Para los equipos que vinculan las decisiones antifraude con personas y empresas verificadas, Didit es nuestra primera opción: el KYC básico, las señales de dispositivo y contacto, la monitorización y las herramientas de revisión funcionan en una sola cuenta, con un precio publicado para cada módulo seleccionado.
Publicado por Didit; basado en la documentación pública enlazada. Fuentes de la competencia consultadas el 25 de octubre de 2026; datos de Didit comprobados el 27 de octubre de 2026. · No constituye asesoramiento jurídico
Esta es la clasificación editorial de Didit sobre prevención del fraude vinculada a la identidad. Damos prioridad a los controles relevantes, los costes publicados, la evidencia devuelta, las opciones de integración y la continuidad hacia la monitorización. Se basa en documentación pública, no en pruebas independientes de la competencia.
Presupueste los controles que realmente va a ejecutar
«Presupuesto bajo cotización» significa que esta revisión no identificó una tarifa por control en la fuente pública enlazada. Solicite al proveedor una cotización ajustada a su caso en lugar de interpretar la ausencia de un precio de lista como un coste cero.
El paquete de KYC básico cuesta $0.33: verificación de documento de identidad $0.15 + prueba de vida pasiva $0.10 + comparación facial $0.05 + análisis de dispositivo e IP $0.03. La columna de KYC básico más AML suma el cribado AML inicial de $0.20 al KYC básico de $0.33, para un total de $0.53 por persona comprobada.
| Unidades mensuales | KYC básico de Didit a $0.33 | Didit: KYC básico + cribado AML inicial | Condiciones publicadas por los proveedores; alcance distinto |
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| 1,000 | $330 | $530 | - Sardine: Presupuesto bajo cotización. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026).
- SEON: El plan Starter de SEON cuesta $699 al mes e incluye 2,500 controles de fraude, 10 usuarios y 50 reglas personalizadas. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026).
- Socure: El nivel Launch de Socure publica $0.80–$1.30 por evaluación en cuatro soluciones. Socure indica que Launch no requiere contrato ni compromiso. Estas cifras del nivel Launch no son representativas de los precios Enterprise, negociados, basados en volumen o personalizados de Socure, y los paquetes difieren de los módulos de Didit. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026).
- Alloy: Presupuesto bajo cotización. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026).
- Persona: Persona publica un solo precio: el plan Essential de autogestión parte de $250/mes con un contrato mínimo de 12 meses; Growth y Enterprise figuran como 'Contact us'. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026).
- Incode: Presupuesto bajo cotización. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026).
- Prove: Presupuesto bajo cotización. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026).
- Unit21: Presupuesto bajo cotización. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026).
- Jumio: Presupuesto bajo cotización. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026).
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| 10,000 | $3,300 | $5,300 |
| 50,000 | $16,500 | $26,500 |
Condiciones de Socure Launch: Socure publica $1,000 en créditos mensuales gratuitos, con precios basados en el uso una vez agotados los créditos. Precios de Socure (consultados el 25 de octubre de 2026).
Presupuestos ilustrativos a tarifa de lista en USD. El KYC básico supone controles superados con éxito. Se excluyen impuestos, créditos, descuentos por prepago y otros módulos. La columna de básico más AML es la suma del KYC básico de $0.33 y el cribado AML inicial de $0.20. Las consultas a bases de datos y las identidades digitales nacionales quedan fuera del paquete de KYC básico de $0.33. Los precios de los proveedores conservan su moneda, unidad de facturación y alcance de plan originales; la tabla no presupone paquetes equivalentes.
