres estan subjectes a disposicions de secret bancari.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. ID nacional, passaport de Palau, o passaport dels EUA. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida. 3. Extracció de dades. Nom, data de naixement, número de document. 4. Screening PEP i sancions. Contra llistes OFAC, EU, UN. 5. Monitoratge continu. Segons requisits FIC.
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
La iniciativa de moneda digital de Palau (associació Ripple) requerirà:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Palau no té regulació formal d'iGaming.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Activitat limitada de marketplace. Qualsevol transacció comercial a través del sistema bancari requereix CDD bàsic.
Vivacitat biomètrica
Palau no emet documents d'identitat biomètrics domèsticament. Els passaports dels EUA en possessió de ciutadans palauans són biomètrics. La detecció de vida (compliant ISO 30107-3) proporciona la base per al KYC remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Palau permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els IDs nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Palau, més 14.000+ tipus de documents globalment per fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit verifica contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Palau.
La majoria de sectors regulats a Palau requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, detecció de vida, screening AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Palau, incloent el compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Palau.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
