5 tendencias de cumplimiento a tener en cuenta en 2025
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Key takeaways
La combinación de IA y biometría se convertirá en el estándar para combatir ataques de deepfakes y garantizar verificaciones de identidad rápidas y fiables.
Los servicios de AML Screening en tiempo real permitirán detectar y bloquear clientes potencialmente peligrosos de manera instantánea, reduciendo la exposición a riesgos y sanciones.
El auge de los sistemas de KYC globales y escalables facilitará la gestión de clientes en diferentes jurisdicciones, cumpliendo con normativas diversas sin sacrificar la experiencia de usuario.
El modelo de verificación gratuita reemplazará el enfoque de pago por verificación, impulsando la adopción de soluciones de compliance asequibles y globales como las que ofrece Didit.
El fraude se ha convertido en una amenaza real. Los deepfakes, los documentos falsos y el uso negativo de la inteligencia artificial desafían a muchos sistemas tradicionales de verificación de identidad. La solución pasa por conocer y adoptar las tendencias de cumplimiento normativo en 2025, sobre todo en aquellos sectores con una regulación más dinámica y exigente: fintechs, cripto, banca, iGaming o cualquier otro negocio que requiera verificar la identidad de sus clientes. Ante esta demanda, las compañías necesitan soluciones ágiles y robustas para conocer a su cliente (KYC) y cumplir con la legislación anti-blanqueo de capitales (AML).
En este artículo exploraremos las 5 tendencias más relevantes de cumplimiento normativo para este 2025. Pondremos especial énfasis en la revolución de la IA, la biometría o la aparición de planes gratuitos de verificación de identidad como le de Didit, una empresa que de IA que lucha contra la propia IA maliciosa gracias a su tecnología de verificación de documentos y reconocimiento facial con detección de vida o liveness detection.
Si formas parte o lideras un departamento de compliance y requieres verificar la identidad de tus clientes para cumplir con la normativa de AML/CFT, este post te interesa. ¡Sigue leyendo!
IA y biometría: el arma contra los deepfakes y el fraude
Hablar de tendencias de compliance para 2025 es, en gran medida, hablar de la inteligencia artificial (IA) y la biometría. Los deepfakes se han convertido en una amenaza real para muchas empresas. Estos videos realistas creados para suplantar identidades se han disparado en los últimos años. Según un informe de Statista, los deepfakes se dispararon un 4500% en países como Filipinas, seguidos de otros como Vietnam, Estados Unidos y Bélgica.
Estos ataques, cada vez más sofisticados, obligan a las empresas a adoptar herramientas de detección de vida o liveness detection y reconocimiento facial avanzado.
Pero, ¿cómo influyen estas tecnologías a la experiencia de usuario? Los clientes demandan cada vez soluciones más ágiles y rápidas. Los procesos de verificación de identidad que se extendían durante días, horas e incluso, muchos minutos, son cosa del pasado. Gracias a combinar biometría con inteligencia artificial, se puede lograr un proceso seguro y rápido.
Empresas como Didit trabajan para ello: utilizamos la IA para combatir a la IA maliciosa. Aprovechamos todo el potencial de la tecnología, como machine learning o algortimos personalizados de inteligencia artificial para verificar documentos de más de 220 países y territorios, detectar manipulaciones y corroborar que la persona que trata de verificarse es realmente quien dice ser.
De esta forma, con la llegada de 2025, se esperan que las regulaciones exijan cada vez métodos de verificación y autenticación sólidos, por lo que la combinación de inteligencia artificial y biometría será un nuevo estándar y dejará de ser una opción.
AML en tiempo real: detección y respuestas instantáneas
Las políticas de AML (Anti-Money Laundering) o Prevención de Blanqueo de Capitales no pueden basarse en revisiones periódicas o manuales. La tendencia en 2025 es clara: detección y reacción en tiempo real, para identificar transacciones sospechosas o usuarios vinculados a actividades ilícitas.