Los 10 proveedores de esta revisión
| Posición | Proveedor | Alcance del producto publicado | Perfil de comprador | Fuente |
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| 1 | Didit | KYC básico, controles con fuentes oficiales, identidades digitales nacionales, KYB con KYC vinculado de los titulares, cribado, monitorización y agentes en una sola cuenta. | Equipos que conectan el KYC documental, las empresas y la monitorización del fraude (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Precios publicados; alcance de la verificación |
| 2 | Sardine | Plataforma de prevención del fraude, cumplimiento AML y monitorización de transacciones. | Bancos, fintech, marketplaces y comercios (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Documentación del proveedor; consultada el 25 de octubre de 2026 |
| 3 | SEON | SEON ofrece herramientas de prevención del fraude y de cumplimiento AML. | Fintech, pagos, préstamos, juegos y marketplaces (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Documentación del proveedor; consultada el 25 de octubre de 2026 |
| 4 | Socure | Socure describe RiskOS como una plataforma de decisión y orquestación para productos de identidad, fraude y listas de vigilancia. | Launch para startups y desarrolladores; Enterprise para requisitos personalizados (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Documentación del proveedor; consultada el 25 de octubre de 2026 |
| 5 | Alloy | Incorporación de clientes, prevención del fraude, KYC perpetuo, KYB y controles AML | Bancos, cooperativas de crédito, fintech, bancos patrocinadores y cripto (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Documentación del proveedor; consultada el 25 de octubre de 2026 |
| 6 | Persona | Plataforma de verificación de identidad, prevención del fraude y orquestación de flujos de trabajo. | Equipos de marketplaces, fintech, cripto y SaaS (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Documentación del proveedor; consultada el 25 de octubre de 2026 |
| 7 | Incode | Plataforma de verificación de documentos, prueba de vida biométrica y cotejo con registros gubernamentales | Finanzas, juegos, viajes, telecomunicaciones y plataformas empresariales (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Documentación del proveedor; consultada el 25 de octubre de 2026 |
| 8 | Prove | Prove describe señales de identidad centradas en el teléfono para la verificación de identidad digital y la prevención del fraude. | Grandes empresas y negocios digitales que verifican consumidores a escala (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Documentación del proveedor; consultada el 25 de octubre de 2026 |
| 9 | Unit21 | Agentes de IA, monitorización de transacciones de fraude y AML, cribado y gestión de casos. | Equipos de fraude y AML en fintech, cripto e instituciones financieras (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Documentación del proveedor; consultada el 25 de octubre de 2026 |
| 10 | Jumio | Jumio describe en su plataforma la verificación de identidad, las señales de riesgo y el cribado AML. | Equipos de finanzas, juegos, viajes y cripto de grandes empresas (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). | Documentación del proveedor; consultada el 25 de octubre de 2026 |
Compare los controles relevantes y las herramientas operativas
Sardine
| Requisito | Didit | Documentación pública de Sardine |
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| Controles de identidad | La verificación de documento y selfie se ejecuta conjuntamente en el flujo alojado de KYC básico ($0.33). Documentación de Didit. | Orquestación de la verificación de identidad entre distintos proveedores de identidad. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Vía de datos oficiales o credenciales | Consultas a bases de datos gubernamentales y otras fuentes oficiales en 45 países, más un grupo Global. Documentación de Didit. | Validación del número de la Seguridad Social de EE. UU. y cotejo de identidad. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado AML | Cribado AML a $0.20 sobre 1,300+ listas. Documentación de Didit. | Cribado de PEP, sanciones, listas de vigilancia globales y noticias adversas. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Empresas y titulares | KYB desde $2.00, búsqueda en registros gratuita, KYC vinculado para cada titular. Documentación de Didit. | Verificación en registros mercantiles y mapeo de titularidad real. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Monitorización de transacciones | Motor de reglas en tiempo real, 150+ reglas predefinidas y alertas vinculadas al usuario verificado, $0.02 por transacción. Documentación de Didit. | Reglas de monitorización de transacciones AML. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Agentes | Investigator a $0.20 por elemento revisado, Copilot y un servidor MCP alojado que usa OAuth 2.1. Documentación de Didit. | Agentes de IA para la monitorización de transacciones, la verificación de documentos y la redacción de SAR. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Integración | Flujo alojado y SDK para web, iOS, Android, React Native y Flutter. Documentación de Didit. | Documentación pública y otra documentación protegida por inicio de sesión. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado continuo | Monitorización AML continua a $0.07 por usuario al año. Documentación de Didit. | Recribado continuo de sanciones y listas de vigilancia. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Evidencia devuelta | Resultados de los controles, campos extraídos, imágenes y advertencias en la respuesta de la API; webhooks e informes PDF de cumplimiento. Documentación de Didit. | Registros de auditoría de decisiones KYC con señales de riesgo y acciones de los revisores. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
SEON
| Requisito | Didit | Documentación pública de SEON |
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| Controles de identidad | Las señales de dispositivo/IP se incluyen con los controles de documento, la prueba de vida pasiva y la comparación facial en el paquete de $0.33. Documentación de Didit. | Controles de documentos, verificación biométrica, validación de datos y señales de fraude (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Prueba de vida | Prueba de vida pasiva ($0.10 en un flujo de trabajo, $0.05 en API independiente) y prueba de vida activa ($0.15). Documentación de Didit. | Detección pasiva de prueba de vida con selfie y captura de documentos (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| NFC | Verificación del chip NFC de pasaportes electrónicos y eID a $0.15. Documentación de Didit. | Verificación del chip NFC de pasaportes y documentos de identidad (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Vía de datos oficiales o credenciales | Consultas a bases de datos gubernamentales y otras fuentes oficiales en 45 países, más un grupo Global. Documentación de Didit. | Comprobaciones demográficas en bases de datos y verificación de eID de la autoridad emisora (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado AML | Cribado AML a $0.20 sobre 1,300+ listas. Documentación de Didit. | Cribado de sanciones, PEP, RCA, listas de delitos y noticias adversas (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Empresas y titulares | KYB desde $2.00, búsqueda en registros gratuita, KYC vinculado para cada titular. Documentación de Didit. | Cribado de riesgo de entidades y organizaciones; las páginas revisadas no documentan un KYB con registros mercantiles y verificación de titulares (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Monitorización de transacciones | Motor de reglas en tiempo real, 150+ reglas predefinidas y alertas vinculadas al usuario verificado, $0.02 por transacción. Documentación de Didit. | Monitorización de transacciones con reglas predefinidas, personalizadas y de velocidad (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Agentes | Investigator a $0.20 por elemento revisado, Copilot y un servidor MCP alojado que usa OAuth 2.1. Documentación de Didit. | Acceso MCP de solo lectura para herramientas de IA; no puede crear ni modificar reglas (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Integración | Flujo alojado y SDK para web, iOS, Android, React Native y Flutter. Documentación de Didit. | SDK nativos móviles y web con traspaso a móvil (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado continuo | Monitorización AML continua a $0.07 por usuario al año. Documentación de Didit. | Cribado continuo programado de clientes (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Evidencia devuelta | Resultados de los controles, campos extraídos, imágenes y advertencias en la respuesta de la API; webhooks e informes PDF de cumplimiento. Documentación de Didit. | Entrega por webhook de resultados de verificación y señales de riesgo (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
Socure
| Requisito | Didit | Documentación pública de Socure |
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| Prueba de vida | Prueba de vida pasiva ($0.10 en un flujo de trabajo, $0.05 en API independiente) y prueba de vida activa ($0.15). Documentación de Didit. | Predictive DocV: detección de prueba de vida con selfie, con defensas contra inyección y deepfakes. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Vía de datos oficiales o credenciales | Consultas a bases de datos gubernamentales y otras fuentes oficiales en 45 países, más un grupo Global. Documentación de Didit. | Verificación del nombre, el SSN y la fecha de nacimiento ante la Social Security Administration. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado AML | Cribado AML a $0.20 sobre 1,300+ listas. Documentación de Didit. | Cribado y monitorización de listas de vigilancia para sanciones, PEP y noticias adversas. