Praktik Terbaik KYC untuk Bisnis pada Tahun 2024

Poin Utama:

Peraturan KYC dan AML sangat penting untuk melindungi perusahaan dan memastikan integritas sistem keuangan.

Teknologi canggih seperti AI dan biometrik merevolusi proses verifikasi identitas.

Praktik terbaik untuk KYC termasuk menerapkan solusi canggih, mendesentralisasi manajemen data, dan melakukan audit rutin.

Didit menawarkan solusi KYC gratis dan tak terbatas dengan verifikasi dokumen, pengenalan wajah, dan pemeriksaan AML opsional.

Proses verifikasi identitas (KYC) kini menjadi hal yang mendasar bagi perusahaan yang perlu mematuhi peraturan dan mengakhiri penipuan. Menurut Perserikatan Bangsa-Bangsa (PBB), pencucian uang bergerak antara 2% hingga 5% dari PDB global. Dalam angka, kita berbicara antara $800 miliar hingga $2 triliun. Angka yang mencerminkan bahwa tidak ada organisasi, terlepas dari ukurannya, yang aman dari ancaman keuangan.

KYC (Know Your Customer) dan peraturan anti pencucian uang (AML) adalah perisai mendasar untuk melindungi perusahaan dan memastikan integritas sistem keuangan. Teknologi menjadi sekutu terbaik bagi perusahaan, seperti bank dan neobank, untuk merevolusi proses ini: sistem verifikasi yang kuat membantu Anda menciptakan hubungan yang lebih langgeng dan melindungi reputasi Anda.

Itulah sebabnya, dalam posting ini, kami akan memberi tahu Anda tentang praktik KYC terbaik untuk melindungi perusahaan Anda dari penipuan dan menunjukkan kepada Anda bagaimana Didit dapat menjadi mitra strategis Anda untuk mematuhi peraturan dan menutup pintu penipuan.

Tren dan Persyaratan KYC Terbaru pada Tahun 2024

Peraturan terkait verifikasi identitas dan pencegahan pencucian uang menjadi semakin ketat. Untuk memerangi pencucian uang dan menciptakan lingkungan kepercayaan, kerangka peraturan menjadi lebih ketat. Ini adalah sesuatu yang perlu diingat saat berbicara tentang KYC dan praktik terbaik.

Misalnya, peraturan eIDAS dan eIDAS 2 berikutnya menetapkan kerangka hukum umum untuk layanan kepercayaan dan sarana identifikasi di dalam Uni Eropa. Peraturan MiCA, pada gilirannya, bertujuan untuk menetapkan peraturan internasional untuk pengelolaan aset kripto, sementara arahan AML mengusulkan kerangka peraturan untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Oleh karena itu, sistem verifikasi identitas harus dapat beradaptasi dengan cepat dengan lingkungan peraturan yang berubah ini, serta mempromosikan pengalaman pengguna yang brilian.

Dari Manajemen Identitas Digital hingga Kebangkitan AI untuk Verifikasi Identitas

Semakin banyak layanan verifikasi identitas (KYC) yang mempertimbangkan penghormatan terhadap identitas digital orang. Yang terbaru di sektor ini adalah implementasi kredensial terverifikasi yang dapat digunakan kembali. Ini berarti pengguna tidak akan dipaksa untuk mengulangi proses verifikasi identitas dan sudah memiliki kredensial mereka yang diverifikasi dengan benar. Dengan cara ini, perusahaan dapat mengizinkan pengguna menikmati layanan mereka dengan identitas terverifikasi hanya dalam satu klik.

Kecerdasan buatan, biometrik, dan algoritme canggih menjadi semakin relevan di seluruh proses KYC. Melalui perkembangan ini, penyedia layanan terkait verifikasi identitas dapat mendeteksi ketidakkonsistenan atau pemalsuan dalam dokumentasi yang digunakan selama proses pendaftaran, serta menghindari deepfake dalam fase pengenalan wajah.

Kecerdasan buatan dan biometrik adalah teknologi kunci dalam verifikasi identitas, karena memungkinkan deteksi pemalsuan dokumen dan otentikasi pengguna yang aman dan akurat.

5 Tips Memilih Perangkat Lunak KYC Terbaik

Jika Anda mencari perangkat lunak KYC dan AML terbaik, berikut adalah lima tips untuk membantu Anda memilih solusi yang tepat untuk proses verifikasi identitas Anda. Semua ini akan membantu Anda menawarkan onboarding yang efektif dan aman kepada pengunjung Anda.

