2025 में बाजार की 5 बेहतरीन KYC समाधान: आपके व्यवसाय के लिए कौन सा सॉफ़्टवेयर सर्वोत्तम है?
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Key takeaways
KYC समाधान उन्नत एआई के साथ ऑनबोर्डिंग धोखाधड़ी से प्रभावी मुकाबला करते हैं, बिना उपयोगकर्ता अनुभव पर नकारात्मक प्रभाव डाले।
एक स्केलेबल KYC सॉफ़्टवेयर चुनना, जिसमें स्पष्ट और पारदर्शी लागतें हों, आर्थिक योजना और स्थायी विकास को सरल बनाता है।
Didit बाजार में एकमात्र नि:शुल्क और असीमित KYC योजना प्रदान करता है, प्रीमियम फीचर्स के साथ, जैसे कि AML स्क्रीनिंग, केवल $0.30 प्रति सत्यापन से।
एपीआई या नो-कोड प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से आसान इंटीग्रेशन किसी भी कंपनी को तेज़ी से प्रभावी KYC समाधान लागू करने में महत्वपूर्ण है।
यदि आप अनुपालन टीम का हिस्सा हैं या उसका नेतृत्व करते हैं, तो आप जानते होंगे कि सर्वश्रेष्ठ KYC समाधान खोजना कितना चुनौतीपूर्ण है। बाजार में कई विकल्प उपलब्ध हैं, पर सही विकल्प चुनना जो आपकी संस्था की ज़रूरतों के अनुरूप हो, आपके व्यवसाय पर सीधा प्रभाव डाल सकता है।
किसी भी कंपनी की सफलता में ऑनबोर्डिंग चरण निर्णायक होता है। हालाँकि, यह ध्यान रखना आवश्यक है कि लगभग 20% धोखाधड़ी इसी प्रारंभिक अवधि के दौरान होती है, चाहे नकली या संशोधित दस्तावेजों के माध्यम से हो या डीपफेक हमलों के जरिए। इसलिए, मजबूत उपकरणों का होना अनिवार्य है ताकि इन अपराधों से निपटा जा सके, बिना उपयोगकर्ता अनुभव को प्रभावित किए। एआई के साथ पहचान सत्यापन इन दोनों पहलुओं के बीच संतुलन बनाने में मदद कर सकता है।
अब हम आपको दिखाएंगे बाजार की 5 बेहतरीन KYC समाधान, ताकि आप तय कर सकें कि 2025 में आपके व्यवसाय के लिए कौन सा विकल्प सबसे उपयुक्त है। इनमें से प्रत्येक विकल्प आवश्यक तकनीकी उपकरण प्रदान करता है जो मौजूदा नियमों का पालन करते हुए पारंपरिक पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं में सुधार लाते हैं।
पढ़ते रहें!