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Empresas y titulares | KYB desde $2.00, búsqueda en registros gratuita, KYC vinculado para cada titular. Documentación de Didit. | Verificación de incorporación de empresas con controles de titulares reales y cribado de sanciones. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Agentes | Investigator a $0.20 por elemento revisado, Copilot y un servidor MCP alojado que usa OAuth 2.1. Documentación de Didit. | RiskOS MCP ofrece documentación, esquemas de API, metadatos de flujos de trabajo y gestión de webhooks; no ejecuta transacciones ni evaluaciones. Socure también documenta los asistentes de RiskOS AI Suite para inteligencia de negocio, revisión de casos y redacción de reglas. RiskOS AI Suite (consulta: 25 de octubre de 2026). (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Integración | Flujo alojado y SDK para web, iOS, Android, React Native y Flutter. Documentación de Didit. | API directa, interfaz alojada, SDK de DocV y Digital Intelligence, y compatibilidad con servidor MCP. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado continuo | Monitorización AML continua a $0.07 por usuario al año. Documentación de Didit. | Servicio continuo de cribado y monitorización de listas de vigilancia. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Evidencia devuelta | Resultados de los controles, campos extraídos, imágenes y advertencias en la respuesta de la API; webhooks e informes PDF de cumplimiento. Documentación de Didit. | DocV extrae elementos de datos clave; Case Management expone por separado las señales que hay detrás de los resultados de los modelos. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
Alloy
| Requisito | Didit | Documentación pública de Alloy |
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| Controles de identidad | Un único flujo básico combina verificación de documento, prueba de vida pasiva, comparación facial y dispositivo/IP por $0.33. Documentación de Didit. | Verificación de datos KYC en paralelo desde varias fuentes, con enrutamiento de verificación reforzada (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Prueba de vida | Prueba de vida pasiva ($0.10 en un flujo de trabajo, $0.05 en API independiente) y prueba de vida activa ($0.15). Documentación de Didit. | SDK de detección de prueba de vida para fotos, vídeos y medios sintéticos (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Vía de datos oficiales o credenciales | Consultas a bases de datos gubernamentales y otras fuentes oficiales en 45 países, más un grupo Global. Documentación de Didit. | Datos de registros públicos, listas de vigilancia y titularidad mediante fuentes integradas; los controles exactos dependen del flujo de trabajo configurado (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado AML | Cribado AML a $0.20 sobre 1,300+ listas. Documentación de Didit. | Cribado de sanciones y listas de vigilancia regulatorias mediante socios de datos integrados (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Empresas y titulares | KYB desde $2.00, búsqueda en registros gratuita, KYC vinculado para cada titular. Documentación de Didit. | API de KYB automatizado, verificación de UBO, cribado AML y monitorización continua (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Monitorización de transacciones | Motor de reglas en tiempo real, 150+ reglas predefinidas y alertas vinculadas al usuario verificado, $0.02 por transacción. Documentación de Didit. | Monitorización de transacciones AML con reglas predefinidas, reglas personalizadas y retenciones automáticas (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Agentes | Investigator a $0.20 por elemento revisado, Copilot y un servidor MCP alojado que usa OAuth 2.1. Documentación de Didit. | Agente AI Assistant para investigación de fraude y revisión de KYB, KYC y AML (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Integración | Flujo alojado y SDK para web, iOS, Android, React Native y Flutter. Documentación de Didit. | SDK de bajo código, webhooks e integraciones de terceros preconfiguradas (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado continuo | Monitorización AML continua a $0.07 por usuario al año. Documentación de Didit. | Monitorización de KYC y KYB perpetuos con datos de comportamiento, transaccionales y de terceros (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado de monederos | Cribado de monederos a $0.15 por control. Documentación de Didit. | Cribado de monederos de criptomonedas y analítica on-chain mediante socios de datos (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
Persona
| Requisito | Didit | Documentación pública de Persona |
