5 Tren Kepatuhan yang Harus Diperhatikan pada Tahun 2025
Di halaman ini
Daftar isi
Key takeaways
Kombinasi AI dan biometrik akan menjadi standar untuk melawan serangan deepfake dan memastikan verifikasi identitas yang cepat dan andal.
Layanan AML Screening waktu nyata akan memungkinkan deteksi dan pemblokiran pelanggan yang berpotensi berbahaya secara instan, mengurangi paparan terhadap risiko dan sanksi.
Meningkatnya sistem KYC global dan skalabel akan mempermudah manajemen pelanggan di berbagai yurisdiksi, memenuhi berbagai regulasi tanpa mengorbankan pengalaman pengguna.
Model verifikasi gratis akan menggantikan pendekatan bayar per verifikasi, mendorong adopsi solusi kepatuhan yang terjangkau dan global seperti yang ditawarkan oleh Didit.
Penipuan telah menjadi ancaman nyata. Deepfake, dokumen palsu, dan penggunaan negatif kecerdasan buatan menantang banyak sistem verifikasi identitas tradisional. Solusinya adalah mengenal dan mengadopsi tren kepatuhan normatif pada tahun 2025, terutama di sektor-sektor dengan regulasi yang lebih dinamis dan ketat: fintech, kripto, perbankan, iGaming, atau bisnis lain yang memerlukan verifikasi identitas pelanggan mereka. Menghadapi permintaan ini, perusahaan membutuhkan solusi yang gesit dan kuat untuk mengenal pelanggan mereka (KYC) dan mematuhi legislasi anti-pencucian uang (AML).
Dalam artikel ini, kami akan menjelajahi 5 tren kepatuhan normatif paling relevan untuk tahun 2025 ini. Kami akan menekankan revolusi AI, biometrik, atau munculnya paket verifikasi identitas gratis seperti yang ditawarkan oleh Didit, sebuah perusahaan AI yang melawan AI jahat berkat teknologi verifikasi dokumen dan pengenalan wajah dengan deteksi kehidupan atau liveness detection.
Jika Anda adalah bagian atau memimpin departemen kepatuhan dan memerlukan verifikasi identitas pelanggan untuk mematuhi regulasi AML/CFT, posting ini akan menarik bagi Anda. Lanjutkan membaca!
AI dan Biometrik: Senjata Melawan Deepfake dan Penipuan
Membicarakan tren kepatuhan untuk tahun 2025 sebagian besar adalah membicarakan kecerdasan buatan (AI) dan biometrik. Deepfake telah menjadi ancaman nyata bagi banyak perusahaan. Video realistis ini dibuat untuk menyamar identitas dan telah meningkat pesat dalam beberapa tahun terakhir. Menurut laporan Statista, deepfake meningkat 4500% di negara-negara seperti Filipina, diikuti oleh Vietnam, Amerika Serikat, dan Belgia.
Serangan-serangan ini yang semakin canggih memaksa perusahaan untuk mengadopsi alat deteksi kehidupan atau liveness detection dan pengenalan wajah tingkat lanjut.
Namun, bagaimana teknologi ini mempengaruhi pengalaman pengguna? Pelanggan semakin menuntut solusi yang lebih gesit dan cepat. Proses verifikasi identitas yang memakan waktu berhari-hari, berjam-jam, bahkan menit-menit tertentu, kini menjadi masa lalu. Berkat kombinasi biometrik dengan kecerdasan buatan, proses yang aman dan cepat dapat dicapai.
Perusahaan seperti Didit bekerja untuk itu: kami menggunakan AI untuk melawan AI jahat. Kami memanfaatkan semua potensi teknologi, seperti machine learning atau algoritma kecerdasan buatan yang dipersonalisasi untuk memverifikasi dokumen dari lebih dari 220 negara dan wilayah, mendeteksi manipulasi, dan memastikan bahwa orang yang mencoba memverifikasi dirinya benar-benar adalah siapa yang mereka klaim.
Dengan demikian, seiring datangnya tahun 2025, diharapkan regulasi akan semakin menuntut metode verifikasi dan autentikasi yang solid, sehingga kombinasi kecerdasan buatan dan biometrik akan menjadi standar baru dan tidak lagi menjadi pilihan.
AML Waktu Nyata: Deteksi dan Respon Instan
Kebijakan AML (Anti-Money Laundering) atau Pencegahan Pencucian Uang tidak dapat didasarkan pada tinjauan berkala atau manual. Tren untuk tahun 2025 jelas: deteksi dan reaksi waktu nyata, untuk mengidentifikasi transaksi mencurigakan atau pengguna yang terkait dengan aktivitas ilegal.
