Validación de identidad contra bases de datos y registros gubernamentales en España
Key takeaways (TL; DR)
La validación de identidad contra bases de datos gubernamentales en España añade una capa de seguridad esencial al proceso KYC y AML.
Didit permite realizar comprobaciones automáticas de datos personales —como DNI, nombre o fecha de caducidad— directamente contra registros oficiales.
Esta funcionalidad está disponible tanto en API (Standalone) como en Workflows No-Code, facilitando la integración sin fricción para equipos técnicos o de compliance.
Database Validation de Didit mejora la precisión, reduce el fraude y ayuda a cumplir con la Ley 10/2010 y las directrices europeas AMLD6.
La verificación de identidad en España está evolucionando rápidamente. Las empresas ya no deben conformarse únicamente con validar un documento de identidad o un selfie: el fraude avanza a pasos agigantados y necesitan garantizar que la información que procede del usuario es real. Para ello, nada mejor que comprobarlo contra registros oficiales.
Este proceso se conoce como Database Validation (o validación contra bases de datos gubernamentales) y añade una capa más de seguridad a la verificación de los usuarios. En aquellos entornos regulados, está convirtiéndose poco a poco en un nuevo estándar de cumplimiento.
En este artículo descubrirás cómo Didit permite realizar este tipo de validaciones contra bases de datos gubernamentales de España, tanto mediante API (Standalone) como mediante Workflows No-Code, añadiendo más confianza y precisión al proceso de verificación sin añadir fricción al proceso de verificación de los usuarios.
Por qué es clave para el cumplimiento KYC
El marco normativo español exige que toda entidad financiera o regulada conozca a sus clientes. Esto quiere decir que las compañías que operen con cierto nivel de riesgo deben haber verificado la identidad de sus usuarios antes de comenzar cualquier relación comercial.
La Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo del país sienta las bases de esta verificación: la información proporcionada por los usuarios debe ser exacta, actual y verificable.
En la mayoría de casos, bastaría una verificación documental (DNI, pasaporte, permiso de conducir…) acompañada de chequeos biométricos que garanticen que quien trata de verificarse es la misma persona que posee el documento gubernamental. Sin embargo, la verificación no garantiza la autenticidad de los datos ni la vigencia de los mismos. De hecho, las identidades sintéticas aprovechan esos vacíos de muchos proveedores para colarse en los sistemas.
Para combatirlo, los principales equipos de compliance en España están adoptando validación cruzada con bases de datos oficiales, una práctica reconocida por el SEPBLAC y alineada con las directrices de la AMLD6 promovida por la Unión Europea.
Con Database Validation, los datos declarados por el usuario (como número de documento, tipo de documento o fecha de expiración) se pueden contrastar de forma automática con los registros gubernamentales de confianza, aportando una evidencia auditable y reduciendo al mínimo los riesgos de fraude.
Cómo funciona Database Validation de Didit
La funcionalidad de Database Validation actúa como una capa adicional en el flujo de verificación de identidad. Cuando un usuario comparte su información personal, el sistema de Didit realiza de forma automática una comparación directa (1x1) entre la información capturada y las BBDD gubernamentales disponibles.
El paso a paso de la validación contra bases de datos
- Extracción de datos. Cuando un usuario captura su documentación personal, nuestro sistema envía la información clave.
- Chequeo de información. El sistema verifica si la información que demanda el sistema ha sido correctamente extraída.
- Llamada a la API. Se realiza una petición a la fuente gubernamental.
- Resultado. La respuesta se analiza y se muestra el tipo de resultado (Full_Match; Partial_Match o No_Match). En función de la configuración, la sesión se aprobará o rechazará de forma automática, o quedará en revisión para una inspección manual.
API o No-Code: dos caminos hacia la misma seguridad
La funcionalidad de Database Validation combina flexibilidad con solidez. Además, puede integrarse de dos formas diferentes: mediante Workflows No-Code o APIs independientes. En ambos casos, esta funcionalidad combina velocidad, precisión y cumplimiento.
Workflows No-Code
Pensado para equipos de compliance y operaciones que desean lanzar en poco tiempo sin necesidad de programar.
- Se diseña el flujo completo desde el panel visual de Didit.
- La validación contra BBDD oficiales se activa con un solo clic.
- Resultados centralizados y exportables con un solo clic.
Standalone API
Ideal para equipos técnicos que desean integrar la validación de datos directamente en su arquitectura, ganando flexibilidad y control.
- API Rest moderna y bien documentada. Accede a nuestra documentación técnica.
- Respuesta en tiempo real.
- Control total sobre flujos y lógicas.
- Soporte para validaciones individuales o masivas.
¿Qué documentos españoles y qué campos se verifican mediante Database Validation?
Cuando realizas una verificación de identidad contra bases gubernamentales en España mediante la funcionalidad de Database Validation de Didit, no se trata de comprobar que un documento realmente exista y sí de validar aquellos datos personales clave contra registros de confianza. Esta verificación cruzada aporta una evidencia adicional que refuerza la identidad del usuario y reduce significativamente riesgos de fraude o información incorrecta.
Documentos soportados en España y campos que se verifican
En España, el documento compatible con esta validación gubernamental es el Documento Nacional de Identidad (DNI). Esta documentación se utiliza como entrada para consultar los registros gubernamentales adecuados.
Respecto a los campos que se verifican, mediante Database Validation, Didit coteja una serie de identificadores esenciales del usuario con los registros oficiales. Entre ellos:
- Número de documento (DNI), que se considera el identificador único de la persona.
- Tipo de documento, para confirmar que se valida contra la categoría documental correcta.
- Fecha de caducidad, con el fin de garantizar que se trata de un documento vigente.
- Nombre y apellidos, para comparar en el registro la coincidencia.
De esta forma, se garantiza que la información proporcionada por el usuario exista, esté actualizada y coincida con la base de datos gubernamental en España.
Puedes conocer otros países y documentos admitidos en nuestra documentación.
Cómo integrar Database Validation para verificar usuarios españoles
La integración de Database Validation de Didit es muy sencilla y puedes completarla en pocos minutos.
- Debes crearte una cuenta en nuestra Business Console. Es totalmente gratuito.
- Acceder al Dashboard y elegir el método de integración:
API Standalone: Generar tu token y llamar al endpoint /database-validation
Aquí encontrarás toda la documentación sobre nuestra API.
- Workflow No-Code: Solo deberás arrastrar el bloque de Database Validation en el builder.
- Configura los campos que deseas verificar.
- Recibe los resultados en tiempo real, con logs y reportes automáticos.
Conclusión: el nuevo estándar de la verificación en España está ya aquí
La verificación de identidad contra bases de datos y registros oficiales en España marca un nuevo estándar de seguridad y cumplimiento regulatorio. Las empresas demandan soluciones cada vez más seguras ante el aumento del riesgo en muchas operaciones, con el fraude acechando.
La funcionalidad de Database Validation de Didit refuerza estos procesos de KYC y AML al verificar datos directamente en fuentes oficiales. Esta capa adicional de seguridad transforma tu proceso de verificación en una experiencia mucho más segura, rápida y totalmente audit-ready.