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| Controles de identidad | El KYC básico cuesta $0.33, con evidencia del documento y del selfie disponible en la decisión de la sesión. Documentación de Didit. | Verificación de documentos de identidad gubernamentales. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| NFC | Verificación del chip NFC de pasaportes electrónicos y eID a $0.15. Documentación de Didit. | Lectura móvil del chip NFC y validación PKI de documentos de identidad. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Vía de datos oficiales o credenciales | Consultas a bases de datos gubernamentales y otras fuentes oficiales en 45 países, más un grupo Global. Documentación de Didit. | Verificaciones de identidad gubernamental y de identificación fiscal. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado AML | Cribado AML a $0.20 sobre 1,300+ listas. Documentación de Didit. | Cribado de sanciones, PEP y noticias adversas para personas y empresas. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Empresas y titulares | KYB desde $2.00, búsqueda en registros gratuita, KYC vinculado para cada titular. Documentación de Didit. | Verificación en registros mercantiles y controles de identidad del titular real final. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Monitorización de transacciones | Motor de reglas en tiempo real, 150+ reglas predefinidas y alertas vinculadas al usuario verificado, $0.02 por transacción. Documentación de Didit. | Monitorización de transacciones en acceso anticipado, con reglas personalizadas, alertas y revisión de casos. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Agentes | Investigator a $0.20 por elemento revisado, Copilot y un servidor MCP alojado que usa OAuth 2.1. Documentación de Didit. | Servidores de Model Context Protocol para asistentes de IA y acciones de API. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Integración | Flujo alojado y SDK para web, iOS, Android, React Native y Flutter. Documentación de Didit. | Flujo web alojado, integración web embebida, SDK móviles y API. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado continuo | Monitorización AML continua a $0.07 por usuario al año. Documentación de Didit. | Monitorización automatizada de informes recurrentes para cuentas. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado de monederos | Cribado de monederos a $0.15 por control. Documentación de Didit. | Cribado de sanciones de direcciones de monederos de criptomonedas frente a las listas de vigilancia de la OFAC. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Evidencia devuelta | Resultados de los controles, campos extraídos, imágenes y advertencias en la respuesta de la API; webhooks e informes PDF de cumplimiento. Documentación de Didit. | Objetos de respuesta de verificación de la API y resultados de coincidencia en bases de datos configurables. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
Incode
| Requisito | Didit | Documentación pública de Incode |
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| Controles de identidad | Precio publicado del paquete básico: $0.33 por verificación de identidad, prueba de vida pasiva, comparación facial y dispositivo/IP. Documentación de Didit. | Verificación de identidad, evaluación de riesgo, cribado de delitos financieros y registro de decisiones (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Prueba de vida | Prueba de vida pasiva ($0.10 en un flujo de trabajo, $0.05 en API independiente) y prueba de vida activa ($0.15). Documentación de Didit. | Prueba de vida pasiva; Deepsight aborda por separado los riesgos de deepfakes e inyección. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| NFC | Verificación del chip NFC de pasaportes electrónicos y eID a $0.15. Documentación de Didit. | Lectura del chip NFC de pasaportes y documentos de identidad (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Vía de datos oficiales o credenciales | Consultas a bases de datos gubernamentales y otras fuentes oficiales en 45 países, más un grupo Global. Documentación de Didit. | GovFaceMatch: verificación de selfie frente a registros del DMV de EE. UU. sin captura de documento (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado AML | Cribado AML a $0.20 sobre 1,300+ listas. Documentación de Didit. | Cribado frente a sanciones, listas de vigilancia gubernamentales, noticias adversas y registros de PEP (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Empresas y titulares | KYB desde $2.00, búsqueda en registros gratuita, KYC vinculado para cada titular. Documentación de Didit. | Verificación de empresas y cribado del titular real final con KYC reforzado (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Agentes | Investigator a $0.20 por elemento revisado, Copilot y un servidor MCP alojado que usa OAuth 2.1. Documentación de Didit. | Servidor de Model Context Protocol para buscar en la documentación para desarrolladores (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Integración | Flujo alojado y SDK para web, iOS, Android, React Native y Flutter. Documentación de Didit. | API REST con SDK para iOS, Android y web; producción SaaS multiinquilino o de inquilino único dedicado. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Evidencia devuelta | Resultados de los controles, campos extraídos, imágenes y advertencias en la respuesta de la API; webhooks e informes PDF de cumplimiento. Documentación de Didit. | Resultados de verificación con puntuaciones por módulo y resumen de la decisión (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
