Verificació d'identitat a Emirats Àrabs Units
Verificació de documents, biometria de vida i control AML per a empreses que operen als Emirats Àrabs Units — a 0,30 $ per verificació.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Els Emirats Àrabs Units (EAU, الإمارات العربية المتحدة) són el mercat més sofisticat —i més complex jurisdiccionalment— de l'Orient Mitjà per a la verificació d'identitat i el compliment de delictes financers. En un país d'aproximadament 10 milions de residents (el 88% dels quals són estrangers), les entitats regulades operen sota tres sistemes reguladors financers paral·lels: el règim federal terrestre supervisat pel Banc Central dels EAU (CBUAE) i l'Autoritat de Valors i Mercaderies (SCA), el règim del Centre Financer Internacional de Dubai (DIFC) supervisat per l'Autoritat de Serveis Financers de Dubai (DFSA), i el règim del Mercat Global d'Abu Dhabi (ADGM) supervisat per l'Autoritat Reguladora de Serveis Financers (FSRA). A sobre d'això s'hi afegeix VARA (Autoritat Reguladora d'Actius Virtuals) per a Dubai-emi
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
Ras Al Khaimah
ICA (Autoritat Federal d'Identitat, Ciutadania, Duanes i Seguretat Portuària)
regulat
Biometria d'empremtes dactilars + facial
Plataforma d'identitat digital
regulat
Banc Central dels EAU
restringit
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Wynn Al Marjan Island
Els EAU tenen una població resident d'aproximadament 10 milions, amb al voltant del 88% d'expatriats procedents del Sud d'Àsia, l'Orient Mitjà, Europa, Àfrica i l'Àsia Oriental. La federació està composta per set emirats (Abu Dhabi, Dubai, Sharjah, Ajman, Umm Al Quwain, Ras Al Khaimah i Fujairah). L'àrab és la llengua oficial; l'anglès és la llengua empresarial per defecte; l'hindi, l'urdú, el tagàlog, el malaiàlam, el bengalí i el rus es parlen àmpliament en els serveis financers orientats al consumidor.
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
- Control AML a través de més de 1.000 fonts de sancions, PEP i mitjans adversos, amb control de transaccions en temps real per a fluxos de transferències i actius virtuals.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Els sol·licitants de 15 anys o més han d'inscriure la biometria en persona en un centre de serveis ICP autoritzat (empremtes dactilars, imatge facial, signatura digital). La targeta ara s'emet típicament en forma consolidada amb el visat de residència dels EAU per als expatriats.
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
El Procediment CDD de CBUAE per a Institucions Financeres (publicat per primera vegada el 2019, actualitzat fins al 2024) estableix el manual pràctic de verificació d'identitat per a bancs, cases de canvi, institucions de pagament i asseguradores:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els EAU són el mercat global més important per a eines de compliment VASP perquè alberga tres règims completament operatius i ha imposat normes equivalents al FATF més ràpidament que qualsevol altra jurisdicció important.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Amb la GCGRA operativa des del 2023 i Wynn Al Marjan llicenciat el 2024, els EAU han obert el primer mercat comercial de jocs del GCC. El regulador ha publicat (i continua ampliant) estàndards tècnics per a:
Vivacitat biomètrica
El Decret-Llei Federal 46/2021 sobre Transaccions Electròniques i Serveis de Confiança va substituir la llei de comerç electrònic del 2006 i va crear tres nivells de signatura electrònica: electrònica, electrònica autenticada i electrònica qualificada. Les signatures electròniques qualificades (per exemple, signatures UAE Pass emeses a través de proveïdors de serveis de confiança acreditats) tenen el mateix efecte legal que les signatures manuscrites. Els contractes regulats (obertura de compte bancari, acords de crèdit, declaracions AML, termes d'incorporació cripto) es poden executar completament de forma digital.
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Els Emirats Àrabs Units permeten la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, biometria de vida i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos als Emirats Àrabs Units, més de 14.000 tipus de documents a nivell global per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit controla contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML als Emirats Àrabs Units.
La majoria de sectors regulats als Emirats Àrabs Units requereixen o recomanen fortament la detecció de biometria de vida per a la incorporació remota. Didit proporciona biometria de vida certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, biometria de vida, control AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulador cripto dels Emirats Àrabs Units, incloent compliment de la Norma de Viatge EU quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits reguladors d'iGaming dels Emirats Àrabs Units.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
