Escrutinio regulatorioLos exchanges de criptomonedas se enfrentan a una creciente presión por parte de los reguladores de todo el mundo para que cumplan con las regulaciones KYC/AML.

La experiencia del usuario importaUn proceso de verificación engorroso puede provocar altas tasas de abandono de usuarios y dañar la reputación de un exchange de criptomonedas.

Soluciones impulsadas por IALa verificación de identidad impulsada por IA ofrece una forma más rápida, precisa y menos intrusiva de verificar a los usuarios.

La solución de DiditLa plataforma modular nativa de IA de Didit ayuda a los exchanges de criptomonedas a equilibrar el cumplimiento y la experiencia del usuario con su Core KYC gratuito y precios de pago por verificación exitosa.

El desafío: equilibrar el cumplimiento y la experiencia del usuario

Los exchanges de criptomonedas operan en un entorno regulatorio complejo. Deben cumplir con las regulaciones de Conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) para prevenir delitos financieros. Sin embargo, un proceso de verificación estricto puede disuadir a los usuarios potenciales. El desafío radica en encontrar un equilibrio entre una seguridad sólida y una experiencia de incorporación fluida y fácil de usar.

Los procesos KYC tradicionales a menudo implican formularios extensos, carga de documentos y revisiones manuales, lo que genera frustración en el usuario y altas tasas de abandono. Esto es especialmente problemático en el mundo acelerado de las criptomonedas, donde los usuarios esperan acceso instantáneo y transacciones fluidas. Los exchanges deben implementar soluciones que cumplan con los requisitos reglamentarios sin sacrificar la experiencia del usuario.

Comprensión de los requisitos de KYC y AML

Las regulaciones KYC y AML están diseñadas para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas. Para los exchanges de criptomonedas, esto significa verificar la identidad de sus usuarios y monitorear las transacciones en busca de comportamientos sospechosos. Los componentes clave del cumplimiento de KYC/AML incluyen:

• Verificación de identidad: Recopilar y verificar la información del usuario, como nombre, dirección y fecha de nacimiento, utilizando identificaciones emitidas por el gobierno.
• Monitoreo de transacciones: Rastrear las transacciones de los usuarios para identificar y reportar actividades sospechosas.
• Detección de sanciones: Verificar a los usuarios en las listas de sanciones para evitar que personas o entidades prohibidas utilicen la plataforma.
• Monitoreo continuo: Revisar periódicamente la información del usuario y el historial de transacciones para garantizar el cumplimiento continuo.

El incumplimiento de estas regulaciones puede resultar en multas significativas, acciones legales y daños a la reputación.

Agilización del proceso de verificación

Para mejorar la experiencia del usuario sin comprometer la seguridad, los exchanges de criptomonedas pueden aprovechar las soluciones de verificación de identidad impulsadas por IA, como la Verificación de identidad de Didit. Estas soluciones automatizan muchos aspectos del proceso KYC, haciéndolo más rápido, preciso y menos intrusivo. Estas son algunas estrategias para agilizar el proceso de verificación:

• Verificación automatizada de documentos: Utilice OCR (reconocimiento óptico de caracteres) y aprendizaje automático para extraer automáticamente datos de documentos de identificación y verificar su autenticidad. La Verificación de identidad de Didit emplea captura inteligente, procesamiento de datos avanzado y análisis para garantizar una verificación de identidad rápida, precisa y segura. Admite una amplia gama de documentos, incluidos pasaportes, licencias de conducir y tarjetas de identificación nacionales.
• Verificación biométrica: Implemente tecnología de reconocimiento facial para hacer coincidir la selfie de un usuario con la foto en su documento de identificación. Esto agrega una capa adicional de seguridad y ayuda a prevenir el fraude de identidad. Didit ofrece Face Match 1:1 para garantizar que la persona que envía la identificación sea la misma que la persona en la selfie.
• Detección de vida: Utilice la detección de vida para garantizar que la persona que se está verificando esté físicamente presente y no esté utilizando una identificación falsa o falsificada. La detección de vida pasiva y activa de Didit puede evitar el fraude de capturas de pantalla, fotos de documentos o documentos manipulados.
• Enfoque basado en el riesgo: Implemente un enfoque basado en el riesgo para KYC, donde los usuarios están sujetos a diferentes niveles de verificación según su perfil de riesgo. Por ejemplo, los usuarios que depositan o retiran grandes cantidades de criptomonedas pueden estar sujetos a requisitos de verificación más estrictos.
• Diseño centrado en dispositivos móviles: Optimice el proceso de verificación para dispositivos móviles, ya que muchos usuarios de criptomonedas acceden a los exchanges a través de sus teléfonos inteligentes.
• Comunicación clara: Proporcione a los usuarios instrucciones claras y concisas durante todo el proceso de verificación, explicando por qué se requiere cierta información y cómo se utilizará.

Aprovechamiento de la IA para una seguridad mejorada

La IA juega un papel crucial en la mejora de la seguridad y la eficiencia de la verificación de identidad para los exchanges de criptomonedas. Las soluciones impulsadas por IA pueden detectar documentos fraudulentos, identificar transacciones sospechosas y automatizar tareas de cumplimiento. Por ejemplo, el Monitoreo y detección de AML de Didit utiliza IA para examinar a los usuarios en las listas de sanciones y monitorear las transacciones en busca de actividades sospechosas.

Además, la IA puede ayudar a los exchanges a adaptarse a los requisitos reglamentarios en evolución. Al monitorear continuamente los cambios regulatorios y actualizar sus procesos de verificación en consecuencia, los exchanges pueden garantizar el cumplimiento continuo sin interrumpir la experiencia del usuario. La arquitectura modular de Didit permite una fácil integración de nuevas funciones y actualizaciones, lo que garantiza que los exchanges siempre tengan acceso a las últimas herramientas de seguridad y cumplimiento.

Cómo ayuda Didit

Didit es la plataforma de identidad nativa de IA que ayuda a los exchanges de criptomonedas a equilibrar el cumplimiento y la experiencia del usuario. Nuestra arquitectura modular le permite elegir las verificaciones específicas que necesita, mientras que nuestra tecnología impulsada por IA garantiza la precisión y la eficiencia. Con Didit, puedes:

• Verifique identidades de forma rápida y precisa utilizando nuestra Verificación de identidad, que admite OCR, MRZ y escaneo de códigos de barras.
• Prevenir el fraude con nuestra detección de vida pasiva y activa.
• Garantizar el cumplimiento con nuestro Monitoreo y detección de AML.
• Personalice el proceso de verificación para satisfacer sus necesidades específicas con nuestra arquitectura modular.
• Comience gratis con nuestro nivel Core KYC gratuito y solo pague por las verificaciones exitosas.

La plataforma de Didit está diseñada para ser amigable para los desarrolladores, con API limpias y documentación completa. También ofrecemos una consola de negocios sin código para aquellos que prefieren un enfoque más visual. Con Didit, puede automatizar la confianza y orquestar el riesgo, todo mientras brinda una experiencia de usuario perfecta.

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