Verificació d'identitat a Seychelles
Resum executiu. Les Seychelles són membre del Grup Anti-Blanqueig de Diners de l'Àfrica Oriental i Meridional (ESAAMLG) i operen un Centre Financer Internacional (IFC) offshore significatiu. El marc AML/CFT està governat per la Llei Anti-Blanqueig de Diners i Lluita contra el Finançament del Terrorisme de 2006 (modificada el 2020), supervisada per la Unitat d'Intel·ligència Financera (FIU Seychelles) i el Central
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Les Seychelles tenen una població d'aproximadament 100.000 habitants i un PIB d'aproximadament 2.000 milions USD. Victoria (Mahé) és la capital. L'economia està impulsada pel turisme, la pesca i els serveis financers. Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
FIU nacional, rebent i analitzant STRs
Supervisa bancs i institucions de pagament
Supervisa assegurances, valors, IBCs, CSPs, companyies fiduciàries i VASPs
Departament d'Estat Civil
regulat
Targeta d'identitat nacional amb alta cobertura donada la població molt petita. Registre civil integral. Serveis d'administració electrònica disponibles.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per FIU Seychelles
- Llei Anti-Blanqueig de Diners i Lluita contra el Finançament del Terrorisme de 2006 (modificada el 2020) — Defineix CDD, enfocament basat en risc, propietat beneficiària, cribratge PEP i informes STR. - Llei de Propietat Beneficiària de 2020 — Estableix requisits per a la transparència de la propietat beneficiària d'IBCs i empreses domèstiques. - Llei de Companyies Comercials Internacionals de 2016 (modificada) — Formació d'IBC, requisits d'agent registrat i obligacions AML. - Llei de l'Autoritat de Serveis Financers de 2013 — Mandat supervisor de FSA
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La Llei de Protecció de Dades de 2003 proporciona protecció bàsica de dades. Les transferències transfrontereres no estan formalment restringides però estan subjectes als principis de protecció de dades. Els CSPs que operen multi-jurisdiccionalment apliquen marcs contractuals de governança de dades.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. NIC de les Seychelles o passaport. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida, coincident amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. Número NIC, nom complet, data de naixement, adreça. 4. Cribratge PEP i sancions. Contra llistes EU, UN, OFAC i bases de dades PEP. 5. Cont
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els VASPs llicenciats per la FSA han de complir amb les obligacions CDD completes:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Les Seychelles no tenen un marc de llicències d'iGaming integral però han concedit algunes llicències de joc. Quan sigui aplicable:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els CSPs i proveïdors de serveis offshore s'enfronten a requisits KYC intensius per a la formació d'IBC:
Vivacitat biomètrica
Els passaports de les Seychelles són biomètrics (ICAO 9303). La NIC és una targeta intel·ligent però no completament biomètrica. La detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) amb coincidència document-retrat és l'estàndard per a l'onboarding remot, particularment per als propietaris beneficiaris d'IBC internacionals. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Les Seychelles permeten l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a les Seychelles, a més de més de 14.000 tipus de documents a nivell mundial per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar entre 1,00 $ i 2,50 $ o més per verificació.
Sí. Didit fa cribratges contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a les Seychelles.
La majoria de sectors regulats a les Seychelles requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix suport per a verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de les Seychelles, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de les Seychelles.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