अच्छे KYC सॉफ़्टवेयर से हमारा तात्पर्य क्या है? 2025 में किसी उपकरण का चयन करने के कारण
एक अच्छा पहचान सत्यापन या KYC समाधान (Know Your Customer) वह उपकरण है जो कंपनियों को वर्तमान (और भविष्य की) नियामकीय आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करता है तथा ऑनबोर्डिंग चरण के दौरान उत्कृष्ट उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करता है। ये विशेषताएं उन उद्योगों में अनिवार्य हैं जैसे कि बैंक, फिनटेक, बीमा या क्रिप्टो, जहाँ पहचान सत्यापन किसी भी AML कार्यक्रम का पहला कदम होना चाहिए।
इसके अलावा, एक अच्छे KYC सॉफ़्टवेयर में अन्य सुविधाएँ भी होनी चाहिए, जैसे कि ऑटोमेशन, स्केलेबिलिटी और आसान इंटीग्रेशन।
पहचान सत्यापन की पूर्णता, एक साधारण चेक से परे
पहचान सत्यापन को केवल औपचारिकता के रूप में नहीं, बल्कि एक संपूर्ण प्रक्रिया के रूप में समझा जाना चाहिए, जिसमें दस्तावेजों का सत्यापन और चेहरे की पहचान के साथ वास्तविक समय में लाइवनेस डिटेक्शन शामिल हो।
इसलिए, यह सुनिश्चित करना कि पहचान सत्यापन केवल एक साधारण चेक या प्रशासनिक प्रक्रिया नहीं है, एक अच्छे KYC समाधान के चयन के लिए अनिवार्य है।
क्या आप दस्तावेज सत्यापन के बारे में और जानना चाहते हैं? इस लेख में हम आपको इस सुविधा के बारे में सभी महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान करते हैं।
स्केलेबिलिटी और विकास
आदर्श KYC सॉफ़्टवेयर को स्केलेबल होना चाहिए, जो कंपनी को बढ़ने में सहायक हो और बोझ न बने, न तो प्रदर्शन के लिहाज से और न ही आर्थिक रूप से। अर्थात, एक अच्छा पहचान सत्यापन उपकरण बड़े वॉल्यूम के साथ काम करने में सक्षम होना चाहिए बिना संस्थाओं के परिणाम पर नकारात्मक प्रभाव डाले।
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लागत (प्रारंभिक और आवर्ती)
उपरोक्त के संदर्भ में, पहचान सत्यापन के बाजार में लागतें अक्सर अस्पष्ट होती हैं। एक अच्छा KYC उपकरण वही है जो आपको इसके उपयोग की प्रारंभिक और आवर्ती लागतों की जानकारी देता है। दूसरे शब्दों में, यह जुड़ाव की अवधि के दौरान कोई छिपी हुई लागत नहीं लगाता। इससे आप विभिन्न पूर्वानुमान परिदृश्यों का विकास कर सकते हैं और यह जान सकते हैं कि इस KYC समाधान को लागू और बनाए रखने में आपको कितना निवेश करना होगा।
प्रक्रियाओं का स्वचालन और अनुकूलन
KYC प्रक्रियाओं का स्वचालन मैन्युअल त्रुटियों को दूर करने और तेज सत्यापन प्रक्रिया प्रदान करने में मदद करता है, मानव हस्तक्षेप के बिना (जब तक आवश्यक न हो)। मशीन लर्निंग और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस के एल्गोरिदम पहचान सत्यापन को अनुकूलित करने में सहायक होते हैं, जिससे प्रतिक्रिया समय, दक्षता और सटीकता में सुधार होता है।
आसान एकीकरण
KYC उपकरण का एकीकरण आपकी तकनीकी टीम के लिए सिरदर्द का कारण नहीं होना चाहिए। सभी विकल्पों की तकनीकी दस्तावेज़ीकरण का विश्लेषण करें ताकि आप विभिन्न विकल्पों पर नियंत्रण रख सकें, और ऐसा समाधान चुनें जो पहचान सत्यापन की शुरुआत करने में सबसे सरल हो। एपीआई, नो-कोड विकल्प… एक आसान एकीकरण भी एक अच्छे KYC समाधान का हिस्सा होना चाहिए।
क्षेत्रीय और वैश्विक सुरक्षा एवं नियामकीय अनुपालन
सुरक्षा और नियामकीय अनुपालन की गारंटी किसी भी अच्छे KYC उपकरण के दो मूल स्तंभ होने चाहिए। इन्हें जानकारी की सुरक्षा (एन्क्रिप्शन, ISO प्रमाणपत्र, आदि) के प्रति प्रतिबद्ध होना चाहिए, और कंपनियों को मौजूदा नियमों का पालन करने में मदद करनी चाहिए।
उपयोगकर्ता केंद्रित
सर्वश्रेष्ठ KYC उपकरण वही होते हैं जो उपयोगकर्ताओं पर केंद्रित हों, चाहे वे ग्राहक हों या अनुपालन टीम के कर्मचारी जो डेटा की समीक्षा करते हैं। डिजिटल सत्यापन प्रक्रिया के दौरान एक सरल इंटरफ़ेस प्रदान करना रूपांतरण दर और संतुष्टि में सुधार करता है, जबकि एक उपयोगकर्ता के अनुकूल प्लेटफ़ॉर्म अनुपालन टीमों को सब कुछ नियंत्रित करने में सक्षम बनाता है।
2025 में ये मापदंड क्यों महत्वपूर्ण हैं?