Prove
| Requisito | Didit | Documentación pública de Prove |
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| Controles de identidad | La verificación de documento y selfie es una vía básica de $0.33, distinta de las señales de identidad basadas en el teléfono. Documentación de Didit. | Verificación de identidad centrada en el teléfono con señales de posesión, reputación y titularidad (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado AML | Cribado AML a $0.20 sobre 1,300+ listas. Documentación de Didit. | Cribado global de PEP y sanciones (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Empresas y titulares | KYB desde $2.00, búsqueda en registros gratuita, KYC vinculado para cada titular. Documentación de Didit. | Verificación de la entidad empresarial, del EIN/TIN y de documentos, que vincula a los solicitantes con las empresas (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Agentes | Investigator a $0.20 por elemento revisado, Copilot y un servidor MCP alojado que usa OAuth 2.1. Documentación de Didit. | Verificación de agentes de IA, vinculación de usuarios y registro de transacciones (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Integración | Flujo alojado y SDK para web, iOS, Android, React Native y Flutter. Documentación de Didit. | SDK de cliente y de servidor y funciones básicas de la API (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Evidencia devuelta | Resultados de los controles, campos extraídos, imágenes y advertencias en la respuesta de la API; webhooks e informes PDF de cumplimiento. Documentación de Didit. | Datos de identidad verificados y puntuación de riesgo de reputación del teléfono (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
Unit21
| Requisito | Didit | Documentación pública de Unit21 |
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| Controles de identidad | El KYC documental y los controles biométricos se ejecutan en Didit, con resultados disponibles para la revisión y la monitorización de la misma cuenta. Documentación de Didit | Unit21 integra proveedores de verificación de identidad de terceros e incorpora sus resultados de verificación a los flujos de puntuación de riesgo y revisión. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado AML | Cribado AML a $0.20 sobre 1,300+ listas. Documentación de Didit | Unit21 criba clientes, proveedores y entidades frente a listas de sanciones, PEP y noticias adversas con lógica configurable y coincidencia aproximada, en el alta mediante una única API. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado continuo | Monitorización AML continua a $0.07 por usuario al año. Documentación de Didit | La monitorización continua vuelve a cribar automáticamente la base de clientes cuando cambian las listas de vigilancia. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Empresas y titulares | KYB desde $2.00, búsqueda en registros gratuita, KYC vinculado para cada titular. Documentación de Didit | Unit21 menciona a Middesk para controles de KYB automatizados mediante integración. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Monitorización de transacciones | Motor de reglas en tiempo real, 150+ reglas predefinidas y alertas vinculadas al usuario verificado, $0.02 por transacción. Documentación de Didit | La monitorización de transacciones AML combina modelos de detección y reglas configurables con recomendaciones de reglas mediante IA, pruebas retrospectivas con datos históricos y modo sombra. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado de monederos | Cribado de monederos a $0.15 por control. Documentación de Didit | El cribado de monederos cripto y los datos on-chain proceden de integraciones de analítica blockchain de terceros, no de un producto de cribado propio de Unit21. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Evidencia devuelta | Resultados de los controles, campos extraídos, imágenes y advertencias en la respuesta de la API; webhooks e informes PDF de cumplimiento. Documentación de Didit | Cada paso de la IA queda registrado con los datos consultados, los controles realizados, las fuentes citadas y los supuestos adoptados. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Revisión y autoridad del agente | Investigator revisa verificaciones, alertas y casos, redacta recomendaciones con citas y deriva las coincidencias de sanciones a una persona. No presenta informes regulatorios. Investigator | Unit21 documenta agentes de detección y de investigación, con una autonomía configurada por cola, nivel de riesgo y jurisdicción. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
