Verificació d'identitat a Sint Maarten
Resum executiu. Sint Maarten és un país constituent del Regne dels Països Baixos amb una població d'aproximadament 43.000 habitants, que ocupa la porció sud de l'illa de Saint Martin (la porció nord és la col·lectivitat francesa de Saint-Martin). El marc AML/CFT es regeix per la Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (Ordenança Nacional sobre l'Informe de Transaccions Inusuals
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Sint Maarten té una població d'aproximadament 43.000 habitants i un PIB d'aproximadament 1,2 mil milions USD. Philipsburg és la capital. L'economia està impulsada pel turisme (creuers, resorts), l'hostaleria i el comerç. Factors impulsors de la demanda de KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Regulació bancària
Regulació de casinos incloent obligacions AML
Sint Maarten va adoptar la Landsverordening bescherming persoonsgegevens (ordenança de protecció de dades
FIU de Sint Maarten, rep i analitza informes de transaccions inusuals
Banc central conjunt per a Curaçao i Sint Maarten, supervisa bancs i assegurances
Supervisa les llicències de casinos i el compliment
Oficina del Cens
regulat
Registre civil que manté els registres de població sota el model administratiu holandès. Emet documents d'identitat.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions
- Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (LvMOT) — Notificació de transaccions inusuals. - Landsverordening identificatie bij dienstverlening (LvID) — Requisits de CDD per a serveis financers. - National Ordinance on the Supervision of Banking and Credit Institutions — Regulació bancària. - National Ordinance on Games of Hazard — Regulació de casinos incloent obligacions AML. - Protecció de dades — Sint Maarten va adoptar la Landsverordening bescherming persoonsgegevens (ordenança de protecció de dades
Protecció de dades
Supervisat per Protecció de dades
L'ordenança de protecció de dades de Sint Maarten està alineada amb els estàndards holandesos/UE. Les transferències transfrontereres a països de la UE/EEE/Regne generalment estan permeses. Les transferències a altres jurisdiccions requereixen salvaguardes adequades.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Carnet d'identitat holandès, passaport holandès o sedula. 2. Detecció de vida i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vida. 3. Extracció de dades. Número personal, nom complet, data de naixement, adreça. 4. Cribratge PEP i sancions. Contra llistes de sancions de la UE, ONU, OFAC i holandeses. 5. Monitoratge continu
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
No hi ha marc VASP dedicat. S'apliquen obligacions AML generals sota LvMOT i LvID.
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els casinos regulats sota l'ordenança Games of Hazard han de:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els comerciants de béns de luxe, joiers i operadors de port franc tenen obligacions CDD per a transaccions en efectiu superiors a ANG 5.000:
Vivacitat biomètrica
Les targetes d'identitat i passaports holandesos emesos a residents de Sint Maarten són biomètrics (xip amb imatge facial i empremtes dactilars). La lectura de xip basada en NFC és tècnicament factible. La detecció de vida (compatible amb ISO 30107-3) és l'estàndard per a l'onboarding remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Sint Maarten permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, detecció de vida biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Sint Maarten, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Sint Maarten.
La majoria de sectors regulats a Sint Maarten requereixen o recomanen fortament la detecció de vida biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona detecció de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, detecció de vida, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Sint Maarten, incloent compliment de la Travel Rule de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Sint Maarten.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