1. Terapkan solusi dengan teknologi canggih. Teknologi dapat menjadi sekutu hebat Anda dalam memerangi penipuan. Saat memilih perangkat lunak KYC, pastikan perangkat lunak tersebut menggabungkan teknologi mutakhir seperti biometrik atau kecerdasan buatan.
2. Desentralisasi pengelolaan data dan dokumen identitas. Pasar cenderung menuju desentralisasi. Tidak hanya untuk privasi dan keamanan informasi tetapi juga untuk kemudahan yang diberikannya saat bekerja dengan entitas yang berbeda. Cari perangkat lunak KYC yang memungkinkan pengelolaan data dan dokumen identitas secara terdesentralisasi. Dengan cara ini, Anda dapat meminta hanya informasi yang diperlukan untuk memvalidasi identitas pengguna Anda, tanpa mereka merasa bahwa Anda menyerang privasi mereka.
3. Lakukan audit berkala dan optimalkan proses. Menganalisis proses KYC dan AML Anda dari waktu ke waktu akan membantu Anda memastikan fungsi bisnis yang tepat dan mematuhi peraturan. Ini akan memungkinkan Anda menemukan kemungkinan hambatan dan peluang perbaikan.
4. Bertaruh pada otomatisasi untuk mengoptimalkan efisiensi dan pengalaman pengguna. Proses verifikasi identitas manual sudah usang dan membuka pintu untuk penipuan. Solusi KYC dan AML otomatis akan memungkinkan Anda meningkatkan efisiensi bisnis dan meningkatkan pengalaman pengguna secara eksponensial.
5. Outsourcing proses dengan spesialis industri. Meskipun banyak perusahaan memiliki departemen internal yang mengkhususkan diri dalam verifikasi, semakin banyak yang memutuskan untuk mengalihdayakan layanan ini. Dengan cara ini, organisasi memastikan kepatuhan terhadap peraturan melalui proses yang disesuaikan dengan kebutuhan unik bisnis mereka.

Didit Membantu Perusahaan dengan Verifikasi Identitas Gratis (KYC)

Jika bisnis Anda perlu memverifikasi identitas penggunanya untuk mematuhi peraturan saat ini, solusi KYC kami adalah pilihan terbaik di pasar. Perangkat lunak verifikasi identitas kami gratis, tidak terbatas, dan selamanya. Ini juga memiliki tiga pilar:

• Verifikasi dokumen. Kami bekerja dengan dokumentasi dari lebih dari 220 negara. Teknologi kami mampu mencari ketidakkonsistenan, memastikan legalitas dokumentasi, dan mengekstrak informasi secara efisien.
• Pengenalan wajah. Melalui biometrik, kami membandingkan wajah orang yang berusaha mengidentifikasi diri dengan wajah pada dokumentasi. Selain itu, berkat tes keaktifan, kami melindungi bisnis dari deepfake dan memastikan bahwa dokumentasi tersebut milik orang yang memulai proses.
• Pemeriksaan AML (opsional). Setelah verifikasi identitas selesai, kami menganalisis data terhadap daftar internasional untuk mencari PEP (Politically Exposed Persons) atau sanksi.

Dengan cara ini, berkat solusi kami, biaya operasional terkait kepatuhan berkurang secara eksponensial, memungkinkan perusahaan untuk mematuhi peraturan tanpa membebani hasil akhir mereka. Ingin tahu mengapa kami menawarkan layanan verifikasi identitas gratis? Kami menjelaskannya dalam artikel ini.

Kesimpulan: Temukan Mitra Tepercaya untuk Tetap Up-to-Date Secara Teknologi dan Peraturan

Singkatnya, praktik KYC terbaik untuk perusahaan pada tahun 2024 melibatkan tetap mengikuti tren teknologi dan peraturan terbaru, mengadopsi solusi canggih seperti biometrik dan AI, mendesentralisasi manajemen data identitas, melakukan audit berkala, bertaruh pada otomatisasi, dan mempertimbangkan proses outsourcing dengan spesialis industri.

Dengan demikian, menerapkan proses KYC yang solid membantu mematuhi praktik terbaik industri sekaligus memenuhi peraturan yang paling ketat.

Ingin tahu lebih banyak tentang Didit atau solusi verifikasi identitas kami yang gratis, tidak terbatas, dan selamanya? Klik spanduk di bawah ini dan tim kami akan menjawab pertanyaan apa pun yang mungkin Anda miliki.