Untuk itu, sangat penting memiliki alat yang memungkinkan melakukan AML Screening secara otomatis, memverifikasi basis sanksi, daftar hitam, Orang yang Berpotensi Terpapar Politik (PEPs) dan indikator risiko lainnya yang memungkinkan departemen kepatuhan membangun dasar untuk hubungan bisnis apapun.
Apa yang terjadi jika tidak mematuhi regulasi? Perusahaan yang tidak mematuhi regulasi AML menghadapi denda yang dapat mencapai jutaan dolar. Kasus TDBank, dengan denda sebesar 3,090 miliar dolar, menunjukkan bahwa para pembuat undang-undang sangat serius dengan regulasi ini. Namun, menurut beberapa estimasi pasar, lebih dari 50% dari sanksi finansial yang dijatuhkan oleh otoritas terkait terkait dengan kegagalan dalam pencegahan pencucian uang.
Banyak perusahaan menganggap biaya (ekonomis atau manusia, atau keduanya) sebagai hambatan utama dalam menerapkan regulasi ini dengan baik. Solusi seperti Didit bisa menjadi alternatif: kami menawarkan paket KYC gratis dan tanpa batas yang bisa ditambahkan dengan layanan AML Screening (0,30$/cek), memungkinkan membangun dasar hubungan bisnis dengan pelanggan tanpa perlu menginvestasikan sejumlah besar uang.
Platform KYC Global dan Integrasi yang Sederhana serta Cepat
Satu lagi dari tren kepatuhan untuk tahun 2025 yang semakin berkembang adalah globalisasi platform KYC. Fintech, bank, neobank, bursa kripto… dapat beroperasi melampaui batas negara mereka, sehingga membutuhkan solusi yang mampu bekerja dengan berbagai dokumen dan regulasi. Ini dicapai dengan:
- Dukungan multi-yurisdiksi: Sangat penting memiliki alat verifikasi dokumen yang mencakup legislasi dari negara-negara beragam seperti Spanyol, Amerika Serikat, atau Peru, dan dapat menyesuaikan dengan regulasi khusus setiap wilayah.
- API fleksibel: Untuk memastikan integrasi yang lancar di berbagai lingkungan, solusi KYC harus menawarkan API yang cepat dan sederhana. Dalam hal ini, Didit menonjol di atas berbagai alternatif di pasar verifikasi identitas berkat integrasi API yang sederhana, tanpa memerlukan pengembangan kompleks.
- Skalabilitas: Perusahaan, terutama fintech dengan pertumbuhan tinggi, membutuhkan platform KYC yang mampu menangani ribuan verifikasi harian tanpa mengorbankan kecepatan atau keamanan.
Kebutuhan akan alat KYC yang gesit dan global ini menjawab dua kebutuhan: di satu sisi, perusahaan perlu mematuhi regulasi verifikasi identitas untuk memenuhi persyaratan regulatif. Di sisi lain, pelanggan semakin menuntut proses onboarding digital yang efisien dan aman.
Regulasi Lebih Ketat dan Pengawasan yang Diperkuat
Jika ada satu hal yang disepakati oleh para ahli kepatuhan normatif, yaitu regulasi dan direktif akan semakin diperketat dalam beberapa bulan mendatang, terutama untuk menghadapi bentuk pencucian uang baru yang muncul. Faktanya, organisasi seperti Financial Action Task Force (FATF) atau Uni Eropa, dengan direktif AML mereka (yang terbaru, AMLD6) atau dorongan dari AMLA, agensi anti-pencucian uang Eropa, terus meningkatkan tekanan mereka terhadap perusahaan.
Selain sanksi yang telah dibahas, regulasi baru mulai mengarah pada tanggung jawab langsung dari pimpinan (eksekutif dan direksi) jika organisasi terlibat dalam kasus pencucian uang. Selain itu, di banyak sektor baru akan diperlukan autentikasi yang kuat, dengan tes kehidupan dan verifikasi biometrik, yang memungkinkan institusi memastikan bahwa pengguna mereka adalah orang asli dan siapa yang mereka klaim.
Secara keseluruhan, tekanan regulasi yang meningkat dan pengawasan akan memaksa perusahaan untuk mengadopsi teknologi kepatuhan yang jauh lebih modern. Jika tidak, mereka akan terpapar pada sanksi, kehilangan pelanggan, atau kerusakan reputasi yang bisa jadi tidak dapat diperbaiki.
Akhir dari Model PPC (pay-per-check) untuk Verifikasi Identitas
Selama bertahun-tahun, standar industri verifikasi identitas adalah membayar untuk solusi-solusinya; ini yang kami sebut PPC (pay-per-check). Salah satu masalah utama dari model ini adalah kurangnya kejelasan tentang biaya dan batasan yang diberikan kepada layanan yang benar-benar ingin mematuhi regulasi, dengan alat modular atau sejenisnya. Masa-masa itu telah berakhir: Didit telah meluncurkan paket pertama dan satu-satunya di pasar yang menawarkan verifikasi identitas gratis dan tanpa batas, terlepas dari ukuran atau sektor perusahaan.