Jumio
| Requisito | Didit | Documentación pública de Jumio |
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| Controles de identidad | El control básico de $0.33 combina los resultados de documento, prueba de vida pasiva, comparación facial y dispositivo/IP. Documentación de Didit. | Verificación global de documentos de identidad. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| NFC | Verificación del chip NFC de pasaportes electrónicos y eID a $0.15. Documentación de Didit. | Lectura y validación del chip NFC mediante el SDK móvil. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Vía de datos oficiales o credenciales | Consultas a bases de datos gubernamentales y otras fuentes oficiales en 45 países, más un grupo Global. Documentación de Didit. | Controles de verificación en bases de datos gubernamentales. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Cribado AML | Cribado AML a $0.20 sobre 1,300+ listas. Documentación de Didit. | Cribado de sanciones, PEP y noticias adversas con alertas de monitorización continua. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Integración | Flujo alojado y SDK para web, iOS, Android, React Native y Flutter. Documentación de Didit. | SDK web, SDK móviles, complementos multiplataforma y API REST. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
| Evidencia devuelta | Resultados de los controles, campos extraídos, imágenes y advertencias en la respuesta de la API; webhooks e informes PDF de cumplimiento. Documentación de Didit. | Resultados de coincidencia en bases de datos gubernamentales y metadatos de atributos. (fuente pública, consultada el 25 de octubre de 2026). |
Alcance de la integración: las consultas a bases de datos por país utilizan el flujo de trabajo documentado o la integración de API independiente y requieren los campos de entrada de cada servicio. El enriquecimiento global de identidad solo está disponible mediante API independiente, fuera del constructor de flujos de trabajo. Alcance del servicio de bases de datos.
Qué puede cubrir su cuenta
| Requisito | Capacidad de Didit y documentación pública |
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| Controles documentales y biométricos | KYC básico $0.33; NFC $0.15; prueba de vida pasiva $0.10 en un flujo de trabajo o $0.05 mediante la API independiente; prueba de vida activa $0.15. Verificación de documentos de identidad; prueba de vida. |
| Datos oficiales | Consultas a bases de datos gubernamentales y otras fuentes oficiales en 45 países, más un grupo Global. Validación en bases de datos. |
| Seis identidades digitales nacionales | MitID (Dinamarca), BankID Sweden, iDIN (Países Bajos), Finnish Trust Network, Smart-ID (Estonia, Letonia, Lituania, Bélgica) y Mobile-ID (Estonia, Lituania). Identidades digitales nacionales disponibles. |
| Señales de dispositivo, IP y contacto | La huella del dispositivo y el riesgo de la IP se recogen en la sesión de verificación; la verificación de correo electrónico cuesta $0.03 y la verificación telefónica $0.04 más las tarifas del operador. Dispositivo/IP; correo electrónico; teléfono. |
| Controles de fraude reiterado | La búsqueda facial 1:N es gratuita dentro de los flujos de verificación y ayuda a identificar rostros duplicados entre sus usuarios y listas de bloqueo. Búsqueda facial. |
| Cribado y monitorización | Cribado AML $0.20 sobre 1,300+ listas; AML continuo $0.07 por usuario al año; monitorización de transacciones $0.02 por transacción con 150+ reglas predefinidas. AML; monitorización de transacciones. |
| Controles cripto | Cribado de monederos $0.15 por cada comprobación de pago por uso; la Travel Rule admite mensajería IVMS 101, diligencia debida de contrapartes y prueba de titularidad. Cribado de monederos; Travel Rule. |
| Controles de empresas y titulares | KYB desde $2.00 por empresa, búsqueda gratuita en registros y un KYC vinculado para cada titular. Verificación de empresas; personas clave. |
| Evidencia y revisión | Los resultados de los controles, los campos extraídos, las imágenes y las advertencias en la respuesta de la API; los webhooks, los informes PDF de cumplimiento y la gestión de casos respaldan la revisión. Investigator cuesta $0.20 por elemento revisado. Investigator. |
| Construir y migrar | Flujos de trabajo sin código, Copilot, MCP alojado con OAuth 2.1, SDK para web/iOS/Android/React Native/Flutter e importaciones de verificaciones históricas. Flujos de trabajo; Copilot; MCP; API de importación. |
Las identidades digitales nacionales son una vía de verificación alternativa; el resultado firmado de un esquema no equivale a un resultado de selfie o de comparación facial. Los controles de bases de datos y de eID tienen precios independientes del paquete de KYC básico de $0.33. El análisis de dispositivo/IP forma parte aquí de una sesión de verificación.