2025 में डिजिटल धोखाधड़ी के खतरों में वृद्धि हुई है। हालिया आंकड़ों से पता चलता है कि आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और डीपफेक जैसी तकनीकें न केवल कंपनियों बल्कि राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के लिए भी खतरा बन चुकी हैं, और निश्चित रूप से उन स्वयं उपयोगकर्ताओं के लिए भी, जिन्हें पहचान की चोरी जैसे मुद्दों का सामना करना पड़ सकता है।
नियमों में निरंतर परिवर्तन, जो अक्सर FATF की 40 सिफारिशों से प्रेरित होते हैं, ऐसे लचीले, अनुकूलनीय समाधानों की मांग करते हैं जो नियामकीय परिवर्तनों के साथ तेजी से अनुकूल हो सकें बिना उपयोगकर्ता अनुभव को कम किए।
पारदर्शी और पूर्वानुमेय लागतें कंपनियों को उनके अनुपालन रणनीतियों की योजना बनाने और उन्हें स्केल करने में सक्षम बनाती हैं, खासकर उन अस्थिर आर्थिक परिदृश्यों में, जहाँ यह अत्यंत महत्वपूर्ण हो जाता है।
संक्षेप में, हर 5 में से 1 धोखाधड़ी प्रयास ऑनबोर्डिंग चरण के दौरान होता है। पहचान सत्यापन की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक उपकरणों का होना अतिमहत्वपूर्ण है।
2025 में देखने के लिए 5 अनुपालन प्रवृत्तियां
2025 की 5 अनुपालन प्रवृत्तियों के बारे में जानें जो वित्तीय, फिनटेक और क्रिप्टो क्षेत्रों को बदल देंगी। कृत्रिम बुद्धिमत्ता और बायोमेट्रिक्स से लेकर रीयल-टाइम एएमएल तक। भविष्य के लिए तैयार रहें।
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त्वरित तुलना: प्रमुख विशेषताओं की दृश्य तालिका
वर्तमान बाजार की 5 सर्वश्रेष्ठ KYC समाधानों का विश्लेषण
Didit: बाजार का पहला और एकमात्र नि:शुल्क एवं असीमित KYC योजना
Didit बाजार में पहचान सत्यापन का पहला और एकमात्र नि:शुल्क एवं असीमित योजना प्रदान करता है। क्रिप्टो, फिनटेक, टेलीकॉम आदि विभिन्न क्षेत्रों की 800 से अधिक कंपनियों ने पहले ही इसकी तकनीक को अपनाया है, जो एक ही मंच पर उच्चतम सुरक्षा और गति का संयोजन करती है। Didit की बदौलत, कंपनियाँ पहचान सत्यापन पर भुगतान करना छोड़कर अपने अनुपालन खर्चों को कम कर सकती हैं जैसे कि पहचान सत्यापन के लिए भुगतान बंद करने से।
सारांश:
- पारदर्शी लागत। Didit के साथ, आपको हर समय पता रहेगा कि आप कितना भुगतान करेंगे, साथ ही आप अनुमान लगा कर अपने अनुपालन खर्चों की योजना बना सकते हैं। इसके अतिरिक्त, AML + KYC सत्यापन की लागत केवल $0.30 है, जो अन्य प्रतियोगियों की आवर्ती निवेश की तुलना में न्यूनतम है, जो सेटअप खर्च या न्यूनतम मासिक प्रतिबद्धताओं में शामिल हो सकते हैं।