Bagaimana perusahaan mendapatkan manfaat?
- Tidak ada kejutan pada tagihan: Meningkatnya jumlah pengguna dan verifikasi tidak menghambat pertumbuhan Anda, karena tidak berarti menggandakan biaya verifikasi.
- Penghematan biaya kepatuhan: Beberapa pelanggan, seperti GBTC Finance, melaporkan pengurangan hingga 90% dalam pengeluaran kepatuhan regulatif mereka.
Model Didit mencari pendapatan yang berkelanjutan. Paket gratis kami dilengkapi dengan fungsi premium, seperti AML Screening (0,30$/verifikasi) atau solusi White-Label (0,20$/verifikasi), yang memungkinkan kami menghasilkan pendapatan, terus berinovasi, dan mempertahankan layanan KYC gratis dan tanpa batas yang berkualitas untuk semua perusahaan.
Model ini sedang mengokohkan diri sebagai salah satu tren kepatuhan besar pada tahun 2025, karena mengurangi hambatan masuk dan kepatuhan, memungkinkan segala jenis perusahaan, besar atau kecil, untuk memanfaatkan teknologi KYC canggih tanpa biaya tetap bulanan yang berlebihan. Karena membayar untuk verifikasi identitas pada tahun 2025 adalah keputusan yang sangat buruk.
Proposal Didit Melawan Penipuan
Didit adalah perusahaan kecerdasan buatan yang berspesialisasi dalam verifikasi identitas. Tujuan kami adalah menghumanisasi internet di era AI. Apa saja argumen nilai utama kami?
- Kami menawarkan paket verifikasi identitas gratis dan tanpa batas yang unik di pasar. Tanpa masa percobaan atau biaya tersembunyi dan dengan transparansi penuh.
- Kami memiliki teknologi terdepan untuk deteksi penipuan berkat AI. Algoritma kami yang berbasis machine learning memeriksa dokumen dari lebih dari 220 negara dan wilayah, mendeteksi ketidaksesuaian. Selain itu, kami menawarkan berbagai model liveness detection atau tes kehidupan, baik aktif maupun pasif, untuk mendeteksi deepfake, masker, atau video rekaman sebelumnya, antara lain upaya penipuan lainnya.
- Integrasi melalui API sederhana, tidak memerlukan pengembangan kompleks.
- Kami menawarkan layanan premium opsional, yang memungkinkan kami memonetisasi alat kami dan terus menawarkan paket KYC gratis dan tanpa batas. Solusi ini adalah AML Screening (0,30$/cek) atau layanan White-Label (0,20$/verifikasi), yang memungkinkan menawarkan pengalaman yang jauh lebih imersif kepada pelanggan Anda.
Berkat semua kombinasi ini, Didit melawan AI penipuan dengan AI terdepan. Selain itu, mengurangi secara drastis biaya kepatuhan perusahaan, yang menjadi mimpi buruk bagi sebagian besar organisasi yang beroperasi di lingkungan yang diatur.
Kesimpulan: Menjadi Lebih Awal dalam Masa Depan Kepatuhan
Tahun 2025 sudah tiba dan dengan tahun baru, urgensi untuk mematuhi regulasi yang lebih ketat dan menghadapi jenis penipuan yang semakin canggih semakin meningkat. Bagi perusahaan fintech, kripto, perbankan tradisional, iGaming, atau bahkan media sosial, era baru ini membawa segudang tantangan dan peluang.
Berinvestasi dalam biometrik bukan lagi kemewahan, melainkan kebutuhan fundamental untuk menjamin keaslian identitas dan mematuhi regulasi yang semakin ketat. Mengimplementasikan layanan AML Screening waktu nyata dan beralih ke platform KYC global untuk memastikan kepatuhan normatif di berbagai yurisdiksi atau mengadopsi model berbeda, seperti yang dilakukan Didit, yang merupakan perubahan paradigma.
Apakah Anda siap untuk melompat ke generasi baru kepatuhan? Dengan Didit, Anda dapat memulai hari ini juga untuk memverifikasi identitas pelanggan Anda secara gratis dan tanpa batas. Lebih awal dari pesaing Anda dengan menerapkan 5 tren kepatuhan pada tahun 2025: masa depan kepatuhan normatif sudah di sini. Klik banner di bawah dan revolusikan proses Anda.
Berita Didit
5 Tren Kepatuhan yang Harus Diperhatikan pada Tahun 2025