Evidencia pública en la que se apoya la recomendación
El informe de febrero de 2026 sobre el sandbox financiero de España recoge el proyecto en el que se probó la solución de Didit. Cincuenta usuarios se incorporaron a la solución, y las pruebas de fraude descritas utilizaron lectura criptográfica por NFC con biometría facial y prueba de vida activa. El informe describe que el flujo basado en NFC bloqueó los ataques con documentos de identidad impresos o con fotografía sustituida. La sección 4.2 recoge la participación del SEPBLAC y su valoración positiva de las medidas reforzadas de identificación remota.
Alcance de las pruebas: los ejercicios de sandbox y de laboratorio descritos, no una tasa de precisión para cada documento ni una comparación con todos los proveedores. El informe distingue las conclusiones del promotor de las de la autoridad supervisora.
La documentación de certificaciones de seguridad de Didit enumera por separado SOC 2 Tipo 1 y Tipo 2 e ISO/IEC 27001.
Didit presta servicio a 3,000+ empresas. La cobertura de documentos abarca 220+ países y territorios y 14,000+ tipos de documento. Consulte las historias públicas de clientes y el alcance de la verificación de documentos.
La historia pública del cliente Jurisserv describe una mejor trazabilidad con controles de documento, prueba de vida pasiva, comparación facial e IP. Muestra cómo la evidencia de verificación puede respaldar una revisión operativa.
Avance con un piloto controlado
- Ejecute un flujo en paralelo. Envíe a Didit una parte definida del tráfico de incorporación. Compare la tasa de finalización, el volumen de revisión y el coste de los controles exactos seleccionados con su propia referencia actual.
- Mapee sus decisiones. Recree en Didit el flujo de trabajo requerido, las reglas de revisión, los casos y la gestión de webhooks. Compruebe cómo se corresponden sus estados actuales de aprobación, rechazo y revisión con el nuevo flujo; no presuponga que la semántica de los proveedores sea idéntica.
- Importe las verificaciones históricas. La API de importación documenta
POST /v3/session/imports/, workflow_id, status_mapping y dry_run. Valide una ejecución de prueba, compruebe después el estado final del trabajo de importación y concilie los recuentos de elementos creados, actualizados, omitidos y fallidos. Este paso no importa automáticamente flujos de trabajo, reglas ni casos. - Amplíe tras la conciliación. Inspeccione la evidencia y la cola de revisión antes de aumentar el tráfico. Mantenga implicados a los responsables de sus políticas en los criterios de aceptación.
Sardine, SEON, Socure, Alloy, Persona, Incode, Prove, Unit21, Jumio y sus marcas pertenecen a sus respectivos titulares; las menciones son nominativas, solo con fines comparativos, y no implican afiliación alguna. Socure® es una marca registrada de Socure Inc.; las menciones aquí son nominativas, solo con fines comparativos, y no implican afiliación ni respaldo.
Empiece con un flujo; conserve la evidencia a medida que crezca
Didit conecta la incorporación con el cribado, la monitorización y la revisión de casos en una sola cuenta y un único registro. Investigator lee verificaciones, alertas y casos y redacta un informe con citas y una recomendación por $0.20 por elemento revisado. Copilot ayuda a crear flujos de trabajo, y el servidor MCP alojado permite que sus propios agentes se conecten mediante OAuth 2.1.
Investigator requiere el plan Growth o superior y su activación en la organización; no se ejecuta en sandbox. Las coincidencias de sanciones se derivan a una persona, y Investigator nunca presenta un informe regulatorio.
