Verifikasi Identitas, Kepatuhan KYC, dan AML di Bolivia

Key Takeaways   
 

Bolivia menghadapi tantangan unik dalam verifikasi identitas dan kepatuhan KYC, dengan kerangka regulasi yang terus berkembang untuk mencegah pencucian uang melalui undang-undang seperti Undang-Undang Layanan Keuangan No. 393 dan Keputusan Tertinggi No. 24771.

Verifikasi dokumen di Bolivia rumit karena keberagaman dokumen, termasuk KTP yang diperbarui pada tahun 2023, paspor biometrik, dan SIM dengan lapisan keamanan berlapis.

Solusi teknologi untuk verifikasi identitas harus disesuaikan dengan realitas lokal, mempertimbangkan faktor seperti ekonomi informal, variasi dokumen, serta keragaman budaya dan bahasa negara tersebut.

Perusahaan dapat mengurangi biaya operasional hingga 90% dan menyelesaikan proses verifikasi dalam waktu kurang dari 30 detik dengan solusi berbasis kecerdasan buatan yang khusus untuk kepatuhan KYC dan AML.

Bolivia, yang terletak di jantung Amerika Selatan, menghadapi tantangan unik dalam menerapkan proses Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML). Dengan populasi yang beragam dan ekonomi yang sedang berkembang, lembaga keuangan serta perusahaan di Bolivia harus menavigasi lanskap regulasi yang kompleks untuk mencegah penipuan dan pencucian uang.

Verifikasi identitas di Bolivia sangat penting untuk kepatuhan regulasi dan keamanan finansial. Perusahaan harus menyeimbangkan kebutuhan akan proses KYC dan AML yang kuat dengan kenyataan bahwa dokumen dapat sangat bervariasi di negara ini. Dari KTP hingga paspor Bolivia, setiap dokumen memiliki tantangan autentikasi tersendiri.

Kerangka regulasi Bolivia telah berkembang untuk mengatasi tantangan ini melalui undang-undang yang bertujuan menyelaraskan negara dengan standar internasional dalam pencegahan pencucian uang. Namun, implementasi efektif dari regulasi ini membutuhkan solusi teknologi canggih yang disesuaikan dengan konteks lokal.

Artikel ini mengeksplorasi lanskap terkini tentang KYC dan AML di Bolivia, dokumen utama untuk verifikasi identitas, tantangan spesifik yang dihadapi perusahaan, serta bagaimana solusi modern mengubah kepatuhan regulasi di negara tersebut.

Kerangka Hukum KYC dan AML di Bolivia: Persyaratan Regulasi

Dalam beberapa tahun terakhir, Bolivia telah memperkuat kerangka hukumnya untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Negara ini telah menerapkan berbagai undang-undang dan regulasi yang menetapkan persyaratan untuk KYC dan AML, menyesuaikan diri dengan rekomendasi Financial Action Task Force (FATF).

Dasar dari sistem regulasi Bolivia dalam hal KYC dan AML adalah Undang-Undang No. 1008 tentang Rezim Coca dan Zat Terkendali, yang merupakan undang-undang pertama yang menangani masalah pencucian uang. Namun, kerangka hukum ini telah berkembang secara signifikan sejak saat itu.

Undang-Undang No. 393 tentang Layanan Keuangan

Undang-Undang No. 393 tentang Layanan Keuangan, yang diberlakukan pada tahun 2013, menetapkan kerangka regulasi untuk lembaga keuangan di Bolivia. Undang-undang ini mencakup ketentuan spesifik tentang pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme, mewajibkan lembaga keuangan menerapkan kebijakan serta prosedur KYC. Sistem verifikasi identitas sangat penting dalam mencegah aktivitas ilegal semacam ini.

Undang-Undang No. 004 tentang Anti-Korupsi, Kekayaan Ilegal, dan Investigasi Aset

Dikenal sebagai Hukum Marcelo Quiroga Santa Cruz, Undang-Undang No. 004 tentang Anti-Korupsi, Kekayaan Ilegal, dan Investigasi Aset memperkuat langkah-langkah melawan korupsi serta pencucian uang. Undang-undang ini menetapkan kewajiban untuk melaporkan transaksi mencurigakan serta memperluas cakupan investigasi keuangan.