Para ello, es fundamental contar con una herramienta que permita realizar AML Screening de forma automática, verificando bases de sanciones, listas negras, Personas Políticamente Expuestas (PEPs) y otros indicadores de riesgo que permitan a los departamentos de compliance sentar las bases de cualquier relación comercial.
¿Qué ocurre en caso de incumplimiento? Las empresas que no cumplan con las normativas de AML se enfrentan a cifras que pueden ser millonarias. El caso de TDBank, con una multa de 3.090 millones de dólares, demuestra que los legisladores se toman muy en serio esta normativa. Sin embargo, según algunas estimaciones del mercado, más del 50% de las sanciones financieras impuestas por los organismos correspondientes están relacionadas con fallos en la prevención de blanqueo de capitales.
Muchas empresas encuentran en los costes (económicos o humanos, o ambos) el principal hándicap a la hora de implementar bien estas normativas. Soluciones como Didit pueden ser una alternativa: contamos con un plan gratuito e ilimitado de KYC al que se puede añadir un servicio de AML Screening (0.30$/check), lo que permite sentar las bases de una relación comercial con los clientes sin necesidad de invertir grandes sumas de dinero.
Plataformas KYC globales e integraciones sencillas y ágiles
Otra de las tendencias de compliance en 2025 que gana fuerza es la globalización de las plataformas de KYC. Fintechs, bancos y neobancos, casas de intercambio de criptomonedas… pueden operar más allá de sus fronteras, por lo que necesitan soluciones capaces de trabajar con diferentes documentos y normativas. Esto se consigue con:
- Soporte multi-jurisdicción: Es esencial tener una herramienta de verificación de documentos que abarque legislaciones de países tan diversos como España, Estados Unidos o Perú, y se adapte a las regulaciones particulares de cada región.
- APIs flexibles: Para asegurar una integración fluida en distintos entornos, las soluciones KYC deben ofrecer APIs rápidas y sencillas. En este sentido, Didit destaca por encima de las distintas alternativas del mercado de verificación de identidad gracias a una integración vía API sencilla, que no requiere desarrollos complejos.
- Escalabilidad: Las empresas, especialmente las fintech de alto crecimiento, necesitan plataformas de KYC capaces de gestionar miles de verificaciones diarias sin sacrificar velocidad ni seguirodad.
Esta necesidad de herramientas de KYC ágiles y globales responde a una doble necesidad: por un lado, las empresas necesitan cumplir con las normativas de verificación de identidad satisfacer los requerimientos regulatorios. Por otro, los clientes demandan cada vez más procesos de onboarding digital eficientes y seguros.
Leyes más estrictas y supervisión reforzada
Si en algo coinciden los expertos en cumplimiento normativo es que las leyes y directivas seguirán endureciéndose en los próximos meses, sobre todo, para hacer frente a las nuevas formas de blanqueo que surgen. De hecho, organismos como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) o la Unión Europea, con sus directivas AML (la más reciente, AMLD6) o el impulso del AMLA, la agencia europea anti-blanqueo, no dejan de incrementar su presión sobre las empresas.
Además de las sanciones, de las que ya hemos hablado, las nuevas normativas han comenzado a apuntar hacia la responsabilidad directa de los directivos (ejecutivos y consejeros) si la organización se ve envuelta en casos de blanqueo de capitales. Además, en muchos nuevos sectores se requerirá una autenticación robusta, con pruebas de vida y verificación biométrica, que permita a las instituciones asegurarse de que sus usuarios son personas reales y quienes dicen ser.
En definitiva, esta creciente presión regulatoria y supervisión obligará a las empresas a adoptar tecnologías de compliance mucho más modernas. De lo contrario, se exponen a sanciones, pérdidas de clientes o daños reputacionales que pueden ser irreversibles.