- विशेष सुविधाएँ। Didit बाजार में एकमात्र प्रदाता है जो पुन: प्रयोज्य KYC प्रदान करता है, जिससे अंतिम उपयोगकर्ता एक बार सत्यापन कर सकते हैं और अपने सत्यापित क्रेडेंशियल्स को अन्य सेवाओं में पुन: उपयोग कर सकते हैं, इस प्रकार UX में सुधार करते हुए नियामकीय अनुपालन से समझौता नहीं करते।
- प्रीमियम विशेषताएँ। नि:शुल्क योजना के अलावा, हम प्रीमियम सुविधाओं के साथ एक प्रो योजना प्रदान करते हैं, जैसे कि White-Label KYC ($0.20/पूर्ण सत्यापन); AML स्क्रीनिंग ($0.30/प्रारंभिक जांच) या Ongoing AML मॉनिटरिंग ($0.20/सत्यापित उपयोगकर्ता प्रति वर्ष), साथ ही अन्य सुविधाएँ जिन्हें हम जल्द ही घोषित करेंगे।
- धोखाधड़ी के खिलाफ उन्नत तकनीक। हमारे पास 10 से अधिक अनुकूलित एआई मॉडल, उन्नत OCR, विभिन्न प्रकार के लाइवनेस डिटेक्शन विधियाँ और जटिल धोखाधड़ी जैसे कि deepfakes या उन्नत जाली दस्तावेजों का पता लगाने के लिए बायोमेट्रिक्स, मौजूद हैं। इस प्रकार, आप मैन्युअल सत्यापन की चिंता किए बिना स्वचालित रूप से काम शुरू कर सकते हैं।
- सुरक्षा। हमें ISO 27001 द्वारा प्रमाणित किया गया है, और हम GDPR, eiDAS 2 या PCI DSS सहित अन्य नियामकीय मानकों का पालन करते हैं। अब तक, हमारे प्लेटफ़ॉर्म को कभी भी किसी सुरक्षा उल्लंघन का सामना नहीं करना पड़ा है।
- आसान एकीकरण। हम एक अत्यंत सरल API प्रदान करते हैं, जो कुछ ही घंटों में सक्रिय हो सकता है। इसके अलावा, बिजनेस कंसोल से भी बिना कोड के सत्यापन सत्र बनाए जा सकते हैं।
Bondex जैसी कंपनियाँ, जो Web3 आधारित एक पेशेवर सोशल नेटवर्क है (यहाँ देखें), या GBTC Finance, एक केंद्रीकृत एक्सचेंज और क्रिप्टो एटीएम नेटवर्क (यहाँ देखें), Didit का उपयोग करने से अन्य बाजार उपकरणों की तुलना में मासिक रूप से 90% तक बचत की पुष्टि करते हैं।
Onfido
Onfido पहचान सत्यापन के बड़े खिलाड़ियों में से एक है। यह उपकरण पहचान सत्यापन, बायोमेट्रिक विश्लेषण और एक एआई-आधारित सिस्टम प्रदान करता है जो स्वचालित रूप से सत्रों को मंजूरी या अस्वीकार करता है, और उन मामलों को समीक्षा के लिए भेजता है जिन्हें मानवीय हस्तक्षेप की आवश्यकता होती है। Onfido पहचान सत्यापन और AML के लिए उपयुक्त है।
यहाँ हमारी Didit बनाम Onfido तुलना देखें।
Veriff
Veriff एक ऐसी प्लेटफ़ॉर्म है जिसे KYC उद्योग में पहचान सत्यापन और धोखाधड़ी रोकथाम के लिए स्वचालित समाधानों के लिए जाना जाता है। इसका सिस्टम दस्तावेज सत्यापन, बायोमेट्रिक विश्लेषण और लाइवनेस डिटेक्शन को संयोजित करता है। इसके अलावा, यह निर्णयों को स्वचालित करने के लिए एआई का उपयोग करता है और केवल संदिग्ध मामलों को मानव समीक्षा के लिए भेजता है। Veriff मुख्यतः उन कंपनियों के लिए उपयुक्त है जिन्हें कड़े नियामकीय अनुपालन की आवश्यकता होती है।
