Verificació d'identitat a San Marino
Resum executiu. San Marino és un microestat europeu d'aproximadament 33.000 residents, completament envoltat per Itàlia, amb un sector bancari significatiu en relació a la seva mida. El marc AML/CFT està governat per la Llei No. 92/2008 (modificada fins al 2019) sobre la prevenció i lluita contra el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme, supervisat per l'Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), San M
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
San Marino té una població d'aproximadament 33.000 habitants i un PIB d'aproximadament 1,8 mil milions d'euros. L'economia està impulsada per la banca, la manufactura, el turisme i el comerç. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
FIU de San Marino, responsable de rebre i analitzar STRs, emetre orientació AML
Supervisa bancs, intermediaris financers i institucions de pagament
Secretaria d'Estat d'Afers Interns
restringit
El Registre Civil gestiona els registres de naixement, matrimoni, defunció i residència. S'emeten cartes d'identitat nacionals. ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) gestiona els números de seguretat social. La població molt petita ens
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per AIF
- Legge No. 92/2008 (modificada fins a Legge 196/2019) — Sobre prevenció i lluita contra el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme. Defineix CDD, enfocament basat en risc, beneficiari final, cribratge PEP i informes STR. - Legge No. 165/2005 — Llei de serveis bancaris i financers. - Legge No. 171/2018 — Llei de protecció de dades, alineada amb els principis GDPR. L'Autorità Garante per la protezione dei dati personali supervisa l'aplicació. - Decreto Delegato No. 74/2019 — Regulació d'actius virtuals, requ
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La llei de protecció de dades de San Marino (Llei 171/2018) està alineada amb els principis GDPR. Les transferències transfrontereres a països EU/EEA generalment estan permeses. Les transferències a altres jurisdiccions requereixen salvaguardes adequades. La DPA supervisa l'aplicació.
Sancions per incompliment
- Multes administratives fins a 1.000.000 EUR i processament penal
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Carta d'identitat de San Marino, passaport, o document d'identitat italià/EU. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida. 3. Extracció de dades. Codi ISS, nom complet, data de naixement, nacionalitat, adreça. 4. Cribratge PEP i sancions. Contra llistes EU, UN, OFAC i bases de dades PEP
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els VASPs registrats sota el Decreto Delegato 74/2019 han de complir amb CDD complet:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Quan s'emeten llicències d'iGaming:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Intermediaris financers i proveïdors de serveis corporatius:
Vivacitat biomètrica
Els passaports de San Marino compleixen amb ICAO 9303 amb dades biomètriques. La carta d'identitat nacional no és biomètrica. La detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) amb coincidència document-retrat és l'estàndard per a l'onboarding remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. San Marino permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a San Marino, a més de més de 14.000 tipus de documents a nivell mundial per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar entre 1,00 $ i 2,50 $ o més per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a San Marino.
La majoria de sectors regulats a San Marino requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix suport per a verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de San Marino, incloent el compliment de la EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de San Marino.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