El fin del modelo de PPC (pay-per-check) para la verificación de identidad
Durante muchos años, el estándar de la industria de la verificación de identidad era el pagar por las soluciones; es lo que llamamos PPC (pay-per-check). Uno de los principales problemas de este modelo era la falta de claridad sobre los costes y las limitaciones a las que sometían a los servicios que querían cumplir de verdad con las normativas, con herramientas modulares o similares. Esos días han acabado: Didit ha lanzado el primer y único plan del mercado que ofrece verificación de identidad gratuita e ilimitada, independientemente del tamaño o sector de la empresa.
¿Cómo se benefician las empresas?
- No hay sustos en la factura: Crecer en número de usuarios y verificaciones no lastra tu crecimiento, puesto que no implica multiplicar el coste de las verificaciones.
- Ahorro en costes de compliance: Algunos clientes, como GBTC Finance, han reportado hasta un 90% de reducción en sus gastos de cumplimiento normativo.
El modelo de Didit busca ingresos sostenibles. Nuestro plan gratuito se complementa con funciones premium, como el AML Screening (0.30$/verificación) o una solución White-Label (0.20$/verificación), lo que nos permite generar ingresos, seguir innovando y mantener un servicio de KYC gratuito e ilimitado de calidad para todas las empresas.
Este modelo se está consolidando como una de las grandes tendencias de cumplimiento en 2025, puesto que reduce las barreras de entrada y compliance, puesto que permite a todo tipo de empresas, grandes o pequeñas, beneficiarse de tecnologías de KYC avanzadas sin un coste fijo mensual desorbitado. Porque pagar por verificación de identidad en 2025 es una muy mala decisión.
La propuesta de Didit contra el fraude
Didit es una empresa de inteligencia artificial especializada en verificación de identidad. Nuestro objetivo es humanizar internet en la época de la IA. ¿Cuáles son nuestros principales argumentos de valor?
- Ofrecemos el único plan gratuito e ilimitado de verificación de identidad del mercado. Sin periodos de prueba ni costes ocultos y con total transparencia.
- Contamos con tecnología punta para la detección de fraude gracias a la IA. Nuestros algoritmos basados en machine learning examinan documentos de más de 220 países y territorios, detectando inconsistencias. Además, ofrecemos diferentes modelos de liveness detection o pruebas de vida, tanto activos como pasivos, para detectar deepfakes, máscaras o vídeos pregrabados, entre otros intentos de fraude.
- La integración vía API es sencilla, no requiere de desarrollos complejos.
- Ofrecemos servicios premium opcionales, que nos permiten monetizar nuestra herramienta y seguir ofreciendo un plan gratuito e ilimitado de KYC. Estas soluciones son AML Screening (0.30$/check) o un servicio de White-Label (0.20$/verificación), que permite ofrecer una experiencia mucho más inmersiva a tus clientes.
Gracias a toda esta combinación, Didit combate la IA fraudulenta con IA de vanguardia. Lo hace, además, reduciendo drásticamente los costes de compliance de las empresas, un dolor de cabeza para la gran mayoría de organizaciones que operan en entornos regulados.
Conclusión: Adelantarse al futuro del compliance
2025 ya está aquí y con el año nuevo, la urgencia de cumplir con las regulaciones más estrictas y enfrentarse a un tipo de fraude cada vez más sofisticado. Para las empresas fintech, cripto, banca tradicional, iGaming o incluso las redes sociales, esta nueva era trae consigo un buen puñado de retos y oportunidades.
Invertir en biometría ya no es un lujo y sí una necesidad fundamental para garantizar la autenticidad de las identidades y cumplir con unas normativas cada vez más estrictas. Implementar servicios de AML Screening en tiempo real y migrar hacia plataformas de KYC globales para asegurar el cumplimiento normativo en diferentes jurisdicciones o abrazar diferentes modelos, como el de Didit, que supone un cambio de paradigma.
¿Estás listo para dar el salto a la nueva generación de compliance? Con Didit, puedes comenzar hoy mismo a verificar la identidad de tus clientes de forma gratuita e ilimitada. Adelántate a tu competencia aplicando estas 5 tendencias de compliance en 2025: el futuro del cumplimiento normativo está aquí. Haz clic en el banner inferior y revoluciona tus procesos.
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