यहाँ हमारी Didit बनाम Veriff तुलना देखें।
Sumsub
Sumsub एक व्यापक पहचान सत्यापन समाधान प्रदान करता है, जो दस्तावेज सत्यापन से लेकर AML स्क्रीनिंग तक को कवर करता है। यह बायोमेट्रिक्स, एआई-आधारित दस्तावेज विश्लेषण और उपयोगकर्ताओं की निरंतर निगरानी के उपकरणों का उपयोग करता है। यह अपनी मजबूत सुविधाओं के लिए जाना जाता है, विशेष रूप से कड़े नियामकीय परिवेश में, हालांकि इसकी मूल्य संरचना कुछ उपयोगकर्ताओं के लिए जटिल हो सकती है।
यहाँ हमारी Didit बनाम Sumsub तुलना देखें।
iDenfy
iDenfy एक मानक KYC समाधान प्रदान करता है जिसमें दस्तावेज सत्यापन, चेहरे की बायोमेट्रिक्स और एआई द्वारा स्वचालित विश्लेषण शामिल हैं। यह अनुपालन और धोखाधड़ी रोकथाम की बुनियादी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए एक सरल और प्रभावी समाधान है। हालाँकि यह उन्नत सुविधाओं के लिए विशेष रूप से नहीं जाना जाता, यह मध्यम नियामकीय आवश्यकताओं वाली कंपनियों के लिए पर्याप्त है।
हमारे बारे में क्या कहते हैं
"हमने सत्यापन समय को न्यूनतम कर दिया है, यह सब हमारी प्रणाली में त्वरित और आसान एकीकरण के कारण संभव हुआ है। इसके अतिरिक्त, हमने सत्यापन से जुड़ी लागतों को भी कम किया है, जिससे हमें इन संसाधनों को कंपनी के अन्य क्षेत्रों में उपयोग करने की अनुमति मिलती है। Didit का उपयोग उपयोगकर्ता सत्यापन को अगले स्तर पर ले जाता है।"
GBTC Finance
आपके व्यवसाय के लिए कौन सा KYC समाधान चुनना चाहिए?
किसी भी नियामकीय अनुपालन योजना का एक महत्वपूर्ण कदम KYC सॉफ़्टवेयर का चयन है। इसके लिए, आपको अपने व्यवसाय को अच्छी तरह समझना होगा, प्रमुख क्षेत्रों की पहचान करनी होगी, अपने जोखिम प्रोफ़ाइल का निर्धारण करना होगा और उन कानूनी तथा नियामकीय आवश्यकताओं को परिभाषित करना होगा जिन्हें आपको एक दायित्व के रूप में पूरा करना है।
इन सब में, Didit बाजार की बेहतरीन KYC समाधानों में से एक के रूप में फिट बैठता है। स्टार्टअप्स और मध्यम आकार की कंपनियाँ नि:शुल्क योजना और कुछ प्रीमियम सुविधाओं का लाभ उठाकर बिना आर्थिक चिंता के कानून का पालन शुरू कर सकती हैं, जबकि बड़ी कंपनियाँ प्रो योजना की अन्य सुविधाओं जैसे कि ब्रांडेड समाधान का उपयोग करके ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को अनुकूलित कर सकती हैं और पंजीकरण के दौरान एक अधिक इमर्सिव अनुभव प्रदान कर सकती हैं।
उन्नत तकनीक, उन्नत अनुपालन, पारदर्शी आर्थिक संरचना और आसान एकीकरण का संयोजन Didit को पहचान सत्यापन के बाजार में एक बेहतरीन विकल्प बनाता है। यहाँ क्लिक करें और अपने KYC प्रक्रियाओं में क्रांति लाना शुरू करें.
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