Verificació d'identitat a São Tomé i Príncipe
Resum executiu. São Tomé i Príncipe és una petita nació insular d'aproximadament 230.000 persones al Golf de Guinea, i membre del Grup de Treball sobre Blanqueig de Diners a l'Àfrica Central (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale). El marc AML/CFT està governat per la Llei No. 11/2008 sobre la prevenció i supressió del blanqueig de diners i finançament del terrorisme,
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
São Tomé i Príncipe té una població d'aproximadament 230.000 habitants i un PIB d'aproximadament 600 milions USD. La ciutat de São Tomé és la capital. L'economia depèn del cacau, el turisme, la pesca i l'ajuda internacional. Factors impulsors de la demanda de KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Requisits de CDD per a bancs i institucions financeres
FIU nacional, rep i analitza STRs
Supervisa bancs i institucions financeres
Ministeri de Justícia
restringit
El registre civil existeix per a la petita població insular. S'emet targeta d'identitat nacional. La població molt petita fa factible la verificació manual.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per BCSTP Instructions
- Lei No. 11/2008 — Sobre prevenció i supressió del blanqueig de diners i finançament del terrorisme. - BCSTP Instructions — Requisits de CDD per a bancs i institucions financeres. - No hi ha legislació integral de protecció de dades.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
No hi ha legislació de protecció de dades. No hi ha restriccions formals per a la transferència transfronterera de dades.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Targeta d'identitat nacional o passaport. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida. 3. Extracció de dades. Nom, data de naixement, número de document. 4. Filtratge de PEP i sancions. Contra llistes de la UE, ONU, OFAC. 5. Monitoratge continu. Segons els requisits de BCSTP.
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Regulació limitada dels jocs d'atzar. S'aplica CDD bàsic quan està llicenciat.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
CDD bàsic per a qualsevol transacció bancària comercial segons la llei AML.
Vivacitat biomètrica
Els documents d'identitat no són biomètrics. Les fotografies del passaport i la detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) proporcionen la base per al KYC remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. São Tomé i Príncipe permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció biomètrica de vida i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a São Tomé i Príncipe, més de 14.000 tipus de documents a nivell mundial per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit filtra contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a São Tomé i Príncipe.
La majoria de sectors regulats a São Tomé i Príncipe requereixen o recomanen fortament la detecció biomètrica de vida per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de São Tomé i Príncipe.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