Keputusan Tertinggi No. 24771

Keputusan Tertinggi No. 24771 mengatur Undang-Undang No. 1008 serta mendirikan Unit Investigasi Keuangan (UIF) sebagai entitas yang bertanggung jawab menerima, menganalisis, serta menyampaikan informasi guna mencegah pencucian uang. Keputusan ini juga menentukan kewajiban lembaga keuangan dalam menerapkan kebijakan KYC dan AML.

Undang-undang serta regulasi ini telah menciptakan dasar yang kokoh untuk kepatuhan terhadap KYC dan AML di Bolivia. Lembaga keuangan serta entitas terkait lainnya harus menerapkan kebijakan customer due diligence, menjaga catatan tetap terkini, melaporkan transaksi mencurigakan, serta melatih staf mereka dalam mendeteksi serta mencegah aktivitas pencucian aset.

Verifikasi Identitas di Bolivia: Tantangan bagi Perusahaan

Verifikasi identitas di Bolivia menghadirkan tantangan unik bagi perusahaan. Keanekaragaman geografis dan budaya negara ini, ditambah dengan berbagai jenis dokumen identitas, membuat proses KYC menjadi lebih kompleks. Perusahaan harus menangani berbagai format KTP, paspor, dan SIM, yang masing-masing memiliki fitur keamanan tersendiri.

Selain itu, keberadaan ekonomi informal yang signifikan meningkatkan risiko penipuan dan mempersulit verifikasi informasi keuangan pelanggan. Perusahaan perlu menerapkan sistem yang kuat untuk mengautentikasi dokumen dan memverifikasi identitas secara efisien, sambil beradaptasi dengan karakteristik pasar Bolivia.

Tantangan dalam Verifikasi Dokumen di Bolivia

Verifikasi dokumen di Bolivia menghadapi beberapa tantangan bagi penyedia layanan KYC. Salah satu masalah utama adalah kurangnya standarisasi dalam format dokumen identitas. Meskipun KTP adalah dokumen utama, desainnya telah berubah beberapa kali dalam beberapa dekade terakhir, yang berarti berbagai versi beredar secara bersamaan.

Tantangan lainnya adalah kualitas dokumen yang bervariasi. Di beberapa wilayah terpencil, dokumen mungkin berada dalam kondisi buruk karena faktor lingkungan atau penggunaan, sehingga menyulitkan pembacaan dan verifikasi otomatis. Selain itu, keberadaan dokumen dalam berbagai bahasa, termasuk bahasa asli penduduk setempat, menambah lapisan kompleksitas pada proses verifikasi.

Dokumen Utama di Bolivia: KTP, Paspor, dan SIM

Dokumen utama yang digunakan untuk verifikasi identitas di Bolivia adalah:

KTP: Simbol Identitas Nasional

KTP baru Bolivia, yang diperkenalkan pada 1 November 2023, mewakili transformasi besar setelah hampir 48 tahun. Dokumen ini melampaui fungsi sebagai alat identifikasi sederhana; ia menjadi cerminan identitas budaya dan geografis Bolivia.

Fitur keamanannya sangat luar biasa. Foto pada KTP kini memiliki resolusi lebih tinggi dan ukuran lebih besar, menghilangkan latar belakang putih tradisional. Penambahan sidik jari digital dan tanda tangan digital secara signifikan meningkatkan keamanan dokumen ini, hampir sepenuhnya menghilangkan kemungkinan pemalsuan.

Desainnya menggabungkan elemen-elemen yang mewakili keragaman Bolivia yang kaya. Gambar seperti bunga Patujú, bunga Kantuta, burung Condor Andes, dan Cerro Rico de Potosí dipadukan dengan motif tekstil dari budaya Aymara dan Quechua. Dokumen ini juga mencakup 13 mikro teks dengan kutipan dari lagu kebangsaan daerah serta frasa patriotik seperti "Persatuan adalah kekuatan" dalam berbagai bahasa asli.

Fitur inovatif lainnya adalah kemungkinan untuk menyertakan informasi opsional seperti golongan darah atau afiliasi etnis, memungkinkan personalisasi unik dari dokumen ini.

