Verificación de identidad contra bases de datos y registros oficiales en Brasil
Key takeaways (TL;DR)
La validación de identidad contra bases de datos oficiales en Brasil es esencial para cumplir con las normativas del Banco Central y prevenir fraudes.
Didit permite verificar datos personales de usuarios directamente con registros oficiales como SERPRO y Datavalid.
Esta función está disponible tanto vía API (Standalone) como mediante Workflows No-Code, facilitando la integración a equipos técnicos o de cumplimiento.
Database Validation de Didit mejora la precisión, automatiza la revisión de datos y ayuda a cumplir con las exigencias PLD/FT del Banco Central do Brasil (BCB) y las directrices del COAF.
La verificación de identidad en Brasil está en plena transformación. Los altos índices de fraude digital —entre los más elevados del mundo— han llevado a que las instituciones financieras, fintechs y exchanges demanden comprobaciones de identidad basadas en fuentes gubernamentales reales para garantizar la seguridad de las validaciones.
De hecho, según estudios recientes sobre el fraude de identidad en Brasil, más del 35 % de los intentos de verificación presentan inconsistencias en datos personales o documentos manipulados.
Para garantizar que los usuarios son quienes dicen ser, las empresas deben ir más allá de la simple verificación de documentos o selfies. La solución: verificar directamente los datos del usuario contra bases oficiales del gobierno brasileño, como SERPRO y Datavalid.
Este proceso se conoce como Database Validation, y Didit lo ofrece de forma nativa en su plataforma, combinando rapidez, precisión y cumplimiento regulatorio.
Por qué es clave para el cumplimiento KYC y PLD/FT en Brasil
En Brasil, las normas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) establecidas por el Banco Central do Brasil (BCB) y el Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF) obligan a todas las entidades reguladas a conocer a sus clientes (KYC).
Esto implica verificar la identidad de cada usuario antes de iniciar cualquier relación comercial o transacción financiera.
Sin embargo, el país enfrenta un desafío particular: la saturación de identidades falsas y robadas. Miles de fraudes se originan en datos personales alterados o inconsistentes con los registros oficiales del gobierno.
Para combatirlo, las instituciones están adoptando mecanismos de validación cruzada con bases gubernamentales, una práctica respaldada por el BCB y cada vez más habitual en el ecosistema fintech.
Con la Database Validation de Didit, los datos proporcionados por el usuario (como CPF, nombre o fecha de nacimiento) se comparan automáticamente con los registros de confianza de SERPRO y Datavalid, ofreciendo una evidencia verificable y reduciendo el riesgo de fraude.
Cómo funciona Database Validation de Didit en Brasil
La Database Validation actúa como una capa adicional en el flujo de verificación de identidad. Cuando un usuario ingresa sus datos, el sistema de Didit realiza una comparación directa (1x1) entre los datos declarados y las bases de datos oficiales disponibles, devolviendo resultados claros y automatizables.
Puedes conocer la arquitectura completa en la documentación técnica de Database Validation.
El paso a paso de la validación
- Extracción de datos. Cuando un usuario captura su documentación personal, nuestro sistema envía la información clave.
- Chequeo de información. El sistema verifica si la información que demanda el sistema ha sido correctamente extraída.
- Llamada a la API. Se realiza una petición a la fuente gubernamental.
- Resultado. La respuesta se analiza y se muestra el tipo de resultado (Full_Match; Partial_Match o No_Match). En función de la configuración, la sesión se aprobará o rechazará de forma automática, o quedará en revisión para una inspección manual.
Esta funcionalidad permite verificar grandes volúmenes de usuarios en tiempo real, garantizando datos actualizados y cumpliendo con las normativas PLD/FT brasileñas.
API o No-Code: dos caminos hacia la misma seguridad
La funcionalidad de Database Validation combina flexibilidad con solidez. Además, puede integrarse de dos formas diferentes: mediante Workflows No-Code o APIs independientes. En ambos casos, esta funcionalidad combina velocidad, precisión y cumplimiento.
Workflows No-Code
Pensado para equipos de compliance y operaciones que desean lanzar en poco tiempo sin necesidad de programar.
- Se diseña el flujo completo desde el panel visual de Didit.
- La validación contra BBDD oficiales se activa con un solo clic.
- Resultados centralizados y exportables con un solo clic.
Standalone API
Ideal para equipos técnicos que desean integrar la validación de datos directamente en su arquitectura, ganando flexibilidad y control.
- API Rest moderna y bien documentada. Accede a nuestra documentación técnica.
- Respuesta en tiempo real.
- Control total sobre flujos y lógicas.
- Soporte para validaciones individuales o masivas.
¿Qué documentos brasileños y qué campos se verifican mediante Database Validation?
Cuando realizas una verificación de identidad contra bases gubernamentales en Brasil mediante la funcionalidad de Database Validation de Didit, no se trata de comprobar que un documento realmente exista y sí de validar aquellos datos personales clave contra registros de confianza. Esta verificación cruzada aporta una evidencia adicional que refuerza la identidad del usuario y reduce significativamente riesgos de fraude o información incorrecta.
Documentos soportados en Brasil y campos que se verifican
Didit permite utilizar distintos documentos para llevar a cabo la validación de identidad mediante bases de datos gubernamentales. Entre ellos, el ID Nacional, el Pasaporte, el Permiso de Conducir o el Permiso de Residencia. Toda esta documentación se utiliza como entrada para consultar los registros gubernamentales adecuados.
Respecto a los campos que se verifican, Didit coteja una serie de identificadores esenciales del usuario con los registros oficiales. Entre ellos:
- Número de tasas
- Nombre
- Apellidos
De esta forma, se garantiza que la información proporcionada por el usuario exista, esté actualizada y coincida con la base de datos gubernamental en Brasil.
Puedes conocer otros países y documentos admitidos en nuestra documentación.
Cómo integrar Database Validation para verificar usuarios brasileños
La integración de Database Validation de Didit es muy sencilla y puedes completarla en pocos minutos.
- Debes crearte una cuenta en nuestra Business Console. Es totalmente gratuito.
- Acceder al Dashboard y elegir el método de integración:
API Standalone: Generar tu token y llamar al endpoint /database-validation
Aquí encontrarás toda la documentación sobre nuestra API.
- Workflow No-Code: Solo deberás arrastrar el bloque de Database Validation en el builder.
- Configura los campos que deseas verificar.
- Recibe los resultados en tiempo real, con logs y reportes automáticos.
Conclusión: el nuevo estándar de verificación de identidad en Brasil
La verificación de identidad contra bases de datos y registros oficiales en Brasil ya no es una opción, sino una necesidad para cualquier entidad que busque reducir el fraude y cumplir con las regulaciones del Banco Central do Brasil.
Con Database Validation de Didit, las empresas pueden comprobar automáticamente los datos personales de sus usuarios contra fuentes gubernamentales como SERPRO y Datavalid, obteniendo resultados precisos y auditables en segundos.
Esto no solo mejora la confianza en los procesos KYC y PLD/FT, sino que también reduce la fricción para los usuarios, al automatizar tareas tradicionalmente manuales y lentas.