Paspor Bolivia: Dokumen Identitas Internasional

Paspor Bolivia telah dimodernisasi untuk memenuhi standar keamanan internasional. Paspor ini berlaku selama 10 tahun untuk orang dewasa dan 5 tahun untuk anak-anak, serta dilengkapi dengan chip elektronik yang menyimpan data biometrik.

Sampulnya menampilkan lambang Negara Plurinasional Bolivia dan mencakup halaman untuk data pribadi, visa, serta cap masuk dan keluar. Chip elektronik dan kode batang secara signifikan meningkatkan keamanan serta kemampuan membaca data.

SIM: Dokumen Elektronik Berteknologi Tinggi

Diluncurkan pada tahun 2018, SIM Bolivia mewakili lompatan teknologi di kawasan ini. SIM ini memiliki lima lapisan keamanan, termasuk film holografik berpaten dengan logo Segip serta lapisan ultraviolet yang hanya terlihat di bawah cahaya hitam.

Dokumen ini mengintegrasikan chip yang berisi informasi lengkap tentang pemiliknya, termasuk kategori mengemudi mereka. Di bagian depan terdapat pola keamanan, foto biometrik, serta gambar tambahan berupa "ghost image."

Setiap dokumen ini memiliki fitur keamanan spesifik yang harus dipahami dan diverifikasi dengan benar oleh penyedia layanan KYC.

Didit: Mengubah Verifikasi Identitas dan Kepatuhan KYC/AML di Bolivia

Didit sedang merevolusi cara proses kepatuhan dilakukan di Bolivia. Bagaimana caranya? Melalui layanan KYC gratis tanpa batas yang memungkinkan perusahaan mematuhi peraturan lokal maupun internasional tanpa biaya besar. Sistem kami beradaptasi dengan karakteristik unik pasar Bolivia untuk memberikan solusi komprehensif terhadap tantangan kepatuhan:

• Verifikasi dokumen: Kami menggunakan algoritme kecerdasan buatan yang mampu memvalidasi dokumen identitas utama di Bolivia, termasuk KTP, paspor, dan SIM. Sistem kami mendeteksi ketidaksesuaian serta mengekstrak informasi dengan tingkat akurasi yang belum pernah terjadi sebelumnya sambil beradaptasi dengan realitas dokumentasi kompleks di Bolivia.
• Pengenalan wajah: Kami menerapkan model AI khusus yang melampaui perbandingan sederhana. Tes "liveness" pasif kami memastikan bahwa orang yang mengidentifikasi dirinya benar-benar sesuai dengan klaim mereka, mengatasi tantangan penipuan dokumen khas pasar Bolivia.
• AML Screening (opsional): Kami melakukan pemeriksaan waktu nyata terhadap basis data global, termasuk daftar pantauan khusus untuk Bolivia. Proses ini memungkinkan perusahaan memenuhi persyaratan hukum Bolivia terkait pencegahan pencucian uang.

Dokumen Resmi Apa Saja yang Diverifikasi oleh Didit di Bolivia?

Didit memverifikasi dokumen resmi berikut:

1. KTP
2. Paspor Bolivia
3. SIM

Kesimpulannya, bagi pasar Bolivia Didit berarti:

• Kepatuhan penuh terhadap regulasi lokal KYC/AML: Solusi Didit sepenuhnya selaras dengan Undang-Undang No. 393 tentang Layanan Keuangan serta Keputusan Tertinggi No. 24771.
• Pengurangan biaya operasional hingga 90%: Otomatisasi proses verifikasi identitas menghilangkan kebutuhan akan pemeriksaan manual yang mahal.
• Proses verifikasi selesai dalam waktu kurang dari 30 detik: Teknologi berbasis AI kami memungkinkan verifikasi instan, meningkatkan pengalaman pengguna sekaligus secara signifikan mengurangi waktu onboarding pelanggan baru.

Siapkah Anda merevolusi verifikasi identitas di Bolivia? Solusi kami bukan hanya alat; ini adalah transformasi teknologi yang disesuaikan dengan kebutuhan Anda!